V- Kiểm tra hệ thống cho vay đồng tài trợ (bảng số 6) <24> Kiểm tra hợp đồng đồng tài trợ với các ngân hàng khác
Nh vậy, sau khi hoàn thành các thủ tục kiểm tra hệ thống và thủ tục kiểm tra chi tiết kiểm toán viên tiến hành soát xét lại toàn bộ công việc đã thực hiện.
tra chi tiết kiểm toán viên tiến hành soát xét lại toàn bộ công việc đã thực hiện. Kết quả của các thủ tục cho thấy hệ thống tín dụng của Ngân hàng TMCP ABC hoạt động hiệu quả đảm bảo quản lý đợc rủi ro trong hoạt động cho vay, số liệu trình bày trên báo cáo tài chính về nghiệp vụ tín dụng là trung thực và hợp lý.
Trạng thái tt khách hàng/khế ước tử ngày đến hạn
gia hạn
đến l i suấtã
nợ vay ban
đầu Trong hạn gia hạn quá hạn chờ xử lý Nợ còn lại
Vay ngắn hạn
17 Công ty thương mại Phương Đông 1,300,000,000 1,234,000,000 <5630> 1,234,000,0007654 21/12/2002 21/06/2003 0,90/tháng 1,300,000,000 1,234,000,000 1,234,000,000 7654 21/12/2002 21/06/2003 0,90/tháng 1,300,000,000 1,234,000,000 1,234,000,000
18 Công ty tnhh việt phương 260,000,000 210,000,000 210,000,000
9875 28/10/2002 02/02/2003 0.85/tháng 260,000,000 210,000,000 210,000,000
19 Công ty Mai Phương 1,600,000,000 1,210,000,000 1,210,000,000
7658 31/6/2002 20/03/2003 0.85/tháng 450,000,000 60,000,000 <5343 11/14> 60,000,0001452 24/03/2002 17/4/2003 0.85/tháng 1,150,000,000 1,150,000,000 <5343 11/14> 1,150,000,000 1452 24/03/2002 17/4/2003 0.85/tháng 1,150,000,000 1,150,000,000 <5343 11/14> 1,150,000,000 Vay trung hạn 20 Công ty mạnh hưng 4,692,178,000 4,674,000,000 4,674,000,000 1546 28/4/2000 28/3/2004 0.95/tháng 2,692,178,000 2,892,000,000 2,892,000,000 1547 13/2/2001 24/5/2005 0.95/tháng 2,000,000,000 1,782,000,000 1,782,000,000
21 doanh nghiệp tư nhân anh hùng 3,500,000,000 2,945,870,000 2,945,870,000
1678 29/08/2001 29/7/2004 1.25/tháng 2,200,000,000 945,870,000 <5343 11/14> 945,870,0001679 11/06/2002 10/03/2005 1.25/tháng 1,300,000,000 2,000,000,000 <5343 11/14> 2,000,000,000 1679 11/06/2002 10/03/2005 1.25/tháng 1,300,000,000 2,000,000,000 <5343 11/14> 2,000,000,000
22 Nguyễn Văn ánh 600,000,000 584,000,000 584,000,000
340 27/09/2003 29/07/2001 0.95/tháng 200,000,000 234,000,000 234,000,000341 05/10/2002 06/10/2003 0.95/tháng 400,000,000 350,000,000 350,000,000 341 05/10/2002 06/10/2003 0.95/tháng 400,000,000 350,000,000 350,000,000
Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel: 0918.775.368
Bảng số 3: Kiểm tra chi tiết tài khoản
Kiểm tra hệ thống nghiệp vụ cấp tín dụng
stt Hợp đồng tín dụng Số tiền vay Tài sản thế chấp Lãi suất Đến hạn Dư nợ 31/12/02 <1> <2> <3> <4> <5> <6> <7> <8> <9>
Số Ngày