- Căn cứ Quyết định số 355/2001/QĐHĐQT ngày 23/7/2001 của Chủ tịch HĐQT về việc thành lập Hội đồng xử lý rủi ro trong hoạt động ngân hàng;
2121 Cho vay trung hạn bằng VND với TCKT (trong hạn và gia hạn) 60,124 81,452 (21,328) 26%
(VND) (USD) 13 Cty LG Vina
13 Cty LG - Vina 2110 13/3/2002 12342-11-231 USD 3,000,000 12 tháng 0.5/ tháng 15/3/02 15/3/2003 3,000,000 3,000,000 3246 25/9/2002 12342-11-654 USD 20,000 6 tháng 0.45/ tháng 25/09/2002 25/3/2003 34,650 34,650 4561 12/11/2002 12342-11-623 VND 3,215,400,000 24 tháng 0.95/tháng 20/11/2002 21/11/2004 3,215,400,000 202647 14 Cty BH Samsung 2543 12/04/2002 2145-54-142 USD 400,020 12 tháng 0.5/tháng 25/5/2002 30/6/2003 400,020 400,020 3256 24/6/2002 2145-54-214 USD 2,544,500 30tháng 0.7/tháng 30/6/2002 01/01/2005 2,544,500 2,544,500 15 Cty DAEWOO 5421 01/02/2001 5461-24-1451 USD 254,000 24tháng 0.6/tháng 25/4/2001 30/4/2003 300,000 300,000 6542 21/5/2001 5461-24-3456 USD 4,562,100 24tháng 0.55/tháng 24/6/2001 01/07/2003 3,452,000 3,452,000 9482 14/2/2002 5461-24-5365 USD 1,456,200 12 tháng 0.5/tháng 15/3/2002 20/3/2003 978,510 978,510 16 Cty TNHH MCNV 2453 02/05/2002 6541-2-31 VND 578,450,000 10tháng 0.8/tháng 15/5/2002 02/03/2003 578,450,000 36456.167 2546 05/07/2002 6541-2-346 VND 621,154,000 12tháng 0.8/tháng 05/07/2002 05/07/2003 621,154,000 39147.539 17 Phương Nam Moto
1254 20/8/2002 6254-14-215 USD 4,568,100 6tháng 0.6/tháng 20/8/2002 30/3/2003 3,546,000 3,546,0003125 07/11/2002 6254-14-356 VND 548,642,000 3tháng 0.45/tháng 07/11/2002 10/01/2003 987,500,000 62236.087 3125 07/11/2002 6254-14-356 VND 548,642,000 3tháng 0.45/tháng 07/11/2002 10/01/2003 987,500,000 62236.087
Bảng số 12: Kiểm tra chi tiết tài khoản cho vay ADC
KH HĐ Ngày Đơn vị Tiền vay
thế
chấp Lãi suất Đến hạn Dư cuối kỳ Quy đổi USD <1> <2> <3> <4> <5> <6> <7> <8> <9> Kiểm tra hệ thống nghiệp vụ cấp tín dụng
Cty LG - Vina
2110 13/3/2002 USD 3,000,000 <a> 0.5/ tháng 15/3/2003 3,000,000 3,000,000 x x x x x x x x x3246 25/9/2002 USD 20,000 <a> 0.45/ tháng 25/3/2003 34,650 34,650 x x x x x x x x x 3246 25/9/2002 USD 20,000 <a> 0.45/ tháng 25/3/2003 34,650 34,650 x x x x x x x x x 4561 12/11/2002 VND 3,215,400,000 <a> 0.95/tháng 21/11/2004 3,215,400,000 202647 x x x x x x x x x
3,237,297
<a>: Thẻ tài khoản tại ADC trị giá $10.000.000 KL: Khoản cho LG-Vina được phản ánh hợp lý
Cty BH Samsung
2543 12/04/2002 USD 400,020 <b> 0.5/tháng 30/6/2003 400,020 400,020 x x x x x x x x x3256 24/6/2002 USD 2,544,500 <b> 0.7/tháng 01/01/2005 2,544,500 2,544,500 x x x x x x x x x 3256 24/6/2002 USD 2,544,500 <b> 0.7/tháng 01/01/2005 2,544,500 2,544,500 x x x x x x x x x
2,944,520
<b> : Tài sản thế chấp bao gồm 1000 máy vi tính IBM KL: Tàikhoản cho BH Samsung vay được phản ánh hợp lý.
Cty DAEWOO
5421 01/02/2001 USD 254,000 <c> 0.6/tháng 30/4/2003 300,000 300,000 x x x x x x x x x6542 21/5/2001 USD 4,562,100 <c> 0.55/tháng 01/07/2003 3,452,000 3,452,000 x x x x x x x x x 6542 21/5/2001 USD 4,562,100 <c> 0.55/tháng 01/07/2003 3,452,000 3,452,000 x x x x x x x x x 9482 14/2/2002 USD 1,456,200 <d> 0.5/tháng 20/3/2003 978,510 978,510 x x x x x x x x x
4,730,510
<c>: thẻ tài khoản tại ADC trị giá $5.098.000 <d>: 300 chiếc ô tô hiệu DAEWOO
Bảng số 13: Kiểm tra chi tiết tài khoản cho vay ADC
KH HĐ Ngày Đơn vị Tiền vay
thế
chấp Lãi suất Đến hạn Dư cuối kỳ Quy đổi USD <10> <11> <12> <13> <14> <15> <16> Kiểm tra việc theo dõi nợ vay và lãi vay
Cty LG - Vina
2110 13/3/2002 USD 3,000,000 <a> 0.5/ tháng 15/3/2003 3,000,000 3,000,000 x x x x x x x3246 25/9/2002 USD 20,000 <a> 0.45/ tháng 25/3/2003 34,650 34,650 x x x x x x x 3246 25/9/2002 USD 20,000 <a> 0.45/ tháng 25/3/2003 34,650 34,650 x x x x x x x 4561 12/11/2002 VND 3,215,400,000 <a> 0.95/tháng 21/11/2004 3,215,400,000 202647 x x x x x x x
3,237,297
<a>: Thẻ tài khoản tại ADC trị giá $10.000.000 KL: Khoản cho LG-Vina được phản ánh hợp lý
Cty BH Samsung
2543 12/04/2002 USD 400,020 <b> 0.5/tháng 30/6/2003 400,020 400,020 x x x x x x x3256 24/6/2002 USD 2,544,500 <b> 0.7/tháng 01/01/2005 2,544,500 2,544,500 x x x x x x x 3256 24/6/2002 USD 2,544,500 <b> 0.7/tháng 01/01/2005 2,544,500 2,544,500 x x x x x x x
2,944,520
<b> : Tài sản thế chấp bao gồm 1000 máy vi tính IBM KL: Tàikhoản cho BH Samsung vay được phản ánh hợp lý.
Cty DAEWOO
5421 01/02/2001 USD 254,000 <c> 0.6/tháng 30/4/2003 300,000 300,000 x x x x x x x6542 21/5/2001 USD 4,562,100 <c> 0.55/tháng 01/07/2003 3,452,000 3,452,000 x x x x x x x 6542 21/5/2001 USD 4,562,100 <c> 0.55/tháng 01/07/2003 3,452,000 3,452,000 x x x x x x x 9482 14/2/2002 USD 1,456,200 <d> 0.5/tháng 20/3/2003 978,510 978,510 x x x x x x x
4,730,510
<c>: thẻ tài khoản tại ADC trị giá $5.098.000 <d>: 300 chiếc ô tô hiệu DAEWOO
Bảng số 14: Kiểm tra chi tiết tài khoản cho vay ADC
KH HĐ Ngày Đơn vị Tiền vay
thế
chấp Lãi suất Đến hạn Dư cuối kỳ Quy đổi USD <17> <18> <19> <20> Kiểm tra tài sản thế chấp
Cty LG - Vina
2110 13/3/2002 USD 3,000,000 <a> 0.5/ tháng 15/3/2003 3,000,000 3,000,000 x x x x3246 25/9/2002 USD 20,000 <a> 0.45/ tháng 25/3/2003 34,650 34,650 x x x x 3246 25/9/2002 USD 20,000 <a> 0.45/ tháng 25/3/2003 34,650 34,650 x x x x 4561 12/11/2002 VND 3,215,400,000 <a> 0.95/tháng 21/11/2004 3,215,400,000 202647 x x x x
3,237,297
<a>: Thẻ tài khoản tại ADC trị giá $10.000.000 KL: Khoản cho LG-Vina được phản ánh hợp lý
Cty BH Samsung
2543 12/04/2002 USD 400,020 <b> 0.5/tháng 30/6/2003 400,020 400,020 x x x x3256 24/6/2002 USD 2,544,500 <b> 0.7/tháng 01/01/2005 2,544,500 2,544,500 x x x x 3256 24/6/2002 USD 2,544,500 <b> 0.7/tháng 01/01/2005 2,544,500 2,544,500 x x x x
2,944,520
<b> : Tài sản thế chấp bao gồm 1000 máy vi tính IBM KL: Tàikhoản cho BH Samsung vay được phản ánh hợp lý.
Cty DAEWOO
5421 01/02/2001 USD 254,000 <c> 0.6/tháng 30/4/2003 300,000 300,000 x x x x6542 21/5/2001 USD 4,562,100 <c> 0.55/tháng 01/07/2003 3,452,000 3,452,000 x x x x 6542 21/5/2001 USD 4,562,100 <c> 0.55/tháng 01/07/2003 3,452,000 3,452,000 x x x x 9482 14/2/2002 USD 1,456,200 <d> 0.5/tháng 20/3/2003 978,510 978,510 x x x x
4,730,510
<c>: thẻ tài khoản tại ADC trị giá $5.098.000 <d>: 300 chiếc ô tô hiệu DAEWOO
Bảng số 15: Kiểm tra chi tiết tài khoản cho vay ADC
KH HĐ Ngày Đơn vị Tiền vay
thế
chấp Lãi suất Đến hạn Dư cuối kỳ Quy đổi USD <21> <22> <23> <24> <25> <26> Kiểm tra hệ thống thu nợ Kiểm tra ht cho vay đồng tài trợ
Cty LG - Vina
2110 13/3/2002 USD 3,000,000 <a> 0.5/ tháng 15/3/2003 3,000,000 3,000,000 x x x x x x3246 25/9/2002 USD 20,000 <a> 0.45/ tháng 25/3/2003 34,650 34,650 x x x x x x 3246 25/9/2002 USD 20,000 <a> 0.45/ tháng 25/3/2003 34,650 34,650 x x x x x x 4561 12/11/2002 VND 3,215,400,000 <a> 0.95/tháng 21/11/2004 3,215,400,000 202647 x x x x x x
3,237,297
<a>: Thẻ tài khoản tại ADC trị giá $10.000.000 KL: Khoản cho LG-Vina được phản ánh hợp lý
Cty BH Samsung
2543 12/04/2002 USD 400,020 <b> 0.5/tháng 30/6/2003 400,020 400,020 x x x x x x3256 24/6/2002 USD 2,544,500 <b> 0.7/tháng 01/01/2005 2,544,500 2,544,500 x x x x x x 3256 24/6/2002 USD 2,544,500 <b> 0.7/tháng 01/01/2005 2,544,500 2,544,500 x x x x x x
2,944,520
<b> : Tài sản thế chấp bao gồm 1000 máy vi tính IBM KL: Tàikhoản cho BH Samsung vay được phản ánh hợp lý.
Cty DAEWOO
5421 01/02/2001 USD 254,000 <c> 0.6/tháng 30/4/2003 300,000 300,000 x x x x x x6542 21/5/2001 USD 4,562,100 <c> 0.55/tháng 01/07/2003 3,452,000 3,452,000 x x x x x x 6542 21/5/2001 USD 4,562,100 <c> 0.55/tháng 01/07/2003 3,452,000 3,452,000 x x x x x x 9482 14/2/2002 USD 1,456,200 <d> 0.5/tháng 20/3/2003 978,510 978,510 x x x x x x
4,730,510
<c>: thẻ tài khoản tại ADC trị giá $5.098.000 <d>: 300 chiếc ô tô hiệu DAEWOO