- Thị trường đầu vào:
2.1.2.Mục tiêu và nhiệm vụ kinh doanh của Chi Nhánh giai đoạn 2010-
- Tập trung chuyển đổi phương thức hoạt động theo chỉ đạo của NHTW nhằm thoả mãn cao nhất các nhu cầu của từng đối tượng khách hàng, gia tăng nhanh hiệu quả và kiểm soát được rủi ro theo từng lĩnh vực kinh doanh chuẩn bị sẵn sàng cho cổ phần hoá BIDV. Chủ động tăng cường công tác marketing, công tác bán hàng, tín dụng bán lẻ - phấn đấu trở thành một ngân hàng bán lẻ hàng đầu địa bàn phía nam Thủ đô.
- Cơ cấu lại khách hàng, phân nhóm khách hàng để xác định rõ năng lực của từng nhóm để chủ động phòng ngừa trước diễn biến bất lợi của kinh tế thế giới và trong nước tác động đến khách hàng và ngân hàng.
- Nâng cao chất lượng hoạt động đối với tất cả các nghiệp vụ để phục vụ tốt nhất các đối tượng khách hàng, đảm bảo an toàn và kinh doanh hiệu quả.
- Kiểm soát tăng trưởng hoạt động tín dụng, tăng trưởng phải an toàn - hiệu quả; đảm bảo cơ cấu – tỷ trọng tín dụng hợp lý theo hướng tăng dần tỷ trọng cho vay ngoài quốc doanh, tăng tỷ lệ cho vay có tài sản đảm bảo; đảm bảo tỷ lệ nợ xấu theo đúng kế hoạch giao. Thường xuyên (quý, 6 tháng/lần) đánh giá lại tài sản đảm bảo, xác định tính thanh khoản của tài sản đảm bảo.
- Tiếp tục đẩy mạnh và phát triển các hoạt động dịch vụ cả dịch vụ gắn với tín dụng và dịch vụ phi tín dụng, dịch vụ bán lẻ, chú trọng chất lượng dịch vụ - phục vụ. Tích cực quảng bá, giới thiệu các sản phẩm, dịch vụ tới mọi đối tượng khách hàng cả
dân cư và doanh nghiệp; chú trọng phân loại khách hàng để có chính sách tiếp cận phù hợp với từng nhóm khách hàng cụ thể.
- Xây dựng cơ cấu nguồn vốn hợp lý, giảm chi phí huy động vốn, tìm kiếm những nguồn vốn ổn định chi phí thấp; đảm bảo mức chênh lệch lãi suất đầu ra – đầu vào của chi nhánh. Chủ động cân đối nguồn vốn, tính toán lãi suất hợp lý để nâng cao thu nhập từ vốn.
- Củng cố và phát triển mạng lưới hoạt động, không ngừng nâng cao hiệu quả hoạt động của các phòng giao dịch của chi nhánh.
- Không ngừng nâng cao vị thế và uy tín của Ngân hàng ĐT&PT Nam Hà Nội trên địa bàn; tạo niềm tin đối với khách hàng để từng bước tăng thị phần hoạt động trên địa bàn đối với tất cả các mảng nghiệp vụ.
- Chủ động tăng cường kiểm soát các mảng nghiệp vụ để giảm thiểu tối đa các sai sót và ảnh hưởng đến hiệu quả kinh doanh của chi nhánh.
Bảng 1.9 : Một số chỉ tiêu cụ thể năm 2010 Đơn vị: tỷ đồng STT Chỉ tiêu KHKD 2010 Ghi chú A Các chỉ tiêu cơ bản 1 Huy động vốn BQ 2.812 +30% 2 Huy động vốn cuối kỳ 3.125 +25% 3 Dư nợ tín dụng BQ 1.686 +22% 4 Dư nợ tín dụng cuối kỳ 1.934 +35% 5 Thu dịch vụ ròng 24 +33% 6 Tỷ lệ nợ xấu 5,0% 7 Thu nợ HTNB 5
8 Chênh lệch thu chi (ko gồm TN HTNB) 53
9 Trích DPRR 10
10 Lợi nhuận trước thuế 48
B
1 Chênh lệch lãi suất đầu vào - đầu ra: 2,1%
2 Tỷ trọng dư nợ TDH/tổng dư nợ 69%
4 Tỷ trọng dư nợ có TSĐB/tổng dư nợ 43%
5 Tỷ trọng dư nợ nhóm 2/ tổng dư nợ 15%
6 Định biên lao động 122
7 Doanh thu khai thác phí bảo hiểm 1,5
8 Tỷ lệ giảm dư lãi treo của dư nợ nội bảng
so với năm trước (31/12) 12,15%
9 Lợi nhuận trước thuế bình quân đầu người 0,39
Nguồn: BC tài chính của Chi nhánh NH ĐT& PT Nam Hà Nội năm 2009