Tài liệu Một Số Giải Pháp Trong Hoạt Động Phòng Chống Rửa Tiền

tai lieu, document1 of 66 TR NG B GIÁO D C VÀ ÀO T O I H C KINH T THÀNH PH H CHÍ MINH LÊ TH BÍCH TÂM M TS GI I PHÁP TRONG HO T PHÒNG CH NG R A TI N T I VI T NAM Chuyên ngành : Kinh T Tài Chính – Ngân Hàng Mã s : 60.31.12 LU N V N TH C S KINH T NG IH NG D N KHOA H C PGS.TS NGUY N NG C NH TP H Chí Minh – 2009 luan van, khoa luan of 66 NG tai lieu, document2 of 66 L I CAM OAN Tôi xin cam oan lu n v n nghiên c u th c hi n Các s li u thông tin s d ng lu n v n u có ngu n g c, trung th c c phép công b Thành ph H Chí Minh - n m 2009 LÊ TH BÍCH TÂM luan van, khoa luan of 66 tai lieu, document3 of 66 M CL C Trang Trang ph bìa L i cam oan M cl c Danh m c ch vi t t t Danh m c b ng L IM CH U NG T NG QUAN V HO T NG R A TI N 1.1 Khái ni m : 1.1.1 Khái ni m v thu t ng ”R a ti n” ho t ng r a ti n : 1.1.2 Ngu n g c c a h at ng r a ti n: 1.1.3 Cách th c c a h at ng r a ti n: 1.1.3.1 Nh p ti n b t h p pháp vào h th ng kinh t tài chính: 1.1.3.2 Quay vòng ti n: 1.1.3.3 Nh p ti n ã r a vào h th ng kinh t tài chính: 1.2 Các hình th c c a h at !"ng r#a ti$n: 1.2.1 R a ti n b ng ti n m t: 1.2.2 R a ti n qua h th ng ngân hàng: 1.2.3 R a ti n b ng cơng c tài : 1.2.4 R a ti n qua m ng Internet: 1.2.5 R a ti n b ng hình th c hàng i hàng : 10 1.3 Tác h%i c a h at !"ng r#a ti$n: 10 1.3.1 S l u chuy n lu ng ti n th gi i ng m gây nh ng cung, c u ti n t b t n 1.3.2 Ho t nh lãi su t t giá h i oái: 11 ng kinh t ng m tác t c"n tr ng sang ng x u nh u t r i ro cao làm gi m t c luan van, khoa luan of 66 t bi n ng u t , chuy n t! kho n u t ng tr #ng kinh t : 13 tai lieu, document4 of 66 1.3.3 Các s th ng kê b bóp méo, gây khó kh n cho vi c ho ch gi m hi u qu nh sách i u ti t c a ph : 14 1.3.4 Kích thích hành vi t i ph m kinh t nh tr n thu , tham ô, mua bán n i gián, gian l n th $ng m i, t ng tính b t n c a n n kinh t : 14 1.3.5 Các giao d ch ng m làm suy gi m hi u qu kinh t c a giao d ch h p pháp, gây m t lòng tin i v i th tr ng: 15 1.3.6 H th ng ngân hàng tài b suy y u, th m chí có th b thao túng b#i b ng nhóm t i ph m: 15 1.4 M"t s kinh nghi m phòng ch ng h at !"ng r#a ti$n c a n&'c: 16 1.4.1 Kinh nghi m phòng, ch ng r a ti n t i M%: 16 1.4.2 Kinh nghi m phòng, ch ng r a ti n t i Anh: 17 1.4.3.Kinh nghi m phòng, ch ng r a ti n t i Thái Lan: 18 1.4.4.Và m t s n c khác: 24 1.4.5 Bài h c kinh nghi m cho Vi t Nam: 25 1.4.5.1 Ban hành v n b n pháp lu t : 25 1.4.5.2 Ki m soát ho t ng c a h th ng Ngân hàng th $ng m i: 25 1.4.5.3 Minh b ch vi c công b thông tin: 26 Tóm t(t ch&)ng I 27 CH NG 28 TH*C TR NG C+A H AT NG R A TI N T I VI T NAM 2.1 Ngu n g c c a h at !"ng r#a ti$n t%i Vi t Nam: 28 2.1.1 Buôn l u: 28 2.1.2 Tham nh&ng: 31 2.1.3 Tr n thu gian l n th $ng m i: 33 2.2 Nguyên nhân phát sinh h at !"ng r#a ti$n t%i Vi t Nam: 35 2.2.1 H i nh p kinh t th gi i: 35 2.2.2 M# c a th tr 2.2.3 Tác ng tài chính: 37 ng c a cu c cách m ng công ngh thông tin: 38 2.3 Các hình th c r#a ti$n !ã xu,t hi n t%i Vi t Nam : 39 luan van, khoa luan of 66 tai lieu, document5 of 66 2.3.1 R a ti n b ng ti n m t: 39 2.3.2 R a ti n qua h th ng Ngân hàng: 41 2.3.3 R a ti n qua m ng Internet: 43 2.3.4 R a ti n b ng cơng c tài khác: 47 2.3.4.1 R a ti n qua th tr ng ch ng khóan: 48 2.3.4.2 R a ti n qua h at ng b o hi m: 48 2.4 Th-c tr%ng h at !"ng phòng ch ng r#a ti$n t%i Vi t Nam: 49 2.4.1 M t s V n b n pháp lu t v ch ng r a ti n: 49 2.4.2 H p tác qu c t v phòng ch ng r a ti n: 54 2.4.3 Nh ng thành công h n ch ho t ng phòng ch ng r a ti n t i Vi t Nam: 55 Tóm t t ch $ng II 58 CH NG 59 M TS GI I PHÁP TRONG H AT NG PHÒNG CH NG R A TI N T I VI T NAM 3.1 T.m quan tr ng c a vi c phòng ch ng h at !"ng r#a ti$n t%i Vi t Nam: 59 3.1.1 T o uy tín q trình h i nh p kinh t qu c t : 59 3.1.2 T ng c ng thu hút 3.1.3 ' m b o s h at 3.1.4 H n ch 3.1.5 Ng n ng!a ut n c ngòai : 59 ng hi u qu an tòan c a th tr ng tài chính: 60 c t n n tham nh&ng: 61 c th t thu thu cho ph : 62 3.2 M"t s gi/i pháp h at !"ng phòng ch ng r#a ti$n t%i Vi t Nam : 63 3.2.1 Các gi i pháp nh m h n ch giao d ch b ng ti n m t t ng c ng kh n ng qu n lý ngu n thu nh p: 63 3.2.1.1 H n ch giao d ch ti n m t n n kinh t qua l trình: 63 3.2.1.2 Nâng cao tính hi u qu c a Lu t thu thu nh p cá nhân: 65 3.2.1.3 Có bi n pháp ch tài vi c công b ngu n g c tài s n c a nh ng kh(an u t cá nhân có giá tr l n: 66 luan van, khoa luan of 66 tai lieu, document6 of 66 3.2.1.4 C n có s ph i h p ch t ch) gi a c$ quan nhà n c h at ng phòng ch ng r a ti n: 67 3.2.2 Các gi i pháp nh m ch ng r a ti n qua h th ng ngân hàng: 68 3.2.2.1 V phía Ngân hàng nhà n c (NHNN): 68 3.2.2.2 V phía Ngân hàng th $ng m i (NHTM): 69 3.2.3 Các gi i pháp thu c sách qu c gia : 70 3.2.3.1 C n ban hành Lu t ch ng r a ti n : 70 3.2.3.2 Tr# thành thành viên th c c a FATF : 71 3.2.3.3 Nâng cao vi c k t n i m ng l n i thông tin b ng Internet c a c$ quan nhà c : 73 3.2.3.4 C n thành l p C$ quan chuyên trách v vi c i u tra h at y ng r a ti n v i ch c n ng quy n h n: 74 3.2.3.5 C n nâng cao h$n n a hi u qu h at CIC - c a Ngân hàng Nhà n ng c a Trung tâm thơng tin tín d ng- c: 75 3.2.3.6 Phát tri n hi u qu h th ng tài qu c gia: 76 Tóm t t ch $ng III 78 K T LU N 79 Tài li u tham kh o Ph0 l0c Ph l c : 40+9 khuy n ngh v ch ng r a ti n c a FATF PL-1 Ph l c : S$ Ph l c : Quy t b máy t ch c c a Trung tâm thông tin phòng, ch ng r a ti n PL-3 nh s 470/Q'-TTg PL-6 Ph l c : Ch ng r a ti n hi u qu s) góp ph n ng n ch n tham nh&ng PL-9 Ph l c : Chi phí ch ng r a ti n th gi i t ng d t bi n PL-11 luan van, khoa luan of 66 tai lieu, document7 of 66 DANH M C CÁC T1 VI T T2T APG Asia Pacific Group ATM Automatic Teller machine AMLC Anti-Money Laundering Council AMLO Anti-Money Laundering Prevention & Suppression Office ASEAN Association of Southeast Asian Nations ADMIN Administration BSA The Bank Secrecy Act CIC Credit Information Center C/O Certificate of Original 10 CIF Cost + Insurance + Freight 11 FATF Finance Action Task Force 12 FED Federal Reserve System 13 FOB Free On Board 14 FDI Foreign direct investment 15 GDP Gross Domestic Product 16 H'QT H i ' ng Qu n Tr 17 ILO International Labour Organization 18 IP Internet Protocol 19 L/C Letter of Credit 20 MLATs Mutual Legal Assistance Treaties 21 SMURF Smurfing 22 T.* Trung *$ng 23 TI Transparency International 24 WTO World Trade Organization 25 WB World Bank 26 UNODC The United Nations Office on Drugs and Crime 27 VAT Value Added Tax luan van, khoa luan of 66 tai lieu, document8 of 66 DANH M C CÁC B NG B ng 1.1 : Th ng kê các tr ng h p b t ch biên tài s n liên quan n h at ng r a ti n # Thái Lan Trang 21 B ng 1.2 : B ng th ng kê tình hình x lý tr quan n h at ng h p b t ch biên tài s n liên ng r a ti n # Thái Lan Trang 22 B ng 2.1 : B ng th ng kê s v vi ph m pháp lu t n m 2006-2007 Trang 28 B ng 2.2 : Ch+ s "c m nh n tham nh&ng" c a m t s n c 'ông Á Trang 32 B ng 2.3 : B ng so sánh s li u v t i ph m ma túy n m 2008 2009 Trang 37 luan van, khoa luan of 66 -1- tai lieu, document9 of 66 L IM 1/ S c n thi t c a U tài: Trong trình àm phán gia nh p T ch c th ,m t nh ng n i dung quan tâm ó qui ng m i th gi i (WTO) c chuyên gia àm phán c a n c c bi t nh v phòng ch ng r a ti n h th ng pháp lu t Vi t Nam H n n a, th i gian v a qua khung pháp lý v phòng ch ng r a ti n c ng y u t quan tr ng xem xét quy t i v i qu c gia t ch c qu c t vi c nh v h p tác tài tr cho Vi t Nam “R a ti n” hi n ang v n n n c n tâm tích c c phòng ng a, ng n ch n Ho t hành h ng ch x y nh h ng lan r ng Vì v i vi ph i xóa ng c th gi i ng “R a ti n” không ph i m t ph m vi m t n c thù ti n “b n” n u mu n c d u v t ngu n g c ban c bi t quan c, mà có m c nh c t y r a m t cách tinh u, ó dịng ti n s! c l u chuy"n qua nhi u l n giao d ch, qua nhi u qu c gia " l n tránh s theo dõi, i u tra c a c quan pháp lu t Chính l! ó mà n c ang tích c c liên k t " tồn c u hóa ho t ng phịng ch ng r a ti n Vì " có th" tuyên chi n v i lo i t i ph m ịi h#i ph i có s liên k t ph i h p ch t ch! gi a n c Tuy phòng ch ng “R a ti n” ã tr thành tr ng tâm hàng s ch lành m nh hóa n n kinh t tài c a n ho t ng v$n ch d ng l i tâm m nh m! t phía nhà n C ng ch a có m c“ phịng” ch ch a có u vi c c, Vi t Nam, c m t s quy t c vi c tuyên chi n v i lo i t i ph m c “Lu t ch ng r a ti n”- m t công c% hi u qu nh t " phòng ch ng lo i t i ph m - mà Vi t Nam v$n ch a t o c lòng tin i nh ng nhà u t qu c t M t s t ch c tín d%ng c a Vi t Nam ã b t ch i c p phép ho t ng t i M& c ng lý ó m t thi t thịi r t l n cho Doanh nghi p Vi t Nam trình h i nh p Vi t Nam ang trình h i nh p phát tri"n không th" tránh kh#i s xâm nh p c a nh ng t n n có tính ch t qu c t luan van, khoa luan of 66 c bi t nh n n “r a ti n” Và " -2- tai lieu, document10 of 66 ti p t%c ng h i nh p phát tri"n Vi t Nam c ng không th" “cu c chi n” ch ng “R a ti n” v i n viên ch n ng bên l c th gi i Vì tính c p thi t ó h c tài nghiên c u : “M t s gi i pháp ho t ng phòng ch ng r a ti n t i Vi t Nam” M c tiêu c a M%c tiêu c a tài : tài làm sáng t# nh ng v n sau : - Gi i thi u t ng quan v ho t ng r a ti n - Th c tr ng c a ho t - Trên c s tìm hi"u v b n ch t hình th c c a ho t ng r a ti n t i Vi t Nam phân tích th c tr ng ã x y ch ng ho t it xu t gi i pháp nh'm phòng ng r a ti n t i Vi t Nam ng ph m vi nghiên c u: ( tài nghiên c u v ho t vi nghiên c u phát sinh ho t Ph Vi t Nam ng r a ti n ây ho t ng phòng ch ng r a ti n nên it ng ph m ng r a ti n nh ng ngu n g c, nguyên nhân làm ng ng pháp nghiên c u: Thu th p thông tin d li u t báo cáo c a Ngân hàng nhà n c, báo chí, trang web, t p chí nghiên c u, tài li u n s d%ng ph th p c…và ng pháp th ng kê, t ng h p, phân tích, so sánh " x lý s li u thu c C u trúc, n i dung nghiên c u: Ngoài ph n m u k t lu n, tài Ch ng I : T ng quan v ho t Ch ng II: Th c tr ng c a ho t Ch ng III: M t s gi i pháp ho t Nam luan van, khoa luan 10 of 66 c trình bày g m ph n : ng r a ti n ng r a ti n t i Vi t Nam ng phòng, ch ng r a ti n t i Vi t -77- tai lieu, document85 of 66 h th ng qu n lý hành thu c ng m t v n c n c c bi t quan tâm nh'm nâng cao n ng l c qu n lý kinh t c a c quan thu ( i v i nhi m v% th hai, c i cách l)nh v c tài " thu hút lu ng v n, bao g m v n u t tr c ti p gián ti p Trong ó c n tâm nh t vi c thu hút v n thông qua th tr tr ng phát tri"n n u t th c s h n it ng ch ng khoán (" nh b n v ng c n ph i h u c , nh'm tránh ng r a ti n ho t mong mu n, t ng th tr ng n ho t ng Nhà n u c a th tr ng c a Trung tâm không chuy"n nh c phát tri"n nh nh c a u t th tr ng c Do ó, " trì s phát tri"n hi u qu c a th c c n ph i có nh ng s i u ch nh c n thi t giai o n phát ng C n có s ki"m tra, giám sát th ng xuyên s ho t ng ng tiêu c c ho t n v Vi c th c thi Lu t thu thu nh p cá nhân vào th tr ch ng khoán c n ng c thành l p ã g p ph i s c a Trung tâm " tránh vi c phát sinh nh ng bi n t ng c a ng i vào h ó ã d- dàng ch p nh n nh ng giao d ch không theo qui c ng ch a th" th c hi n tri"n m b o th ng Lu t ch ng khốn, bên c nh ó vi c ki"m soát ngu n v n tr c bi t quan c nh ng c n “s t” o t o i u ki n cho Hi n t i nhi u trung tâm ch ng khoán v a m i suy thoái c a th tr c c c% th" t khâu khai báo ngu n v n u t cho ng n ng C n có s k t h p gi a Trung tâm giao d ch ch ng khoán c quan thu nh'm k p th i phát hi n nh ng tr ng h p r a ti n thông qua th tr ng K" t gia nh p WTO,Vi t Nam ã ph i n2 l c t t c l)nh v c " t ng b c h i nh p vào n n kinh t th gi i, ó quan tr ng nh t s h i nh p c a h th ng tài qu c gia Vì v y s phát tri"n c a th tr tr ng nh ng ph i luan van, khoa luan 85 of 66 c ng tài r t quan m b o m t s phát tri"n an toàn hi u qu -78- tai lieu, document86 of 66 Tóm t&t ch Ch ng III c p ng III n m t s gi i pháp cho h at ng phòng ch ng r a ti n t i Vi t Nam T vi c phân tích nh ng nguyên nhân, th c tr ng c ng nh nh ng tác h i mà t n n mang l i cho th tr ng tài Vi t Nam nói riêng nh ng tác h i i v i tịan xã h i nói chung, ch ch ng h at ng r a ti n t i Vi t Nam phòng ch ng r a ti n phát huy Vi c ng III lý gi i t m quan tr ng c a vi c phòng , y m nh h at a nh ng gi i pháp " h at ng c hi u qu cao nh t ng phòng ch ng r a ti n s! t o nhi u i u ki n thu n l i cho trình h i nh p v i n n kinh t tài th gi i Ngịai vi c t o uy tín q trình h i nh p kinh t qu c t , t ng c ngòai vào th tr tr ng v n, m b o s h at ng thu hút luan van, khoa luan 86 of 66 c ng hi u qu an tòan c a th ng tài chính, phịng ch ng r a ti n giúp ng n ng a nh ng gi m th t thu thu cho Chính ph ut n c t n n tham -79- tai lieu, document87 of 66 K?T LU:N Trong b i c nh tồn c u hóa hi n nay, phịng, ch ng “R a ti n” s! thách th c l n i v i qu c gia th gi i Vì i v i vi c tuyên chi n r a ti n s! m t m t cu c chi n khác nh'm ng n ch n ngu n g c phát sinh , ó t n n: bn l u, tham nh ng, gian l n th ng m i, tr n thu …, nh ng m t trái ln ln x y q trình h i nh p phát tri"n b t k1 qu c gia Chính l! ó, m2i m t gi i pháp cho vi c phòng ch ng r a ti n c a v i tính kh thi cao s! luôn c n thi t nh'm ng n ch n nh ng tác h i mà v n n n ã, ang s! gây cho n n kinh t -tài Vi t Nam nói riêng n n kinh t - tài tồn c u nói chung, ó c ng lý tác gi ã ch n nghiên c u tài Qua vi t tác gi ã cung c p m t nhìn t ng quát ho t ng r a ti n nh th nào, nh ng nguyên nhân làm phát sinh c ng nh nh ng tác h i mà s! gây cho n n kinh t c a m t qu c gia Nh ng gi i pháp mà tác gi c ng nh'm ph n h n ch c s xâm nh p c a ho t a ng r a ti n vào n n kinh t -tài Vi t Nam, qua ó làm t ng uy tín c a Vi t Nam trình phát tri"n h i nh p toàn c u Do m c nh h ng c a v c òi h#i s nghiên c u r ng t nghiên c u tài liên quan nhi u v n n nhi u ki n th c, nhi u l)nh liên quan Nên m c dù ã có s u nhi u tài li u, sách báo c ng nh phân tích s li u có c nh ng gi i h n v th i gian c ng nh kh n ng h n h/p nên lu n v n ch.c ch.n s! không tránh kh#i nh ng sai sót R t mong nh n th y cô b n c " tác gi có th" hồn thi n h n c s góp ý chân thành t phía nh ng tài nghiên c u sau Xin chân thành c m n trân tr ng kính chào TP.H Chí Minh, Tháng 09 /2009 Lê Th Bích Tâm luan van, khoa luan 87 of 66 tai lieu, document88 of 66 TÀI LI U THAM KH O Ti ng Vi t PGS.TS Nguy n Th Ng c Trang (2006), “Qu n tr r i ro tài chính”, nhà xu t b n th ng kê N.Gremory Mankiw (2001), “Kinh t v mô”, nhà xu t b n th ng kê ,b ng d ch c a Nguy n V n Ng c, Nguy n V n Cơng, Hồng V n Hoa, Hồng Y n, Tr n ình Tồn Ngh nh 74/2005/N -CP c a Chính ph n c C ng Hồ Xã H i Ch Ngh a Vi t Nam Lu t Ngân hàng Nhà n Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam 1997 Lu t s a i b sung c a Lu t c Vi t Nam 2003 c a Chính ph n c C ng Hịa Xã H i Ch Ngh a Vi t Nam B lu t hình s n m 1999 Pháp l nh s 03/1998/PL-UBTVQH10 1998 c a y ban th ng v Qu c h i 10 Ti ng Anh Timothy R Wales(2001), New Anti-Money Laundering Law Các website tham kh o www.wikipedia.com - T i n Bách khoa toàn th www.laodong.com.vn – Trang tin i n t Báo lao ng www.vnexpress.net – Báo i n t Tin nhanh Vi t Nam www.vneconomy.vn – Trang tin i n t c a Viet Nam Economic Times www.vietstock.com.vn – Công ty ch ng khốn vietstock www.congnghemoi.net – Cơng ty c ph n t p ồn u t cơng ngh AG www.bbc.co.uk – Trang tin i n t BBC www.sbv.gov.vn – Trang tin i n t Ngân hàng nhà n c Vi t Nam www.vinamarine.gov.vn – Trang tin i n t C c hàng h i Vi t Nam www.sec.gov.us – Trang tin i n t luan van, khoa luan 88 of 66 y ban an ninh h i M tai lieu, document89 of 66 PL- PH N PH L C PH L C I 40 KHUY N NGH V CH NG R A TI N C A FATF KHUY N NGH N I DUNG Các h th ng pháp lý Khuy n ngh 1, - Ph m vi c a t i ph m hình s r a ti n Khuy n ngh - Các bi n pháp t m th i t ch thu Các bi n pháp c nh ch tài lo i hình phi tài th c hi n nh m ng n ng a ho t ng r a ti n tài tr kh ng b Khuy n ngh 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 - C p nh t, theo dõi thông tin v khách hàng l u gi h h Khuy n ngh 13, 14, 15, 16 - Báo cáo giao d ch ng tuân th Khuy n ngh 17, 18, 19, 20 - Các bi n pháp khác nh m ng n ch n r a ti n tài tr kh ng b Khuy n ngh 21, 22 - Các bi n pháp c n ph i ti n hành i v i qu c gia không tuân th ho c tuân th không y khuy n ngh c a FATF Khuy n ngh 23, 24, 25 - Qu n lý giám sát Các bi n pháp t ch c bi n pháp khác c n thi t h th ng ch ng r a ti n tài tr kh ng b Khuy n ngh 26, 27, 28, 29, 30, 31, 32 - Các c quan có th m quy n, quy n h n ngu n l c c ah Khuy n ngh 33, 34 - Tính minh b ch c a pháp nhân tho thu n pháp lý luan van, khoa luan 89 of 66 PL- tai lieu, document90 of 66 H p tác qu c t Khuy n ngh 35 - Tham gia công Khuy n ngh 36, 37, 38, 39 - H tr pháp lý a ph Khuy n ngh 40 - Các hình th c h p tác khác khuy n ngh c qu c t ng d n c bi t (SR) v ch ng tài tr cho kh ng b g m: SR I Phê chu n th c hi n v n ki n c a Liên h p qu c SR II Hình s hố hành vi tài tr cho kh ng b r a ti n kèm theo SR III Phong to t ch thu tài s n c a it SR IV Báo cáo giao d ch ng liên quan ng kh ng b n ch ngh a kh ng b SR V H p tác qu c t SR VI Chuy n ti n thay th SR VII Chuy n ti n i n t SR VIII Các t ch c phi l i nhu n SR IX.V n chuy n ti n m t qua biên gi i (ban hành ngày 22/10/2004) luan van, khoa luan 90 of 66 PL- tai lieu, document91 of 66 PH L C S I S !B MÁY T" CH#C C A TRUNG TÂM THƠNG TIN PHỊNG, CH NG R A TI N !: V trí c a Trung tâm: Th ng c NHNN Các Phó Th ng c NHNN V!, C!c NHTW VP i di n NHNN t i Tp HCM Các t ch c s nghi p 64 Chi nhánh NHNN t"nh, Trung tâm Thơng tin phịng, ch ng r a ti n C c u t ch c c a Trung tâm: Giám c Trung tâm Các Phó Giám c Trung tâm Phòng Nghiên c u, t ng h p luan van, khoa luan 91 of 66 Phòng Thu th p x lý thơng tin Phịng K# thu t qu n tr m ng PL- tai lieu, document92 of 66 II NHI$M V VÀ QUY N H%N C A TRUNG TÂM: Theo quy Th ng nh t i $i u Quy t c Ngân hàng Nhà n nh s 1727/Q$-NHNN ngày 23/7/2007 c a c v vi c Ban hành Quy ch t ch c ho t ng c a Trung tâm Thơng tin phịng, ch ng r a ti n, Trung tâm có nhi m v! quy n h n sau: Giúp Th ng c xây d ng th c hi n chi n l c, ch tr ng, sách, k ho ch cơng tác phịng ng%a, &u tranh ch ng r a ti n lãnh th Vi t Nam; Ph i h p v i c quan, t ch c, cá nhân h u quan vi c th c hi n bi n pháp phòng, ch ng r a ti n theo quy nh c a pháp lu t Ngh 74/2005/N$-CP ngày 7/6/2005 c a Chính ph v phịng, ch ng r a ti n (Ngh Làm nh s nh 74); u m i ti p nh n x lý thông tin phịng, ch ng r a ti n; có quy n yêu c u c quan, t ch c, cá nhân liên quan cung c&p thông tin, tài li u, h s v giao d ch quy nh t i $i u 9, $i u 10 Ngh nh 74; T ch c l u gi thông tin chuy n giao cho c quan nhà n tài li u, h s v! vi c có th liên quan n ho t c có th m quy n ng t i ph m r a ti n; ng th i ph i h p ch t ch' v i c quan i u tra trình xác minh n i dung v! vi c cung c&p thông tin, tài li u liên quan n v! vi c c yêu c u; C nh báo ho c khuy n ngh t i cá nhân, t ch c nêu t i $i u Ngh c quan nhà n d ch c có th m quy n có liên quan v nh ng v&n nh 74 n y sinh t% giao c báo cáo; T ch c nghiên c u, ng d!ng ti n b khoa h c k# thu t công ngh x lý thơng tin v phịng, ch ng r a ti n; Giúp Th ng c t ng h p báo cáo trình Chính ph v k t qu cơng tác phịng, ch ng r a ti n hàng n m ho c Chính ph yêu c u; Ph i h p v i n v ch c n ng vi c th c hi n ho t ng h p tác qu c t thu c l nh v c chuyên môn; ti p nh n, qu n lý d án tr giúp k# thu t c a n c v l nh v c thơng tin phịng, ch ng r a ti n luan van, khoa luan 92 of 66 c Th ng c giao; PL- tai lieu, document93 of 66 Giúp Th ng c vi c ph i h p v i B Công an vi c h ng d n th c hi n yêu c u h p tác qu c t cho c quan tham gia h p tác qu c t v phòng, ch ng r a ti n; 10 Ph i h p v i n v liên quan công tác t o cán b chuyên môn, nghi p v! v l nh v c phòng, ch ng r a ti n thu c Ngân hàng Nhà n tài khác; 11 Th c hi n nhi m v! khác Th ng luan van, khoa luan 93 of 66 c giao c nh ch PL- tai lieu, document94 of 66 PH L C III QUY T NH S 470/Q -TTg QUY T V vi c thành l p Ban Ch NH o phòng, ch ng r a ti n TH T&'NG CHÍNH PH C n c Lu t t ch c Chính ph ngày 25 tháng 12 n m 2001; C n c Ngh nh s 74/2005/N -CP ngày 07 tháng 06 n m 2005 c a Chính ph v phòng ch ng r a ti n; C n c Quy t nh s 34/2007/Q -TTg ngày 12 tháng n m 2007 c a Th t ng Chính ph v ban hành Quy ch thành l p, t ch c ho t ng c a t ch c ph i h p liên ngành; Xét ngh c a Th ng c Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam, QUY T i u Thành l p quy Thành l p Ban Ch" Ban Ch" ph i ho t NH: nh v trí, ch c n ng c a Ban Ch" o phòng, ch ng r a ti n o v phòng, ch ng r a ti n (sau ây g i t(t Ban Ch" o t ch c ph i h p liên ngành giúp Th t o) ng Chính ph ch" o i u ng gi a B , ngành cơng tác phịng, ch ng r a ti n lãnh th Vi t Nam i u Nhi m v! quy n h n c a Ban Ch" Giúp Th t ch ng Chính ph ch" o o xây d ng chi n l c, ch tr ng, sách, ng trình, k ho ch, c ch , gi i pháp cơng tác phịng, ch ng r a ti n Giúp Th t ng Chính ph ch" o, i u ph i ho t ng, ôn c, ki m tra ánh giá công tác phòng, ch ng r a ti n lãnh th Vi t Nam Giúp Th t ng Chính ph ch" o vi c tri n khai th c hi n ngh a v! thành viên c a Vi t Nam Nhóm châu Á - Thái Bình D ti n t i th c hi n y r a ti n (FATF) luan van, khoa luan 94 of 66 ng v ch ng r a ti n (APG) k ho ch 40+9 Khuy n ngh c a L c l ng c nhi m tài v ch ng PL- tai lieu, document95 of 66 Ph i h p v i l c l ng nịng c t cơng tác ch ng kh ng b nh m nghiên c u, xu&t c quan nhà n c có th m quy n ban hành sách pháp lu t, ch ng trình, bi n pháp ch ng tài tr cho kh ng b lãnh th Vi t Nam Duy t báo cáo t ng h p tình hình th c hi n cơng tác phịng, ch ng r a ti n theo t%ng th i k) Th t Giúp Th t ng Chính ph yêu c u ng Chính ph nghiên c u, ban hành ch tr ng, sách v h p tác qu c t l nh v c phòng, ch ng r a ti n phù h p t%ng th i k) Th c hi n nhi m v! khác Th t i u Thành ph n c a Ban Ch" Tr *ng Ban Ch" - Th ng - Lãnh o o: Phó Th t Các Phó Tr *ng Ban Ch" ng Chính ph phân cơng ng Chính ph Nguy+n Sinh Hùng o: c Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam; o B Công an Các y viên: - M i 01 Lãnh o Tòa án nhân dân t i cao; - M i 01 Lãnh o Vi n Ki m sát nhân dân t i cao; - 01 Lãnh o V n phịng Chính ph ; - 01 Lãnh o B T pháp; - 01 Lãnh o B Ngo i giao; - 01 Lãnh o B N i v!; - 01 Lãnh o B Tài chính; - 01 Lãnh o B K ho ch $ u t ; - 01 Lãnh o B Thông tin Truy n thông; - 01 Lãnh o Thanh tra Chính ph ; - 01 Lãnh o B Qu c phòng T Th ng tr c giúp vi c cho Ban Ch" Ban Ch" o có T Th t i $i u Quy t i u C quan th o ng tr c giúp vi c, g m cán b , chuyên gia thu c nh ng tr c c a Ban Ch" luan van, khoa luan 95 of 66 o n v nêu PL- tai lieu, document96 of 66 Ngân hàng Nhà n hàng Nhà n c Vi t Nam c quan th c Vi t Nam c giúp vi c cho c quan th i u Ho t Th t o quy t o Th ng c Ngân n v ch u trách nhi m v công tác phòng, ch ng r a ti n ng tr c ng c a Ban Ch" ng Chính ph ng tr c c a Ban Ch" m b o i u ki n ho t o T Th ng c a Ban Ch" o ng tr c giúp vi c y quy n cho Tr *ng Ban Ch" o phê t thành viên Ban Ch" nh b sung, thay th thành viên Ban Ch" o c n thi t Th tr *ng n v nêu t i $i u Quy t o, thành viên T Th Tr *ng Ban Ch" nh c i di n lãnh o tham gia thành viên Ban Ch" ng tr c giúp vi c o y quy n cho Th ng nh thành l p i u hành T Th Các thành viên Ban Ch" c Ngân hàng Nhà n ng tr c giúp vi c cho Ban Ch" o T Th c Vi t Nam quy t o ng tr c giúp vi c làm vi c theo ch kiêm nhi m Tr *ng Ban Ch" giúp vi c, c ch o ban hành Quy ch làm vi c c a Ban Ch" i u hành, c ch tài chính, ch o, T Th thông tin, báo cáo V n b n Tr *ng Ban Ch" o ký s d!ng d&u c a Th t b n Phó Tr *ng Ban Ch" o ký s d!ng d&u c a B , ngành liên quan i u Kinh phí ho t Kinh phí cho ho t kinh phí ho t ng c a Ban Ch" ng c a Ban Ch" ng th ng tr c ng Chính ph V n o o ngân sách nhà n ng xuyên c a Ngân hàng Nhà n c c&p c b trí c Vi t Nam i u Hi u l c thi hành Quy t nh có hi u l c thi hành k t% ngày ký ban hành i u Trách nhi m thi hành Các B tr *ng, Th tr *ng c quan ngang B , Th tr *ng c quan thu c Chính ph , Ch t ch ,y ban nhân dân t"nh, thành ph tr c thu c Trung thành viên Ban Ch" hành Quy t o n v thành viên Ban Ch" nh Th T (ng ( ã ký) Nguy)n T*n D+ng luan van, khoa luan 96 of 66 ng, Tr *ng Ban Ch" o, o ch u trách nhi m thi PL- tai lieu, document97 of 66 PH L C IV CH NG R A TI N HI$U QU, S- GÓP PH N NG.N CH/N THAM NH0NG ( CSVN)- ó kh1ng nh c a ông Ric Power C v*n khu v c v Phòng ch ng r a ti n tài tr ch ng kh ng b , C2 quan Phòng ch ng t i ph m ma túy c a Liên Hi p qu c t i Vi t Nam Theo ông Ric Power, Vi t Nam ã th c hi n r&t nhi u b ch ng l i ho t ng r a ti n c-ng nh ã nh n c tích c c xác nh c s h tr k# thu t tr giúp xây d ng n ng l c phòng ch ng r a ti n t% t ch c qu c t , t% c quan hành pháp tiên ti n h n V&n phòng ch ng r a ti n ã c Chính ph Vi t Nam quan tâm t% s m $i u th hi n nhi u v n b n pháp lý c a Vi t Nam nh c i u 251 c a B lu t Hình s n m 1999, i u 19 c a Lu t t ch c tín d!ng n m 1997, Ngh nh c a Chính ph v phịng ch ng r a ti n n m 2005 Ngh quy nh v phòng ch ng r a ti n nh rõ c Chính ph ban hành tháng 6/2005 c-ng ã nh ch tài ph i báo cáo v i Trung tâm nh ng giao d ch ng giao d ch b ng ti n m t ho c b ng ngo i t , vàng có t ng giá tr t% 200 tri u giao d ch g i ti t ki m t% 500 tri u Tuy nhiên, quy ng tr* lên, hay ng tr* lên nh ch a rõ ràng, ch a c quan pháp lu t nên ch a phát huy c c! th hóa ho t ng c a c n ng l c th m quy n c a c quan thi hành lu t C! th , t% tháng 3/2007, Trung tâm Thơng tin phịng ch ng r a ti n (Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam) c thành l p Sau h n m t n m ho t ng m i ch" xác nh c kho ng 20 giao d ch nghi ng có d&u hi u r a ti n, nh ng ch a có giao d ch thành án Ông Ric Power cho r ng, v i kho ng tri u giao d ch c n ph i báo cáo v i s mà Trung tâm Thơng tin Phịng ch ng r a ti n c a Vi t Nam ã phát hi n h n m t n m qua i Vi t Nam l i n c s d!ng ti n m t h u h t giao d ch th n i ây r&t d+ tr* thành i m thu hút t i ph m r a ti n V i t cách i di n c a C quan Phòng ch ng t i ph m ma túy c a Liên Hi p qu c t i Vi t Nam Ông Ric Power r&t quan tâm Ông nói: “N u khơng ki m sốt luan van, khoa luan 97 of 66 c ho t n v&n ng r a ti n, t i ph m r a ti n * Vi t Nam x y s' làm nh h *ng tr c PL- 10 tai lieu, document98 of 66 ti p n n uy tín c a Vi t Nam tr ng qu c t nh h *ng tr c ti p n ngu n ut c vào Vi t Nam B*i h th ng phòng ch ng r a ti n * Vi t Nam không h u hi u s' thu hút lu ng ti n b&t h p pháp t% n " en" s' d+ dàng chuy n vào chóng rút i n c khác vào Vi t Nam Các ngu n ti n nh ch tài chính, t ch c tín d!ng c a Vi t Nam r i nhanh c khác Khi ó, Vi t Nam s' tr* thành trung gian chuy n ti n i n khác Trong nhi u tr ng h p, n u m t l ng ti n kh ng l c n r i i nhanh chóng s' d+ gây v/ c h th ng tài chính" Hai bi n pháp h u hi u tri n khai th c hi n Ngh phòng ch ng r a ti n * Vi t Nam tr ng mà m t ho t i v i ho t thu th p phân ng th c c ngh , Vi t Nam nên có bi n pháp ch ng t i ph m r a ti n hi u xác nh t i danh liên quan t i ng r a ti n Vi t Nam c-ng c n ban hành Lu t Ch ng r a ti n c ti n xa h n so v i Ngh Theo ông Ric Power, khai ng công an ng nghi r a ti n, giám sát ph qu h n B T pháp c n ánh giá l i Lu t Hình s nh ng b n ng r a ti n có th di+n Vi c thu th p thông tin r&t quan tr ng, nh ng ông Ric c-ng ho t c p nh ch ng r a ti n thành l p m t trung tâm thông tin v ch ng r a ti n Bên c nh ó, Vi t Nam có th s d!ng l c l tích thơng tin tình báo c ơng Ric có th t c nh ch ng r a ti n hi n nâng cao hi u qu phòng ch ng r a ti n, Vi t Nam c n tri n ng b gi i pháp v phòng ch ng r a ti n theo tiêu chu n qu c t xây d ng h th ng phòng ch ng r a ti n hi u qu , góp ph n ng n ch n t n n tham nh-ng, t i ph m, b o m s an toàn cho ho t t n ng c a nh ch tài t ng thêm ni m tin cho nhà c M t gi i pháp h u hi u n a Chính ph c n xây d ng m t chi n l c nhi u chuyên gia phòng ch ng r a ti n c p c chuy n t% s d!ng ti n m t sang toán phi ti n m t Bên c nh ó, c quan h u quan c-ng c n t ng c ng thông tin, ph bi n ki n th c v phòng ch ng r a ti n cho t ch c kinh t , xã h i t%ng ng u i dân m i ng i ng lòng, chung s c ch ng lo i t i ph m này./ V.H nh – K.Dung http://www.cpv.org.vn/cpv/Modules/News/NewsDetail.aspx?co_id=30503&cn_id luan van, khoa luan 98 of 66 PL- 11 tai lieu, document99 of 66 PH L C V CHI PHÍ CH NG R A TI N TRÊN TH GI'I T.NG T BI N KI0U OANH Chi phí ch ng r a ti n c a ngân hàng th gi(i ã t ng v3t d ki n, theo m t báo cáo v a công b c a KPMG Báo cáo c a t p oàn t v&n ki m tốn cho bi t, chi phí ch ng r a ti n bình quân ã t ng t i 58% n m v%a qua, cao h n nhi u so v i m c d ki n 43% tr ó c a ngân hàng Nguyên nhân qu c gia th gi i ch ng r a ti n c-ng nh nh ng r i ro gia t ng t i th tr Theo nghiên c u y m nh ho t c ng ng m i n i lên c ti n hành v i 224 ngân hàng t i 55 qu c gia kh(p th gi i này, t i khu v c B(c M#, Trung $ông châu Phi, chi phí ch ng r a ti n t ng m nh nh&t, v i t c lên t i 71% Trong ó, chi phí l n nh&t t p trung vào vi c giám sát giao d ch t o nhân viên công tác ch ng r a ti n.Các ngân hàng c-ng c i u tra a d báo r ng chi phí ch ng r a ti n s' t ng thêm 34% n m s(p t i $ ch ng l i ch ngh a kh ng b tài chính, sau v! t&n cơng kh ng b ngày 11/9 vào tịa tháp * M#, nhi u qu c gia khác ã th(t ch t quy c tính, nh ng lu ng ti n phi pháp nh v ch ng r a ti n c r a hàng n m lên t i 1.000 t2 USD, ch y u t% t i ph m buôn l u ma túy, bn l u v- khí lo i t i ph m khác T i Anh, n m tài k t thúc vào tháng n m 2006, c quan ch c n ng ã óng b ng kho ng 200 tài kho n ngân hàng có liên quan t i nghi can kh ng b b(t gi kho ng 191 tri u USD c a t i ph m kh ng b (Theo Bloomberg) http://vneconomy.vn/home/68335P0C99/kpmg-chi-phi-chong-rua-tien-tren-the-gioi-tangdot-bien.htm luan van, khoa luan 99 of 66 ... ng bên l c th gi i Vì tính c p thi t ó h c tài nghiên c u : “M t s gi i pháp ho t ng phòng ch ng r a ti n t i Vi t Nam” M c tiêu c a M%c tiêu c a tài : tài làm sáng t# nh ng v n sau : - Gi i thi... ph m pháp l n tránh s tr ng ph t c a pháp lu t; Vi c c ý che gi u ngu n g c, b n ch t, vi c c t gi u, di chuy"n hay chuy"n quy n s h u tài s n ph m pháp; Vi c c ý mua, s h u hay s d%ng tài s... pháp hóa ngu n ti n ó c c k1 c n thi t nh'm tránh né s truy c u c a pháp lu t C ba nhóm it ng không h at ng riêng l, mà chúng c u k t v i nhau, h2 tr l$n " d- dàng h p pháp hóa tài s n ph m pháp