- Môi giới thông thường
3.3.1.Xõy dựng quy trỡnh hoạt động môi giới hoàn thiện
GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CTCP CHỨNG KHOÁN THĂNG LONG
3.3.1.Xõy dựng quy trỡnh hoạt động môi giới hoàn thiện
Giải pháp này nhằm mục đích giúp nhân viên môi giới có thể hiểu được tính cách, xu hướng đầu tư, khả năng đầu tư, yêu cầu đối với hoạt động môi giới của công ty… của từng khách hàng. Từ đó, nhân viên môi giới sẽ có thể giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định đầu tư tốt hơn bằng cách cung cấp cho họ những thông tin,
những ý kiến tư vấn phù hợp với mỗi nhà đầu tư.
Cụ thể: Quy trỡnh tiếp cận khỏch hàng cú thể được thực hiện theo các bước:
Bước 1: Phõn loại khỏch hàng:
Việc phân loại khách hàng sẽ được dựa trên các tiêu chí: Giới tính, Độ tuổi… Với nhóm khách hàng, nhân viên môi giới sẽ đưa ra những đặc điểm chung về tâm lý, xu hướng đầu tư của họ để từ đó đưa ra các hỡnh thức cung cấp dịch vụ phự hợp.
Phõn loại khỏch hàng dựa trờn tiờu chớ giới tớnh:
Khỏch hàng là nam giới Khỏch hàng là nữ giới Danh mục đầu tư Tập trung vào 1 vài chứng
khoỏn
Đa dạng
Độ ngại rủi ro Khách hàng nam giới có độ ngại rủi ro thấp hơn nữ giới Quyết định đầu tư Khách hàng nam giới quyết đoán hơn nữ giới
Sử dụng dịch vụ tư vấn Khách hàng nam giới sử dụng dịch vụ tư vấn ít hơn Lĩnh vực đầu tư Những lĩnh vực mới mẻ,
nhiều mạo hiểm
Lĩnh vực nằm trong sự hiểu biết
Sự đầu tư Theo chủ ý cỏ nhõn Theo số đông
Đối với vai trũ của nhà mụi giới
Vai trũ của nhà mụi giới đối với quyết định đầu tư của khách hàng nữ giới cao hơn đối với khách hàng nam giới Xu hướng đầu tư
Ngắn hạn Dài hạn
Từ việc phân loại khách hàng, nhân viên môi giới sẽ đưa ra hướng tiếp cận tương ứng và dịch vụ cung cấp phù hợp đối với từng khách hàng; Đối với khách hàng nam thỡ nhõn viờn mụi giới sẽ giới thiệu những loại chứng khoỏn cú tớnh mạo hiểm cao và là những cổ phiếu của doanh nghiệp hoạt động trong những lĩnh vực mới trên thị trường. Cũn đối với nhà đầu tư nữ thỡ nhõn viờn mụi giới nờn đưa
ra những lời tư vấn về những chứng khoán của doanh nghiệp hoạt động lâu năm, hoạt động kinh doanh đang trên đà phát triển, làm ăn có lói…
Phân loại theo tiêu chí độ tuổi:
Dưới 30 tuổi Từ 30 – 50 tuổi Trờn 50 tuổi Danh mục đầu tư Đa dạng Tập trung vào những
chứng khoỏn trong tầm hiểu biết
Tập vào một vài loại chứng khoỏn
Độ ngại rủi ro Thấp Trung bỡnh Cao
Quyết định đầu tư Quyết đoán cao Bỡnh thường Tự quyết
Lĩnh vực đầu tư Mới mẻ Ổn định Ổn định, lâu dài
Sự đầu tư Theo cỏ nhõn Theo cỏ nhõn và ý kiến từ người khác
Theo cỏ nhõn Xu hướng đầu tư Ngắn hạn Ngắn và trung hạn Dài hạn
Quy mô vốn đầu tư Thấp Cao Trung bỡnh
Đối với khách hàng dưới 30 tuổi: Nhân viên môi giới nên cung cấp cho họ thông tin và nhận định về những loại chứng khoán thuộc lĩnh vực mới mẻ, có tính mạo hiểm và độ rủi ro cao.
Đối với khách hàng trong độ tuổi 30 – 50 tuổi: Nên đưa ra những lời tư vấn về những chứng khoán của doanh nghiệp hoạt động lâu năm, kinh doanh làm ăn có lói và bờn cạnh đó cũng có thể giới thiệu thêm về một số chứng khoán mới. (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
Đối với khách hàng trên 50 tuổi: Nên cung cấp cho họ thông tin về nhận định về những chứng khoán có tính ổn định như: Chứng chỉ quỹ đầu tư, Trái phiếu...
Bước 2: Cung cấp thông tin cơ bản về chứng khoán và thị trường chứng
khoán tới khách hàng; đưa ra những lời tư vấn nhằm tạo được niềm tin nơi khách hàng và giúp họ mở tài khoản giao dịch.
Bước 3: Giới thiệu về các dịch vụ cung cấp của công ty; cung cấp thông tin
và những nhận định, tư vấn giúp khách hàng có thể ra quyết định đầu tư.
Bước 4: Quản lý danh mục đầu tư cho khách hàng.