II Tình hình hoạt động kinh doanh ngoại hối tại Chi nhánh Ngân hμng Cơng th−ơng tỉnh Trμ Vinh:
2- Quy trình nghiệp vụ kinh doanh ngoại hối:
2.2/ Điều kiện mua vμ bán ngoại tệ:
*/ Nguồn mua:
+ Đối với cá nhân khơng hạn chế cả tiền mặt vμ chuyển khoản. + Đối với các tổ chức
- Tiền mặt phải lμ các đơn vị đ−ợc phép thu nhận ngoại tệ mặt do Ngân hμng Nhμ n−ớc cấp phép.
*/ Nguồn bán:
- Căn cứ vμo số d− cĩ trên tμi khoản mua bán ngoại tệ mμ cân đối.
- Ưu tiên bán cho các đơn vị cĩ giao dịch th−ờng xuyên với Ngân hμng (các đơn vị nμy phải thuộc đối t−ợng đ−ợc phép mua ngoại tệ của tổ chức tín dụng theo chế độ quản lý ngoại hối)
- Hiện tại, các đối t−ợng đ−ợc phép mua ngoại tệ của Chi nhánh thực hiện theo chế độ quản lý hiện hμnh của Nhμ n−ớc (thơng t− 01/1999/TT-NHNN7 ngμy 16/04/1998 của NHNN h−ớng dẫn thi hμnh nghị định 63/1998/NĐ-CP về quản lý ngoại hối) với các nội dung chủ yếu sau:
- Đối với ng−ời c− trú (tổ chức kinh tế Việt nam, Chi nhánh cơng ty n−ớc ngoμi, nhμ thầu liên doanh với n−ớc ngoμi..vv..) đ−ợc phép mua ngoại tệ để đáp ứng nhu cầu thanh tốn vãng lai hay thanh tốn cho các giao dịch đ−ợc phép khác trên cơ sở xuất trình các giấy tờ hợp lệ cĩ liên quan.
- Đối với ng−ời c− trú lμ doanh nghiệp cĩ vốn đầu t− n−ớc ngoμi vμ bên n−ớc ngoμi tham gia hợp tác kinh doanh đ−ợc mua ngoại tệ tại các Ngân hμng đ−ợc phép để đáp ứng cho các nhu cầu thanh tốn vãng lai hay thanh tốn cho các giao dịch đ−ợc phép khác theo qui định của pháp luật về quản lý ngoại hối trong lĩnh vực đầu t− n−ớc ngoμi tại Việt nam.
- Đối với ng−ời khơng c− trú lμ tổ chức: đĩ lμ các cơ quan đại diện ngoại giao, cơ quan lãnh sự, cơ quan đại diện tổ chức quốc tế..vv, thì đ−ợc phép đ−ợc mua ngoại tệ.
- Đối với ng−ời khơng c− trú vμ ng−ời c− trú lμ ng−ời n−ớc ngoμi đ−ợc phép mua ngoại tệ từ nguồn thu đồng Việt Nam hợp pháp vμ đ−ợc pháp luật Việt nam cho phép.
- Đối với ng−ời c− trú lμ ng−ời n−ớc ngoμi lμm việc trong các tổ chức ở Việt nam nhận l−ơng, nhận th−ởng, phụ cấp vμ cĩ các khoản thu phập hợp pháp khác bằng đồng việt nam vμ đ−ợc pháp luật Việt nam cho phép thì đ−ợc mua ngoại tệ tại các ngân hμng đ−ợc phép để chuyển ra n−ớc ngoμi.
( Để quản lý trạng thái ngoại tệ của toμn hệ thống NHCT vμ đảm bảo điều hoμ tốt nguồn ngoại tệ mua bán, giảm thiểu rủi ro biến động tỷ giá vμ tạo điều kiện hỗ trợ kịp thời cho các chi nhánh. Hiện nay, NHCT VN qui định hạn mức ngoại tệ đối với chi nhánh lμ 200.000 USD)
- Chỉ bán cho các đối t−ợng đ−ợc phép khi các đối t−ợng nμy cĩ mở tμi khoản tại Chi nhánh.
• L−u ý: Hiện nay các Chi nhánh trong hệ thống Ngân hμng Cơng th−ơng khơng đ−ợc mua bán cho nhau cũng nh− khơng đ−ợc bán cho các tổ chức tín dụng khác khi ch−a cĩ sự chấp thuận của Ngân hμng Cơng th−ơng Việt Nam.