+ Đề nghị chuyển nguồn vốn đối với tr−ờng hợp khoản vay lớn có ảnh h−ởng đến cơ chế điều hành vốn theo quy định của Chi nhánh đến cơ chế điều hành vốn theo quy định của Chi nhánh
+ Hợp đồng mua bán ngoại tệ đối với tr−ờng hợp khoản vay cần phải chuyển đổi ngoại tệ. đổi ngoại tệ.
+ Chứng từ chuyển Phòng thanh toán quốc tế đối với tr−ờng hợp thanh toán với n−ớc ngoài để mở L/C hoặc thanh toán tập trung. với n−ớc ngoài để mở L/C hoặc thanh toán tập trung.
Hợp đồng tín dụng. Chứng từ khác (nếu có). Chứng từ khác (nếu có).
PHỤ LỤC 8P. KIỂM TRA KHOẢN VAY KIỂM TRA KHOẢN VAY
Ạ Kiểm tra tỡnh hỡnh sử dụng vốn vay
1. Theo dõi khoản vay 1.1. Mở sổ sách theo dõi 1.1. Mở sổ sách theo dõi
CBTD mở sổ theo dõi các thông tin của khoản vay theo hợp đồng tín dụng, Bảng theo dõi nợ vay, khai thác khi cần thiết hoặc l−u các sao kê điện toán theo nội theo dõi nợ vay, khai thác khi cần thiết hoặc l−u các sao kê điện toán theo nội dung: ngày tháng, năm giải ngân; số tiền giải ngân; lãi suất áp dụng; ngày tháng, năm thu nợ; số tiền thu nợ, lãi; d− nợ từng thời điểm; số tiền gia hạn nợ; thời gian gia hạn nợ; số tiền chuyển nợ quá hạn; thời hạn chuyển nợ quá hạn...
1.2. Khai thác phần mềm điện toán
Ngoài cách mở sổ theo dõi khoản vay ở trên, CBTD th−ờng xuyên sử dụng phần mềm điện toán để theo dõi quản lý khoản vay, nếu phát hiện số liệu hạch toán sai mềm điện toán để theo dõi quản lý khoản vay, nếu phát hiện số liệu hạch toán sai lệch với hồ sơ tín dụng phải báo cáo với TPTD phối hợp với các phòng có liên quan để xử lý.
2. Kiểm tra mục đích sử dụng vốn vay, vật t− đảm bảo nợ vay 2.1. Kiểm tra qua hồ sơ, chứng từ 2.1. Kiểm tra qua hồ sơ, chứng từ