MẠI
CỔ PHẦN KỸ THƯƠNG VIỆT NAM
2.2.1. Bộ máy tổ chức của Ngân hàng Thương mại cổ phần Kỹ Thương Thương
2.2.1.1. Đại hội đồng cổ đông
Đại hộ i đồng cổ đông (“ĐHĐCĐ”) là c ơ quan có thẩm quyền cao nhất quyết định những vấn đề quan trọ ng của Techcombank theo quy định tại L uật Các tổ chức tín dụng, L uật Doanh nghiệp và Điều lệ. ĐHĐCĐ có quyền thông qua định hướng phát tri ển của Techcombank, và bầu, miễn nhiệm các chức danh thành viên Hội đồng quản trị (“HĐQT”) và Ban kiểm soát (“BKS”) của Techcombank và thực hiện các quyền hạn khác.
2.2.1.2. Hội đồng quản trị
HĐQT của Techcombank là c ơ quan quản trị Techcombank với các thành viên được bầu bởi ĐHĐCĐ. HĐQT nhân danh Techcombank để thực hiện các quyền, nghĩa vụ của Techcombank, trừ những vấn đề thuộ c thẩm quyền của ĐHĐCĐ.
Techcombank có 4 hội đồng/ủy ban trực thuộ c HĐQT, bao gồm:
1. ủy Ban Thường Trực Hộ i Đồng Quản Trị (“UBTT HĐQT”): UBTT HĐQT là c ơ quan được HĐQT thành lập để đại diện cho HĐQT hỗ trợ Ban
điều hành ra quyết định kịp thời đối với những hoạt động kinh doanh quan
trọng phát sinh giữa các kỳ họ p chính thức của HĐQT.
2. ủy Ban Kiểm Toán Và Quản Trị Rủi Ro (“ARCO”): ARCO là cơ quan được HĐQT thành lập nhằm thực thi một số chức năng, nhiệm vụ do
HĐQT phân công và/ho ặc ủy quyền thực hiện liên quan đến ki ểm toán, kiểm
tra giám sát và quản trị rủi ro của hoạt động ngân hàng.
3. Uỷ Ban Nhân Sự Và Lương Thưởng (“NORCO”): NORCO là cơ quan được H QT thành lập nh m tham mưu cho H QT về các vấn đề liên quan đến nhân sự lãnh đạo cao cấp và thực hiện thông qua các nguyên
thành lập nhằm tham mưu cho HDQT trong những sự việc liên quan đến định hướng triển khai “Chương trình chuyển đổi toàn Ngân hàng”.
Techcombank có ba hội đồng ở cấp Điều hành nhằm cụ thể hóa chiến lược do HDQT ban hành thành các chính sách, khẩu vị, kế hoạch, sáng kiến. trong hoạt độ ng của Ngân hàng, đồng thời điều hành các hoạt động ngắn hạn và quyết định các vấn đề có tầm ảnh hưởng tới toàn hàng. Ba hộ i đồng ở cấp Diều hành của Techcombank là:
1. Hộ i đồng Sản phẩm: Hội đồng Sản phẩm được thành lập nhằm đưa ra quyết định liên quan đến việc phát tri ể n sản phẩm dựa trên mức độ rủi
ro, hiệu
quả và chi phí đầu tư liên quan đến từng sản phẩm cụ thể. Hộ i đồng sản phẩm
cũng chịu trách nhiệm phê duyệt, ban hành c ây sản phẩm và các sản phẩm
trên toàn hệ thống Techcombank.
2. Hộ i đồng Dầu tư: Hội đồng Dầu tư là đơn vị chịu trách nhiệm định hướng, chỉ đạo, phê duyệt các hoạt động đầu tư tài sản phi tài chính, đầu tư
tài chính và đâu tư dự án theo kế hoạch đã được phê duyệt, đồng thời báo
cáo, đề xuất điều chỉnh kế hoạch, phương án đầu tư phù hợp với tình hình
thực tế và ho c các vấn đề phát sinh, nh m mục tiêu đảm bảo hiệu quả của
các hoạt độ ng đầu tư của Techcombank.
3. Hộ i đồng Rủi ro: Hội đồng Rủi ro là đơn vị chịu trách nhiệm điều hành tất cả các vấn đề liên quan đến rủi ro, chấp nhận rủi ro trong phạm vi
vụ. Các hộ i đồng ở cấp Thực thi của Techcombank bao gồm:
1. Hội Đồng Quản Lý Tài Sản Nợ Và Có (“ALCO- Asset-liability Committee”):
AL CO là đầu mối phụ trách đối với các vấn đề liên quan đến việc quản trị bảng c ân đối kế toán. AL CO thực hiện giám sát chặt chẽ và định hướng cho c ơ cấu tài chính của Techcombank, và đồng thời là mộ t cấu phần không thể tách rời của b ộ khung tổng thể về quản trị vốn và rủi ro. Mục tiêu của AL CO là nhằm ki ểm soát các rủi ro ảnh hưởng đến bảng c ân đối bao gồm rủi
ro thanh khoản, nguồn vốn, lãi suất và tỷ giá. AL CO đánh giá môi trường bên ngoài, nhận định xu hướng để xác định môi trường tương lai thích hợp nhất cho kế hoạch dài hạn của bảng cân đối, và xem xét và đánh giá các tình huống căng thẳng.
2. Hộ i đồng xử lý nợ và rủi ro tín dụng
Hộ i đồng xử lý nợ và rủi ro tín dụng được thành lập nhằm đảm bảo sự thống nhất, tập trung, linh hoạt trong chỉ đạo, điều hành của HĐQT đối với công tác quản trị, xử lý dự phòng rủi ro tín dụng và xử lý nợ của Techcombank. Hộ i đồng xử lý nợ và rủi ro tín dụng tri ển khai c ơ chế tổ chức,
điều hành ngân hàng hiện đại, tiên tiến theo c ơ chế HĐQT phân quyền, tạo điều kiện thuận lợi, tự chủ cho từng cấp phán quyết trên c ơ sở, c ơ chế giám sát, báo cáo ch t chẽ với H QT, qua đó tăng cư ng và giám sát ch t chẽ công tác quản lý và xử lý rủi ro tín dụng, góp phần giảm thiểu rủi ro trong hoạt đ ng ng n hàng.
3. Hộ i đồng rủi ro hoạt độ ng và pháp lý
Hộ i đồng rủi ro hoạt động và pháp lý là đơn vị chuyên trách xem xét, đánh giá, xử lý các rủi ro hoạt đ ng và rủi ro pháp lý trên toàn hệ thống Techcomban , đảm bảo các rủi ro hoạt đ ng và rủi ro pháp lý được nhận diện,
luật, với chính sách điều hành được đưa ra từ Hộ i đồng Rủi ro, với chính sách, khẩu vị và khung Quản trị RRHD và pháp lý của Ngân hàng. Hộ i đồng rủi ro hoạt động và pháp lý đồng thời cũng định hướng hoạt động quản trị dữ liệu, bao gồm xây dựng kế hoạch, tổ chức thực hiện, đánh giá, giám sát và cải thiện công tác quản trị dữ liệu trong hệ thống Techcombank đảm bảo gắn liền mục tiêu quản trị dữ liệu với mục tiêu kinh doanh/tuân thủ/quản trị của hệ thống Techcombank.
2.2.1.3. Ban kiểm soát
BKS do DHDCD của Techcombank bầu, miễn nhiệm ho ặc bãi nhiệm. BKS giám sát việc tuân thủ các qui định của pháp luật và Diều lệ Techcombank trong việc quản trị, điều hành ngân hàng Techcombank, thực hiện công việc vì lợi ích cao nhất của cổ đông của Techcombank theo các quy tắc và quy định hiện hành.
Techcombank cũng thành lập Bộ phận kiểm toán nội bộ trực thuộ c BKS để giúp BKS tri ển khai chức năng nhiệm vụ của mình nhằm đảm bảo tính đầy đủ, hiệu quả của hệ thống kiểm soát nộ i bộ, góp phần nâng cao năng lực hoạt đ ng quản trị rủi ro, ịp th i phát hiện và hắc phục các tồn tại trong hoạt động của ngân hàng.
2.2.1.4. Ban điều hành
Ban điều hành quản lý hoạt động kinh doanh hàng ngày của Techcombank. Tổng Giám đốc do HDQT bổ nhiệm và thuộ c danh sách dự kiến đã được Thống đốc NHNN chấp thuận.