Trong cỏc văn bản trờn thỡ quyết định 196 QĐ/NH14 về quy chế nghiệp vụ bảo lónh của cỏc ngõn hàng và cụng văn số 39 của Ngõn hàng Đầu tư và Phỏt triển Việt Nam hướng dẫn thực hiện quy chế là hai văn bản quan trọng nhất tạo khung phỏp lý cho hoạt động bảo lónh chi nhỏnh. Sau đõy là nội dung chớnh của cỏc văn bản này:
2.2.2.1. Phạm vi bảo lónh
Ngõn hàng Đầu tư và Phỏt triển tổ chức cỏc loại bảo lónh sau: - Bảo lónh dự thầu.
- Bảo lónh htực hiện hợp đồng.
- Bảo lónh đảm bảo chất lượng theo hợp đồng. - Bảo lónh hoàn trả tiền ứng trước.
- Bảo lónh bảo dảm thanh toỏn. - Bảo lónh hoàn trả vốn vay.
Tổng giỏm đốc Ngõn hàng Đầu tư và Phỏt triển Việt Nam uỷ quyền cho giỏm đốc chi nhỏnh bảo lónh trong phạm vi quỹ bảo lónh của chi nhỏnh cho 4 trong 6 loại bảo lónh trờn trừ bảo lónh đảm bảo thanh toỏn và bảo lónh hoàn trả vốn vay.
2.2.2.2. Điều kiện được bảo lónh
- Cú tư cỏch phỏp nhõn, hoạt động theo luật phỏp hiện hành của Việt Nam.
- Cú hợp đồng liờn quan đến bảo lónh.
- Cú tớn nhiệm trong quan hệ tớn dụng thanh toỏn.
Cú giấy phộp xuất nhập khẩu nếu hoạt động xuất nhập khẩu liờn quan đến bảo lónh.
- Khụng cú nợ quỏ hạn bằng đồng Việt Nam và ngoại tệ. - Cú đủ tài sản thế chấp hợp phỏp cho bảo lónh.
Điều kiện cụ thể được hướng dẫn như sau:
a. Bảo lónh để tham gia dự thầu xõy lắp, thực hiện hợp đồng thi cụng, bảo lónh chất lượng cụng trỡnh: Là doanh nghiệp cú đăng ký kinh doanh, giấy phộp hành nghề xõy dựng theo đỳng nghề nghiệp và phạm vi hoạt động được cấp cú thẩm quyền cấp theo quy định hiện hành của nhà nước. Nếu là đơn vị trực thuộc tổ chức cú giấy phộp hành nghề thỡ phải cú giấy uỷ quyền của tổ chức đú.
- Trường hợp cỏc đơn vị liờn doanh dự thầu thỡ một đơn vị phải làm đại diện để xin bảo lónh cho liờn doanh. Người đại diện phải kờ khai rừ, đầy đủ cỏc doanh nghiệp xõy lắp tham gia liờn doanhvà cỏc doanh nghiệp này phải cú đủ điều kiện về đăng ký kinh doanh và giấy phộp hành nghề đó nờu ở trờn.
b. Bảo lónh để tham gia dự thầu, thực hiện cỏc hợp đồng kinh tế (ngoài hợp đồng xõy lắp), bảo lónh chất lượng sản phẩm theo hợp đồng kinh tế liờn quan đến cỏc lĩnh vực sản xuất thỡ doanh nghiệp phải cú giấy phộp hành nghề và giấy phộp kinh doanh theo quy định của nhà nước như: Đúng tàu, sản xuất rượu bia, thuốc lỏ, khai thỏc khoỏng sản... phự hợp với nội dung xin bảo lónh.
Doanh nghiệp phải mở tài khoản tiền gửi sản xuất kinh doanh chớnh và tài khoản nhận tiền ứng trước tại ngõn hàng đõự tư và phỏt triển, doanh nghiệp phải chịu sự quản lý giỏm sỏt của Ngõn hàng Đầu tư và Phỏt triển về việc sử dụng đỳng mục đớch của khoản ứng trước này.
d. Bảo lónh thanh toỏn, Ngõn hàng Đầu tư và Phỏt triển chỉ bảo lónh việc bảo đảm thanh toỏnkhi ngõn hàng nắm chắc về khả năng, nguồn vốn thanh toỏn của doanh nghiệp xin bảo lónh.
e. Bảo lónh hoàn trả vốn vay:
Trước mắt cỏc chi nhỏnh Ngõn hàng Đầu tư và Phỏt triển chỉ bảo lónh cho cỏc doanh nghiệp vay vốn cú tài khoản hoạt động sản xuất kinh doanh tại chớnh ngõn hàng đầu tư và phỏt triển. Trường hợp bảo lónh cho cỏc doanh nghiệp vay vốn cú tài khoản hoạt động sản xuất kinh doanh chớnh tại ngõn hàng thương mại và cỏc tổ chức tớn dụng khỏc thỡ chi nhỏnh phải bỏo cỏo và gửi hồ sơ lờn Ngõn hàng Đầu tư và Phỏt triển trung ương xem xột cho ý kiến trước khi thực hiện.