Đối tượng mở tài khoản:
- Tài khoản tiền gởi VND: Các doanh nghiệp, cơ quan, tổ chức đoàn thể, đơn vị vũ trang, công dân Việt Nam, người nước ngoài hoạt động trên lãnh thổ Việt nam.
- Tài khoản tiền gởi ngoại tệ: bao gồm người cư trú, người không cư trú có nguồn thu ngoại tệ hợp pháp từ các giao dịch vãng lai, giao dich vốn; hoặc được chính phủ, ngân hàng nhà nước cho phép thu ngoại tệ trên lãnh thổ Việt Nam.
Thủ tục mở tài khoản:
- Đối với khách hàng là các doanh nghiệp, cơ quan, tổ chức, đoàn thể, đơn vị vũ trang:
+ Giấy đăng ký mở tài khoản phải do chủ tài khoản ký tên đóng dấu. Trong đó ghi rõ:
Tên đơn vị
Họ và tên chủ tải khoản. Địa chỉ giao dịch của đơn vị.
Số, ngày tháng năm cấp, nơi cấp chứng minh thư, hộ chiếu của chủ tài khoản
Tên ngân hàng nơi mở tài khoản. Mẫu dấu của đơn vị.
Mẫu chữ ký để giao dịch với ngân hàng nơi mở tài khoản:
Chữ ký của chủ tài khoản và của những người được uỷ quyền ký thay chủ tài khoản (chữ ký thứ nhất).
Chữ ký của kế toán trưởng và của những người được uỷ quyền ký thay kế toán trưởng (chữ ký thứ hai).
+ Các văn bản chứng minh tư cách pháp nhân, quyền hạn của đơn vị
Quyết định thành lập đơn vị, giấy đăng ký kinh doanh, quyết định bổ nhiệm Tổng giám đốc, Giám đốc, Thủ trưởng đơn vị, Kế toán trưởng…nếu là bản sao phải có chứng nhận của công chứng nhà nước. - Đối với khách hàng là cá nhân:
+ Giấy đăng ký mở tài khoản VND hoặc ngoại tệ do chủ tài khoản (là người gởi tiền) ký tên trong đó ghi rõ: Họ tên chủ tài khoản, địa chỉ giao dịch, chữ ký của chủ tài khoản, số và ngày tháng năm cấp chứng minh thư của chủ tài khoản (CMND, Hộ chiếu…).
KHÁCH HÀNG GIAO DỊCH VIÊN TRƯỞNG QUỸ TIẾT KIỆM Không đạt Không đạt (1) (2) Đạt (3) Không chấp nhận (4) Chấp nhận
- Bước 1: Tiếp nhận yêu cầu mở tài khoản: Nhu cầu mở Tài khoản Tiếp nhận Nhu cầu Yêu cầu bổ Sung hoặc Làm mới Kiểm soát Mở
Tài khoản Kiểm soát
Trả thông báo cho khách hàng Tổng hợp lưu hồ sơ Thông báo
Thực hiện: Giao Dịch Viên
+ Giấy đăng ký mở tài khoản (3 liên)
+ Chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu - Bước 2: Kiểm soát hồ sơ mở tài khoản:
Thực hiện: Giao Dịch Viên + Đối tượng mở tài khoản
+ Giấy đăng ký mở tài khoản. Chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu
+ Nếu khách hàng không thuộc đối tượng hoặc giấy tờ tuỳ thân chưa hợp lệ thì chuyển trả cho khách hàng và hướng dẩn bổ sung làm mới.
+ Nếu chấp nhận yêu cầu thì chuyển sang bước 3. - Bước 3: Mở tài khoản:
Thực hiện: Giao dịch viên + Nhập dữ liệu thông tin + Lấy số hiệu tài khoản + Ký tên chứng từ
- Bước 4: Duyệt mở tài khoản: Thực hiện: Trưởng quỹ tiết kiệm + Kiểm soát toàn bộ hồ sơ
+ Nếu chấp nhận mở tài khoản cho khách hàng, ký, duyệt - chuyển thực hiện sang bước 5
+ Nếu không chấp nhận chuyển trả lại hồ sơ cho giao dịch viên kèm lý do yêu cầu.
- Bước 5: Thông báo số tài khoản cho khách hàng, tổng hợp lưu hồ sơ: Thực hiện: Giao Dịch Viên:
+ Giao dịch viên trả cho khách hàng một liên giấy đề nghị mở tài khoản trong đó ghi rõ số hiệu tài khoản đã mở cho khách hàng.
+ Giao dịch viên lưu một liên mẫu dấu chữ ký của khách hàng kèm toàn bộ hồ sơ tài khoản; một liên lưu để đối chiếu chữ ký khi khách hàng đến giao dịch