- Mô hình tổ chức và hoạt động của công ty chứng khoán
Hiện nay, các công ty chứng khoán có thể hoạt động chuyên biệt theo một lĩnh vực hoặc thực hiện tất cả các nghiệp vụ. Riêng về các công ty môi giới chứng khoán cũng rất đa dạng về mô hình tổ chức và hoạt động.
Theo phạm vi hoạt động, có công ty môi giới chứng khoán tầm quốc gia, công ty
tầm khu vực hoặc các công ty nhỏ. Các công ty môi giới chứng khoán tầm quốc gia thuờng là những công ty chứng khoán lớn, có ảnh huỏng lớn trên TTCK. Với quy mô
của mình họ có thể tác động tới xu huớng giá cả của toàn thị truờng, mạng luới chi nhánh rộng lớn, đội ngũ môi giới chuyên nghiệp có trình độ cao nên rất dễ dàng tiếp cận đối với nhà đầu tu. Nhu vậy, rõ ràng họ có thuận lợi hơn trong việc xây dựng mạng
luới khách hàng đặc biệt là những khách hàng lớn, doanh thu từ hoạt động môi giới sẽ
lớn và hiệu quả từ hoạt động môi giới mang lại cũng sẽ cao. Trong khi đó, các công ty
môi giới chứng khoán nhỏ thuờng tập trung vào hoạt động bán lẻ nên khách hàng cá nhân thuờng đuợc quan tâm đặc biệt. Việc tu vấn cũng linh hoạt hơn và không bị giới
hạn. Tuy nhiên, do tập trung vào bán lẻ nên doanh thu mang lại từ hoạt động môi giới
cũng sẽ không cao. Nếu nhu không tiết giảm đuợc chi phí và có chiến luợc phát triển phù hợp thì hiệu quả từ hoạt động môi giới sẽ thấp.
- Quy mô vốn, năng lực tài chính: Để thực hiện các nghiệp vụ trong công ty chứng khoán, thì các công ty phải đáp ứng yêu cầu về vốn bắt buộc cho từng nghiệp vụ tùy theo quy định. Một công ty chứng khoán có quy mô vốn lớn, sẽ cho phép công ty không những phát triển nhiều mảng nghiệp vụ mà còn có điều kiện đầu tu nhiều hơn vào cơ sỏ vật chất - công nghệ và con nguời.
- Chiến lược kinh doanh của công ty: Tùy thuộc đặc điểm kinh tế - chính trị và
định huớng hoạt động của công ty, mà từng giai đoạn công ty đua ra những chiến luợc kinh doanh khác nhau. Một công ty chứng khoán có thể hoạt động ỏ nhiều mảng
hoạt động kinh doanh khác nhau. Tuy nhiên, với sự hạn chế về nguồn lực buộc các công ty phải đua ra chiến luợc phù hợp tập trung nguồn lực vào một vài mảng kinh doanh, là thế mạnh của mình. Một công ty chứng khoán nếu tập trung chiến luợc vào phát triển hoạt động môi giới chứng khoán với mục tiêu toanh tỷ trọng doanh thu từ hoạt động môi giới và chiếm lĩnh thị phần, họ phải sẽ phải tập trung rất nhiều nguồn lực vào việc phát triển các sản phẩm hỗ trợ, công nghệ, nhân sự, chính sách luơng, chính sách hoa hồng, phí.. .để mỏ rộng khách hàng từ đó hiệu quả từ hoạt động môi giới sẽ cao. Nguợc lại, nếu công ty chứng khoán không có chủ truơng phát triển hoạt động nghiệp vụ này thì hiệu quả có thể sẽ thấp.
- Chính sách phí giao dịch: Phí giao dịch là khoản tiền mà khách hàng phải trả khi sử dụng dịch vụ môi giới chứng khoán, nó được tính bằng một tỷ lệ nhất định nhân với giá trị giao dịch khớp lệnh. Với mỗi một công ty chứng khoán sẽ có những chính sách phí khác nhau, tùy thuộc vào giá trị giao dịch, đối tượng khách hàng. Phí giao dịch là một trong những yếu tố đầu tiên mà khách hàng thường quan tâm, cân nhắc khi thực hiện mở tài khoản tại công ty chứng khoán. Do đó, để thu hút khách hàng về giao dịch tại công ty, các công ty cần có chính sách phí linh hoạt, phù hợp và cạnh tranh trên thị trường trên cơ sở đó tăng hiệu quả hoạt động môi giới.
- Cơ sở vật chất, hệ thống công nghệ: Một công ty chứng khoán có vị trí thuận lợi, trang thiết bị cơ sở vật chất hiện đại cũng là yếu tố khách hàng cân nhắc khi thực hiện mở tài khoản giao dịch. Đồng thời, góp phần nâng cao năng lực phục vụ, giảm chi phí, tiết kiệm được nguồn lực, hỗ trợ lớn cho hoạt động môi giới chứng khoán từ đó tăng hiệu quả hoạt động.
Hệ thống công nghệ hiện đại, hoạt động ổn định có tính bảo mật cao là một trong những điều kiện hỗ trợ đắc lực cho hoạt động môi giới, cung cấp thông tin và hỗ trợ khách hàng có tài khoản và thu hút thêm khách hàng mới. Hệ thống công nghệ hiện đại, hoạt động ổn định và có tính bảo mật cao sẽ giúp cho các giao dịch của khách hàng được diễn ra nhanh chóng, chính xác và an toàn, giảm thiểu các rủi ro phát sinh trong quá trình truyền lệnh của khách hàng vào Sở giao dịch chứng khoán. Đồng thời, hệ thống công nghệ hiện đại còn giúp cho nhân viên môi giới có thể quản lý và chăm sóc khách hàng tốt hơn, tiết kiệm được nhân sự.
- Chính sách nhân sự và năng lực đội ngũ môi giới:
Ở các nước có TTCK phát triển, ngoài thu nhập cố định các nhà môi giới sẽ được hưởng thêm một tỷ lệ % nhất định dựa trên thu nhập họ tạo ra cho công ty. Các công ty chứng khoán có chính sách lương, thưởng hấp dẫn cạnh tranh sẽ thúc đẩy các nhà môi giới tích cực tìm kiếm, phát triển khách hàng mới, tư vấn cho khách hàng cũ để tăng thu nhập cho chính mình. Đồng thời, điều này cũng giúp cho giá trị giao dịch của công ty tăng lên, thị phần cải thiện và doanh thu lợi nhuận cũng tăng lên, từ đó tăng hiệu quả cho hoạt động môi giới.
Để có được những nhà môi giới chuyên nghiệp, các công ty chứng khoán phải tạo nên môi trường làm việc với áp lực cao. Thu nhập, cơ chế thưởng, động viên song song với cơ chế đào thải nếu không đáp ứng yêu cầu để các nhân viên môi giới phải không ngừng tự trau dồi kiến thức, nâng cao trình độ và kỹ năng của mình nhằm phù hợp với yêu cầu của Công ty
Thành công của đội ngũ môi giới cũng chính là thành công của công ty chứng khoán. Nhân viên môi giới chính là hình ảnh của công ty chứng khoán trong việc cung cấp dịch vụ môi giới bởi khách hàng biết đến chất lượng dịch vụ môi giới của công ty chứng khoán trực tiếp thông qua nhân viên môi giới. Năng lực của đội ngũ môi giới được phản ánh qua các tiêu chí:
S Tạo được sự tin cậy đối với khách hàng: Người môi giới không chỉ bằng mọi giá để thực hiện các giao dịch của khách hang nhằm thu phí cho công ty và cho chính mình mà tư vấn cho khách hàng khi họ có những quyết định đầu tư mà mình cho là không đúng. Người môi giới phải đặt lợi ích của khách hàng lên trên lợi ích của mình và công ty. Bên cạnh đó, yếu tố đạo đức nghề nghiệp của nhân viên môi giới cũng là một trong những yếu tố khách hàng quan tâm. Công ty chứng khoán có đội ngũ nhân viên tuân thủ tốt đạo đức nghề nghiệp, hệ thống công nghệ hiện đại sẽ làm cho khách hàng cảm thấy yên tâm khi sử dụng dịch vụ mà không lo tiền và chứng khoán của mình bi lợi dụng vào mục đích riêng
S Đáp ứng được các yêu cầu của khách hàng: Người môi giới phải luôn sẵn sàng trả lời tất cả các câu hỏi của khách hàng. Điều này chính là thể hiện sự chuyên nghiệp trong cung cấp các sản phẩm, dịch vụ của nhân viên môi giới. Các nhân viên môi giới phải nắm vững và cung cấp kịp thời, chính xác và nhanh chóng các sản phẩm, dịch vụ, làm cho khách hàng hài lòng ngay từ khi bắt đầu sử dụng dịch vụ của công ty.
S Cung cấp thông tin kịp thời và đưa ra các lời tư vấn hợp lý: Bên cạnh những sản phẩm của đội ngũ phân tích công ty, các nhân viên môi giới phải thường xuyên cập nhật, chủ động tìm hiểu thông tin để sẵn sàng tư vấn cho khách hàng.
hiện giao dịch nhân viên môi giới phải luôn cố gắng tập trung tối đa để tránh các sai sót trong quá trình thực hiện giao dịch bởi nếu không sẽ không chỉ gây thiệt hại cho khách hàng mà còn làm ảnh huởng đến uy tín của chính cá nhân họ và uy tín của công ty chứng khoán.
Đội ngũ môi giới giỏi, có trình độ nghiệp vụ sẽ là cơ sở để công ty chứng khoán xây dựng các chiến luợc cạnh tranh, thu hút mở rộng khách hàng hiệu quả.
- Các dịch vụ hỗ trợ tài chính: Các dịch vụ hỗ trợ không thể thiếu trong quá trình cung cấp dịch vụ môi giới chứng khoán. Ve cơ bản các dịch vụ hỗ trợ của các công ty chứng khoán là nhu nhau theo quy định của pháp luật, tuy nhiên do quy trình thực hiện của các công ty chứng khoán, trình độ của nhân viên khác nhau dẫn đến sản phẩm, chất luợng của các dịch vụ hỗ trợ của các công ty là khác nhau. Các công ty chứng khoán nếu có hạ tầng công nghệ nhu nhau, chính sách nhân sự nhu nhau thì một trong những điều đầu tiên khách hàng cân nhắc lựa chọn đó chính là các sản phẩm dịch vụ tài chính hỗ trợ. Công ty chứng khoán nào có các sản phẩm dịch vụ linh hoạt hơn, đa dạng hơn, lãi suất cạnh tranh hơn sẽ có uu thế hơn trong việc giữ khách hàng cũ và thu hút thêm khách hàng mới về giao dịch.
- Mạng lưới giao dịch: Mạng luới giao dịch là các chi nhánh, các phòng giao dịch, các đơn vi hợp tác kinh doanh của công ty chứng khoán. Thông qua mạng luới giao dịch này, các công ty chứng khoán sẽ cung cấp các sản phẩm, dịch vụ môi giới chứng khoán tới nhà đầu tu. Một công ty có mạng luới rộng khắp sẽ có cơ hội cung cấp sản phẩm cho nhiều khách hàng, quy mô khách hàng đuợc mở rộng và chiếm lĩnh các thị truờng tiềm năng.