trường hợp vi phạm gây ra rủi ro tác nghiệp
Việc xây dựng chế tài xử phạt và quy định trách nhiệm cụ thể với các trường hợp vi phạm gây ra rủi ro tác nghiệp là rất quan trọng nhằm nâng cao
ý thức trách nhiệm khi thực hiện nghiệp vụ bảo lãnh của các các bộ nhân viên MB Hoàng Quốc Việt. Các biện pháp cụ thể có thể thực hiện như sau:
Quy định cơ chế xử phạt cụ thể khi rủi ro tác nghiệp dẫn đến tổn thất tài chính cho ngân hàng. MB Hoàng Quốc Việt cần căn cứ theo quy trình, quy định cụ thể của MB xác định trách nhiệm của từng chuyên viên/bộ phận trong luồng quy trình. Từ đó, sai sót tại khâu nghiệp vụ nào sẽ quy trách nhiệm về chuyên viên/bộ phận thực hiện khâu đó. Hình thức xử phạt có thể áp dụng xử phạt tài chính nhằm góp phần xử lý hậu quả tổn thất gây ra, cảnh cáo răn đe chuyên viên ngân hàng có trách nhiệm cao hơn khi tác nghiệp và áp dụng các biện pháp khiển trách, kỷ luật, đánh giá xếp loại với các chuyên viên mắc sai sót. Dựa trên quy định, quy chế chung của MB, MB Hoàng Quốc Việt có thể đưa ra các mức phạt cụ thể hơn cho từng lỗi/ nhóm lỗi mắc phải và áp dụng công bằng, minh bạch cho các chuyên viên, phòng ban trong hoạt động bảo lãnh nói riêng và tác nghiệp tại Ngân hàng nói chung.
Xây dựng hệ thống theo dõi lỗi tác nghiệp nhằm đo lường và đánh giá các rủi ro tác nghiệp cụ thể. Hệ thống theo dõi lỗi cần phân tách rõ lỗi sai sót theo từng phương thức thanh toán, thống kê các nhóm lỗi thường mắc phải bổ sung vào bảng “Danh mục rủi ro” do chi nhánh thiết lập. Các lỗi sai được phân loại theo từng nhóm lỗi và tính trọng số cao hơn với các lỗi nghiêm trọng hơn. Gắn tỷ lệ lỗi sai trở thành tiêu chí đánh giá hoạt động, xếp loại cá nhân/tập thể trong Ngân hàng.
Đặt ra các chỉ tiêu giới hạn lỗi tác nghiệp nhằm đảm bảo chất lượng nghiệp vụ của các chuyên viên ngân hàng thực hiện hoạt động bảo lãnh, nâng cao chất lượng hoạt động bảo lãnh tại MB Hoàng Quốc Việt. Các chuyên viên ngân hàng, đặc biệt là các chuyên viên trực tiếp thực hiện hoạt động bảo lãnh cần đạt được chỉ tiêu giới hạn lỗi và đưa chỉ tiêu này vào tiêu chí đánh giá, xếp loại chuyên viên ngân hàng. Đây cũng là một trong các chỉ tiêu chi nhánh
cần đạt được để hoàn thiện mục tiêu kinh doanh chung.