5. Kết cấu của đề tài
3.2.4. Nhân viên Eximbank chiếm đoạt 50 tỷ đồng tiền gửi tiết kiệm
(Nguồn: Internet)
Tháng 04/2018, Viện Kiểm sát Nhân dân tỉnh Nghệ An đã truy tố Nguyễn Thị Lam (sinh năm 1987 tại Nghệ An) nguyên là nhân viên phòng giao dịch Eximbank Đô Lương về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Liên quan tới vụ án, 15 cán bộ, nhân viên ngân hàng Eximbank tại Đô Lương và Vinh bị truy tố, trong số này có Đặng Đình Hồng, nguyên Giám đốc phòng giao dịch Đô Lương.
Tổng cộng có 6 khách hàng bị rút 48 tỷ đồng tiền gửi tiết kiệm, trong đó người thiệt hại nhiều nhất là 34 tỷ đồng. Các nạn nhân đều không biết tiền của mình bị chiếm đoạt. Chỉ đến khi có khách hàng đầu tiên phát hiện mất tiền khi đáo hạn tiền gửi và báo công an vào cuộc, các khách hàng còn lại mới biết bị mất tiền, mặc dù tất cả các khách VIP này đều khẳng định: "Không giao dịch hay rút tiền hay chuyển khoản
Từ năm 2012-2016, khi làm nhân viên phòng giao dịch Eximbank Đô Lương, Lam lợi dụng lòng tin lừa khách hàng ký các lệnh chi, ký khống bảng kê chi tiền, sau đó đưa đến cho nhân viên của Ngân hàng nói dối là rút, chuyển tiền hộ cho khách. Lam tạo cớ mời khách hàng tới Ngân hàng "ký trước, hoàn tất hồ sơ sau" do "sắp có các chương trình khuyến mãi về tăng lãi suất“ và trộn lẫn các chứng từ: Lệnh chi, bảng kê tiền, ủy nhiệm chi để khách hàng ký khống. Do tin tưởng Lam và với sự chỉ đạo, quản lý lỏng lẻo của Giám đốc Phòng Giao dịch, các nhân viên Ngân hàng đã làm thủ tục cho Lam rút, chuyển tiền mặc dù sổ tiết kiệm vẫn do khách đang giữ; khách hàng không có mặt.
Theo kết luận của Tòa án:
- Eximbank chịu trách nhiệm đền cho khách hàng các khoản tiền thuộc sai sót từ phía Ngân hàng.
- Lam bồi thường cho Eximbank 17,6 tỷ đồng, chịu án tù chung thân - 15 cán bộ của Eximbank bị truy tố về tội “Cố ý làm trái quy định của
Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng".