- Bỏo cỏo kết quả kinh doanh dự tớnh cho ba năm sắp tới và cơ sở tớnh toỏn.
4. Kế hoạch hoá tài chính
* Họ có biết cần bao nhiêu vốn để bắt đầủ - Nhà x−ởng và thiết bị?
- Các công cụ và máy móc? - Các dụng cụ để kinh doanh? - Chi phí pháp luật và kế toán - Ph−ơng tiện vận tảỉ
- L−ợng đầu vào nguyên vật liệu ban đầu/hàng tồn kho để bán?
- Chi phí thuê và công nợ ban đầủ - Chi phí điện và các tiện ích khác? * Chi phí hàng tháng của họ là bao nhiêủ - Nguyên vật liệủ
- Cho nhà thầu phụ? - Chi phí kiểm toán? - Quảng cáỏ
- Chi phí ngân hàng?
- Chi phí điện và nhiên liệủ - Bảo hiểm
- Chi phí thuê
- Chi phí vận chuyển? - Bảo d−ỡng?
- Chi phí b−u phẩm và văn phòng phẩm - Điện thoại, fax và telex, v.v..
- Thanh toán thuê muả - Chi phí lãi vay - Nhu cầu cá nhân
* Doanh nghiệp sẽ mất bao lâu để bắt đầu tạo lợi nhuận?
- 1 tháng - 3 tháng - 12 tháng - Hơn 12 tháng
* Cần bao nhiêu tiền để bắt đầu và tiến hành kinh doanh tới khi có lãỉ
- Chuẩn bị một bảng l−u chuyển tiền tệ đơn giản cho 12 tháng đầu tiên
- Bổ sung những khoản thiếu hụt tiền mặt * Những nguồn vốn nào họ định dùng ? - Vay ngân hàng
- Vốn liên doanh - Vốn riêng
- Vốn của nhà đầu t−
- Từ các công ty tài chính (thuê mua) * Những tiêu thức/điêù kiện tài trợ nàỏ - Những chi phí thành lập
- Phí tài khoản? - Thanh toán lãi - Thanh toán vốn - Bảo đảm
* Liệu kế hoạch kinh doanh có đem lại mức lợi nhuận hợp lý cho số tiền dự định bỏ ra đầu t− vào kinh doanh?
* Liệu họ có thể hoàn trả bất kỳ khoản vay nào mà họ vaỷ
* Kế hoạch kinh doanh khả thi nh− thế nào nếu:
(những tỷ lệ d−ới đây có thể thay đổi tuỳ theo từng dự án/ph−ơng án, …)
- Doanh thu bán hàng nhỏ hơn 10% so với dự đoán? - Chi phí nhập khẩu tăng 10% do đồng tiền bị phá giá?
- Khả năng sản xuất d−ới mức mong đợi 6%? - Lãi suất cho khoản vay dự định tăng 5%/năm? * Nếu kế hoạch tài chính đ−ợc chuẩn bị bởi những kế toán của họ thì liệu họ có hiểu về:
- Kế hoạch thu nhập chi phí dự tính? - Báo cáo l−u chuyển tiền tệ dự tính