6. Kết cấu của đề tài
3.2.3. Hoàn thiện các văn bản, quy trình, quy định
Công cụ dấu hiệu rủi ro chính được sử dụng trên cơ sơ khai thác dữ liệu tại chương trình báo cáo dấu hiệu rủi ro chính (một chương trình do Trung tâm công nghệ thông tin của BIDV xây dựng), theo đó các dấu hiệu rủi ro chính sẽ được tập hợp theo từng mảng nghiệp vụ và các đơn vị sẽ chiết xuất các báo cáo dấu hiệu rủi ro chính trong chương trình phục vụ công tác QTRRTN. Mặc dù các dấu hiệu rủi ro được cập nhật trong chương trình đã bao quát các mảng nghiệp vụ tương đối đầy đủ, tuy nhiên trên thực tế tại các đơn vị vẫn thường xuyên ghi nhận các dấu hiệu rủi ro mới phát sinh mà chưa có trong chương trình. Mỗi chi nhánh khác nhau lại thường xuyên phát sinh thêm những dấu hiệu rủi ro khác nhau. Có những dấu hiệu rủi ro nếu không được phổ biến, có biện pháp ứng phó kịp thời thì hậu quả sẽ gặp phải không lớn nhưng cũng có nhiều dấu hiệu rủi ro nếu không được phổ biến, cảnh báo
82
kịp thời trong hệ thống sẽ có thể dẫn đến hậu quả khó luờng. Theo quy định hiện tại thì các dấu hiệu rủi ro chính sẽ đuợc xem xét, điều chỉnh, bổ sung định kỳ 6 tháng/lần hoặc những khi có sự thay đổi lớn trong các quy trình nghiệp vụ có liên quan. Mặt khác, chuơng trình báo cáo dấu hiệu rủi ro chính do Trung tâm công nghệ thông tin của BIDV xây dựng, do vậy việc điều chỉnh, bổ sung các dấu hiệu rủi ro tác nghiệp vào bộ dấu hiệu trong chuơng trình là tuơng đối đơn giản, không tốn kém nhiều thời gian, nguồn lực cũng nhu chi phí của BIDV. Chính vì vậy, thay vì quy định cập nhật các dấu hiệu rủi ro mới phát sinh theo định kỳ 6 tháng/lần hay những khi có thay đổi lớn trong quy định quy trình nghiệp vụ BIDV có thể xem xét để điều chỉnh việc cập nhật các dấu hiệu rủi ro theo huớng: ngay khi có phát sinh các dấu hiệu rủi ro tác nghiệp mới các đơn vị có trách nhiệm báo cáo kịp thời tới Ban QLRRTT&TN để cập nhật kịp thời (cập nhật ngay đối với các dấu hiệu đuợc đánh giá là có khả năng gây ra hậu quả nghiêm trọng hoặc cập nhật định kỳ hàng tháng đối với các dấu hiệu còn lại) vào chuơng trình báo cáo dấu hiệu rủi ro chính. Ngoài ra, đối với với các dấu hiệu đuợc đánh giá là có khả năng gây ra hậu quả nghiêm trọng thì ngoài cập nhật trên chuơng trình thì cũng cần đua ra cảnh báo trên trang Web nội bộ để các chi nhánh cập nhật và phổ biến kịp thời đến các cán bộ.
Một số văn bản cần rà soát định kỳ để bổ sung và hoàn thiện nhu: văn bản quy định về quản lý RRTN, cẩm nang về quản lý RRTN, các văn bản về huớng dẫn nhận biết cảnh báo dấu hiệu rủi ro, văn bản huớng dẫn thu thập dữ liệu và rà soát báo cáo, xác định các hạn mức và quy trình về tổng hợp báo cáo đo luờng rủi ro, quy trình về huớng dẫn các biện pháp kiểm soát và xử lý rủi ro, các quy định và huớng dẫn về QTRRTN theo chuẩn Basel 2.
Về chế độ báo cáo QTRRTN, theo quy định hiện tại: các báo cáo định kỳ đuợc thực hiện định kỳ 03 tháng/lần. Để đảm bảo cập nhật kịp thời tình
83
hình rủi ro của toàn hệ thống, cung cấp thông tin hữu hiệu cho công tác QTRRTN, để các công cụ báo cáo thực sự là kênh thông tin hữu ích cho công tác QTRRTN của toàn hệ thống, việc xem xét rút ngắn thời gian thực hiện các báo cáo định kỳ này theo tháng cũng nên đuợc thực hiện.