CHƢƠNG 2 : PHƢƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU
4.2. Quan điểm và mục tiêu chống rửa tiền qua ngân hàng
Quá trình chống rửa tiền ở Việt Nam trong thời gian tới, cần quán triệt các quan điểm chủ yếu sau:
Thứ nhất, coi trọng cả phòng và chống rửa tiền là nhiệm vụ thƣờng xuyên và quan trọng của hoạt động quản lý nhà nƣớc, cũng nhƣ của toàn ngành và từng đơn vị ngân hàng, bảo đảm ổn định và lành mạnh nền kinh tế nói chung, thị trƣờng tài chính - tiền tệ nói riêng.
Thứ hai, sử dụng đồng bộ và linh hoạt các công cụ, giải pháp chống rửa tiền; không ngừng hoàn thiện cơ sở pháp lý, phát triển các thể chế và công nghệ, nhân lực trong hoạt động chống rửa tiền.
Thứ ba, tăng cƣờng phối hợp giữa các cấp, các ngành, các đơn vị trong nƣớc và quốc tế, nhằm nâng cao năng lực, hiệu lực và hiệu quả công tác chống rửa tiền; bảo đảm việc tuân thủ các quy định phòng, chống rửa tiền của các Ngân hàng thƣơng mại. Tăng cƣờng công tác thanh tra, kiểm tra công tác hoạt động phòng, chống rửa tiền và cƣơng quyết xử phạt vi phạm hành chính trong việc không tuân thủ các quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền đối với các TCTD. Tiến tới hạn chế giao dịch bằng tiền mặt; Hƣớng các ngân hàng tuân thủ các chuẩn mực quốc tế về phòng, chống rửa tiền.
Đặc biệt, cần bám sát và thực hiện tốt các nhiệm vụ và mục tiêu trong “Kế hoạch hành động quốc gia về phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố giai đoạn 2015-2020” do Thủ tƣớng Chính phủ ký quyết định ban hành ngày 25/11/2014, theo đó, Việt Nam cần xây dựng một cơ chế phòng, chống rửa tiền có hiệu quả; thực hiện cam kết của Chính phủ Việt Nam đối với các tổ chức quốc tế về việc xây dựng cơ chế phòng, chống rửa tiền của Việt Nam và thực hiện nghĩa vụ thành viên của Việt Nam trong Nhóm Châu Á – Thái Bình Dƣơng về chống rửa tiền (APG); tham gia chƣơng trình phòng, chống tội phạm xuyên quốc gia; bảo vệ tốt nhất lợi ích của quốc gia, tổ chức và cá nhân, cũng nhƣ góp phần chống tội phạm và tham nhũng; tăng cƣờng sự ổn định của các tổ chức tài chính, kích thích tăng trƣởng kinh tế; giữ vững lập trƣờng và cam kết chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố nhằm phấn đấu vì nền hòa bình, ổn định, phát triển và hội nhập; nâng cao uy tín, vị thế của Việt Nam trong cộng đồng quốc tế.