+ Danh sách của Ban lãnh đạo, tuổi, sức khoẻ, thời gian đã đảm nhiệm chức vụ. + Trình độ chuyên môn, kinh nghiệm, cách thức quản lý, đạo đức của người lãnh đạo cao nhất và Ban điều hành.
+ Uy tín của lãnh đạo trong và ngoài DN. + Tính đoàn kết trong lãnh đạo và trong DN. + Những biến động về nhân sự lãnh đạo của DN
+ Khả năng nắm bắt thị trường, thích ứng hội nhập thị trường.
+ Ban quản lý có khả năng ra các quyết định dựa vào các thông tin tài chính không
+ Việc ra quyết định có phải được tập trung vào một người và cách thức quản lý của họ hay không?
• Rủi ro từ tình hình hoạt động sản xuất kinh doanh của DN
Trong quá trình hoạt động sản xuất kinh doanh của Dn luôn gặp nhiều biến động từ nhiều yếu tố, do vậy rủi ro là khó tránh khỏi. Việc tìm hiểu và đánh giá năng lực của DN giúp hạn chế những rủi ro xuất phát từ chính bản thân KH do kinh doanh không hiệu quả, với tình hình sản xuất và kinh doanh như vậy liệu có hiệu quả và đứng vững trên thị trường, có khả năng trả nợ cho Ngân hàng hay không?
* Các thông tin chung:
- Ngành nghề kinh doanh được phép hoạt động: Kiểm tra sự phù hợp về ngành nghề ghi trong đăng ký kinh doanh với ngành nghề kinh doanh hiện tại và phù hợp với dự án, phương án dự kiến vay vốn hay không.
- Xem xét ngành nghề kinh doanh/phương hướng hoạt động của KH có phù hợp với chiến lược của Ngân hàng Đầu tư & Phát triển Việt Nam và của Chi nhánh không, phải lưu ý đến các giới hạn tín dụng theo ngành kinh tế, khu vực, chi nhánh...
- Các sản phẩm và dịch vụ chủ yếu của DN: Cơ cấu về doanh thu, lợi nhuận theo từng loại sản phẩm.
- Vị thế và danh tiếng của DN trên thị trường: Vị thế, thị phần của từng loại sản phẩm trên thị trường, khả năng cạnh tranh, các đối thủ cạnh tranh chủ yếu trên thị trường.
- Chiến lược kinh doanh trong thời gian tới. - Chính sách về khách hàng của DN.
- Các khách hàng, đối tác quan hệ giao dịch có ảnh hưởng lớn đến hoạt động sản xuất kinh doanh của DN (liên quan đến các sản phẩm đầu vào, đầu ra hoặc các mối liên hệ về vốn).
* Tình hình sản xuất kinh doanh