(Nguồn: Phũng tư vấn – APSC)
1.3.2.Điều kiện chủ quan
1.3.2.1. Nhõn sự
Nhõn sự là nhõn tố quan trọng ảnh hưởng tới chất lượng của cỏc cụng ty chứng khoỏn, đặc biệt là hoạt động TVTCDN. Bởi đõy là hoạt động đũi hỏi hàm lượng chất xỏm cao. Kiến thức chuyờn mụn, khả năng làm việc, đạo đức nghề nghiệp luụn được đặt lờn hàng đầu. Để hoạt động này cú thể triển khai tốt khụng chỉ cần đội ngũ nhõn viờn tư vấn giỏi mà cũn đũi hỏi trỡnh độ của đội ngũ cỏn bộ quản lý cụng ty. Đội ngũ nhõn viờn tư vấn cú kỹ năng và lành nghề mới tạo ra được dịch vụ cú chất lượng cao, mang lại cho khỏch hàng sự hài lũng, lũng tin. Khi đó chiếm được lũng tin của khỏch hàng thỡ sẽ thu hỳt được ngày càng nhiều khỏch hàng đến với mỡnh. CTCK sẽ khụng thể kinh doanh thành cụng nếu thiếu yếu tố quan trọng này, vỡ vậy, CTCK luụn phải chỳ trọng đào tạo, tuyển chọn lực lượng này thật kỹ lưỡng.
1.3.2.2. Cơ sở vật chất và trỡnh độ cụng nghệ
Cơ sở vật chất cú ý nghĩa quan trọng trong hoạt động của cụng ty chứng khoỏn. Để cú thể tư vấn cho khỏch hàng thật nhanh chúng và hiệu quả thỡ nhõn viờn tư vấn cần thu thập, nắm bắt thụng tin kịp thời, rồi tiến hành nghiờn cứu, phõn tớch… thực hiện tư vấn cho khỏch hàng. Và hệ thống cơ sở vật chất, trỡnh độ cụng nghệ của cụng ty cú ảnh hưởng lớn trong quỏ trỡnh này. Cụng ty chứng khoỏn cần đảm bảo cơ sở vật chất kỹ thuật hiện đại, phục vụ tốt quỏ trỡnh làm việc của cỏn bộ tư vấn (CBTV). Nếu cú bất kỳ một sự cố nào đú làm chậm quỏ trỡnh tư vấn thỡ đều cú thể ảnh hưởng đến quyền lợi của khỏch hàng, làm mất lũng tin ở khỏch hàng, ảnh hưởng uy tớn của cụng ty.
1.3.2.3. Yếu tố tài chớnh
Với bất kỳ một DN nào thỡ vấn đề tài chớnh cũng là vấn đề rất quan trọng. Đặc biệt với CTCK, thỡ ngay từ khi thành lập, phỏp luật đó cú quy định về mức vốn tối thiểu cho mỗi nghiệp vụ của cụng ty. Điều này bước đầu để đảm bảo hoạt động của cụng ty và để cụng ty cú thể phỏt triển được. CTCK là một định chế tài chớnh đặc biệt được rất nhiều cụng chỳng quan tõm tới tỡnh hỡnh tài chớnh của nú. Nếu cụng ty cú
chất lượng dịch vụ, cú thể đối mặt được với nhiều khú khăn trong quỏ trỡnh hoạt động, tạo được niềm tin trong lũng cụng chỳng, hỡnh ảnh của cụng ty trờn thị trường chứng khoỏn được tụ đậm hơn.
Trong cỏc nghiệp vụ của CTCK, hoạt động tư vấn đũi hỏi mức vốn phỏp định thấp nhất, do đõy là một hoạt động kinh doanh cú hàm lượng tri thức cao. Nhưng CTCK càng cú nhiều vốn, tiềm lực tài chớnh mạnh thỡ càng cú điều kiện thỳc đẩy sự phỏt triển của hoạt động tư vấn. Nhõn viờn tư vấn sẽ làm việc càng cú hiệu quả hơn nếu được trợ giỳp của cỏc cụng cụ càng hiện đại.
1.3.2.4. Uy tớn của cụng ty chứng khoỏn
Uy tớn của cụng ty chứng khoỏn trờn thị trường được thể hiện ở sự ổn định khỏch hàng, sự gia tăng nhanh chúng thị phần và doanh thu từ cỏc hoạt động. Để tạo được uy tớn trờn thị trường cần sự đúng gúp của nhiều yếu tố thuộc về bản thõn cụng ty (năng lực, uy tớn của ban lónh đạo, kinh nghiệm hoạt động, khả năng tài chớnh, chất lượng sản phẩm dịch vụ, trỡnh độ chuyờn mụn của cỏn bộ, nhõn viờn cụng ty…). Khỏch hàng sẽ tỡm đến CTCK cú uy tớn trờn thị trường để làm tổ chức tư vấn cho mỡnh. Họ sẽ thấy yờn tõm, tin tưởng hơn khi người phục vụ mỡnh là một cụng ty cú uy tớn. Khi cú uy tớn thỡ cỏc hoạt động của cụng ty sẽ cú điều kiện phỏt triển rất tốt.
1.3.2.5. Sự phỏt triển của cỏc hoạt động khỏc
Cỏc hoạt động của CTCK cú mối quan hệ chặt chẽ với nhau. Nếu cỏc hoạt động khỏc của cụng ty đều hoạt động tốt, cú vị trớ nhất định trong cụng ty thỡ nú sẽ tỏc động tớch cực đến hoạt động tư vấn, và ngược lại, khi cỏc hoạt động khỏc hoạt động kộm hiệu quả thỡ một cỏch trực tiếp hoặc giỏn tiếp sẽ tỏc động xấu đến hoạt động tư vấn. Cỏc hoạt động của cụng ty triển khai và phỏt triển tốt thỡ sẽ gúp phần tạo dựng hỡnh ảnh cụng ty trờn thị trường, thu hỳt NĐT, tạo mạng lưới khỏch hàng ngày càng lớn, nhờ đú mà quy mụ hoạt động tư vấn cú thể tăng lờn.
1.3.2.6. Quy trỡnh tư vấn
Hoạt động TVTCDN luụn thực hiện theo những quy trỡnh nhất định để đạt hiệu quả và chất lượng tốt nhất. Mỗi cụng ty chứng khoỏn dựa vào trỡnh độ chuyờn mụn, kinh nghiệm của cỏn bộ, nhõn viờn sẽ tự xõy dựng cỏc quy trỡnh tư vấn cho
riờng mỡnh. Một quy trỡnh tư vấn tốt phải đảm bảo thực hiện hiệu quả hoạt động tư vấn và quy trỡnh đú càng đơn giản, ngắn gọn thỡ càng tốt.
Kết luận chương 1: Trong chương 1 này, chuyờn đề đó phõn tớch khỏi quỏt về
CTCK và cỏc hoạt động nghiệp vụ của CTCK, và đặc biệt nghiờn cứu sõu về hoạt động tư vấn tài chớnh doanh nghiệp. Qua đú, ta đó cú cỏi nhỡn tổng quỏt về hoạt động tư vấn tài chớnh doanh nghiệp, nú cú vai trũ quan trọng đối với hoạt động của cỏc CTCK, và với cả thị trường chứng khoỏn. Trong chương này, chuyờn đề cũng đó nghiờn cứu cỏc điều kiện để phỏt triển hoạt động tư vấn tài chớnh doanh nghiệp của CTCK. Trờn cơ sở nghiờn cứu, tỡm hiểu cỏc vấn đề lý thuyết đú, chuyờn đề sẽ trỡnh bày thực trạng hoạt động tư vấn tài chớnh doanh nghiệp tại Cụng ty Cổ phần Chứng khoỏn Alpha trong chương 2. Chỳng ta sẽ thấy rừ hoạt động tư vấn tài chớnh doanh nghiệp đang diễn ra như thế nào tại một CTCK cụ thể, và cỏc điều kiện chủ quan, khỏch quan cú tỏc động cụ thể như thế nào.
CHƯƠNG 2