d) Đạo đức hành nghề đại lý bảo hiểm nhân thọ tại Việt Nam
4.2.2. Các hình thức xử lý vi phạm tại công ty TNHH MTV Bảo Gia Hưng Thịnh
Công ty TNHH MTV Bảo Gia Hưng Thịnh và Dai-Ichi Life Việt Nam sẽ giải quyết vi phạm dựa trên nguyên tắc công bằng đối với tất cả các Tư vấn tài chính theo quy trình xử lý vi phạm thống nhất của Dai-Ichi Life Việt Nam.
Sơ đồ 4.3: Quy trình xử lý vi phạm Tư vấn tài chính tại công ty TNHH MTV Bảo Gia Hưng Thịnh
1 ngày 20 ngày
5 ngày
Theo đó, các hồ sơ của những Tư vấn tài chính vi phạm tại công ty TNHH MTV Bảo Gia Hưng Thịnh sẽ được chuyển về bộ phận xử lý vi phạm tại trụ sở chính của Dai-Ichi Life Việt Nam, gồm: Ban Giám sát Kinh doanh và Phòng Pháp chế đại lý, với các hình thức kỷ luật theo mức độ tăng dần:
- Khiển trách - Cảnh cáo
- Cảnh cáo nghiêm khắc
- Chấm dứt hợp đồng đại lý bảo hiểm – tư vấn tài chính Đồng thời áp dụng các biện pháp kỷ luật bổ sung:
- Thời hạn thử thách
- Đình chỉ hoạt động kinh doanh có thời hạn
Tiếp nhận
thông tin
khiếu nại
- Khách hàng - Lực lượng kinh doanh - Các bộ phận Xác minh Quyết định - Chứng cứ
- Giải trình của Tư vấn tài chính
- Báo cáo của trưởng phòng - Đề xuất của BDM - Kỷ luật/ đóng hồ sơ - Xét giảm án hoặc xóa án kỷ luật Thông báo - Gửi quyết định tới Tư vấn tài chính vi phạm - Thông báo các bộ phận Cập nhật và kết thúc - Cập nhật hệ thống - Kiểm soát tuân thủ - Tổng hợp báo cáo định kỳ Thời gian thử thách
- Không bổ nhiệm, thăng chức - Giáng chức, cách chức
- Không công nhận thành tích hoặc hủy kết quả thi đua - Không được phép tuyển dụng
- Tạm giữ và/hoặc khấu trừ thu nhập, hoa hồng
- Buộc phải bồi thường các thiệt hại phát sinh, thậm chí có thể đưa vụ việc đến các cơ quan pháp luật can thiệp
- Chấm dứt hoạt động của Tư vấn tài chính vi phạm
- Lưu Tư vấn tài chính vi phạm vào “danh sách đen” của Hiệp Hội Bảo Hiểm Việt Nam.
4.3. Nhận xét, phân tích các khả năng có thể xảy ra trục lợi bảo hiểm nhân thọ tại công ty TNHH MTV Bảo Gia Hưng Thịnh