3.3.2.1. Nâng cao khả năng ứng phó với rủi ro của cán bộ nghiệp vụ
quyết chúng khi có phát sinh.
* Nâng cao cách xử lý rủi ro sao cho hạn chế thấp nhất bằng cách cập nhật liên tục trên Hệ thống thông tin rủi ro các sự kiện phát sinh rủi ro và cách giải quyết chúng, nhất là các sự kiện xảy ra ở các ngân hàng, tập đoàn tài chính lớn, để họ rút tỉa kinh nghiệm và rèn luyện kỹ năng ứng phó
* Việc xây dựng một đội ngũ cán bộ nghiệp vụvừa nắm vững nghiệp vụ chuyên môn, không ngừng học hỏi kinh nghiệm để hạn chế rủi ro vừa được chuẩn bị về mặt tâm lý “luôn ở tư thế sẵn sàng đối đầu với rủi ro” theo phong cách văn hóa của các quốc gia phát triển là vô cùng cần thiết.
3.3.2.2. Kiểm soát và tài trợ rủi ro thông qua việc trích dự phòng rủi ro, xây dựng mức ký quỹ và/hoặc mua bảo hiểm rủi ro
* Thực hiện trích dự phòng rủi ro đầy đủ và theo đúng tỷ lệ qui định trên cơ sở phân loạiđúng các loại nợ về chiết khấu chứng từ xuất khẩu, về cam kết thanh toán theo L/C.
* Xây dựng và điều chỉnh mức ký quỹ mở L/C theo hướng gia tăng mức ký quỹ đối với các khách hàng thanh toán chậm trễ, các giao dịch có trị giá lớn và các giao dịch có thể nhìn thấy rủi ro ngay từ lúc đầu.
* Ký kết thỏa ước với các công ty bảo hiểm về việc mua bảo hiểm rủi ro với giao dịch có giá trị lớn hoặc các giao dịch có thể nhìn thấy rủi ro ngay từ lúc đầu là cách san sẽ tổn thất, hạn chế thiệt hại khi có phát sinh rủi ro.
3.3.2.3. Xây dựng hình thức kỷ luật đối với những trường hợp vi phạm
Kiên quyết phê bình, đấu tranh và có hình thức kỷ luật nghiêm khắc đối với những trường hợp cố tình vi phạm quy trình nghiệp vụ dẫn đến rủi ro. Cần có văn bản qui định rõ khung phạt bồi thường đối với các cá nhân hoặc tập thể cố tình sai phạm tùy vào mức độ tổn thất do rủi ro mang lại.