Bài nghiên cứu tiến hành khảo sát sự hài lòng của khách hàng thông qua các bảng câu hỏi dành cho từng đối tượng khách hàng là DC, ĐCTC và TCKT. Từ đây sau khi nhận được các câu trả lời của các khách hàng, các dữ liệu sẽ được mã hóa để phù hợp với mơ hình với biến phụ thuộc là biến hài lòng chung, sẽ nhận giá trị từ 1 đến 5:
Y= { 1: Hồn tồn khơng hài lịng /Rấ𝑡 kém 2: Khơng hài lịng/Kém 3: Bình thường/Trung bình 4: Hài lịng /Tốt 5 Hồn tồn hài lịng /Rấ𝑡 tốt
Các biến độc lập là các biến khảo sát thành phần trong bảng câu hỏi và cũng được mã hóa tương tự. Với đáp án Ađược mã hoá là 1, đáp án Bđược mã hố là 2, đáp án C được mã hóa là 3, đáp án D được mã hóa là 4 và đáp án E được mã hóa là 5.
Mơ hình nghiên cứu được sử dụng như sau
Y = 𝛽𝑖𝑋𝑖 + 𝜀 ; Với:
𝛽𝑖: Hệ số góc của biến độc lập.
Y: Biến kết luận về khả năng huy động vốn.
𝑋𝑖 : Biến độc lập rút ra từ các câu hỏi khảo sát các nhân tố tác động đến huy động vốn tại Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam.
𝜀: 𝑃ℎầ𝑛 𝑑ư 𝑐ủ𝑎 𝑚ơ ℎì𝑛ℎ (Sai số giữa quan sát thực tế với hệ số ước lượng 𝛽) Để phân tích các nhân tố ảnh hưởng đến huy động vốn tại Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam, bài nghiên cứu sử dụng phương pháp Ordered Probit Regression. Phương pháp này được tiến hành sử dụng với 2 lý do chính:
Thứ nhất: Phương pháp Ordered Probit Regression ít giả định hơn. Do đó, ước lượng mơ hình mang tính vững cao hơn so với Ordinary Least Square (OLS) và các mơ hình hồi quy khác.
Thứ hai: Biến phụ thuộc bị hạn chế về mặt số liệu (do chỉ nhận giá trị từ 1 đến 5) cho nên ước lượng OLS khơng cịn chính xác, vì là hồi quy tuyến tính. Trong khi đó ước lượng Ordered Probit Regression là ước lượng phi tuyến tính nên có thể khắc phục những hạn chế của mơ hình OLS và giúp cho ước lượng chính xác hơn.