Tranh chấp giữa NHPH và người yêu cầu mở L/C thường phát sinh trong các trường hợp sau:
a/ Quy định về bộ chứng từ trong đơn yêu cầu mở L/C
Khi người NK gửi đơn xin mở L/C đến, NHPH sẽ căn cứ vào đơn để tiến hành mở L/C. Tuy nhiên do sơ suất không kiểm tra kỹ nên NH đã mở một L/C thiếu hoặc sai lệch nội dung so với đơn xin mở L/C của người NK. Trong trường hợp này căn cứ để giải quyết tranh chấp phát sinh là đơn xin mở thư tín dụng. Nếu ngân hàng phát hành L/C thiếu một số chứng từ như giấy chứng nhận số lượng, chất lượng … có thể làm cho người mua không nhận được đủ hàng hoặc nhận được hàng kém chất lượng. Khi đó người mua có thể sẽ khiếu nại ngân hàng vì đã không đưa vào L/C đủ các chứng từ mà đơn xin mở L/C yêu cầu. Hoặc nếu việc thiếu chứng từ làm cho hàng hóa không được nhập cảnh (ví dụ thiếu giấy chứng nhận kiểm dịch) thì ngân hàng rõ ràng phải bồi thường cho người mua các chi phí đã bỏ ra cũng như lãi bị bỏ lỡ. Có trường hợp người NK yêu cầu bộ chứng từ xuất trình có 2 bản gốc và 1 bản sao giấy chứng nhận số
lượng, NH do sơ suất mở L/C yêu cầu 1 bản gốc và 2 bản sao; người NK phát hiện và đề nghị NH mở lại L/C. Việc mở lại L/C làm cho người mua bị người bán quy kết là mở L/C chậm. Khi đó người NK có thể khiếu nại NH do người bán buộc người mua phải chịu phạt vì mở L/C chậm.
b/ Thanh toán đổi lấy chứng từ nhận hàng
Khi nhận bộ chứng từ xuất trình, nếu NHPH chấp nhận thanh toán mà không có sự kiểm tra thích đáng bộ chứng từ để bộ chứng từ có lỗi, người NK không chấp nhận lỗi sai biệt của bộ chứng từ và từ chối thanh toán. Tuy nhiên, NH đã gửi thông báo từ chối thanh toán quá thời hạn quy định là 5 ngày làm việc khiến cho người mua bắt buộc phải chấp nhận bộ chứng từ có lỗi thì NH không thể miễn trách do sai sót của mình.
Những sai sót nêu trên hoàn toàn có thể tránh được nếu như các bên tham gia làm việc với sự mẫn cán hợp lý, có thiện chí hợp tác để cùng khắc phục, hạn chế những tranh chấp phát sinh làm ảnh hưởng đến tất cả các bên tham gia giao dịch.