Giao dịch hụi, họ, biêu, phường vô hiệu theo pháp luật dân sự việt nam

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC LUẬT TP HỒ CHÍ MINH LÊ VĂN HUỆ GIAO DỊCH HỤI, HỌ, BIÊU, PHƯỜNG VÔ HIỆU THEO PHÁP LUẬT DÂN SỰ VIỆT NAM LUẬN VĂN THẠC SĨ CHUYÊN NGÀNH LUẬT DÂN SỰ VÀ TỐ TỤNG DÂN SỰ ĐỊNH HƯỚNG ỨNG DỤNG TP HỒ CHÍ MINH, NĂM 2020 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC LUẬT TP HỒ CHÍ MINH GIAO DỊCH HỤI, HỌ, BIÊU, PHƯỜNG VÔ HIỆU THEO PHÁP LUẬT DÂN SỰ VIỆT NAM Chuyên ngành: Luật Dân Tố tụng dân Định hướng ứng dụng mã cn: 60380103 Người hướng dẫn khoa học: Pgs.Ts Lê Minh Hùng Học viên: Lê Văn Huệ Lớp: Cao học Luật, An Giang Khóa TP HỒ CHÍ MINH, NĂM 2020 LỜI CAM ĐOAN Tơi xin cam đoan tồn nội dung luận văn “Giao dịch hụi, họ, biêu, phường vô hiệu theo pháp luật dân Việt Nam” kết trình tổng hợp nghiên cứu thân tôi, hướng dẫn khoa học PGS TS Lê Minh Hùng Những phần sử dụng tài liệu tham khảo luận văn nêu rõ phần trích dẫn tài liệu tham khảo Các án, thông tin nêu luận văn hồn tồn xác, thật Tơi xin hồn tồn chịu trách nhiệm tính trung thực đề tài TP Hồ Chí Minh, ngày tháng Học Viên Lê Văn Huệ năm 2020 DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT STT Chữ viết tắt Chữ viết thường BLDS Bộ luật Dân BLHS 1999 Bộ luật Hình NĐ số 19/2019/NĐ-CP Nghị định số 19/2019/NĐ-CP Chính Phủ ngày 19 tháng 02 năm 2019 quy định hụi, họ, biêu, phường có hiệu lực thi hành từ ngày 05 tháng năm 2019 TAND Tòa án nhân dân TANDTC Tòa án nhân dân tối cao MỤC LỤC PHẦN MỞ ĐẦU CHƯƠNG CĂN CỨ XÁC ĐỊNH GIAO DỊCH HỤI, HỌ, BIÊU PHƯỜNG VÔ HIỆU 1.1 Vi phạm quy định chủ thể tham gia giao dịch hụi, họ, biêu, phường 1.1.1 Đối với bên chủ hụi 1.1.2 Đối với hụi viên 1.2 Không đảm bảo tự nguyện bên tham gia giao dịch .11 1.2.1 Thực trạng pháp luật vi phạm yếu tố tự nguyện chủ thể tham gia giao dịch hụi, họ, biêu, phường 11 1.2.2 Kiến nghị hoàn thiện pháp luật 16 1.3 Nội dung, mục đích giao dịch hụi, họ, biêu, phường vi phạm điều cấm luật, trái đạo đức xã hội 17 1.3.1 Thực trạng pháp luật nội dung, mục đích giao dịch hụi, họ, biêu, phường vi phạm điều cấm luật, trái đạo đức xã hội 17 1.3.2 Kiến nghị hoàn thiện pháp luật 19 Kết luận chương 21 CHƯƠNG HẬU QUẢ PHÁP LÝ CỦA GIAO DỊCH HỤI, HỌ, BIÊU, PHƯỜNG VÔ HIỆU 22 2.1 Hoàn trả vốn gốc giao dịch hụi, họ, biêu, phường vô hiệu 22 2.1.1 Thực trạng pháp luật việc hoàn trả vốn gốc giao dịch hụi, họ, biêu, phường vô hiệu 22 2.1.2 Kiến nghị hoàn thiện pháp luật 26 2.2 Tính lại lãi trả lãi phát sinh giao dịch hụi, họ, biêu, phường vô hiệu 26 2.2.1 Thực trạng pháp luật tính lại lãi trả lãi phát sinh giao dịch hụi, họ, biêu, phường vô hiệu 26 2.2.2 Kiến nghị hoàn thiện pháp luật 35 Kết luận chương 37 KẾT LUẬN 38 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO PHỤ LỤC PHẦN MỞ ĐẦU Lý chọn đề tài Hội nhập kinh tế quốc tế ngày sâu rộng, tác động tích cực đến kinh tế Việt Nam thời gian qua Theo đó, yếu tố tích cực tiếp tục giải phóng mạnh lực sản xuất, thúc đẩy thành phần kinh tế phát triển, đặc biệt kinh tế tư nhân, hộ kinh doanh cá nhân kinh doanh Thành phần kinh tế tiếp tục đóng góp to lớn cho tăng trưởng kinh tế tạo tiền đề ổn định kinh tế tương lai, bước đầu cấu lại kinh tế theo định hướng tăng trưởng nhanh, phát bền vững bảo vệ tốt môi trường Tại Việt Nam, kinh tế nước ta trình đổi mới, phát triển hội nhập, nhiều người muốn đầu tư kinh doanh, mua bán…nhưng thiếu vốn vốn ít, tài sản chấp khơng có có khơng đủ để đáp ứng nhu cầu, mà nhiều người tham gia giao dịch dân sự, mà việc huy động vốn khơng phải qua thủ tục bảo đảm khác, số khác có đồng vốn nhàn rỗi, khơng có nhu cầu kinh doanh, khơng muốn gửi ngân hàng muốn đồng tiền sinh lãi, cần lại rút vốn nhanh không bị ràng buộc hợp đồng vay tài sản Một số người khác, đời sống gặp khó khăn, muốn có hình thức tiết kiệm hiệu để cải thiện đời sống Tất mong muốn nêu đáp ứng tham gia giao dịch hụi, họ, biêu, phường Một hình thức giao dịch theo tập quán hình thành từ lâu đời sống nhân dân ta khắp tất vùng miền Song với ngày phát triển xã hội giao dịch hụi, họ, biêu, phường có chuyển biến mới, từ việc chơi hụi, họ nhằm mục đích tiết kiệm, góp vốn kinh doanh tương trợ giúp đỡ chủ yếu, ngày hình thức hụi có lãi phát triển nhanh chóng Kéo theo đó, tranh chấp lĩnh vực diễn phức tạp Phổ biến là: lãi suất hụi, thành phần hụi viên tham gia, hình thức tốn hụi, vỡ hụi bỏ trốn việc tuyên bố vô hiệu hụi, họ, biêu, phường… lúng túng Trong nay, trình độ hiểu biết ý thức tuân thủ pháp luật người tham gia hụi, họ, biêu, phường hạn chế, pháp luật hành chưa có quy định chặt chị S chủ phường giao cho ông N 40.000.000đ (nợ 9.000.000đ) Dây phường ơng N cịn phải theo suất 10.000.000đ Do chị S không trả nợ nên ông N khơng theo suất cịn thiếu Tháng 5/2017 ơng bốc tiếp dây phường thứ hai số tiền 50.000.000đ chị S trả 10.000.000đ cịn nợ 40.000.000đ Ơng N cịn phải theo suất 4.000.000đ Ơng N địi nhiều lần chị S khơng trả nên ơng khởi kiện yêu cầu Tòa án buộc chị S phải trả 40.000.000đ thiếu lãi suất chậm trả 12 tháng, mức lãi 1%/tháng Bị đơn chị Nguyễn Thị S trình bày : Chị thống thời gian lập phường, số tiền suất, số thành viên, số tiền trả, số tiền cịn thiếu ơng N khởi kiện Chị đề nghị phản tố: Đối trừ nghĩa vụ, suất thứ ơng N cịn nợ chị 1.000.000đ, suất thứ hai nợ 4.000.000đ, suất thứ hai ơng N có đóng thừa 600.000đ Vì chị cịn nợ ông N 35.600.000đ Chị chấp nhận trả nợ gốc cịn lãi chồng chị (anh Lơ Búa T) mang tiền đến trả nợ ông N không nhận nên chịu lãi suất Với nội dung trên, Bản án dân sơ thẩm số 14/2018/DS-ST ngày 30 tháng năm 2018 TAND huyện Anh Sơn, tỉnh Nghệ An định: Căn vào Điều 274, 280, khoản điều 357, khoản điều 468, điều 471 Bộ luật Dân sự; điểm a khoản điều 200, điều 202 Bộ luật Tố tụng Dân sự; Điều 29, 30 Nghị định 144/2006/NĐ-CP ngày 27/11/2006 Chính phủ, Điều 26 Nghị 326/2016/UBTVQH 14 Xử: – Chấp nhận phần yêu cầu khởi kiện ông Đàm Huy N – Chấp nhận yêu cầu phản tố chị Nguyễn Thị S Xác định chị Nguyễn Thị S nợ ông Đàm Huy N số tiền phường gốc 40.000.000đ ( Bốn mươi triệu đồng) Xác định ông Đàm Huy N nợ chị Nguyễn Thị S số tiền phường gốc 4.400.000đ ( Bốn triệu bốn trăm ngàn đồng) Đối trừ nghĩa vụ buộc chị Nguyễn Thị S có nghĩa vụ trả cho ông Đàm Huy N số tiền phường gố 35.600.000đ tiền lãi suất là: 3.545.760đ Tổng gốc lãi chị Sang có nghĩa vụ tả cho ơng Đàm Huy N 39.145.760đ ) Ba mươi chín triệu trăm bốn mươi lăm ngàn bảy trăm sáu mươi đồng) Ngoài Bản án cịn tun án phí, quyền kháng cáo bên đương Ngày 14 tháng năm 2018 ơng Đàm Huy N có Đơn kháng cáo, với nội dung: Tịa án tun buộc ơng trả cho chị Sang 4.000.000đ không đề nghị buộc chị Sang trả 40.000.000đ lãi suất mức 1%/tháng Tại phiên tịa phúc thẩm: ơng N bổ sung thêm u cầu kháng cáo, xuất trình thêm tài liệu số liệu chị S phải trả theo cách tính ơng đề nghị chị S phải trả tiền gốc 40.000.000đ nợ, 3.000.000đ lãi ( mua phường) người chưa phường thứ trả, 2.000.000đ số tiền lãi ( mua) bà Đ bà B phường thứ hai Tổng cộng: 45.000.000đ tiền lãi 1%/tháng tính đến 19 tháng Bị đơn chị S không chấp nhận yêu cầu kháng cáo ơng N Theo chị S thì: Lãi người mua cịn lại, ơng N khơng tiếp nên ông không nhận, chị chấp nhận trả nợ Tòa án sơ thẩm xét xử Đại diện VKSND tỉnh Nghệ An phát biểu quan điểm: Quá trình thụ lý, xét xử Thẩm phán thực quy định Bộ luật TTDS, người kháng cáo nạp đơn kháng cáo hạn thuộc trường hợp miễn án phí nên chấp nhận Về nội dung: Về tiền gốc bên thống Về tiền lãi cấp sơ thẩm tính lải suất 0,83%/ tháng chưa phù hợp, chưa thời điểm Ngân hàng quy định mà 9%/năm nên đề nghị sửa án sơ thẩm tính lại lãi suất quy định Đề nghị HĐXX phúc thẩm chấp nhận phần kháng cáo ông N NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN Sau nghiên cứu tài liệu có hồ sơ vụ án thẩm tra phiên tòa, vào kết tranh luận phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định: [1] Đơn kháng cáo ông Nhung nạp hạn luật định chấp nhận việc kháng cáo ông quy định cấp phúc thẩm thụ lý, xét xử vụ án [2] Xét yêu cầu kháng cáo ơng N: Về nội dung: Ơng N kháng cáo đề nghị, ông trả cho chị S 4.000.000đ dây phường thứ hai, xét thấy sau bốc phường chị S cịn nợ ơng N 40.000.000đ phường phải suất kết thúc dây phường nên cấp sơ thẩm giải yêu cầu phản tố chị S ơng N phải trả cho chị S 1.000.000đ dây phường thứ 4.000.000đ dây phường thứ hai Tổng cộng 5.000.000đ Tại phiên tịa phúc thẩm: Ơng N u cầu chị S phải trả tiền lãi người chưa mua ông hưởng ông không theo tiếp suất sau nên khơng có sở để chấp nhận yêu cầu ông mặt khác yêu cầu bổ sung vượt yêu cầu khởi kiện ban đầu ông nên cấp phúc thẩm không xem xét Về lãi suất: Cấp sơ thẩm áp dụng mức lãi suất Ngân hàng Nhà nước áp dụng cho thời điểm với mức 0,83%/tháng phù hợp, Đại diện VKS đề nghị mức 9%/năm= 0,75%/ tháng khơng có chênh lệch nhiêu Đây khơng phải hợp đồng vay nợ có thời hạn, có lãi nên khơng có sở chấp nhận mức lãi suất 1%/tháng ông N yêu cầu Trên sở lập luận trên, khơng có sở để chấp nhận kháng cáo ông N đề nghị sửa án sơ thẩm mức lãi suất Đại diện VKS phiên tịa [3] Về án phí: u cầu kháng cáo khơng Tịa án chấp nhận ơng Nhung phải chịu án phí phúc thẩm theo quy định pháp luật ông thuộc diện thuộc người cao tuổi nên miễn tồn án phí cho ơng Vì lẽ trên; QUYẾT ĐỊNH Căn khoản Điều 308 BLTTDS Không chấp nhận kháng cáo ông Đàm Huy N, giữ nguyên Bản án sơ thẩm Căn vào Điều 274, 280, khoản điều 357, khoản điều 468, điều 471 Bộ luật Dân sự; điểm a khoản điều 200, điều 202 BLTTDS; Điều 29, 30 Nghị định 144/2006/NĐ-CP ngày 27/11/2006 Chính phủ, Điều 26 NQ 326/2016 UBTVQH 14 Xử: – Chấp nhận phần yêu cầu khởi kiện ông Đàm Huy N – Chấp nhận yêu cầu phản tố chị Nguyễn Thị S Xác định chị Nguyễn Thị S nợ ông Đàm Huy N số tiền phường gốc 40.000.000đ ( Bốn mươi triệu đồng) Xác định ông Đàm Huy N nợ chị Nguyễn Thị S số tiền phường gốc 4.400.000đ ( Bốn triệu bốn trăm ngàn đồng) Đối trừ nghĩa vụ buộc chị Nguyễn Thị S có nghĩa vụ trả cho ông Đàm Huy N số tiền phường gốc 35.600.000đ tiền lãi suất là: 3.545.760đ Tổng gốc lãi chị Sang có nghĩa vụ trả cho ơng Nhung 39.145.000đ ( Ba mươi chín triệu trăm bốn mươi lăm ngàn bảy trăm sáu mươi đồng) Về án phí dân phúc thẩm: Miễn tồn án phí phúc thẩm cho ơng N Các định khác Bản án sơ thẩm khơng có kháng cáo, kháng nghị có hiệu lực pháp luật kể từ ngày hết thời hạn kháng cáo, kháng nghị Bản án phúc thẩm có hiệu lực pháp luật kể từ ngày tuyên án./ ... QUẢ PHÁP LÝ CỦA GIAO DỊCH HỤI, HỌ, BIÊU, PHƯỜNG VÔ HIỆU 22 2.1 Hoàn trả vốn gốc giao dịch hụi, họ, biêu, phường vô hiệu 22 2.1.1 Thực trạng pháp luật việc hoàn trả vốn gốc giao dịch. .. GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC LUẬT TP HỒ CHÍ MINH GIAO DỊCH HỤI, HỌ, BIÊU, PHƯỜNG VÔ HIỆU THEO PHÁP LUẬT DÂN SỰ VIỆT NAM Chuyên ngành: Luật Dân Tố tụng dân Định hướng ứng dụng mã cn: 60380103... gốc giao dịch hụi, họ, biêu, phường vô hiệu 22 2.1.2 Kiến nghị hoàn thiện pháp luật 26 2.2 Tính lại lãi trả lãi phát sinh giao dịch hụi, họ, biêu, phường vô hiệu