TĨM TẮT LUẬN VĂN Tính cấp thiết đề tài Việc đưa định hướng giải pháp cụ thể nhằm tăng cường thu hút vốn đầu tư thực có hiệu hoạt động đầu tư Tập đoàn Bảo Việt yêu cầu cần thiết, với mục tiêu giữ vững vị Tập đoàn Tài – Bảo hiểm hàng đầu Việt Nam, nâng cao lực cạnh tranh quốc tế, tiềm lực tài mạnh, tăng cường hiệu bền vững Do đó, tác giả định lựa chọn nghiên cứu luận văn “Hoạt động đầu tư phát triển Tập đoàn Bảo Việt giai đoạn 2006 – 2020” làm đề tài luận văn thạc sĩ Kết cấu luận văn Ngoài phần mở đầu, kết luận, mục lục, bảng biểu, sơ đồ, phụ lục, danh mục tài liệu tham khảo, nội dung luận văn kết cấu thành chương: Chương 1: Tổng quan nghiên cứu liên quan đến đề tài Chương 2: Cơ sở lý luận đầu tư phát triển doanh nghiệp bảo hiểm Chương 3: Hoạt động đầu tư phát triển Tập đoàn Bảo Việt giai đoạn 2006 – 2014 Chương 4: Một số giải pháp tăng cường hoạt động đầu tư phát triển Tập đoàn Bảo Việt đến năm 2020 Doanh nghiệp bảo hiểm hoạt động đầu tư phát triển Doanh nghiệp Bảo Hiểm Doanh nghiệp bảo hiểm tổ chức trung gian tài thực nhiệm vụ chi trả cho kiện không mong đợi xảy Là tổ chức huy động vốn cách bán chứng nhận bảo hiểm cho công chúng sử dụng nguồn vốn huy động để đầu tư thị trường tài Hoạt động đầu tư doanh nghiệp bảo hiểm hành động chi dung vốn nhàn rỗi từ vốn chủ sở hữu phí bảo hiểm thu nhằm mục đích thu lợi nhuận tương lại cho doanh nghiệp Đặc điểm hoạt động đầu tư phát triển doanh nghiệp bảo hiểm Thứ nhất, hoạt động đầu tư doanh nghiệp bảo hiểm có nguồn vốn đầu tư nguồn vốn nhàn rỗi từ vốn chủ sở hữu phí bảo hiểm thu Thứ hai, hoạt động đầu tư doanh nghiệp bảo hiểm nguồn cung cấp vốn cho đầu tư phát triển Thứ ba, hoạt động đầu tư doanh nghiệp bảo hiểm bao gồm hình thức đầu tư trực tiếp đầu tư gián tiếp Các tiêu đánh giá kết hoạt động đầu tư phát triển doanh nghiệp bảo hiểm Khối lượng vốn đầu tư thực hiện: Là tổng số tiền chi để tiến hành hoạt động công đầu tư Khối lượng TSCĐ tăng thêm: Là phần chênh lệch khối lượng tài sản số định năm n so với khối lượng tài sản cố định năm n-1 doanh nghiệp Doanh thu đầu tư tăng thêm: Là phần doanh thu tăng lên doanh nghiệp bảo hiểm kì nghiên cứu Lợi nhuận đầu tư tăng thêm: Là phần lợi nhuận tăng thêm doanh nghiệp bảo hiểm sau năm tiến hành đầu tư phát triển Mức đóng góp cho ngân sách tăng thêm: Là tổng mức đóng góp cho ngân sách tăng thêm kỳ nghiên cứu doanh nghiệp Số lượng, trình độ thu nhập lao động tăng thêm: Là tiêu phản ánh kết hoạt động đầu tư phát triển nguồn nhân lực doanh nghiệp bảo hiểm Thị phần doanh nghiệp tăng thêm: Là tiêu phản ánh kết hoạt động đầu tư cho marketing doanh nghiệp Các tiêu đánh giá hiệu hoạt động đầu tư phát triển doanh nghiệp bảo hiểm Các tiêu phản ánh hiệu tài - Tỷ suất doanh thu tăng thêm so với vốn đầu tư: tiêu phản ánh mức doanh thu tăng thêm từ đơn vị vốn đầu tư phát huy tác dụng - Tỷ suất lợi nhuận tăng thêm vốn đầu tư: tỷ lệ tống số lợi nhuận trước thuế tăng thêm doanh nghiệp năm chia cho tổng số vốn đầu tư thực năm - Tỷ suất TSCĐ tăng thêm vốn đầu tư: tiêu phản ánh mức tăng thêm tài sản cố định từ đơn vị vốn đầu tư Các tiêu phản ánh hiệu kinh tế- xã hội - Mức đóng góp cho ngân sách tăng thêm kỳ nghiên cứu doanh nghiệp so với vốn đầu tư phát huy tác dụng kỳ nghiên cứu doanh nghiệp (kỳ nghiên cứu năm số năm) - Số lao động có việc làm đầu tư số lao động có việc làm tính đơn vị vốn đầu tư phát huy tác dụng kỳ nghiên cứu - Mức thu nhập tăng thêm so với vốn đầu tư phát huy tác dụng kỳ nghiên cứu doanh nghiệp Thực trạng hoạt động đầu tư phát triển tập đoàn Bảo Việt Giai đoạn 2006 - 2014 Đặc điểm hoạt động Tập đoàn Bảo Việt ảnh hưởng đến hoạt động đầu tư a Khả tài Tập đồn Như biết, Tập đoàn Bảo Việt doanh nghiệp hàng đầu Việt Nam lĩnh vực bảo hiểm với số vốn điều lệ 6.805 tỷ đồng, doanh thu năm 2014 đạt 19 nghìn tỷ đồng, lợi nhuận sau thuế hợp đạt 1.300 tỷ đồng b Máy móc thiết bị, sở hạ tầng Cơ sở hạ tầng diện mạo, mặt Tập đoàn, diện mạo tốt gây ảnh hưởng tích cực tới đối tác khách hàng c Nhân Hàng năm, đội ngũ lao động Tập đồn khơng gia tăng số lượng mà cịn có thay đổi cấu lao động theo hướng gia tăng trình độ d Cơ cấu tổ chức Một cấu tổ chức tốt cấu tổ chức gọn nhẹ, linh hoạt có ăn khớp hoạt động Một cấu tổ chức tốt giúp Tập đồn hoạt động hiệu chi phí tiết kiệm Đầu tư phát triển Tập đoàn Bảo Việt theo nội dung đầu tư Đầu tư xây dựng Hoạt động đầu tư xây dựng Tập đoàn Bảo Việt chủ yếu hoạt động mua sắm trang thiết bị, thường chiếm tỷ lệ vốn lớn tổng vốn đầu tư thực Tập đoàn Bảo Việt (thường từ 30-35%) Vốn đầu tư vào xây dựng Tập đoàn tăng liên tục qua năm giai đoạn 2006-2014 Đầu tư phát triển nguồn nhân lực Nguồn vốn đầu tư dành cho việc phát triển nguồn nhân lực Tập đoàn Bảo Việt tăng nhanh qua năm Tỷ trọng vốn đầu tư cho phát triển nguồn nhân lực chiếm khoảng 21-23% tổng vốn đầu tư phát triển tập đồn khơng ngững tăng qua năm Điều cho thấy quan tâm đặc biệt Tập đoàn Bảo Việt vấn đề đầu tư phát triển nguồn nhân lực Đầu tư nghiên cứu triển khai hoạt động KHCN Lượng vốn đầu tư chiếm tỷ trọng ổn định tổng vốn đầu tư thực (khoảng 33-35% năm) không ngừng gia tăng qua năm Đầu tư cho hoạt động Marketing, chăm sóc khách hàng Trong khoảng thời gian từ năm 2006 đến năm 2014, Tập đồn Bảo Việt ln trì tỷ lệ tương đối ổn định vốn cho hoạt động Marketing (khoảng 8-10% năm) Công tác quản lý hoạt động đầu tư phát triển Tập đoàn Bảo Việt Đội ngũ cán quản lý cử học bồi dưỡng nâng cao trình độ nghiệp vụ đạo đức Trong cơng tác quản lý đầu tư, q trình tuân thủ theo quy định pháp luật quản lý sát từ khâu lập kế hoạch đến thực đầu tư, mua sắm nguyên vật liệu, vận hành kết đầu tư, bảo dưỡng hàng năm Kết hiệu hoạt động đầu tư phát triển Tập đoàn Bảo Việt Kết phân tích giai đoạn 2006 – 2014 cho thấy Tập đoàn đặt số mục tieu quan trọng hoạt động đầu tư phát triển, năm sau cao năm trước Tốc độ tăng trưởng bình quân doanh thu hợp giai đoạn 2009 – 2014 đạt 12,5% Kết hoạt động đầu tư phát triển Tập đoàn Bảo Việt Khối lượng vốn đầu tư thực hiện: Tổng vốn đầu tư phát triển huy động giai đoạn từ năm 2006 đến hết năm 2014 đạt 8.868 tỷ đồng, đáp ứng khoảng 90% nhu cầu vốn đầu tư giai đoạn 2006-2014 theo kế hoạch (tính trung bình giai đoạn) Tài sản cố định huy động tăng thêm Giá trị tài sản cố định huy động Tập đoàn Bảo Việt giai đoạn 2006 – 2011 có xu hướng tăng dần qua năm Giai đoạn từ năm 2009 đến 2011 ghi nhận tăng lên tài sản cố định huy động Sang giai đoạn 2012 – 2014, thị trường bất động sản có nhiều khó khăn, khiến cho số dự án Tập đoàn chậm so với dự kiến, không đạt kết mong muốn Doanh thu tăng thêm Doanh thu đầu tư Tập đoàn Bảo Việt tăng qua năm Năm 2010, nguồn vốn đầu tư tăng từ 6.733 tỷ đồng (năm 2009) lên 8.925 tỷ đồng Điều dẫn đến doanh thu đầu tư tăng thêm 2.334 tỷ đồng Điều chứng tỏ hoạt động đầu tư phát triển Tập đoàn đạt kết tốt, vốn đầu tư phát triển phát huy tốt vai trị Lợi nhuận tăng thêm Lợi nhuận hoạt động đầu tư tăng thêm năm 2006 2007 154 29 tỷ đồng Cùng với đà tăng trưởng mạnh mẽ nguồn vốn đầu doanh thu hoạt động đầu tư lợi nhuận hoạt động đầu tư phát triển mạnh mẽ Mức đóng góp cho ngân sách tăng thêm Hoạt động đầu tư phát triển Tập đoàn Bảo Việt đạt kết đáng ý việc làm tăng doanh thu lợi nhuận đầu tư Điều làm cho mức đóng góp cho ngân sách Nhà nước Bảo Việt tăng lên giai đoạn 2009 – 2014 Số lượng thu nhập lao động tăng thêm Số lượng lao động tuyển Tập đoàn Bảo Việt giai đoạn 2010 – 2014 tăng Tập đoàn tiền hành mở rộng quy mô tăng cường máy kinh doanh cho chi nhánh Hà Nội Thành phố Hồ Chí Minh Thị phần doanh nghiệp tăng thêm Năm 2014 năm thành công Bảo Việt Nhân thọ khai thác với tốc độ tăng trưởng đạt 31,9%, thị phần Bảo Việt Nhân Thọ tăng thêm 1% so với năm 2013 Hiệu đầu tư phát triển Tập đoàn Bảo Việt Chỉ tiêu hiệu tài Tỷ suất doanh thu đầu tư tăng thêm so với vốn đầu tư Bảo Việt giai đoạn 2006 – 2014 Tỷ suất doanh thu đầu tư tăng thêm so với vốn đầu tư Tập đoàn Bảo Việt lớn, chưa có đồng năm dấu hiệu đáng mứng, chứng tỏ hoạt động đầu tư công ty có hiệu tốt Tỷ suất lợi nhuận đầu tư tăng thêm so với vốn đầu tư phát triển Lợi nhuận tăng thêm Tập đoàn Bảo Việt giai đoạn 2006 – 2014 có tăng trưởng khơng ảnh hưởng từ biến cố kinh tế Tỷ suất TSCĐ tăng thêm vốn đầu tư Tập đoàn Bảo Việt giai đoạn 2006 – 2014 Tỷ suất TSCĐ tăng thêm so với vốn đầu tư Bảo Việt giai đoạn 2006 – 2014 có xu hướng giảm Điều hời gian qua Tập đồn thực việc thi cơng chưa dứt điểm, nhanh chóng việc huy động tài sản cố định vào hoạt động chưa tốt Chỉ tiêu hiệu kinh tế - xã hội Mức đóng góp cho ngân sách tăng thêm so với vốn đầu tư phát triển phát huy tác dụng kỳ Đầu tư cho hoạt động cộng đồng, an sinh xã hội, xóa đói giảm nghèo: Bảo Việt trọng đầu tư cho công tác xóa đói giảm nghèo đầu tư cho giáo dục, hệ trẻ Năm 2014, tỷ trọng đầu tư cho hoạt động chiếm 94% tổng đầu tư Bảo Việt tương đương với 17,6 tỷ đồng Những mặt hạn chế cần khắc phục Thứ nhất, hạn chế công tác huy động vốn đầu tư chưa đáp ứng nhu cầu đâu tư công ty Mặc dù Bảo Việt chủ động khơi thông vốn đầu tư với tổng vốn đầu tư huy động giai đoạn 8.868 tỷ đồng chưa đủ đáp ứng nhu cầu đầu tư Số vốn đầu tư huy động năm qua Bảo Việt đáp ứng khoảng 90% nhu cầu vốn đầu tư phát triển Thứ hai, hạn chế cấu nguồn vốn đầu tư Nguồn vốn đầu tư Tập đồn Bảo Việt hình thành từ nguồn vốn chủ sở hữu nguồn vốn nợ Tuy nhiên, cấu hai nguồn vốn tổng vốn đầu tư Tập đồn Bảo Việt cịn chưa hợp lý Thứ ba, hiệu sử dụng vốn đầu tư chưa cao Khối lượng vốn cho hoạt động đầu tư thời gian qua mức cao nhiên mức huy động tài sản vào hoạt động kinh doanh chưa cao, cụ thể biểu tiêu Tỷ suất TSCĐ tăng thêm vốn đầu tư thấp Thứ tư, hạn chế công tác quản lý hoạt động đầu tư Mơ hình quản lý hoạt động đầu tư cịn chưa hồn thiện Vấn đề phân cấp quản lý công tác quản lý đầu tư chậm chạp chồng chéo quản lý vận hành, dẫn đến hiệu công tác quản lý Thứ năm, hạn chế nội dung hoạt động đầu tư Việc quản lý tài sản cố định Tập đoàn chưa phân cấp rõ ràng, chặt chẽ dẫn đến tình trạng nhiều thiết bị khấu hao hết sử dụng, gây lãng phí nguyên vật liệu đầu vào chất lượng đầu không đảm bảo Hoạt động đào tạo nguồn nhân lực chủ chốt cho Tập đoàn mang tinh chất thụ động, Việc đầu tư vào thiết bị Tập đồn cịn chưa đồng Hoạt động marketting chưa thực trọng Một số nguyên nhân Nguyên nhân chủ quan Thứ nhất, Chiến lược đầu tư Tập đoàn thời gian qua chưa hợp lý Xuất phát Ủy ban Chiến lược Đầu tư với chức hoạch định chiến lược phát triển, đánh giá kết thực chiến lược kinh doanh đề xuất thay đổi chiến lược kinh doanh toàn Tập đoàn Thứ hai, Khả huy động vốn đầu tư nhiều hạn chế Vốn đầu tư chủ yếu huy động từ nguồn vốn tự có Bảo Việt, kênh huy động vốn từ nguồn vốn nợ chưa Bảo Việt sử dụng cách triệt để Thứ ba, Cơ cấu sử dụng vốn đầu tư phát triển chưa hợp lý Vốn đầu tư dành cho hoạt động phát triên tài sản vơ hình hay marketing cịn chưa tương xứng với tiềm tầm vóc Tập đồn Bảo Việt Thứ tư, công tác quản lý hoạt động đầu tư chưa thực chặt chẽ Mặc dù Tập đoàn đề chế quản lý hoạt động đầu tư cụ thể, trình áp dụng vào thực tế lại bộc lộ số điểm chưa rõ ràng như: mơ hình quản lý cịn rắc rối phức tạp, quy trình chồng chéo, nhiệm vụ trách nhiệm cá nhân liên quan không rõ ràng,… Thứ năm, đội ngũ cán nhân viên có trình độ chưa đồng đều, kiến thức kĩ thuật chuyên ngành bảo hiểm đầu tư chưa chuyên sâu Thứ sáu, Sự phối hợp khâu quy trình thực đầu tư chưa hợp lý Nguyên nhân khách quan Thứ nhất, ảnh hưởng khủng hoảng kinh tế giới làm đà phát triển Tập đoàn Bảo Việt bị chững lại Thứ hai, thủ tục vay vốn ngân hàng rườm rà, đặc biệt sau Tập đoàn thực cổ phần hóa Thứ ba, ưu đãi Nhà nước ngày Thứ tư, Việt Nam giai đoạn hội nhập nên ngày nhiều công ty ngồi nước kinh doanh dịch vụ tài – bảo hiểm gia nhập thị trường Thứ năm, tiêu cực kinh tế thị trường cấu tổ chức, vận hành máy nhà nước nhiều bất cập; Thứ sáu, rủi ro kinh tế, xã hội đầu tư Định hướng chiến lược phát triển bền vững Bảo Việt đến năm 2020 Mục tiêu phát triển bền vững Bảo Việt Bảo Việt gắn liền tăng trưởng kinh tế với bảo vệ môi trường trách nhiệm xã hội – ba yếu tố đóng vai trị tảng cho thành cơng lâu dài Bảo Việt Trong đó, mục tiêu kinh tế mục tiêu quan trọng Bảo Việt, điều kiện cần để thực mục tiêu xã hội, môi trường Một số giải pháp tăng cường hoạt động đầu tư phát triển Tập đoàn Xây dựng kế hoạch đầu tư phát triển gắn liền với chiến lược kinh doanh Với doanh nghiệp, đặc biệt doanh nghiệp Bảo Hiểm chiến lược phát triển, phương án đầu tư tiền đề tiên để nâng cao hiệu đầu tư phát triển Các giải pháp huy động vốn cho hoạt động đầu tư phát triển Giảm vay ngắn hạn ngân hàng, tăng cường việc vay vốn cán công nhân viên, Thanh lý bớt tài sản cố định nhằm bổ sung nguồn vốn lưu động, Huy động vốn qua hợp tác liên doanh Giải pháp vấn đề sử dụng vốn Chuyển dịch cấu đầu tư hợp lý Giải pháp công tác quản lý đầu tư cần thực nội dung sau: Hoàn thiện mơ hình quản lý hoạt động đầu tư, Nâng cao chất lượng công tác lập kế hoạch quản lý đầu tư, Nâng cao hiệu quản lý nguồn vốn, Nâng cao chất lượng đội ngũ cán quản lý thông qua công tác đào tạo bồi dưỡng cán bộ, Giải pháp quản lý chất lượng - an toàn lao động hoạt động đầu tư Giải pháp nội dung đầu tư Tập đoàn Bảo Việt Giải pháp cho hoạt động đầu tư xây dựng Giải pháp đầu tư phát triển nguồn nhân lực Giải pháp đầu tư nghiên cứu triển khai hoạt động khoa học cơng nghệ Đối với Tập đồn Bảo Việt, đổi công nghê không với hệ thống cơng nghệ thơng tin mà cịn phương pháp tổ chức quản lý doanh nghiệp, kỹ trình độ nghề nghiệp người lao động Giải pháp đầu tư cho hoạt động Marketing Để thực tốt sách Marketing, địi hỏi Tập đoàn phải quan tâm cách mức máy quản lý hoạt động Marketing mà cụ thể tổ chức tư vấn kỹ thuật chăm sóc khách hàng địa phương Kiến nghị Nhà nước Nhà nước cần thực tốt công tác quản lý, tạo môi trường pháp lý thuận lợi, đồng thời có chế, sách ưu đãi để ngành bảo hiểm có bước phát triển ổn định hướng; Đồng thời, Nhà nước cần tiếp tục hồn thiện chế, sách hoạt động kinh doanh bảo hiểm để thị trường phát triển lành mạnh Mặt khác, Nhà nước phải có văn quy định tới nghành hữu quan để rút ngắn thời gian xét duyệt, tạo điều kiện tốt cho Tập đoàn Bảo hiểm việc kinh doanh bảo hiểm Trong bối cảnh kinh tế có nhiều biến động, quy mơ nghiên cứu cịn hạn hẹp, luận văn chưa phân tích hết khía cạnh vấn đề Tác giả mong nhận đóng góp quý báu Quý thầy cô cán quản lý, nhà chun mơn để luận văn hồn thiện ... trạng hoạt động đầu tư phát triển tập đoàn Bảo Việt Giai đoạn 2006 - 2014 Đặc điểm hoạt động Tập đoàn Bảo Việt ảnh hưởng đến hoạt động đầu tư a Khả tài Tập đoàn Như biết, Tập đoàn Bảo Việt doanh... linh hoạt có ăn khớp hoạt động Một cấu tổ chức tốt giúp Tập đoàn hoạt động hiệu chi phí tiết kiệm Đầu tư phát triển Tập đoàn Bảo Việt theo nội dung đầu tư Đầu tư xây dựng Hoạt động đầu tư xây... lao động hoạt động đầu tư Giải pháp nội dung đầu tư Tập đoàn Bảo Việt Giải pháp cho hoạt động đầu tư xây dựng Giải pháp đầu tư phát triển nguồn nhân lực Giải pháp đầu tư nghiên cứu triển khai hoạt