Doanh nghiệp có đủ năng lực pháp lý để vay vốn ngân hàng.
Căn cứ báo cáo quyết toán tài chính của doanh nghiệp năm 2004 và năm 2005 thì tình hình sản xuất kinh doanh khá tốt. Tình hình sản xuất kinh doanh của năm 2006 của doanh nghiệp khá thuận lợi, đến 11 tháng đã hoàn thành vượt mức kế hoạch cả năm. Doanh nghiệp có khả năng hoàn thành kế hoạch doanh thu và lợi nhuận. Tổng tài sản và nguồn vốn tăng so với đầu năm là 46.747 triệu đồng, tương ứng 24%.
Hệ số nợ của doanh nghiệp lớn: Năm 2005: 0.89. Quý III/ 2006: 0.91. Doanh nghiệp hoạt động chủ yếu bằng vốn vay và vốn chiếm dụng nên khả năng tự tài trợ không cao. Doanh nghiệp cần có giải pháp tăng vốn chủ sở hữu để nâng cao khả năng chủ động trong sản xuất kinh doanh.
Khả năng thanh toán hiện hành của doanh nghiệp đảm bảo, nhưng khả năng thanh toán nhanh còn thấp.
Hiện tại, Công ty cổ phần đầu tư và xây dựng HUD1 chỉ quan hệ tín dụng duy nhất với Ngân hàng ĐT & PT HN.
Tình hình hoạt động của DN năm 2005 như sau: - Doanh số cho vay : 96.214 triệu đồng. - Doanh số trả nợ : 33.907 triệu đồng. - Dư nợ vay đến 31/12/ 2005 : 44.354 triệu đồng. - Doanh số tiền gửi : 207.812 triệu đồng. - Số dư tiền gửi bình quân : 5.341 triệu đồng.
Tình hình hoạt động của doanh nghiệp 11 tháng năm 2006( đến 30/11/2006):
- Dư vay ngắn hạn : 61.092 triệu đồng. - Dư vay trung hạn : 878 triệu đồng. - Dư bảo lãnh : 7.069 triệu đồng. - Dư tiền gửi bình quân 11 tháng : 4.219 triệu đồng. - Doanh số tiền gửi 11 tháng : 213.781 triệu đồng. - Doanh số cho vay 11 tháng : 97.953 triệu đồng. - Doanh số thu nợ 11 tháng : 81.808 triệu đồng.
2.5.2.Giới thiệu về dự án đầu tư:
- Tên dự án: Đầu tư Xây dựng Khu biệt thự cao cấp tại lô đất BT05 và BT06. Khu đô thị mới Việt Hưng - Long Biên – Hà Nội.
- Chủ đầu tư thứ phát dự án: Công ty Cổ phần Đầu tư và Xây dựng HUD1. - Nội dung đầu tư: Đầu tư 108 căn biệt thự theo quy hoạch chi tiết lô đất BT05 và BT06.
- Tổng vốn đầu tư, cơ cấu đầu tư cho từng nội dung: Tổng mức đầu tư: 346.510.089.000 đồng
Bảng 7: Tổng vốn đầu tư của dự án
STT Chỉ tiêu Giá trị
I Tổng mức đầu tư 346.510,088
1 Chi phí nhận lại hạ tầng phải trả TCT 219.559,922
- Phần xây dựng 218.672,173
- Chi phí lập dự án, thiết kế, khảo sát 887,749
2 Chi phí xây dựng 105.338,526
- Chi phí XD hạ tầng nội bộ 6.379,326
- Chi phí XD công trình 49.479,600
- Chi phí nội ngoại thất 49.479,600
3 Chi phí QL dự án và chi phí khác 7.966,977
- Chi phí quản lý dự án 3.590,239
- Chi phí khác 4.376,738
4 Lãi vay 7.935,000
5 Dự phòng phí 5.709,663
II Nguồn vốn đầu tư 346.510,088
1 Vốn tự có của chủ đầu tư 20.000,000
2 Vốn vay ngân hàng 68.000,000
3 Vốn đầu tư hạ tầng của TCT 219.559,922
4 Vốn huy động khác( từ khách mua nhà) 38.950,166
5 Thời gian vay 3 năm
6 Lãi suất vay 11,52%/ năm
Nguồn: Báo cáo thẩm định DAĐT – Phòng thẩm định & QLTD
- Tiến độ thực hiện dự án: dự kiến trong 24 tháng kể từ lúc khởi công cho đến khi hoàn thành đưa vào sử dụng. Cụ thể là:
+ Công tác chuẩn bị đầu tư: Từ tháng 10/2006 – tháng 01/2007. + Thi công lô BT05: 13 tháng, từ tháng 11/2006 – tháng 11/ 2007. + Thi công lô BT06: 09 tháng, từ tháng 01/ 2008 – tháng 09/ 2008.