2.2. THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH Dự ÁN THỦY ĐIỆN TẠI NGÂN
2.2.1. Căn cứ tiến hành thẩm định dự án đầu tư tại Ngân hàng thương mại cổ phần
mại cổ phần đầu tư và phát triển Việt Nam
2.2.1.1. Hồ sơ pháp lý, tài chính khách hàng vay vốn gồm
Hồ sơ pháp lý của doanh nghiệp: Tùy theo doanh nghiệp hoạt động theo Luật Doanh Nghiệp hay đối với khách hàng là tổ chức khác (như đơn vị sự nghiệp công lập) mà hồ sơ pháp lý có quy định cụ thể:
- Đối với các khách hàng hoạt động theo Luật Doanh Nghiệp hồ sơ bao gồm:
+ Quyết định thành lập doanh nghiệp (đối với Công ty TNHH một thành viên).
+ Điều lệ doanh nghiệp.
+ Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp (giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp cung cấp mã số doanh nghiệp. Mã số này là mã số đăng ký kinh doanh và mã số thuế của doanh nghiệp).
+ Giấy phép đầu tư (doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài).
+ Giấy phép kinh doanh có điều kiện, chứng chỉ hành nghề (đối với ngành nghề phải có giấy phép).
+ Giấy phép xuất nhập khẩu trực tiếp (nếu ngành nghề có quy định).
+ Giấy phép khai thác tài nguyên (đối với doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực này).
+ Giấy chứng nhận phần góp vốn của từng thành viên.
+ Biên bản bầu thành viên Hội đồng quản trị, Chủ tịch, văn bản bổ nhiệm Tổng giám đốc, Giám đốc, Kế toán trưởng.
+ Quyết định/nghị quyết của Hội đồng thành viên hoặc Hội đồng quản trị về việc: Phân cấp và giới hạn huy động vốn; Phân cấp giao thẩm quyền sử dụng tài sản thuộc sở hữu của doanh nghiệp để thế chấp, cầm cố tại BIDV cho nguời đại diện doanh nghiệp vay vốn ngân hàng và các hình thức tín dụng khác (Nếu Điều lệ đã quy định và trong phạm vi đuợc ủy quyền tín dụng thì không yêu cầu văn bản này).
+ Quyết định/Văn bản ủy quyền thuờng xuyên/từng lần của Nguời đại diện theo pháp luật của doanh nghiệp cho nguời đại diện ký kết các hợp đồng, thỏa thuận văn kiện tín dụng với BIDV, phù hợp với Quyết định/Nghị quyết.
+ Hợp đồng liên doanh, Hợp đồng hợp tác kinh doanh (Trong truờng hợp khách hàng là đối tác liên danh hoặc hợp tác kinh doanh).
+ Bản đăng ký mẫu dấu, chữ ký của khách hàng. + Các giấy tờ liên quan khác.
- Đối với khách hàng là tổ chức khác (nhu đơn vị sự nghiệp công lập). + Quyết định thành lập.
+ Điều lệ, quy chế hoạt động của đơn vị; Quy chế chỉ tiêu nội bộ (đối với tổ chức có điều lệ, quy chế hoạt động).
+ Quyết định bổ nhiệm thủ truởng đơn vị, Kế toán truởng. + Các giấy tờ khác có liên quan (mẫu dấu, chữ ký...).
+ Quyết định giao quyền tự chủ, tự chịu trách nhiệm về tài chính của cơ quan Nhà nuớc có thẩm quyền, Văn bản ủy quyền vay vốn của cấp trên có thẩm quyền (Nếu điều lệ đã quy định và trong phạm vi đuợc ủy quyền tín dụng thì không cần văn bản này).
Hồ sơ tài chính:
- Báo cáo tài chính tối thiểu 3 năm gần nhất và quý gần nhất. - Quy chế phân cấp quản lý tài chính.
- Kế hoạch sản xuất kinh doanh, kế hoạch tài chính trong năm kế hoạch.
- Bảng kê công nợ các loại tại các ngân hàng, tổ chức tín dụng trong và ngoài nước.
- Bảng kê các khoản phải thu, phải trả.
2.2.1.2. Hồ sơ dự án đầu tư
- Giấy đề nghị vay vốn.
- Văn bản đề nghị làm đầu mối thu xếp vốn cho dự án (đối với dự án thực hiện cho vay theo phương thức cấp tín dụng hợp vốn).
- Hồ sơ dự án đầu tư: Báo cáo đầu tư (đối với các dự án thủy điện quan trọng quốc gia); Dự án đầu tư; Báo cáo tóm tắt; Thuyết minh chung; Tổng mức đầu tư; Thuyết minh điều kiện địa hình, địa chất; Thuyết minh điều kiện khí tượng, thủy văn; Thuyết minh thủy năng và kinh tế năng lượng; Đánh giá tác động môi trường, di dân tái định cư (nếu có); Các phụ lục tính toán; Báo cáo thẩm định dự án (nếu có); Thuyết minh Thiết kế cơ sở; Thiết kế kỹ thuật và Tổng dự toán; Quyết định phê duyệt thiết kế cơ sở/Thiết kế kỹ thuật - Tổng dự toán;
- Văn bản thông qua chủ trương và cho phép của Thủ tướng Chính phủ (đối với dự án, công trình quan trọng quốc gia trình Quốc hội quyết định chủ trương đầu tư theo Nghị quyết số 49/2010/QH12 ngày 19/06/2010).
- Văn bản cho phép/chấp thuận đầu tư của cấp có thẩm quyền.
- Kết quả thẩm định dự án của Hội đồng thẩm định nhà nước (đối với dự án do Thủ tướng Chính phủ quyết định đầu tư và dự án khác nếu có).
- Kết quả thẩm định thiết kế cơ sở của Bộ/Sở công thương.
- Tài liệu chứng minh dự án phù hợp với Quy hoạch phát triển điện lực được cơ quan có thẩm quyền phê duyệt.
- Văn bản chấp thuận chủ trương và cho phép đầu tư của Quốc hội đối với dự án thủy điện quan trọng quốc gia; Quyết định phê duyệt dự án của cấp có thẩm quyền.
- Văn bản chấp thuận đầu tu dự án của Ủy ban nhân dân Tỉnh/Thành phố (đối với dự án không do Ủy ban nhân dân Tỉnh/Thành phố giải quyết).
- Văn bản thỏa thuận với Công ty mua bán điện hoặc các đơn vị bán buôn, bán lẻ điện về việc mua bán điện; Hợp đồng mua bán điện.
- Văn bản thỏa thuận phuơng án đầu nối nhà máy vào hệ thống điện quốc gia với EVN/các Công ty điện luc.
- Các tài liệu chứng minh tính khả thi của phuơng án huy động vốn tự có và các nguồn vốn khác tham gia vào dự án.
- Báo cáo khối luợng, giá trị đầu tu hoàn thành, văn bản nghiệm thu/phân khai nguồn vốn đã sử dụng, tiến độ triển khai thực hiện dự án (nếu dự án đang đuợc tiến hành đầu tu).
- Các tài liệu về việc điều chỉnh nội dung dự án (nếu dự án có điều chỉnh).
- Ý kiến của các Bộ/Sở, ngành liên quan dự án đầu tu (nếu có). - Hồ sơ năng lực của đơn vị tu vấn lập dự án (nếu có)
- Giấy phép xây dựng.
- Giấy chứng nhận các uu đãi đuợc huởng (nếu có).
- Văn bản thỏa thuận giá bán điện, hợp đồng mua bán điện giữa chủ đầu tu và EVN (nếu có).
- Giấy phép hoạt động điện lực.
- Quyết định phê chuẩn Báo cáo đánh giá tác động môi truờng/Giấy xác nhận đăng ký Bản cam kết bảo vệ môi truờng.
- Giấy phép sử dụng tài nguyên nuớc.
- Quyết định tạm giao đất, cho thuê đất của cấp có thẩm quyền, hợp đồng thuê đất để thực hiện dự án.
- Các văn bản liên quan đến việc đền bù, di dân tái định cu, giải phóng mặt bằng, chuẩn bị mặt bằng xây dựng (nếu có).
- Các văn bản liên quan đến quá trình đấu thầu thực hiện dự án: Phê duyệt kế hoạch đấu thầu, kết quả đấu thầu, hợp đồng giao nhận thầu ... (nếu có).
- Hợp đồng thuê tu vấn lập dự án; Hợp đồng thi công xây lắp; Hợp đồng cung cấp thiết bị.
- Hợp đồng với đơn vị tu vấn về phát triển, đăng ký dự án theo cơ chế phát triển sạch (CDM) và quản lý luợng khí giảm phát thải cho dự án (nếu có).
- Hồ sơ quyết toán/nghiệm thu bàn giao công trình. - Hồ sơ khác có liên quan (nếu có).