Khi đặt lệnh giao dịch, người đầu tư phải có số dư tiền hoặc chứng khoán trong tài khoản (theo quy định của từng thị trường) để đảm bảo cho giao dịch của mình.. Thông thường, cả tiền và [r]
(1)Thực giao dịch
1 Mở tài khoản
Để bắt đầu tham gia giao dịch chứng khoán, người đầu tư phải mở tài khoản giao dịch cơng ty chứng khốn thành viên sở giao dịch Thủ tục mở tài khoản giao dịch chứng khoán tương tự mở tài khoản ngân hàng, chủ tài khoản phải cung cấp thông tin thiết yếu để phục vụ cho mục đích quản lý cơng ty chứng khốn Theo thông lệ quốc tế, ký hợp đồng mở tài khoản cho khách hàng, cơng ty chứng khốn có trách nhiệm tìm hiểu đầy đủ thơng tin khách hàng tư vấn cho họ hiểu rõ rủi ro gắn liền với hoạt động đầu tư chứng khoán
2 Loại tài khoản
Trước nhu cầu đa dạng người đầu tư, công ty chứng khốn cung cấp dịch vụ đa dạng hình thức tài khoản giao dịch khác Tài khoản giao dịch phân thành ba loại: tài khoản thông thường (Cash account); (2) tài khoản tư vấn (advisorry account); (3) tài khoản ủy thác (discretionaryaccount)
Phần lớn người đầu tư sử dụng loại tài khoản thông thường Đây loại tài khoản sử dụng dịch vụ cơng ty chứng khốn mức tối thiểu Đối với khách hàng sử dụng loại tài khoản này, cơng ty chứng khốn đơn cung cấp dịch vụ môi giới
(2)liên quan đến giao dịch thực phí quản lý tài khoản trả cho chun gia đầu tư Thơng thường, cơng ty chứng khốn chấp nhận mở loại tài khoản với giá trị tài sản tối thiểu định
Tài khoản ủy thác loại tài khoản cho phép người quản lý tài khoản (chuyên gia đầu tư công ty chứng khoán) thực việc mua, bán chứng khoán mà không cần thông báo cho chủ tài khoản chấp thuận trước chủ tài khoản Đối với loại tài khoản này, người đầu tư (chủ tài khoản) thường ủy thác cho người quản lý quyền hạn rộng tương ứng với điều kiện quản lý tài khoản quy định hợp đồng ký Trên thực tế, loại tài khoản tiềm ẩn mối xung đột lợi ích người quản lý tài khoản chủ tài khoản
Quản lý tài khoản 1 Đặt lệnh
Người đầu tư sử dụng nhiều phương tiện khác để đặt lệnh đặt lệnh trực tiếp phiếu lệnh (order slip), điện thoại, fax hay PC Khi nhận lệnh, nhân viên môi giới cơng ty chứng khốn kiểm tra số hiệu tài khoản (account ID), mật (password), tình trạng tài khoản tính hợp lệ lệnh trước chuyển lệnh giao dịch đến sở giao dịch
2 Xác nhận giao dịch
Khi lệnh giao dịch khách hàng thực hiện, công ty chứng khốn có trách nhiệm thơng báo cho khách hàng biết Thơng thường, cơng ty chứng khốn thơng báo kết giao dịch cho khách hàng qua điện thoại sau gửi phiếu xác nhận (confirmation) thức qua đường bưu điện
3 Sao kê tài khoản
Cơng ty chứng khốn có trách nhiệm gửi kê tài khoản (account statement) khách hàng theo định kỳ (hàng tháng), liệt kê chi tiết thay đổi tài khoản Người đầu tư phải kiểm tra tính xác giao dịch phát sinh mua, bán, cổ tức nhận v.v số dư cuối tài khoản Nếu phát sai sót, nhầm lẫn nào, người đầu tư cần thông báo kịp thời cho cơng ty chứng khốn
4 Ký quỹ bảo đảm
(3)Trên giới, thị trường chứng khốn thường có quy định khác tỷ lệ ký quỹ bảo đảm Đối với thị trường hình thành, tỷ lệ ký quỹ bảo đảm thường áp dụng cố định thống cho toàn thị trường Trong thị trường phát triển, tỷ lệ ký quỹ bảo đảm thường công ty chứng khoán định sở phân loại khách hàng
(4)Thư viện Đề thi - Trắc nghiệm - Tài liệu học tập miễn phí
https://vndoc.com/ 024 2242 6188