Một báo cáo dòng tiền mặt cho thấy dòng tiền vào và ra hằng tháng. Nó cho thấy một công ty có đủ tiền để đáp ứng nhu cầu trong tháng không. (Hãy tham khảo trong Phụ lục về bảng báo cáo dòng tiền mặt).
Dự kiến dòng tiền mặt chỉ là nhìn thấy trƣớc tài khoản séc của bạn mà thôi.
Dùng báo cáo thu nhập cho một điểm bắt đầu. Đối với từng hạng mục, xác định xem khi nào bạn nghĩ sẽ nhận đƣợc tiền hoặc khi nào bạn nghĩ sẽ chi tiền.
Dòng tiền mặt sẽ chỉ cho bạn thấy vốn hoạt động của bạn là đủ hay không. Rõ ràng rằng nếu tiền mặt của bạn âm, bạn cần thêm. Nó sẽ chỉ bạn thấy khi nào và bao nhiêu để bạn vay. Khoản vay mới là vay hay bơm thêm tiền mặt.
Hãy giải thích những giả thiết chính, đặt biệt những gì đã làm cho dòng tiền khác với báo cáo lời, lỗ.
- Nếu bạn thực hiện việc bán hàng trong tháng 1, khi nào thì bạn thật sự nhận đƣợc tiền? Khi bạn mua vật tƣ, bạn có phải trả trƣớc không, lúc giao hàng hoặc sau đó?
- Nó ảnh hƣởng thế nào đến dòng tiền mặt. - Có khoản tiền nào trả trƣớc không?
- Có khoản chi bất thƣờng không, mua máy hoặc tồn kho quá nhiều mà cần kinh phí không?
Và dĩ nhiên, khấu hao không thể hiện tí gì vì bạn không bao giờ viết séc trả cho nó.
9. Yêu cầu kinh phí
Yêu cầu kinh phí là nơi bạn đƣa ra yêu cầu về tiền. Nếu bạn quyết định tìm vốn đầu tƣ, thì bạn cần đƣa nhà đầu tƣ tiềm năng [vốn đầu tƣ, đồng minh, bạn bè và gia đình] một cổ phần nào đó trong công ty với một số tiền nào đó. Nếu bạn quyết định đi vay, thì bạn cần yêu cầu nhà cho vay
http://marnet.vn – http://marnet.net 44/48 tiềm năng [ngân hàng, bạn hàng, bạn bè và gia đình] một số tiền nào đó với một lãi suất chính. Bất cứ trƣờng hợp nào, quan trọng là bạn phải cụ thể hóa với nhu cầu tiền của bạn (bạn nói ra một cách rõ ràng), bán lợi thế dự án của bạn cho nhà đầu tƣ, và làm rõ cho nhà đầu tƣ là làm thế nào họ lấy tiền trở lại khỏi dự án của bạn. Ngoài ra, rất quan trọng là bạn phải thuyết phục nhà đầu tƣ rằng thỏa thuận mà bạn đang đƣa ra là thỏa đáng cho họ và có sự thật hổ trợ. Cuối cùng nhớ rằng mọi thứ đều mở để thƣơng lƣợng, đừng bao giờ đóng cửa ngay vòng đầu.
9.1 Mời chào
Hãy đƣa ra lời mời chào để tiếp cận nhà đầu tƣ tiềm năng. Rất quan trọng ở đây là:
Cấu trúc thỏa thuận mà bạn đƣa ra là gì? Bạn cần bao nhiêu tiền? Bao nhiêu công ty sẵn lòng chấp nhận? Bao nhiêu lãi suất chúng ta sẵn lòng trả? Thế chấp nào bạn dùng để vay tiền? Chiến lƣợc thoát ra cho nhà đầu tƣ là gì? Dự kiến suất thu hồi vốn cho nhà đầu tƣ là gì?