2.1. Đánh giá khả năng đảm bảo an toàn của các QTD
2.1.2.7. Kết quả trong công tác quản trị, điều hành và kiểm soát
- HĐQT của các QTD còn hạn chế về năng lực quản trị, chậm đổi mới trong công việc, chƣa định hƣớng đƣợc hoạt động QTD; chƣa duy trì họp đình kỳ hàng tháng, nội dung các cuộc họp còn sơ sài chƣa đánh giá đƣợc hoạt động và xác định những nội dung trọng tâm phải thực hiện trong thời gian tiếp theo; HĐQT chƣa chủ động cập nhật các văn bản quy phạm pháp luật liên quan đến hoạt động QTD nên việc ban hành Nghị quyết đôi lúc còn trái với các quy định của pháp luật; chƣa ban hành đầy đủ các quy chế, quy định trong hoạt động.
- Giám đốc điều hành chƣa tổ chức quán triệt cho các bộ phận nghiệp vụ nội dung các văn bản, chế độ có liên quan để nâng cao trình độ chuyên môn; trong công tác điều hành thiếu kiểm tra, giám sát CBNV nên còn xảy ra sai sót trong quá trình hoạt động; CBNV QTD còn hạn chế về trình độ chuyên môn nên dẫn đến các sai sót trong hoạt động cho vay, hạch toán kế toán,…
- Trƣởng BKS chƣa phân công nhiệm vụ cụ thể cho các TV BKS, phần lớn các công việc đều do Trƣởng BKS thực hiện; chƣa chủ động xây dựng kế hoạch kiểm soát hàng tháng, quý, năm; TV BKS của một số QTD còn thực hiện nhiệm vụ của cán bộ nghiệp vụ; chƣa kiểm tra đầy đủ các mặt hoạt động của QTD, còn buông lỏng việc kiểm tra; trình độ và năng lực còn hạn chế, chƣa nắm vững các văn bản quy định về hoạt động, nghiệp của QTD nên chất lƣợng kiểm tra, giám sát hoạt động QTD chƣa cao, nhiều sai sót chƣa đƣợc phát hiện.
Có thể nói, công tác quản trị, điều hành và kiểm soát là một trong những công tác mà hầu hết các QTD trên địa bàn đều gặp phải hạn chế, do vậy các QTD quan tâm củng cố, chấn chỉnh để từng bƣớc nâng cao chất lƣợng quản trị, điều hành, kiểm soát tại từng QTD. Trong thời gian qua, thực hiện tái cơ cấu HĐQT, BMDH và BKS đã từng bƣớc thay đổi cách thức quản trị, điều hành, kiểm soát của mình theo hƣớng từ thụ động sang dần chủ động hơn nhƣ xây dựng và ban hành đầy đủ các quy chế, quy định trong hoạt động của QTD; tổ chức họp lệ định kỳ đúng quy định, trong đó nội dung các cuộc họp từng bƣớc đã có sự thay đổi theo chiều hƣớng tích cực, từ việc chỉ họp qua loa hoặc chỉ ghi biên bản họp để đối phó với các đoàn thanh tra, kiểm tra, nay nội dung đã đánh giá đƣợc tình hình hoạt động trong tháng
và đề ra phƣơng hƣớng của tháng tiếp theo; triệu tập những cuộc họp đột xuất triển khai văn bản chỉ đạo của NHNN ĐT, thay đổi lãi suất huy động, cho vay theo quy định của NHNN VN; BKS của đa số QTD đã xây dựng và tổ chức triển khai kế hoạch kiểm tra hàng năm; kiểm toán nội bộ đã xây dựng và ban hành quy hành quy định về tổ chức và hoạt động kiểm toán nội bộ, quy chế nội bộ về KTNB và Quy tắc đạo đức nghề nghiệp theo quy định tại Thông tƣ số 44/2011/TT-NHNN ngày 29/12/2011 quy định về hệ thống kiểm soát nội bộ và kiểm toán nội bộ của TCTD, chi nhánh ngân hàng nƣớc ngoài.