1.4 Trỡnh tự, thủ tục cấp phộp hoạt động mụi giới chứng khoỏn của
1.4.1 Cỏc điều kiện cấp phộp hoạt động mụi giới chứng khoỏn
- Điều kiện về trụ sở
Những cỏ nhõn hoặc phỏp nhõn hoạt động mụi giới chứng khoỏn phải thành lập CTCK, một trong những điều kiện để được cấp giấy phộp hoạt động là CTCK xin phộp thành lập phải cú trụ sở đảm bảo cỏc yờu cầu nhất định. Pháp luật quy định nh- vậy một mặt nhằm đảm bảo cho việc giao dịch của các nhà đầu t- đ-ợc thuận lợi, mặt khác đảm bảo cho việc vận hành các giao dịch chứng khoán đ-ợc thuận lợi, tạo nên sự ổn định của TTCK. Theo Quyết định số 27/2007/QĐ-BTC ngày 24 thỏng 4 năm 2007 của Bộ trưởng Bộ Tài chớnh, trụ sở của CTCK phải đảm bảo các yêu cầu sau:
+ Quyền sử dụng trụ sở làm việc tối thiểu một năm, trong đú diện tớch làm sàn giao dịch phục vụ nhà đầu tư tối thiểu 150 m2
;
+ Cú đủ cơ sở vật chất, kỹ thuật phục vụ hoạt động kinh doanh, bao gồm: sàn giao dịch phục vụ khỏch hàng; thiết bị văn phũng, hệ thống mỏy tớnh cựng cỏc phần mềm thực hiện hoạt động giao dịch chứng khoỏn; trang thụng tin điện tử, bảng tin để cụng bố thụng tin cho khỏch hàng; hệ thống kho, kột bảo quản chứng khoỏn, tiền mặt, tài sản cú giỏ trị khỏc và lưu giữ tài liệu, chứng từ giao dịch;
+ Hệ thống phũng chỏy chữa chỏy theo quy định của phỏp luật; + Cú hệ thống an ninh, bảo vệ an toàn trụ sở làm việc.
Ở cỏc trung tõm chứng khoỏn lớn trờn thế giới, thời gian quay vũng một lệnh chứng khoỏn chỉ dưới một giõy. Trong khi ở Việt Nam, cỏc cụng ty để rớt lệnh quỏ nhiều, thường trong 10 lệnh, chỉ cú 5-6 lệnh được thực hiện và tỡnh trạng dồn cục lệnh là chuyện thường xuyờn xảy ra. Cú nhà đầu tư cả tuần khụng thấy lệnh của mỡnh, khụng mua bỏn được và CTCK cũng khụng thu được phớ.
Vậy nên, các CTCK sắp thành lập phải đảm bảo nghiêm ngặt các quy định về cơ sở vật chất, kỹ thuật vì đây là điều kiện tăng khả năng giao dịch
thành cụng và cũng là thỏch thức của tất cả cỏc CTCK. Hiện nay trước tỡnh
hỡnh biến động của TTCK, cỏc CTCK bắt buộc phải cạnh tranh để tồn tại. Đó cú nhiều CTCK sỏp nhập lại để mở rộng quy mụ, tăng vốn, nõng cấp cơ sở vật chất, giảm phớ giao dịch để thu hỳt khỏch hàng.
- Điều kiện về vốn
Vốn điều lệ thực gúp tối thiểu bằng mức vốn phỏp định theo quy định tại Điều 18, Nghị định số 14/2007/NĐ-CP ngày 19 thỏng 01 năm 2007 của Chớnh phủ quy định chi tiết thi hành một số điều của Luật Chứng
khoỏn là 25 tỷ đồng Việt Nam. Theo quy định tr-ớc đây thì mức vốn pháp
định để một CTCK đ-ợc cấp giấy phép hành nghề môi giới chứng khoán là 3 tỷ đồng Việt Nam. Nh- vậy, có thể thấy quy định hiện tại đã hợp lý hơn.
+ Điều kiện đối với cỏ nhõn gúp vốn:
Cỏ nhõn gúp vốn phải đỏp ứng điều kiện quy định tại khoản 2, Điều 62, Luật Chứng khoỏn; Chỉ được phộp sử dụng vốn của chớnh mỡnh để gúp vốn, khụng được sử dụng nguồn vốn ủy thỏc đầu tư của phỏp nhõn và cỏ nhõn khỏc.
Cỏ nhõn gúp vốn từ 5% trở lờn vốn điều lệ của CTCK phải chứng minh tài sản bằng tiền, chứng khoỏn hoặc cỏc tài sản khỏc. Đối với tài sản bằng tiền, phải cú xỏc nhận của ngõn hàng về số dư tại ngõn hàng. Đối với tài sản bằng chứng khoỏn, phải cú xỏc nhận của CTCK hoặc của tổ chức
phỏt hành về số chứng khoỏn đú. Đối với tài sản khỏc, phải cú tài liệu chứng minh quyền sở hữu và tài sản đú phải được định giỏ bởi tổ chức định giỏ đang hoạt động hợp phỏp tại Việt Nam.
+ Điều kiện đối với phỏp nhõn gúp vốn:
Đang hoạt động hợp phỏp;
Vốn chủ sở hữu (khụng tớnh cỏc khoản đầu tư dài hạn) đảm bảo đủ gúp vốn theo cam kết; hiệu số giữa tài sản ngắn hạn và nợ ngắn hạn tại thời điểm bỏo cỏo tài chớnh năm gần nhất cú kiểm toỏn tối thiểu bằng số vốn gúp;
Khụng được dựng vốn ủy thỏc của cỏc tổ chức, cỏ nhõn khỏc
để gúp vốn.
Cổ đụng sỏng lập, thành viờn sỏng lập phải cựng nhau nắm giữ
ớt nhất 20% vốn điều lệ thực gúp ban đầu của CTCK. Phần vốn gúp ban đầu của cổ đụng sỏng lập, thành viờn sỏng lập khụng được chuyển nhượng trong vũng ba (03) năm kể từ ngày được cấp Giấy phộp thành lập và hoạt động, trừ trường hợp chuyển nhượng cho cổ đụng sỏng lập, thành viờn sỏng lập khỏc theo quy định của Luật Doanh nghiệp và phự hợp với Điều lệ cụng ty.
Điều kiện về vốn tuy quy định rất chặt chẽ nhưng ớt thấy phản ỏnh trờn cỏc phương tiện thụng tin đại chỳng về việc cỏc CTCK gặp khú khăn trong việc thành lập do vốn…khụng đủ. Phần lớn cỏc tổ chức, cỏ nhõn khi tham gia thành lập CTCK đều phải ý thức được rằng kinh doanh chứng khoỏn là ngành nghề cú rủi ro cao và cần phải cú một mức vốn tối thiểu để đảm bảo cho hoạt động này. Cỏc khỏch hàng thụng thường cũng thường muốn giao dịch tại cỏc CTCK cú mức vốn điều lệ lớn.
+ Giỏm đốc (Tổng Giỏm đốc) đỏp ứng cỏc điều kiện sau đõy và phải cú tối thiểu ba (03) người hành nghề chứng khoỏn cho mỗi nghiệp vụ kinh doanh.
+ Khụng phải là người đó từng hoặc đang bị truy cứu trỏch nhiệm hỡnh sự, bị phạt tự hoặc bị tũa ỏn tước quyền hành nghề theo quy định của phỏp luật;
+ Chưa từng là người đại diện theo phỏp luật của doanh nghiệp bị phỏ sản, trừ trường hợp phỏ sản vỡ lý do bất khả khỏng;
+ Trỡnh độ học vấn và kinh nghiệm làm việc: cú bằng đại học hoặc trờn đại học; cú kinh nghiệm chuyờn mụn trong lĩnh vực tài chớnh, ngõn hàng, chứng khoỏn ớt nhất ba (03) năm và cú kinh nghiệm quản lý điều hành tối thiểu ba (03) năm;
+ Tuõn thủ quy tắc đạo đức nghề nghiệp trong hoạt động kinh doanh chứng khoỏn;
+ Cú Chứng chỉ hành nghề chứng khoỏn;
+ Chưa từng bị UBCKNN xử phạt theo phỏp luật chứng khoỏn và TTCK trong vũng hai (02) năm gần nhất.
+ Phú Giỏm đốc (Phú Tổng giỏm đốc) CTCK ngoài một số cỏc tiờu chuẩn trờn cũn phải đỏp ứng tiờu chuẩn về trỡnh độ học vấn và kinh nghiệm làm việc: cú bằng đại học hoặc trờn đại học; cú kinh nghiệm chuyờn mụn trong lĩnh vực tài chớnh, ngõn hàng, chứng khoỏn ớt nhất hai (02) năm và cú kinh nghiệm quản lý điều hành tối thiểu hai (02) năm.
Có thể thấy điều kiện về nhân sự của CTCK rất chặt chẽ vì đây là ngành nghề kinh doanh có điều kiện, mang tính rủi ro cao và ảnh h-ởng lớn đến nền kinh tế của đất n-ớc nên đòi hỏi ng-ời lãnh đạo doanh nghiệp phải có trình độ học vấn và đạo đức nhất định. Đây là vấn đề khó khăn nhất cho về điều kiện thành lập CTCK mà không ít ng-ời phản ánh. Vì nhân sự hiện tại ở n-ớc ta rất nhiều nh-ng nhân sự cao cấp thì lại rất khó tuyển dụng.
Nhiều ng-ời có trình độ học vấn, có chứng chỉ hành nghề nh-ng lại không có kinh nghiệm quản lý và ng-ợc lại ng-ời có kinh nghiệm quản lý lại không có chứng chỉ hành nghề hoặc trình độ nhất định để đ-ợc tuyển dụng vào vị trí lãnh đạo CTCK.