NGAĐN HÀNG ĐÁI LÝ 48550051
2.2.1.1. Rụi ro pháp lý, chính trị
Rụi ro này thường xuât hin khi cĩ sự tranh châp hay khiêu kin giữa các beđn. Khi đĩ mt vân đeă đaịt ra là tịa án nước nào sẽ thú lý vú án và xử lý tređn cơ sở lut pháp cụa nước nào. Cho dù hợp đoăng ngối thương đã đeă cp vân đeă này nhưng khođng phại là khođng phức táp.
Nguyeđn nhađn sađu xa cụa lối rụi ro này là mođi trường pháp lý và lut pháp các nước khác nhau. Trong thanh tốn xuât nhp khaơu baỉng phương thức tín dúng chứng từ thì UCP và lut pháp quơc gia táo thành hành lang pháp lý cho giao dịch L/C cụa các ngađn hàng thương mái tređn thê giới. Tuy nhieđn mức đ vn dúng UCP vào thực tin cụa từng nước lái rât khác nhau. Lut quơc gia thường được tođn trĩng và ít khi cĩ đơi đaău với thođng l quơc tê, nhưng khođng phại khođng cĩ mađu thuăn.
Mt trong những bài hĩc kinh nghim mà NHNo gaịp phại trong quá trình thực hin nghip vú thanh tốn baỉng phương thức tín dúng chứng từ lieđn quan đên vân đeă lut quơc gia xung đt với UCP500.
Ví dú 1: Theo quy định cụa UCP500, nêu L/C khođng quy định là huỷ ngang hay
khođng huỷ ngang thì được coi là L/C huỷ ngang (đieău 6c UCP500). Tuy nhieđn, theo b lut dađn sự Nga, nêu L/C khođng quy định cú theơ là huỷ ngang hay khođng huỷ ngang thì được hieơu là L/C huỷ ngang. Khi chi nhánh cụa NHNo nhn được mt L/C phát hành từ mt ngađn hàng cụa Nga, khođng ghi rõ là cĩ huỷ ngang hay khođng huỷ ngang, cán b cụa NHNo đã sơ suât khođng đeă nghị ngađn hàng phát hành sửa đoơi và đã thođng báo cho khách hàng. Mt tháng sau, ngađn hàng phát hành cụa Nga thođng báo cho NHNo là L/C nĩi tređn đã bị huỷ mà khođng caăn cĩ sự đoăng ý cụa người thú hưởng L/C, bởi vì theo hĩ đađy là L/C huỷ ngang.
Rât may maĩn là nhà xuât khaơu mới chư chuaơn bị hàng hĩa đeơ giao neđn khođng bị mât hàng. Đađy là mt rụi ro rât nguy hieơm, cĩ theơ gađy hu quạ nghieđm trĩng đơi với nhà xuât khaơu cũng như ngađn hàng cụa nhà xuât khaơu. Tuy nhieđn, sự mađu thuăn này đã bị lối bỏ vì theo đieău 3 UCP600, “thư tín dúng là khođng
theơ huỷ bỏ ngay cạ khi nĩ khođng quy định như thê”.
Khođng chư mađu thuăn giữa lut pháp các nước, mà ngay cạ sự thay đoơi veă chính sách thuê quan, áp dúng hán ngách, … cũng gađy khĩ khn cho các ngađn hàng trong hốt đng thanh tốn quơc tê theo phương thức tín dúng chứng từ.
Ví dú 2 : Mt cođng ty nhp khaơu đên NHNo xin mở mt L/C cho khách hàng
nước ngồi hưởng lợi. NHNo yeđu caău ký quỹ 20% và vn đơn theo lnh cụa NHNo. Theo thođng l quơc tê veă vn tại, với vn đơn đĩ ngađn hàng được quyeăn nhn hàng hoaịc bán hàng cho beđn thứ ba nêu nhà nhp khaơu mât khạ nng thanh tốn. Nhưng khi ngađn hàng caăm chứng từ đi nhn hàng thì bị hại quan từ chơi với lý do: NHNo chư là người bạo lãnh chứ khođng phại người mua neđn khođng được nhn hàng, hơn nữa đađy lái là maịt hàng địi hỏi phại cĩ quota nhp khaơu neđn ngađn hàng khođng cĩ đụ đieău kin đeơ nhn hàng hoaịc bán lái cho beđn thứ ba.
Rõ ràng trong trường hợp này, ngađn hàng đã làm đúng lut và cĩ giại pháp tự bạo v song rụi ro văn xạy ra ngồi taăm kieơm sốt.
Như chúng ta đã biêt, thanh tốn quơc tê là mt hốt đng cĩ lieđn quan đên nhieău lĩnh vực cũng như quơc gia khác nhau. Do vy, mi sự thay đoơi veă kinh tê, chính trị đeău cĩ ạnh hưởng đên khạ nng thanh tốn và sự đáp ứng các đieău kin đã thỏa thun trong hợp đoăng cụa các beđn. Suy thối kinh tê và biên đng chính trị sẽ cĩ ạnh hưởng tieđu cực đơi với các hốt đng sạn xuât kinh doanh cụa doanh nghip và giao lưu thương mái quơc tê.
Ngồi ra cịn cĩ những rụi ro do nguyeđn nhađn bât khạ kháng gađy neđn như : chiên tranh, đình cođng, đng đât, núi lửa,… gađy toơn thât cho các beđn lieđn quan.