Tư vấn tài chính
Là người trực tiếp giao dịch và gặp gỡ khách hàng, đem đến khách hàng thông tin về công ty và những sản phẩm bảo hiểm đáp ứng nhu cầu
khách hàng. Vai trò của người TVTC trong quy trình khai thác bảo hiểm rất quan trọng, có thể nói họ là yếu tố chính quyết định thành công của hoạt động khai thác. Tại Dai-ichi Việt Nam, xuyên suốt quy trình khai thác, TVTC luôn luôn phải vận dụng những kiến thức và những kĩ năng của mình để cung cấp cho khách hàng những thông tin cần thiết, tư vấn cho họ những giải pháp tài chính tốt nhất và hơn thế nữa phải tạo lập niềm tin và thuyết phục khách hàng tham gia sản phẩm bảo hiểm của công ty.
Uy tín của công ty
Một công ty Bảo hiểm khi đã tạo lập được uy tín nhất định trên thị trường sẽ tạo điều kiện thuận lợi và thúc đẩy hoạt động kinh doanh của công ty phát triển. Khi khách hàng đã biết đến danh tiếng của công ty thì việc tiếp cận khách hàng của TVTC để giới thiệu và tư vấn về sản phẩm sẽ dễ dàng và thuận lợi hơn rất nhiều.
Hơn thế nữa, danh tiếng của công ty trên thị trường còn đem lại lợi thế cạnh tranh so với các công ty khác, do đó trong quá trình tiếp cận khách hàng, TVTC có thể sử dụng sự khéo léo của mình để lôi kéo những khách hàng có nhu cầu tham gia bảo hiểm nhưng đang băn khoăn trong việc lựa chọn Công ty Bảo hiểm.
Hệ thống sản phẩm của công ty
Đối với ngành bảo hiểm, hệ thống sản phẩm được coi là vũ khí cạnh tranh quan trọng. Do đặc thù riêng biệt của sản phẩm bảo hiểm là vô hình và dễ bắt chước nên cùng một nhu cầu về một sản phẩm nhưng hầu như bất kì Công ty bảo hiểm nào cũng có thể cung cấp sản phẩm ấy, khách hàng phải đứng trước sự lựa chọn khó khăn.
Luật bản quyền về phát minh, sáng chế áp dụng cho sản phẩm bảo hiểm không như các sản phẩm hàng hoá khác, tức là dù một sản phẩm bảo hiểm sau khi đã được đăng kí sở hữu bản quyền và sau một thời gian, các Công
ty bảo hiểm khác hoàn toàn được phép sao chép sản phẩm đó. Chính thực trạng đó tác động rất lớn tới hoạt động khai thác bảo hiểm. Dai-ichi xác định: “Một sản phẩm bảo hiểm mới được ra đời, nếu công ty không nhanh chóng khai thác khả năng tăng doanh thu của nó trong thời gian đầu thì sau khi bị sao chép, hoạt động khai thác sẽ gặp nhiều khó khăn”.
Chế độ và điều kiện làm việc
Chế độ và điều kiện làm việc ảnh hưởng lớn tới kết quả của quá trình khai thác bảo hiểm.
Công ty tạo điều kiện làm việc tốt cho TVTC có nghĩa cung cấp cho họ những phương tiện làm việc hiện đại, phù hợp với yêu cầu và đòi hỏi trong khi thực hiện các bước của quy trình khai thác. Điều đó góp phần tạo nên thành công cho hoạt động khai thác.
Bên cạnh đó, chế độ đãi ngộ tốt sẽ tạo động lực thúc đẩy lòng nhiệt tình và đam mê công việc cho người TVTC. Khi những nỗ lực trong công việc của họ được công nhận và khen thưởng, họ sẽ cảm thấy hưng phấn và luôn muốn tiếp tục công việc và phấn đấu đạt những thành tích ngày càng cao hơn.
Kết quả những hoạt động khai thác trước đó
Thực tế cho thấy, nếu một TVTC làm tốt công việc tư vấn của mình, để lại ấn tượng tốt đẹp trong lòng khách hàng về hình ảnh của công ty nói chung và đội ngũ TVTC của công ty nói riêng thì dù khách hàng đó không tham gia dịch vụ của công ty, họ vẫn có thể gây tầm ảnh hưởng đến những khách hàng hiện tại và tiềm năng khác của công ty bằng cách lan truyền thông tin và những lời nhận xét tốt.
Nếu khách hàng tham gia hợp đồng và nhận được những dịch vụ chăm sóc tốt từ phía công ty và nhân viên TVTC thì tỷ lệ tái tục hợp đồng sẽ rất cao,
nghĩa là sau khi những hợp đồng bảo hiểm khách hàng kí với công ty đáo hạn, họ sẵn sàng tham gia những sản phẩm bảo hiểm khác của công ty.