Tài liệu Bảo đảm quốc tế pdf

BẢO ĐẢM QUỐC TẾ NHỮNG THƯƠNG VỤ LỚN, THỜI GIAN THỰC HIỆN KÉO DÀI, RỦI RO VỀ VẬT CHẤT LỚN CẦN CÓ SỰ BẢO ĐẢM Cam kết hợp đồng khơng thực thực khơng đầy đủ Một khoản tiền ứng trước nghĩa vụ giao hàng bị vi phạm Những nghĩa vụ hợp đồng thực đáp ứng yêu cầu theo thỏa thuận tốn Một cam kết khơng tự đứng vững cần bảo lãnh Một kỳ khiếu bảo lãnh đến hạn toán DHG ĐỊNH NGHĨA VÀ KHÁI NIỆM    BẢO ĐẢM: cam kết người thứ ba có tín nhiệm, thường ngân hàng, thay người yêu cầu bảo đảm việc thực nghĩa vụ cam kết nghĩa vụ tài với người hưởng lợi bảo đảm BẢO LÃNH cam kết người thứ ba, thường tổ chức tài chính, tín dụng cá nhân việc thực nghĩa vụ thay trường hợp người bảo lãnh không thực nghĩa vụ đối tượng bảo lãnh với người hưởng lợi bảo lãnh BẢO ĐẢM KỲ PHIẾU: cam kết trả tiến thay trường hợp người nhận nợ không thực nghĩa vụ tốn khoản nợ có kỳ hạn đáo hạn CÁC TÁC NHÂN THAM GIA BẢO ĐẢM    Người yêu cẩu người lệnh cho người thứ ba phát hành bảo lãnh bảo đảm Người nhận bảo đảm bảo lãnh tổ chức cá nhân cung cấp dịch vụ liên quan người phát hành chứng từ bảo đảm bảo lãnh Người hưởng lợi người thụ hưởng dịch vụ bảo đảm, bảo lãnh liên quan người có quyền yêu cầu thực bảo đảm và/hoặc bảo lãnh CÁC TÁC NHÂN THAM GIA BẢO ĐẢM Ngân hàng người yêu cầu: ngân hàng nhận yêu cầu người yêu cầu bảo đảm chịu trách nhiệm cuốic dịch vụ  Ngân hàng phát hành ngân hàng cấp ký chứng từ bảo đảm bảo lẫnh với hướng dẫn cần thiết liên quan  Ngân hàng thông ngân hàng thường nước mối quan hệ với ngân hàng phát hành, có quan hệ thơng hệ thống ngân hàng, làm chức thông báo bảo đảm bảo lãnh tới người hưởng lợi Lưu ý: chức nhận lệnh/yêu cầu bảo đảm, phát hành, thông báo, tốn nhiều ngân hàng mạng lưới quan hệ nghiệp vụ ngân hàng đam nhận  BẢO ĐẢM QUỐC TẾ       BẢO ĐẢM thông thường phụ thuộc vào kiện Trường hợp kiện xảy ra, bảo đảm phát động có hiệu lực BẢO LÃNH: thông thường phụ thuộc vào kiện mà người hưởng lợi bảo đảm phải chứng minh người yêu cầu bảo lãnh bảo lãnh không thực nghĩa vụ minh BẢO ĐẢM KỲ PHIẾU: bảo đảm áp dụng riêng cho chứng từ tốn có thời hạn BẢO ĐẢM ĐỐI bảo đảm với người phát hành bảo đảm người phát hành bảo đảm cam kết với người hưởng lợi BẢO ĐẢM TRỰC TIẾP việc người nhận yêu cầu bảo đảm trực tiếp phát hành thông báo việc bảo đảm đến người hưởng loại mà không thông qua trung gian Yêu cầu bảo đảm thư yêu cầu gửi tới ngân hàng đề nghị phát hành cho đối tác-người hưởng lợi, bảo đảm bảo lãnh BẢO ĐẢM QUỐC TẾ NHỮNG TÌNH HUỐNG THỰC TẾ: VỚI NGƯỜI NHẬP KHẨU: Khi gọi thầu: đánh giá tính nghiêm túc người dự thẩu Khi chuyển tiền ứng trước: biết người bán hàng nhận tiền ứng trước mà khơng hồn thành nghĩa vụ, tiền ứng trước ngân hàng hồn trả lại Có giải pháp trừng phạt người bán khơng hồn thành nghĩa vụ Bảo đảm khoản tiền bảo đảm đối tác (người bán) giữ lại toán Bảo đảm chứng từ có kỳ hạn tốn đáo hạn BẢO ĐẢM QUỐC TẾ  VỚI NHÀ NHẬP KHẨU:      Thư tín dụng bảo đảm ngân hàng sử dụng phổ biến Khi khơng thuận tiện dùng LC, dùng bảo đảm (bảo đảm thường xuyên, toán theo phương thức thích hợp với thương vụ) Tránh đọng tiền mặt Bảo đảm hợp đồng thực với kết mong muốn Khoản tiến ứng trước hoàn trả đối tác khơng hồnh thành nghĩa vụ BẢO ĐẢM QUỐC TẾ BẢO LÃNH: Ngân hàng cam kết với tư cách người bảo lãnh Ngân hàng toán thay cho người yêu cầu bảo lãnh khoản nợ hình thành đầy đủ (ví dụ bảo lãnh du học) Ngân hàng bảo lãnh vào thường vận dụng khả để bảo vệ khách hàng Ngân hàng thường trả thay có đủ chứng rõ rang, thực tế xuất trường hợp phổ biến : - Người yêu cầu bảo lãnh lịng tốn - Lệnh tịa án nghĩa vụ trả tiền - Có chứng hiển nhiên nghĩa vụ người yêu cầu bảo lãnh phát sinh BẢO ĐẢM QUỐC TẾ TÍNH CHẤT CAM KẾT  BẢO ĐẢM THEO YẾU CẦU ĐẦU TIÊN: Là bảo đảm toán cần người hưởng lợi đưa u cầu mà khơng địi hỏi điều kiện khác Ngân hàng khơng có quyền phản đối viện dẫn hợp đồng hay thực tién thực để trì hỗn việc tốn, với mục đích bảo vệ quyền lợi khách hàng Loại bảo đảm sử dụng rộng rãi Đơn giản người hưởng lợi thường có ưu định quan hệ thường tin tưởng vào hình thức bảo đảm  Đó phương thức mà cam kết ngân hàng sử dụng thay cho khoản tiền đặt cọc Bá chất giống khonả đặt cọc người hưởng lọi có u cầu tốn    BẢO ĐẢM KHƠNG CẦN YÊU CẦU THANH TOÁN BẢO LÃNH Câu hỏi: thuận tiện hạn chế? Ai lợi bất lợi BẢO ĐẢM QUỐC TẾ CAM KẾT HOÀN THÀNH (PERFORMAMNCE BOND) Có hai phương thức: Theo cách Hoa kỳ: - Nội dung: cam kết người yêu cầu bên thực nghiay vụ không thực nghiay vụ, người bảo đảm tìm người thực hợp đồng với điều kiện hợp đông Người bảo đảm thường hàng bảo hiểm - Theo cách Pháp/châu âu: - Cam kết người u cầu khơng hồn thành nghĩa vụ, ngân hàng trả khoản tiền theo bảo đảm BẢO ĐẢM QUỐC TẾ Một vài loại khác   Bảo đảm kỳ phiếu Bảo đảm chứng từ   LC LC ‘stand by’ LC ‘stand by’ cách thực hành Hoa kỳ Là lách luật điều kiện luật pháp Hoa kỳ cấm Ngân hàng bảo đảm bảo lãnh Theo cách này, toán tiến hành người hưởng lợi xuất trình chứng/ chứng từ quy định LC theo điều kiện quy định BẢO ĐẢM QUỐC TẾ vận dụng theo giai đoạn giao dịch thương mại Khi dự thầu: bảo đảm kèm theo hồ sơ dự thầu Khi nhận tiền đặt cọc: bảo đảm hoàn trả tiền đặt cọc (‘Nếu hồ sơ quý hãng không chấp nhận, hoàn trả khoản tiền đặt cọc tương ứng, quý hãng có yêu cầu’) Cho kết cục chung: bảo đảm hồn thành Trước tốn tồn bộ: bảo đảm giải phóng khoản tiền chưa tốn mục đích bảo hành BẢO ĐẢM QUỐC TẾ Có hình thức bảo đảm đơn giản áp dụng thương mại quốc tế Chúng có tên gọi tương tự, chế vận hành giống khác Thư bảo đảm/cam kết bảo đảm người giao hàng gửi người chuyên chở Thư bảo đảm ngân hàng thay vận đơn yêu cầu để nhà nhập nhận hàng chưa nhận djd vận đơn BẢO ĐẢM QUỐC TẾ Mọi doanh nghiệp tìm cách bảo vệ khách hàng Ngân hàng trì hỗn - Ngân hàng nỗ lực trì hỗn tốn yêu cầu số tiền lớn - B``Người hưởng lựoi cần dùng uy tín ngân hàng để tự bảo vệ quyền lợi => Uy tín > tiến bạc VOCABULAIRE Guarantee: Cautiojn ou garantie Bond: Obligation Surety: caution ou garantie Undertaking/commitment: engagement Bid Bond/tender bond: caution/garantie de soumission Advance payment bond: caution/garantie de restitution d’acompte VOCABULAIRE (suite)    Performance bond: caution/garantie de bonne fin Retention money bond: caution ou garntie de retention de garantie Principal: donneur d’ordre Language: we undertake to pay you on your first demande notwithstanding any contestation from our principal: Nous nous engageons vous payer votre première demande nonobstant toute contestation de notre donneur d’ordre ATTENTION CHI PHÍ  RỦI RO => Một cam kết, đặc biệt cam kết nội dung vơ hạn có hậu lớn giá trị lô hàng => Vận dung theo tình  ... cầu bảo lãnh bảo lãnh không thực nghĩa vụ minh BẢO ĐẢM KỲ PHIẾU: bảo đảm áp dụng riêng cho chứng từ tốn có thời hạn BẢO ĐẢM ĐỐI bảo đảm với người phát hành bảo đảm người phát hành bảo đảm cam kết... kết cục chung: bảo đảm hồn thành Trước tốn tồn bộ: bảo đảm giải phóng khoản tiền chưa tốn mục đích bảo hành BẢO ĐẢM QUỐC TẾ Có hình thức bảo đảm đơn giản áp dụng thương mại quốc tế Chúng có tên... thành nghĩa vụ Bảo đảm khoản tiền bảo đảm đối tác (người bán) giữ lại toán Bảo đảm chứng từ có kỳ hạn tốn đáo hạn BẢO ĐẢM QUỐC TẾ  VỚI NHÀ NHẬP KHẨU:      Thư tín dụng bảo đảm ngân hàng