- Đối với khách hàng (bên mua bảo hiểm)
Đại lý bảo hiểm nhân thọ là người được doanh nghiệp bảo hiểm ủy quyền tư vấn trực tiếp với khách hàng nhằm đề ra các giải pháp tài chính giúp khách hàng đáp ứng được nhu cầu và chào bán các sản phẩm bảo hiểm của doanh nghiệp bảo hiểm. Do tính chất đặc thù của ngành bảo hiểm nên chỉ có những nhân viên được đào tạo theo chương trình do Bộ tài chính phê duyệt mới hiểu rõ và chính xác giá trị của ngành bảo hiểm nhân thọ,
cũng như các quyền lợi, điều khoản của sản phẩm bảo hiểm. Vì vậy, đại lý bảo hiểm nhân thọ có vai trò rất quan trọng đối với khách hàng, thể hiện qua các công việc: giải đáp mọi thắc mắc liên quan đến hợp đồng bảo hiểm, tư vấn, lựa chọn sản phẩm bảo hiểm phù hợp với nhu cầu của khách hàng, hướng dẫn khách hàng điền thông tin vào giấy yêu cầu bảo hiểm, thu xếp ký kết hợp đồng bảo hiểm, giúp khách hàng giải quyết quyền lợi bảo hiểm khi xảy ra sự kiện bảo hiểm.
- Đối với doanh nghiệp bảo hiểm
Từ trước đến nay, đại lý bảo hiểm luôn là kênh bán hàng hiệu quả nhất đối với doanh nghiệp bảo hiểm. Theo thống kê của Cục Quản Lý và Giám Sát Bảo Hiểm, tổng số đại lý bảo hiểm năm 2014 đạt khoảng 381.801 đại lý, trong đó, đại lý bảo hiểm nhân thọ là 312.184 người, với tỷ trọng doanh thu mang về chiếm khoảng 90% tổng doanh thu của các công ty bảo hiểm nhân thọ.
Đại lý bảo hiểm nhân thọ đóng vai trò là cầu nối giữa doanh nghiệp bảo hiểm và khách hàng, đại diện doanh nghiệp bảo hiểm trong việc tư vấn, chào bán sản phẩm và chăm sóc khách hàng. Thông qua đại lý, doanh nghiệp bảo hiểm có thể dễ dàng nắm bắt được những thay đổi trong nhu cầu và thị hiếu của khách hàng, từ đó xây dựng và phát triển sản phẩm phù hợp với yêu cầu của thị trường bảo hiểm.
Mặt khác, tác phong của đại lý bảo hiểm có sự ảnh hưởng rất lớn đến hình ảnh của doanh nghiệp bảo hiểm. Do khách hàng chỉ trực tiếp làm việc với đại lý bảo hiểm, nên phần lớn khách hàng thường có xu hướng đánh giá doanh nghiệp bảo hiểm thông qua cảm nhận về người đại lý đang làm việc với mình.
Vì vậy, đại lý bảo hiểm giữ một vai trò rất quan trọng đối với doanh nghiệp bảo hiểm trong việc quảng bá thương hiệu đến với khách hàng, là yếu tố quan trọng quyết định việc gia tăng doanh số và sự thành công của doanh nghiệp bảo hiểm.
- Đối với xã hội
Với nguyên lý “lấy số đông bù số ít”, đại lý bảo hiểm thực hiện trách nhiệm huy động số đông khách hàng tham gia đóng phí bảo hiểm nhằm chia sẽ rủi ro với số ít khách hàng không may mắn, từ đó giúp những khách hàng gặp rủi ro giảm bớt phần nào gánh nặng về tài chính.
Thông qua công việc tư vấn, đại lý bảo hiểm giúp mọi người nâng cao nhận thức về ý nghĩa của bảo hiểm nói chung và bảo hiểm nhân thọ nói riêng đối với đời sống hàng
ngày, nâng cao phúc lợi xã hội, đồng thời góp phần giáo dục cho thế hệ trẻ về đức tính tiết kiệm và sống có trách nhiệm với người khác.