Sơ đồ 1.4: sơ đồ quy trình tổng hợp nghiệp vụ TDCT nhập khẩu.
Quy trình cụ thể
Bước 1: đơn vị tiếp nhận hồ sơ mở L/C hoặc tu chỉnh L/C từ khách hàng, sau đó chuyển tiếp hồ sơ mở L/C hoặc tu chỉnh L/C tới TTXLCT.
Bước 2: TTXLCT soạn thảo và phát hành L/C hoặc tu chỉnh L/C.
Bước 3: ĐV/TTXLCT tiếp nhận BCT gữi đến.
Bước 4: TTXLCT kiểm tra, thông báo kết quả và gữi BCT cho ĐV.
Bước 5:
- Chứng từ không phù hợp: TTXLCT thông báo bất hợp lệ/tra soát với NHNN/ gữi trả BCT.
Nhận L/C, tu chỉnh, thông báo hủy (bản gốc) từ ngân
hàng khác gữi đến
Thông báo lại cho khách hàng hoặc thông báo qua ngân hàng
khác
Khách hàng xuất trình bộ chứng từ
Kiểm tra chứng từ và gữi chứng từ đi Chứng từ phù hợp Chứng từ không phù hợp Người mua chấp nhận thanh toán NH nước người mua chấp nhận thanh toán Báo cho khách hàng Tất toán hồ sơ
- Chứng từ phù hợp: ĐV kí hậu vận đơn và giao chứng từ cho khách hàng.
Bước 6:
- Trường hợp trả ngay: ĐV thanh toán L/C trả ngay và chuyển tiếp hồ sơ thanh toán L/C đến TTXLCT.
- Trường hợp L/C trả chậm: ĐV chấp nhận thanh toán L/C trả chậm và chuyển điện thanh toán đến TTXLCT. Khi L/C đến hạn thanh toán thì đơn vị thực hiện chuyển tiếp hồ sơ thanh toán L/C đến TTXLCT.
Bước 7: TTXLCT chuyển điện thanh toán cho NHNN/ chuyển điện chấp nhận cho NHNN.
Bước 8: ĐV/TTXLCT tiến hành lưu hồ sơ.