- Tên phương án: Kinh doanh thương mại (các loại hóa chất; phân bón..). - Tổng nhu cầu vốn của phương án: 3.528 triệu đồng.
- Trong đó đề nghị vay NHCTVN – CN Lào Cai: 2.000 triệu đồng.
A. THẨM ĐỊNH KHÁCH HÀNG VAY VỐN:
1. Giới thiệu khách hàng:
- Tên khách hàng: Công ty TNHH Thái Dương. - Địa chỉ: phường Cốc Lếu, thành phố Lào Cai.
- Giấy phép đăng ký kinh doanh số ………. do Sở Kế hoạch và Đầu tư tỉnh Lào Cai cấp ngày 07/07/1997, thay đổi lần 07 ngày 07/04/2006. - Ngành nghề kinh doanh chính: Xây dựng công trình dân dụng, giao
thông thuỷ lợi, cấp nước sinh hoạt, kinh doanh thương mại
- Vốn đăng ký kinh doanh tại thời điểm gần nhất: 7.100.000.000 VND
- Người đại diện: Ông Nguyễn Văn Anh, chức vụ: Giám đốc.
2. Hồ sơ pháp lý:
- Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh
- Điều lệ hoạt động - Biên bản góp vốn
- Danh sách các thành viên sáng lập . - Quyết định bổ nhiệm kế toán trưởng - Biên bản họp hội đồng thành viên về việc:
+ Bầu hội đồng thành viên.
+ Bầu Chủ tịch Hội đồng thành viên, Giám đốc, Phó Giám đốc. +Thông qua báo cáo tài chính năm 2009
+ Thông qua kế hoạch kinh doanh, tài chính năm 2010.
+ Thông qua về việc vay vốn tại NH Công Thương Lào Cai và xác lập thẩm quyền trong quan hệ tín dụng với Ngân hàng.
- Quy mô hoạt động: Công ty TNHH Thái Dương hoạt động quy mô nhỏ.
3. Tổ chức bộ máy quản lý
- Loại hình doanh nghiệp: Công ty TNHH 2 thành viên trở lên. - Quy mô hoạt động: Quy mô nhỏ.
Cơ cấu tổ chức, bộ máy quản lý: Cơ cấu tổ chức của Công ty đảm bảo đúng quy định của pháp luật. Hội đồng thành viên có 02 thành viên. Chủ tịch Hội đồng thành viên kiêm Giám đốc. Bộ máy giúp việc bao gồm phòng Kỹ thuật, Kế toán tài vụ, Đội xe.... Hiện tại tổng số lao động trong công ty là 40 người trong đó bộ phận kỹ thuật (02 người); kế toán (02người); lái máy và lái xe (14 người); thủ kho công trình (02 người); làm công trình (20người).
- Các vị trí lãnh đạo chủ chốt:
+ Chủ tịch Hội đồng thành viên kiêm Giám đốc: ông Nguyễn Văn Anh. + Kế toán trưởng: bà Đỗ Thị Mai: Trình độ trung cấp kế toán.
- Sơ lược lịch sử, tình hình phát triển:
Công ty TNHH Thái Dương được thành lập ngày 06 tháng 12 năm 2005, hoạt động chủ yếu trong lĩnh vực XDCB. Từ năm 2007 công ty bổ xung thêm ngành nghề kinh doanh thương mại …..
4. Hồ sơ , tài liệu về tình hình sản xuất kinh doanh, khả năng tài chính (bản chính) chính)
- Báo cáo tài chính năm 2009.
- Bảng kê một số chỉ tiêu tài chính đến thời điểm 31/12/2009: Bảng kê khoản phải thu, phải trả, hàng tồn kho.
5. Hồ sơ vay vốn:
- Giấy đề nghị cấp Giới hạn tín dụng. - Giấy đề nghị vay vốn.
- Kế hoạch SXKD năm 201
6. Tình hình sản xuất kinh doanh và tài chính:
TT Chỉ tiêu Năm 2008 Năm 2009 TÌNH HÌNH SXKD
1 Doanh thu thuần 8.858.607.933 7.525.206.363
2 Giá vốn 7.795.025.196 5.696.316.979
5 Lợi nhuận sau thuế 263.366.420 7.272.878
TT Chỉ tiêu MÃ SỐ SỐ CUỐI NĂM SỐ ĐẦU NĂM
Tài sản
A TÀI SẢN NGẮN HẠN 100 9,758,445,410 7,501,788,638
I
Tiền và các khoản tương
đương tiền 110 3,465,336,861 513,511,115
1 Tiền 111 3,445,236,347 513,511,115
2 Các khoản tương đương tiền 112 20,100,514 0
II
Các khoản đầu tư tài chính
ngắn hạn 120 0 0
III Các khản phải thu 130 2,955,448,603 6,101,394,923 1 Phải thu khách hàng 131 2,955,448,603 1,931,394,923 1 Phải thu khách hàng 131 2,955,448,603 1,931,394,923
2 Trả trước cho người bán 132 0 20,000,000
5 Các khoản phải thu khác 135 0 4,150,000,000
IV Hàng tồn kho 140 3,337,659,946 886,882,600
1 Hàng tồn kho 141 3,337,659,946 886,882,600
V Tài sản ngắn hạn khác 150 0 0
B TÀI SẢN DÀI HẠN 200 5,855,381,316 5,619,865,354
1 Tài sản cố định hữu hình 221 5,779,734,851 5,619,865,354
- Nguyên giá 222 7,354,866,644 6,315,733,502