- Quy trình mở L/C bắt đầu từ lúc đơn vị nhập khẩu lập giấy đề nghị mở L/C gởi vào ngân hàng và kết thúc khi đơn vị xuất khẩu nhận được L/C do ngân hàng thông báo chuyển đến. quy trình mở L/C gồm 3 bước:
- Lập giấy đề nghị mở L/C - Mở L/C
Sinh viên thực hiện: Trần Thị Ngọc Anh Trang 22 Quy trình mở thư tín dụng được biểu diễn như sau:
Nguồn: voer.edu.vn
Bước 1: Căn cứ hợp đồng mau bán ngoại thương hoặc đơn đặt hàng, tổ chức nhập khẩu lập giấy đề nghị mở L/C gởi đến ngân hàng phục vụ mình ( nơi đơn vị nhập khẩu mở tài khoản ngoại tệ ) để yêu cầu ngân hàng mở L/C cho người bán hay người xuất khẩu hưởng.
Các giấy tờ cần nộp khi đến Ngân hàng để mở L/C
Ðối với L/C trả ngay, theo điều 18 QĐ 29, khách hàng cần xuất trình đầy đủ các giấy
tờ sau:
+ Giấy phép nhập khẩu (nếu hàng hoá được quản lý bằng giấy phép)
Sinh viên thực hiện: Trần Thị Ngọc Anh Trang 23 + Quota ( đối với hàng quản lý bằng hạn ngạch)
+ Hợp đồng nhập khẩu ( bản sao)
+ Ðơn xin mở L/C trả ngay(at sight) ( theo mẫu in sẵn của Ngân hàng). Cơ sở viết đơn là hợp đồng mua bán ngoại thương đã ký kết.
Ðối với L/C trả chậm
+ Giấy phép nhập khẩu ( nếu có) hoặc quota nhập + Phương án bán hàng để thanh toán nhập khẩu
+ Ðơn xin mở L/C trả chậm (theo mẫu in sẵn của Ngân hàng).Cơ sở viết đơn là hợp đồng mua bán ngoại thương đã ký kết.
+ Ðơn xin bảo lãnh và cam kết trả nợ ( theo mẫu của Ngân hàng)
Bước 2: Căn cứ vào yêu cầu xin mởthư tín dụng của tổ chức nhập khẩu và các chứng từ có liên quan, nếu đồng ý. Ngân hàng trích tài khoản đơn vị mở tài khoản, tín dụng số tiền ký quỹ. Sau đó ngân hàng lập thư tín dụng gởi cho tổ chức xuất khẩu thông qua ngân hàng thông báo tại nước người xuất khẩu. việc chuyển thư tín dụng qua bên đơn vị xuất khẩu có thể thực hiện bằng đường bưu chí
Bước 3: Khi nhận thư tín dụng của ngân hàng mở L/C gửi đến, ngân hàng thông báo sẽ tiến hành kiểm tra, xác minh báo điện mở L/C rồi chuyển bản chính L/C cho nhà xuất khẩu dưới hình thức văn bản “nguyên văn”. Nếu gởi bằng thư thì kiểm tra chữ ký, gởi điện thì kiểm mã nh, bằng điện tín hoặc bằng hệ thống SWIFT.
Sinh viên thực hiện: Trần Thị Ngọc Anh Trang 24