Tìm kiếm khách hàng là bước đầu tiên trong quy trình khai thác bảo hiểm. Sản phẩm bảo hiểm là loại sản phẩm đặc biệt, mặc dù vẫn có thể sử dụng các phương thức quảng cáo, giới thiệu sản phẩm đến khách hàng song do tính chất vô hình, không thể nhìn thấy hay cảm nhận thấy qua những lời quảng cáo thông thường. Với những sản phẩm hữu hình người tiêu dùng dễ dàng tìm đến nhà cung cấp khi có nhu cầu, họ cũng có thể thông qua nhãn quan và xúc giác trực tiếp xem xét, so sánh giữa các sản phẩm của nhiều doanh nghiệp khác nhau để có thể lựa chọn cho mình sản phẩm phù hợp nhất. Trong khi đó, rất ít tỉ lệ khách hàng chủ động tìm đến sản phẩm bảo hiểm, đặc biệt đối với thị trường Việt Nam hiện nay. Có nhiều nguyên nhân dẫn đến tình trạng này, phần lớn do nhận thức và hiểu biết của người dân Việt Nam về bảo hiểm còn hẹp, họ chưa thấy hết bản chất và ích lợi mà một sản phẩm bảo hiểm có thể đem tới cho họ và những người thân của họ. Hoặc đôi khi chính bản thân mỗi người cũng không phát hiện ra nhu cầu của bản thân mình về một sản phẩm bảo hiểm, nhu cầu đó gọi là “Nhu cầu tiềm ẩn”. Khi đó công việc của nhân viên TVTC rất quan trọng, họ sẽ phải tìm ra những khách hàng này, khơi dậy nhu cầu ấy và tư vấn để khách hàng có thể chọn ra cho mình sản phẩm bảo hiểm phù hợp nhất.
Công ty BHNT Dai-ichi Việt Nam hiện nay sử dụng hai phương pháp tìm kiếm khách hàng: Phương pháp trực tiếp và phương pháp gián tiếp.