Tăng cường hoạt động thu xếp vốn cho dự án tại công ty tài chính dầu khí

Tăng cường hoạt động thu xếp vốn cho dự án tại công ty tài chính dầu khí

MỤC LỤCLỜI MỞ ĐẦU 6CHƯƠNG 1 8TỔNG QUAN VỀ HOẠT ĐỘNG THU XẾP VỐN 8CHO DỰ ÁN TẠI CÔNG TY TÀI CHÍNH 81.1. Công ty tài chính 81.1.1. Khái niệm và phân loại công ty tài chính 81.1.1.1 Khái niệm .81.1.1.2 Phân loại công ty tài chính 91.1.2. Các hoạt động của công ty tài chính 11 1.2. Hoạt động thu xếp vốn cho dự án của công ty tài chính 151.2.1 Khái niệm và đặc điểm của hoạt động thu xếp vốn cho dự án .151.2.2 Nguồn vốn cho hoạt động thu xếp vốn cho dự án 191.2.3 Quy trình thu xếp vốn cho dự án .211.2.4 Chỉ tiêu đánh giá hoat động thu xếp vốn cho dự án .241.2.4.1 Các chỉ tiêu định lượng .241.2.4.2 Các chỉ tiêu định tính 251.3. Các nhân tố ảnh hưởng đến hoạt động thu xếp vốn cho dự án của CTTC .261.3.1 Khả năng thu xếp vốn của CTTC 261.3.1.1 Chất lượng nhân sự .261.3.1.2 Hoạt động Marketing 271.3.1.3 Chất lượng thẩm định dự án 271.3.1.4 Uy tín mạng lưới hoạt động của CTTC trên thị trường tài chính. .281.3.2 Nhu cầu thu xếp vốn của các doanh nghiệp .281 3.2.1 Khả năng tài trợ dự án của các doanh nghiệp .281.3.2.2 Mục tiêu, đường lối phát triển kinh tế xã hội của quốc gia .29 Chuyên đề tốt nghiệp CHƯƠNG 2 31THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG THU XẾP VỐN TẠI CÔNG TY .31TÀI CHÍNH DẦU KHÍ .312.1 Tổng quan về Công ty tài chính Dầu khí .312.1.1 Quá trình hình thành phát triển .312.1.2 Tình hình hoạt động của công ty tài chính dầu khí 322.2 Thực trạng hoạt động thu xếp vốn cho dự án đối với công ty tài chính dầu khí .362.2.1 Khái quát về các dự án tại CTTC dầu khí 362.2.2 Các hình thức thu xếp vốn .412.2.2.1. Nguồn vốn từ nhận ủy thác 41 2.2.2.2 Đồng tài trợ .462.3.1 Kết quả đạt được 522.3.2 Hạn chế và nguyên nhân .562.3.2.1 Hạn chế 562.3.2.2 Nguyên nhân .57CHƯƠNG 3 60 GIẢI PHÁP TĂNG CƯỜNG THU XẾP VỐN 60CHO DỰ ÁN CTTC DẦU KHÍ .603.1 Chiến lược phát triển của CTTC dầu khí giai đoạn 2007 – 2015 và định hướng đến năm 2025 603.1.1 Chiến lược phát triển của tổng công ty tài chính dầu khí Việt Nam đến năm 2025 603.1.2 Nội dung chiến lược phát triển PVFC giai đoạn 2007 – 2015 và định hướng đến năm 2025 .633.1.3. Chiến lược khách hàng 663.1.3.1. Chiến lược về tổ chức và mạng lưới hoạt động 67 Nguyễn Thị Hồng Yến Lớp Tài chính Doanh nghiệp 46A2 Chuyên đề tốt nghiệp 3.1.3.2. Chiến lược về con người 673.1.3.3. Chiến lược về công nghệ và quản lý .673.2 Giải pháp tăng cường hoạt động thu xếp vốn cho dự án tại công ty tài chính dầu khí 683.2.1 Nâng cao chât lượng nhân sự trong bộ phận thu xếp vốn 683.2.2 Tăng cường phối hợp giữa các tổ chức năng, phòng ban, các tổ chức tín dụng 703.2.3 Thiết lập hệ thống thông tin thẩm định dự án 723.2.4 Đẩy mạnh hoạt động Marketing 733.2.5 Đa dạng hóa các nguồn huy động thu xếp vốn dự án 743.3 Kiến nghị với các cấp có thẩm quyền .753.3.1 Kiến nghị với tổng công ty tài chính dầu khí Việt Nam 753.3.2 Kiến nghị với chính phủ và nhà nước .76KẾT LUẬN 78TẢI LIỆU THAM KHẢO 78 Nguyễn Thị Hồng Yến Lớp Tài chính Doanh nghiệp 46A3 DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮTCTTC : Công ty tài chínhPVFC : Công ty tài chính dầu khíNHNN : Ngân hàng nhà nướcTCTD : Tổ chức tín dụngNHTM : Ngân hàng thương mạiXDCB : Xây dựng cơ bảnCBNV : Cán bộ nhân viênGP : Giấy phépĐK : Đăng kýHĐXD : Hợp đồng xây dựngCSH : Chủ sở hữuKNCD : Kho nổi chứa dầuXNK : Xuất nhập khẩuTXV : Thu xếp vốnNH : Ngân hàngTXV&TDDN: Thu xếp vốn và tín dụng doanh nghiệp Danh mục các bảng biểu, sơ đồ, hình vẽBảng 1.1 : Cách tính phí của hoạt động thu xếp vốn tại CTTCSơ đồ 1.1 : Nguồn vốn cho hoạt động thu xếp vốnSơ đồ 1.2 : Quy trình thu xếp vốn Hộp 1.1 : Các chỉ tiêu thẩm định tài chính dự ánBảng 2.1 : Một số chỉ tiêu tổng hợpBảng 2.2 : Dự kiến kế hoạch đầu tư tài chính giai đoạn 2007 – 2011 Bảng 2.3 :Dự kiến vốn huy động giai đoạn 2007 – 2011 Bảng 2.4 : Dự kiến hoạt động tín dụng giai đoạn 2007 – 2011 Bảng 2.5 : Một số dự án công ty thu xếp vốn trong 3 năm 2005,2006,2007.Bảng 2.6 : Chỉ tiêu tài chính chủ yếu của dự án Tàu đa năng 2Bảng 2.7 : Độ nhạy của dự án Tàu đa năng 2Sơ đồ 2.1 : Quy trình tiếp nhận cho vay vốn ủy thácBảng 2.8 : Bảng phí thu xếp vốnBảng 2.9 : Độ nhạy của dự án Cảng đạm phú MỹBiểu đồ 2.1 : Tổng giá trị thu xếp vốn (2003 – 2007)Bảng 2.10: Vốn điều lệ của PVFC Chuyên đề tốt nghiệp LỜI MỞ ĐẦUTrong điều kiện kinh tế Việt Nam đã, đang và chủ yếu trong tương lai là một bộ phận của chiến lược kinh tế toàn cầu, đối với các nhà kinh tế - đặc biệt là các nhà kinh tế trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng không thể không nghiên cứu, nhận thức và vận dụng các vấn đề về vốn, các hình thức tạo vốn, thị trường vốn trong các nền kinh tế thị trường vào thực tiễn Việt Nam để trên cơ sở đó xác lập một chiến lược huy động vốn qua hệ thống CTTC nhằm thỏa mãn nhu cầu vốn cho sự nghiệp phát triển của đất nước.Là một tổ chức tín dụng phi ngân hàng, Công ty tài chính Dầu khí thành viên 100% vốn của Tổng Công ty Dầu khí Việt Nam ra đời với phương châm hoạt động. Vì sự phát triển vững mạnh của Tập đoàn Dầu khí Việt Nam. Thành lập Công ty Tài chính Dầu khí là một dấu mốc quan trọng, một tầm nhìn mới trong chiến lược phát triển của ngành năng lượng Dầu khí và hướng tăng trưởng vững bền nền kinh tế Việt Nam trong thế kỷ 21. Năm 2000, Cty tài chính Dầu khí (PVFC) là thành viên thứ 5 gia nhập “làng” các Công ty tài chính thuộc khối DNNN, với chức năng là một định chế tài chính trên thị trường vốn, thị trường tài chính - tiền tệ; thu xếp các nguồn tài chính cho đầu tư phát triển của ngành Dầu khí. Bên cạnh đó, PVFC cũng như một nhà tư vấn tài chính tiền tệ và chuyển đổi cấu trúc tài chính đưa các DN ngành Dầu khí gắn với hoạt động của thị trường vốn .Với chức năng là định chế tài chính của Tập đoàn Dầu khí quốc gia, hoạt động thu xếp vốn cho các dự án của ngành dầu khí được PVFC coi là một nhiệm vụ then chốt. Với chức năng "Đảm bảo thu xếp vốn tín dụng cho tất cả các dự án đầu tư của ngành Dầu khí và các đơn vị cùng ngành kinh tế kỹ thuật với các điều kiện tối ưu nhất" vậy thu xếp vốn là gì? Các hình thức huy thu xếp ra sao? Làm thế nào để có thể thu xếp vốn một cách tối ưu? .Chính vì vậy em chọn đề tài “Tăng cường hoạt động thu xếp vốn cho dự án tại công ty tài chính dầu khí” làm chuyên đề tốt nghiệp của mình.Chuyên đề gồm ba chương:Chương I: Tổng quan về hoạt động thu xếp vốn cho dự án tại công ty tài chính Nguyễn Thị Hồng Yến Lớp Tài chính Doanh nghiệp 46A6 Chuyên đề tốt nghiệp Chương II: Thực trạng hoạt động thu xếp vốn tại công ty tài chính dầu khíChương III:Giải pháp tăng cường thu xếp vốn cho dự án tại công ty tài chính dầu khí Nguyễn Thị Hồng Yến Lớp Tài chính Doanh nghiệp 46A7 Chuyên đề tốt nghiệp CHƯƠNG 1TỔNG QUAN VỀ HOẠT ĐỘNG THU XẾP VỐN CHO DỰ ÁN TẠI CÔNG TY TÀI CHÍNH1.1. Công ty tài chính1.1.1. Khái niệm và phân loại công ty tài chính1.1.1.1 Khái niệmTrên cơ sở các nghiệp vụ và quy định về loại hình tổ chức của Công ty tài chính mà đưa ra khái niệm CTTC.Ở Pháp, Công ty tài chính là các định chế tài chính sử dụng chủ yếu các nguồn vốn vay thông qua các hợp đồng trên thị trường tiền tệ để cho vay. Ở Đức, Công ty tài chính được định nghĩa là những doanh nghiệp không phải là tổ chức tín dụng và hoạt động chủ yếu trên các lĩnh vực- Mua những phần hùn vốn- Mua lại những khoản tài sản Có phải đòi- Ký kết những hợp đồng thuê bao- Phát hành hoặc trao đổi các phương tiện thanh toán nước ngoài phục vụ chính bản thân mình hoặc theo sự ủy nhiệm của khách hàng.- Giao dịch các hợp đồng thời hạn, các quyền lựa chọn, các công cụ lãi suất hoặc tỷ giá hối đoái phục vụ chính bản thân hoặc của khách hàng- Tham gia vào các hoạt động phát hành chứng khoán và cung ứng những hoạt động dịch vụ liên quan- Tư vấn cho các doanh nghiệp về cơ cấu, về chiến lược công nghiệp và những vấn đề liên quan cũng như việc tư vấn cho các doanh nghiệp trong việc hợp nhất hoặc sáp nhập các doanh nghiệp và cung ứng các hoạt động dịch vụ phục vụ cho các nghiệp vụ này- Mô giới những khoản cho vay dài hạn giữa các tổ chức tín dụng Nguyễn Thị Hồng Yến Lớp Tài chính Doanh nghiệp 46A8 Chuyên đề tốt nghiệp - Điều hành những tài sản được đầu tư vào chứng khoán hay các công cụ tài chính phục vụ khách hàng hoặc tư vấn cho khách hàng trong việc đầu tư vốn vào những tài sản nàyCác nước theo hệ thống ngân hàng của Anh: Công ty tài chính là một loại hình tổ chức tài chính phi ngân hàng được thành lập để cung cấp các loại dịch vụ tài trợ khác nhau cho các khách hàng là các doanh nghiệp sản xuất hoặc các cá nhân. Nghị định của chính phủ Việt Nam số 79/2002/NĐ – CP ngày 04/01/2002 về tổ chức và hoạt động của Công ty tài chính quy định: “ Công ty tài chính là loại hình tài chính tín dụng phi ngân hàng, với chức năng là sử dụng vốn tự có, vốn huy động và các nguồn vốn khác để cho vay, đầu tư, cung ứng các dịch vụ tư vấn về tài chính, tiền tệ và thực hiện một số dịch vụ khác theo quy định của pháp luật, nhưng không làm dịch vụ thanh toán không nhận tiền gửi dưới một năm”.Công ty tài chính có thay đổi thế nào chăng nữa thì những đặc trưng cơ bản dưới đây là thông điệp chính để chúng ta khẳng định đó là Công ty tài chính. Đó là một đơn vị kinh doanh chuyên nghiệp trên thị trường tài chính, hạch toán độc lập, có tên, biển hiệu được đăng ký hoạt động đúng pháp luật. Theo đó những nghiệp vụ được phép kinh doanh phải được liệt kê rõ và mang tính chuyên nghiệp trong một giới hạn số nghiệp vụ nhất định, không bao gồm nghiệp vụ nhận tiền gửi không kỳ hạn hay ngắn hạn dưới hai năm và không được làm nghiệp vụ thanh toán Công ty tài chính thu vốn bằng cách phát hành thương phiếu, cổ phiếu, trái phiếu và dung tiền khai thác được để cho vay.Công ty tài chính có thể là công ty con của Ngân hàng thương mại, của tổng công ty hay của một tập đoàn tài chính, nhưng vẫn phải thỏa mãn các tiêu chí trên.1.1.1.2 Phân loại công ty tài chính* Căn cứ vào sự độc lập trong hoạt động: Công ty tài chính được chia thành 2 loại- Công ty tài chính độc lập thực hiện hoạt động kinh doanh như: Hoạt động tín dụng gồm cho vay và bảo lãnh cho các khách hàng thương mại và sản xuất công nghiệp; các hoạt động cho thuê tài sản; bao thanh toán; kinh doanh tiền tệ; tư vấn tài chính…. Nguyễn Thị Hồng Yến Lớp Tài chính Doanh nghiệp 46A9 Chuyên đề tốt nghiệp - Các Công ty tài chính trong tập đoàn kinh doanh tham gia chủ yếu các hoạt động sau: Tìm kiếm các nguồn vốn đầu tư để cung ứng cho các thành viên trong tập đoàn; quản lý và đầu tư các nguồn vốn chưa sử dụng trong tập đoàn; quản lý các khoản tiền tạm thời nhàn rỗi, điều hòa vốn giữa các thành viên; làm đầu mối tư vấn cho tập đoàn; các công ty thành viên trong quan hệ với các ngân hàng; các đối tác đầu tư; quản lý và áp dụng các biện pháp phòng ngừa rủi ro tài chính; cung cấp các dịch vụ tư vấn tài chính cho các khách hàng bên ngoài…* Căn cứ vào các hoạt động kinh doanh: CTTC được chia thành 3 loại:- Các CTTC bán hàng: Do các công ty sản xuất và bán hàng làm chủ sở hữu và thực hiện các khoản cho vay tài trợ cho khách hàng mua các sản phẩm, hàng hóa dịch vụ của chính công ty. - Các CTTC tiêu dùng: Thực hiện các khoản cho vay cho khách hàng mua các loại hàng hóa cụ thể. Các CTTC tiêu dùng là các doanh nghiệp riêng biệt hay do các ngân hàng là chủ sở hữu (VD: Citicorp, owns person – to – Person, Finance company, hoạt động khắp các nước trên thế giới). Thông thường, các công ty này cho các khách hàng không có khả năng vay từ các nguồn khác và định lãi suất cao hơn.- Các công ty tài chính doanh nghiệp: Cung cấp các hình thức tín dụng chuyên biệt cho các doanh nghiệp bằng cách thực hiện các khoản cho vay và tài khoản mua bán (hóa đơn thanh toán thuộc về công ty khách hàng) với chiết khấu: Dạng tín dụng này còn được gọi là factoring. VD: một xí nghiệp may mặc có hóa đơn chưa thanh toán từ các cửa hàng bán lẻ đã mua hàng từ xí nghiệp với giá trị 100.000$. Nếu xí nghiệp này cần tiền mặt ngay để mua trang thiết bị, họ có thể bán tài khoản thanh toán này cho CTTC với giá ví dụ là 90.000$ và giao quyền thu lại số nợ 100.000$ cho CTTC. Ngoài nghiệp vụ factoring, CTTC doanh nghiệp còn chuyên môn hóa vào cho thuê trang thiết bị máy móc (ví dụ: ô tô, xe tải, toa hàng, máy bay, tàu thủy, máy tính…) mà họ mua về và cho các doanh nghiệp vay trong một khoảng thời gian nào đó. Nguyễn Thị Hồng Yến Lớp Tài chính Doanh nghiệp 46A10 [...]... thu xếp vốn cho dự án của công ty tài chính 1.2.1 Khái niệm và đặc điểm của hoạt động thu xếp vốn cho dự án “ Thu xếp vốn cho dự án của CTTC là hoạt động trong đó CTTC tiến hành với tư cách là trung gian giữa bên vay và bên cho vay nhằm đáp ứng đầy đủ và kịp thời nhu cầu vốn vay của dự án Khách hàng của thu xếp vốn là chủ đầu tư dự án, bao gồm tổng công ty, các đơn vị thành viên trong tổng công ty, ... các Công ty tài chính theo pháp luật của Việt Nam - Công ty tài chính nhà nước: Là Công ty tài chính do nhà nước đầu tư vốn, thành lập và tổ chức quản lý hoạt động kinh doanh - Công ty tài chính cổ phần: Là Công ty tài chính do tổ chức và cá nhân cùng góp vốn theo quy định của pháp luật, được thành lập dưới hình thức công ty cổ phần - Công ty tài chính trực thu c của các tổ chức tín dụng: Là Công ty tài. .. các giao dịch thu gốc, thu lãi) và sử dụng hiệu quả các nguồn vốn; dàn xếp thu mua tài chính Nguyễn Thị Hồng Yến Lớp Tài chính Doanh nghiệp 46A 19 Chuyên đề tốt nghiệp 1.2.2 Nguồn vốn cho hoạt động thu xếp vốn cho dự án Sơ đồ 1.1: Nguồn vốn cho hoạt động thu xếp vốn Dự án CTTC – Đầu mối thu xếp vốn Nguồn vốn tự có của CTTC (1) Nguồn gốc ủy thác cho vay của các cá nhân, tổ chức (2) Nguồn vốn từ các tổ... hành 1.2.4 Chỉ tiêu đánh giá hoat động thu xếp vốn cho dự án 1.2.4.1 Các chỉ tiêu định lượng Mặt lượng của hoạt động thu xếp vốn được đánh giá dựa trên những tiêu chí sau: - Tổng giá trị vốn được thu xếp - Số lượng dự án được thu xếp vốn được thực hiện tại CTTC, bao gồm cả số dự án trong ngành và số dự án ngoài ngành - Tỷ trọng tru nhập do hoạt động thu xếp vốn mang lại trong tổng số thu nhập của CTTC... VỐN TẠI CÔNG TY TÀI CHÍNH DẦU KHÍ 2.1 Tổng quan về Công ty tài chính Dầu khí 2.1.1 Quá trình hình thành phát triển + Ngày 30/ 3/2000: Chủ nhiệm Văn phòng Chính phủ ký quyết định số 04/2000/QĐ/VPCP về việc thành lập Công ty Tài chính Dầu khí + Ngày 19/6/2000: Hội đồng quản trị Tổng Công ty Dầu khí Việt Nam ký quyết định số 903/QĐ-HĐQT thành lập Công ty Tài chính Dầu khí + Ngày 1/10/2000: Công ty Tài chính. .. hoạt động của tập đoàn và các công ty thành viên khác Ở Việt Nam, hoạt động của Công ty tài chính còn rất hạn hẹp Thông thường, hoạt động chủ yếu của Công ty tài chính là tài trợ cho các dự án dưới hình thức đầu tư hoặc cho vay trung và dài hạn, ngoài ra còn thực hiện một số nghiệp vụ khác như: Cho thu tài chính, cho thu vận hành, mua bán chuyển nhượng chứng khoán, bảo lãnh… Nhưng các Công ty tài chính. .. Dầu khí chính thức đặt trụ sở hoạt động đầu tiên tại 34B Hàn Thuyên - Hà Nội và Khai trương hoạt động phòng giao dịch số 10 + Ngày 5/2/2001: Lễ khai trương hoạt động Công ty Tài chính Dầu khí đã được tổ chức trọng thể tại Hà Nội + Ngày 21/5/2003: Khai trương hoạt động Chi nhánh Công ty Tài chính Dầu khí tại thành phố Hồ Chí Minh + Ngày 5/5/2004: - Ra mắt Hội đồng quản trị đầu tiên của Công ty Tài chính. .. sang Song song với hoạt động đầu tư dự án và góp vốn cổ phần, Công ty cũng đẩy mạnh đầu tư mua cổ phần của các doanh nghiệp Nhà nước cổ phần hoá và các công ty cổ phần khác: Công ty Khoan và dịch vụ khoan dầu khí (PVD), Công ty Vận tải xăng dầu KV1(Vipco), Công ty Vận tải xăng dầu KV2(Vitaco), Công ty Dịch vụ kỹ thu t Dầu khí (PTSC), Công ty Bảo hiểm Dầu khí Nguyễn Thị Hồng Yến Lớp Tài chính Doanh nghiệp... hai loại: Công ty tài chính độc lập và Công ty tài chính là công ty thành viên của tập đoàn Các Công ty tài chính độc lập tham gia vào nhiều hoạt động kinh doanh gồm: Thực hiện nghiệp vụ tín dụng gồm cho vay và bảo lãnh cho khách hàng thương mại và sản xuất công nghiệp Thực hiện các nghiệp vụ cho thu như cho thu tài chính, cho thu vận hành và mua bán trả góp, thực hiện nghiệp vụ bao thanh toán, đây... phương án thu xếp vốn Cán bộ thu xếp vốn tiến hành khảo sát nguồn và lập phương án thu xếp vốn Các cán bộ thu xếp vốn sẽ gửi văn bản hoặc giao dịch bằng miệng để chào mời các tổ chức khác tham gia tài trợ cho dự án Thư mời phải có các nội dung chủ yếu về dự án như tên dự án, chủ đầu tư, tổng nguồn vốn đầu tư, đánh giá về tính khả thi của dự án và phương thức trả nợ….Trong trường hợp chưa có cam kết chính . hình hoạt động của công ty tài chính dầu khí. .........................322.2 Thực trạng hoạt động thu xếp vốn cho dự án đối với công ty tài chính dầu khí. ................................................................................................................................362.2.1. CHƯƠNG 1TỔNG QUAN VỀ HOẠT ĐỘNG THU XẾP VỐN CHO DỰ ÁN TẠI CÔNG TY TÀI CHÍNH1.1. Công ty tài chính1 .1.1. Khái niệm và phân loại công ty tài chính1 .1.1.1 Khái