Hoạt động kinh doanh ngoại tệ trong năm 2006 mặc dù còn gặp nhiều khó khăn nhưng doanh số mua bán các loại ngoại tệ chính như USD, EUR, JPY… đều tăng mạnh. Cụ thể đã tích cực khai thác nguồn ngoại tệ các loại với trên 154 triệu USD, 407 triệu Yên Nhật, 6 triệu EUR, để cung ứng cho doanh nghiệp thanh toán nhập khẩu nên phần lớn các nhu cầu về ngoại tệ trong năm đều được đáp ứng kịp thời và đầy đủ, không để xảy ra tình trạng thanh toán chậm, thiếu nguồn ngoại tệ mặt…
Bảng 2.5: Tình hình kinh doanh ngoại tệ
(Đơn vị: Triệu USD)
Chỉ tiêu Năm 2004 Năm 2005 Năm 2006
Doanh số mua 183.90 170.11 154.04 Doanh số bán 183.23 169.9 154.85 Lãi KDNT ( VND) -14,578,716,344 2,028,088,841 1,983,438,156
( Nguồn: Báo cáo tài chính NHNo&PTNT Hà Nội)
Nhìn vào bảng ta thấy năm 2006 doanh số mua bán USD và UER giảm so với năm 2005, tiêu biểu là đồng USD: doanh số mua giảm 9.4% và doanh số bán giảm 8.8%; còn doanh số mua bán JPY thì tăng. Năm 2004 măc dù NH kinh doanh nhiều loại ngoại tệ hơn (5 loại: USD, JPY, EUR, GBP, AUD) song lãi kinh doanh ngoại tệ lại âm, nguyên nhân là do tại thời điểm này tỷ giá biến động lớn, sự chênh lệch giữa tỷ giá Nhà nước đưa ra và tỷ giá trên thị trường liên ngân hàng lớn. Do đó ngân hàng không thể bán ngoại tệ với giá kịch trần mà chỉ có thể mua ngoại tệ để phục vụ nhu cầu chi trả ngoại tệ của khách hàng, không quan tâm tới lợi nhuận. Từ năm 2005 biên độ tỷ giá được mở rộng hơn giúp việc mua bán ngoại tệ tại ngân hàng thuận lợi hơn và kinh doanh ngoại tệ có lãi.
Thanh toán biên mậu với ưu thế là một ngân hàng có khối lượng giao dịch lớn, khách hàng đa dạng nên dịch vụ này đã được triển khai rộng rãi và đạt kết quả tốt. Mặt khác chi nhánh đã đa dạng hoá hình thức thanh toán biên mậu như: chuyển tiền (thương mại và phi thương mại), thanh toán hối phiếu, thanh toán bằng chứng chuyên dung biên mậu, thanh toán bằng thư uỷ thác, thanh toán bằng thư tín dụng bằng đồng bản tệ, doanh số đạt gần 30 triệu CNY tăng 13 triệu CNY so với năm 2005.
Phí dịch vụ thu được năm 2006 đạt gần 370 ngàn USD, lãi kinh doanh ngoại tệ trong năm đạt gần 2 tỷ USD.
Tuy nhiên công nghệ ngân hàng vẫn còn chưa cao, cán bộ nhân viên có trình độ chuyên sâu chưa cao, thủ tục giấy tờ còn rắc rối... Bên cạnh đó trong quá trình thực hiện các nghiệp vụ sự phối hợp giữa các phòng ban với nhau chưa ăn ý do vậy để phát triển cần phải khắc phục, hạn chế mọi rủi ro lớn tiềm ẩn trong nghiệp vụ thanh toán quốc tế.