D. Tài sản cố định và cỏc khoản đầu tư dài hạn: 27.722.294.429 VNĐ
6.Thuế thu nhập
7. Lói rũng 1.125
Qua bảng kế hoạch sản xuất kinh doanh cho năm 2000 được phũng thẩm định xem xột và tớnh toỏn ra trờn đõy, xột về nhu cầu vốn huy động cần thiết được tớnh dựa trờn cụng thức:
Tổng chi phớ - Khấu hao - Lói vay
Vũng quay vốn lưu động
Vốn lưu động tự cú và huy động khỏc tham gia vào sản xuất kinh doanh: 22.798.400 VNĐ.
Vốn vay Ngõn hàng Đầu tư và Phỏt triển Việt nam: 20.000.000.000 VNĐ.
Thời gian duy trỡ hạn mức là: 12 thỏng (là thời gian từ khi hợp đồng cú hiệu lực
đến thời gian hết hiệu lực.)
Phương thức vay theo hạn mức tớn dụng: nghĩa là khống chế mức dư nợ tối đa mà doanh nghiệp cú thể vay phục vụ cho nhu cầu vốn lưu động. Quy định doanh số phải trả nợ trong thời gian duy trỡ hạn mức. Doanh số trả nợ phụ thuộc vào mức dư nợ, tốc độ quay vũng vốn và cỏc khỏan thu khỏc trong thời gian trả nợ.
* Khả năng thanh toỏn:
2000 2001 (dự kiến tớnh đến
thời điểm xin vay) Khả năng thanh toỏn ngắn hạn 2.3 2 Khả năng thanh toỏn nhanh 0.9 0.75
Khả năng thanh toỏn ngắn hạn và khả năng thanh toỏn nhanh (tức thời) của doanh nghiệp tốt. Qua những con số trờn ta thấy tỡnh hỡnh sản xuất kinh doanh của doanh nghiệp tốt, kế hoạch sản xuất kinh doanh của doanh nghiệp trong năm kế tiếp cũng khả thi. Thụng qua thụng tin thu thập được về sản phẩm của cụng ty được tiờu thụ trờn thị trường, cũng như cỏc đỏnh giỏ của người tiờu dựng về
sản phẩm của cụng ty Xuõn Hũa “hàng Việt nam chất lượng cao” và sản phẩm của cụng ty luụn luụn đứng trong hàng “top ten” của Việt nam do bỏo Sài Gũn tiếp thị bỡnh chọn chứng tỏ doanh nghiệp trong những năm qua đó kinh doanh tốt. Sản phẩm của doanh nghiệp được tớn nhiệm trờn thị trường, cụng ty làm ăn cú lói. Việc Ngõn hàng thẩm định cỏc chỉ tiờu và xột cho cụng ty Xuõn Hũa
đựơc vay vốn là rất khả thi. Việc đầu tư tớn dụng cho cụng ty nhằm tạo điều kiện thuận lợi giỳp cụng ty mua nguyờn vật liệu cải tiến sản xuất đỏp ứng nhu cầu của thị trương. Xột trờn phương diện cỏc chỉ tiờu về tài chớnh cũng như khả năng thanh toỏn nhanh cũng như khả năng thanh toỏn đến hạn ở mức chấp nhận được. Dự ỏn 2:
Dự ỏn vay vốn: "Dự ỏn mua thiết bị thi cụng đường bộ"
Chủ đầu tư: Cụng ty Vật tư Thiết bị Giao thụng 1 thuộc Tổng Cụng Ty Cụng Trỡnh Giao Thụng 1