NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN VIỆT NAM CHI NHÁNH CHƯƠNG MỸ Mẫu số: 08/ĐXGN-PN CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập -Tự - Hạnh phúc Chương Mỹ, ngày 02 tháng 12 năm 2020 BÁO CÁO ĐỀ XUẤT GIẢI NGÂN Lần:20 Căn Hợp đồng tín dụng số 2206-LAV-202000251 ngày 27 tháng 02 năm 2020 Căn hợp đồng tín dụng số: 2206-LAV-202000251 ngày 27 tháng 02 năm 2020 văn sửa đổi, bổ sung hợp đồng tín dụng số 012020CTYĐĐG/PLHĐ ngày 31 tháng năm 2020, bổ sung Phụ lục số 022020CTYĐĐG/PLHĐ ngày 21 tháng năm 2020,bổ sung Phụ lục số 032020CTYĐĐG/PLHĐ ngày 17 tháng năm 2020 Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam (Agribank) - Chi nhánh chi nhánh Huyện Chương Mỹ Hà Nội I Cơng ty Cổ phần Tập Đồn Đại Đoàn Gia Người quản lý nợ cho vay báo cáo việc giải ngân sau: I ĐÁNH GIÁ TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG KINH DOANH VÀ VIỆC THỰC HIỆN HỢP ĐỒNG TÍN DỤNG CỦA KHÁCH HÀNG: Đánh giá tình hình hoạt động kinh doanh, thực hiện phương án sử dụng vốn, khả trả nơ của khách hàng: - Đánh giá hoạt động SXKD của Khách hàng: khách hàng hoạt động sản xuất kinh doanh ổn định,vẫn tiếp tực thực hợp đồng với khách hàng truyền thơng nước nước ngồi.Theo báo cáo tình hình tài đến ngày 01/12/2020 doanh thu của doanh nghiệp đạt ~ 346.418 triệu đồng,lợi nhuân đạt 9.526 triệu đồng - Đánh giá tình hình thực (tiến độ thực hiện) phương án sử dụng vốn: Công ty thực tiến độ ,Phương án hiệu quả,sử dụng vốn mục đích - Đánh giá khả trả nợ của Khách hàng: Khách hàng có khả trả nợ - Tình hình thực hiện Hơp đồng tín dụng - Số tiền cho vay/Hạn mức cấp tín dụng phê duyệt: 30.000.000.000đ - Số tiền giải ngân(bao gồm nhân nợ bảo lãnh): 6.485.825.000đ - Tổng mức cấp tín dụng đến thời điểm giải ngân: 5.984.000.000đ Trong đó: + Dư nợ: 5.984.000.000đ + Số dư phát hành L/C, chưa toán (loại trừ phần ký quỹ): -/+ Số dư bảo lãnh: -/Số tiền ,hạn mức giải ngân,phát hàng bảo lãnh: 501.825.000 - Thời hạn giải ngân: 27/02/2021 - Đánh giá kiểm tra mục đích sử dụng tiền vay của khoản vay nhận nợ: + Cơng ty có sử dụng vốn vay mục đích + Cơng ty cung cấp chứng từ sử dụng vốn đầy đủ Đánh giá việc thực hiện các nội dung thông báo phê dụt (nếu có), các thỏa thuận HĐTD: Tình hình thực thủ tục, điều kiện thỏa thuận, cam kết Hợp đồng tín dụng, Hợp đồng bảo đảm tiền vay: đầy đủ, hợp lệ, hợp pháp theo quy định của pháp luật Bảo đảm tiền vay (nếu có): - Tổng giá trị tài sản bảo đảm: 9.924.000.000VNĐ - Phạm vi bảo đảm: 6.485.825.000 VNĐ - Tài sản đảm bảo 100%/ HMTD/ (Tổng mức cấp tín dụng) - Nhận xét bảo đảm tiền vay:Các tài sản chấp có nguồn gốc rõ ràng, hồ sơ đảm bảo hợp lệ, hợp pháp theo qui định Đã đăng ký giao dịch đảm bảo, cơng chứng, chứng thực quan có thẩm quyền của Nhà nước Tổng cộng khách hàng có 09 tài sản bảo đảm có 06 tài sản bất động sản 03 tài sản động sản Tất tài sản khơng có tranh chấp có vị trí giao thơng thuận lợi II ĐÁNH GIÁ ĐỀ XUẤT GIẢI NGÂN CỦA KHÁCH HÀNG: Số tiền, mục đích sử dụng vốn của lần giải ngân - Số tiền đề nghị giải ngân lần này: 316.000.000 VND - Mục đích sử dụng vốn của lần giải ngân: + Thanh tốn tiền mua hàng theo hóa đơn số 0000137 của Công ty TNHH Viễn Thông Khang Nhung Người thụ hưởng: Công ty TNHH Viễn Thông Khang Nhung Số tài khoản : 10523040852019 Ngân hàng Techcombank, chi nhánh Nội Bài, Hà Nội Số tiền : 316.000.000 đồng (Ba trăm mười sáu triệu đồng chẵn.) Chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn của lần giải ngân: Chứn g từ Đã T/U TT ST vay (đã qui đổi) Nội dung Hóa đơn Số tiền + Hóa đơn GTGT số 0000137 ngày 30/11/2020; + Phiếu nhập kho ngày 30/11/2020; + Hợp đồng kinh tế:- Số 10/HĐNT 2020 – 0000137 505.750.000 316.000.000 KHANGNHUNG/DAIDOANGIA ngày 15/0618/08/2020;Phụ lục ký ngày 18/08/2020 + Bản cam kết sử dụng hóa đơn làm chứng từ giải ngân ngân hàng; 505.750.000 316.000.000đ Cộng Nhận xét đánh giá hồ sơ giải ngân: - Khách hàng thực đầy đủ điều kiện thỏa thuận,cam kết Hợp đồng tín dụng,Hợp đồng bảo lãnh vay tiền - Khách hàng đáp ứng đủ điều kiện theo thỏa thuận Hợp đồng tín dụng - Chứng từ giải ngân lần này: Đầy đủ, theo quy định của Agribank III ĐỀ XUẤT CỦA NGƯỜI QUẢN LÝ NỢ CHO VAY: - Đề nghị giải ngân - Số tiền đề nghị giải ngân lần này: 316.000.000 VND - Mục đích sử dụng vốn của lần giải ngân: Thanh tốn tiền mua hàng - Người thụ hưởng : + Công ty TNHH Viễn Thông Khang Nhung Số tài khoản : 10523040852019 Ngân hàng Techcombank, chi nhánh Nội Bài, Hà Nội Số tiền : 316.000.000 đồng (Ba trăm mười sáu triệu đồng chẵn.) - Phương thức toán : Chuyển khoản -Thời hạn cho vay: 06 tháng (Ngày giải ngân 02/12/2020 đến ngày 02/06/2021) + Trả nợ gốc: 02/06/2021 + Trả lãi vay: hàng tháng định kỳ vào ngày 25 - Lãi suất cho vay: 10%/năm; Lãi suất nợ hạn: 120 %/lãi suất cho vay hạn thời điểm hạn; Lãi chậm trả: 5%/năm Chương Mỹ, ngày 02 tháng 12 năm 2020 NGƯỜI QUẢN LÝ NỢ CHO VAY (Ký, ghi rõ họ tên) Ý KIẾN CỦA NGƯỜI KIỂM SOÁT KHOẢN VAY - Đồng ý với đề xuất giải ngân của Người quản lý nợ cho vay Chương Mỹ, ngày 02 tháng 12 năm 2020 NGƯỜI KIỂM SOÁT KHOẢN VAY (Ký, ghi rõ họ tên) PHÊ DUYỆT CỦA NGƯỜI QUYẾT ĐỊNH CHO VAY/ NGƯỜI ĐẠI DIỆN CÓ THẨM QUYỀN - Phê duyệt giải ngân theo đề xuất giải ngân của Người quản lý nợ cho vay Người kiểm soát khoản vay Chương Mỹ, ngày 02 tháng 12 năm 2020 GIÁM ĐỐC (Ký, ghi rõ họ tên, đóng dấu) ... ngày 30/11 /2020; + Phiếu nhập kho ngày 30/11 /2020; + Hợp đồng kinh tế:- Số 10/HĐNT 2020 – 0000137 505.750.000 316.000.000 KHANGNHUNG/DAIDOANGIA ngày 15/0618/08 /2020; Phụ lục ký ngày 18/08 /2020 + Bản... 12 năm 2020 NGƯỜI QUẢN LÝ NỢ CHO VAY (Ký, ghi rõ họ tên) Ý KIẾN CỦA NGƯỜI KIỂM SOÁT KHOẢN VAY - Đồng ý với đề xuất giải ngân của Người quản lý nợ cho vay Chương Mỹ, ngày 02 tháng 12 năm 2020 NGƯỜI... đồng chẵn.) - Phương thức toán : Chuyển khoản -Thời hạn cho vay: 06 tháng (Ngày giải ngân 02/12 /2020 đến ngày 02/06/2021) + Trả nợ gốc: 02/06/2021 + Trả lãi vay: hàng tháng định kỳ vào ngày 25