Mục tiêu nghiên cứu của luận văn là nhằm đánh giá thực tiễn ứng dụng công nghệ blockchain trong tài trợ thương mại quốc tế của một số quốc gia và tại Việt Nam, phân tích làm rõ các yếu tố tác động đến thực trạng đó làm cơ sở cho việc đề xuất các quan điểm và giải pháp phù hợp nhằm thúc đẩy ứng dụng công nghệ blockchain trong tài trợ thương mại quốc tế ở Việt Nam trong thời gian tới
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG LUẬN VĂN THẠC SĨ ỨNG DỤNG CÔNG NGHỆ BLOCKCHAIN TRONG TÀI TRỢ THƯƠNG MẠI QUỐC TẾ: KINH NGHIỆM QUỐC TẾ VÀ KHẢ NĂNG VẬN DỤNG CHO VIỆT NAM Ngành: Tài - Ngân hàng PHẠM THÚY QUỲNH Hà Nội - 2020 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG LUẬN VĂN THẠC SĨ ỨNG DỤNG CÔNG NGHỆ BLOCKCHAIN TRONG TÀI TRỢ THƯƠNG MẠI QUỐC TẾ: KINH NGHIỆM QUỐC TẾ VÀ KHẢ NĂNG VẬN DỤNG CHO VIỆT NAM Ngành: Tài Chính - Ngân hàng Mã số: 8340201 Họ tên học viên: PHẠM THÚY QUỲNH Người hướng dẫn: TS KIM HƯƠNG TRANG Hà Nội - 2020 LỜI CAM ĐOAN Tơi xin cam đoan cơng trình nghiên cứu riêng tơi Các số liệu trình bày sử dụng luận văn trung thực, có nguồn gốc rõ ràng Các kết nghiên cứu luận văn có tính độc lập, số liệu liệu sử dụng luận văn trích dẫn quy định Tơi xin hồn tồn chịu trách nhiệm với cam đoan Hà Nội, ngày tháng năm 2020 Học viên Phạm Thúy Quỳnh LỜI CẢM ƠN Trân trọng cảm ơn cô giáo hướng dẫn TS Kim Hương Trang, thầy giáo khoa Tài Ngân hàng, khoa Sau đại học - Trường Đại học Ngoại thương tạo điều kiện tốt để thực luận văn Ngồi ra, xin cám ơn đến gia đình người bạn tơi động viên khích lệ giúp đỡ tơi q trình tìm kiếm thơng tin tài liệu để hoàn thành luận văn Hà Nội, ngày tháng năm 2020 Học viên Phạm Thúy Quỳnh MỤC LỤC LỜI CAM ĐOAN LỜI CẢM ƠN DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT DANH MỤC HÌNH DANH MỤC BẢNG TĨM TẮT KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU LUẬN VĂN MỞ ĐẦU CHƯƠNG : CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ ỨNG DỤNG CÔNG NGHỆ BLOCKCHAIN TRONG TÀI TRỢ THƯƠNG MẠI QUỐC TẾ 10 1.1 Tổng quan công nghệ blockchain 10 1.1.1 Khái niệm phương thức hoạt động blockchain 10 1.1.2 Phân loại blockchain 14 1.1.3 Lợi ích hạn chế blockchain 17 1.2 Hoạt động tài trợ thương mại quốc tế 21 1.2.1 Khái niệm 21 1.2.2 Một số phương thức tài trợ thương mại quốc tế 22 1.3 Ứng dụng công nghệ blockchain tài trợ thương mại quốc tế 23 1.3.1 So sánh tài trợ thương mại truyền thống tài trợ thương mại quốc tế ứng dụng công nghệ blockchain 23 1.3.2 Một số ứng dụng blockchain tài trợ thương mại quốc tế 26 1.3.3 Các nhân tố ảnh hưởng tới định ứng dụng công nghệ blockchain tài trợ thương mại quốc tế 30 KẾT LUẬN CHƯƠNG 33 CHƯƠNG : KINH NGHIỆM ỨNG DỤNG CÔNG NGHỆ BLOCKCHAIN TRONG TÀI TRỢ THƯƠNG MẠI QUỐC TẾ TRÊN THẾ GIỚI VÀ KHẢ NĂNG VẬN DỤNG Ở VIỆT NAM 34 2.1 Kinh nghiệm ứng dụng công nghệ blockchain tài trợ thương mại quốc tế giới học cho Việt Nam 34 2.1.1 Một số mạng lưới blockchain sử dụng tài trợ thương mại 34 2.1.2 Một số trường hợp ứng dụng công nghệ blockchain tài trợ thương mại quốc tế ngân hàng giới 41 2.1.3 Bài học kinh nghiệm cho ngân hàng Việt Nam 48 2.2 Khả ứng dụng công nghệ blockchain tài trợ thương mại quốc tế Việt Nam 51 2.2.1 Khả ứng dụng công nghệ blockchain tài trợ thương mại quốc tế Việt Nam 51 2.2.2 Đánh giá chung khả ứng dụng công nghệ blockchain tài trợ thương mại quốc tế Việt Nam 60 CHƯƠNG : GIẢI PHÁP THÚC ĐẨY ỨNG DỤNG CÔNG NGHỆ BLOCKCHAIN TRONG TÀI TRỢ THƯƠNG MẠI QUỐC TẾ Ở VIỆT NAM67 3.1 Định hướng ứng dụng công nghệ blockchain tài trợ thương mại quốc tế Việt Nam 67 3.1.1 Định hướng phát triển ứng dụng công nghệ blockchain tài trợ thương mại quốc tế quan quản lý 67 3.1.2 Định hướng phát triển ứng dụng công nghệ blockchain tài trợ thương mại quốc tế từ phía ngân hàng 68 3.2 Giải pháp thúc đẩy ứng dụng công nghệ blockchain tài trợ thương mại quốc tế Việt Nam 70 3.2.1 Hoàn thiện áp dụng khung thử nghiệm pháp lý 70 3.2.2 Thành lập quan quản lý hoạt động ứng dụng blockchain 71 3.2.3 Phát triển nguồn nhân lực đáp ứng yêu cầu 73 3.2.4 Xây dựng mạng lưới blockchain có nhiều thành phần tham gia 73 3.2.5 Xây dựng chế quản lý quyền truy cập 75 3.2.6 Chuẩn hóa liệu 76 3.2.7 Tiếp tục hồn thiện quy trình nghiệp vụ, xây dựng sản phẩm phù hợp với thị trường 77 3.2.8 Tăng cường công tác truyền thông 80 3.2.9 Tăng cường hợp tác quốc tế 81 KẾT LUẬN 84 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 86 DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT STT Từ viết tắt Giải nghĩa Tiếng Anh Giải nghĩa Tiếng Việt AI Artificial Intelligence Trí tuệ nhân tạo AML Anti Money Laundring Chống rửa tiền APAC Asia-Pacific Châu Á - Thái Bình Dương B/L Bill of Lading Vận đơn BPO Bank Payment Obligations Nghĩa vụ toán ngân hàng Công ty Cổ phần CTCP FTA Free trade agreement Hiệp định thương mại tự IoT Internet of Things Internet vạn vật KYC Know Your Customer Nhận biết khách hàng 10 L/C Letter of Credit Thư tín dụng 11 L/G Letter of Guarantee Thư bảo lãnh 12 ML Machine Learning Học máy 13 SWIFT Society for Worldwide Hiệp hội viễn thông liên Interbank and Financial ngân hàng tài Telecommunication quốc tế 14 UN/CEFACT The United Nations Centre for Trung tâm tạo thuận lợi Trade Facilitation and thương mại điện tử Electronic Business Liên hợp quốc DANH MỤC HÌNH Hình 1.1: Phương thức hoạt động blockchain 13 Hình 1.2: Hợp đồng thơng minh tài trợ thương mại 27 Hình 2.1: Tỷ lệ cơng ty cơng nghệ tài Việt Nam 55 Hình 2.2: Tổng quan giao dịch tín dụng thư tảng Voltron 59 Hình 2.3: Luồng hàng hóa dịng tiền giao dịch Cơng ty Marubeni 43 Hình 2.4: Quy trình tài trợ thương mại tảng blockchain Corda 44 Hình 3.1: Mức độ nghiên cứu, triển khai chiến lược chuyển đổi số ngân hàng Việt Nam 69 DANH MỤC BẢNG Bảng 1.1: Một số khác biệt loại blockchain 16 Bảng 1.2: So sánh tài trợ thương mại truyền thống tài trợ thương mại ứng dụng công nghệ blockchain 24 Bảng 2.1: Bảng xếp hạng kỹ ứng dụng công nghệ, liệu, kinh doanh Quốc gia 58 TÓM TẮT KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU LUẬN VĂN Luận văn nghiên cứu hoạt động ứng dụng công nghệ blockchain tài trợ thương mại quốc tế số ngân hàng giới Việt Nam khoảng thời gian từ 2009 đến tháng năm 2020, phân tích đánh giá thực trạng hoạt động ứng dụng blockchain tài trợ thương mại, rút học kinh nghiệm từ trường hợp ứng dụng thành công số ngân hàng giới cho ngân hàng Việt Nam, đồng thời đưa giải pháp nhằm thúc đẩy ứng dụng công nghệ blockchain tài trợ thương mại quốc tế Việt Nam Luận văn gồm chương, đó: Chương 1: Luận văn hệ thống hóa sở lý luận ứng dụng công nghệ blockchain tài trợ thương mại, bao gồm: khái niệm, phương thức hoạt động, lợi ích hạn chế công nghệ blockchain Luận văn khác biệt phương thức tài trợ thương mại quốc tế truyền thống phương thức tài trợ thương mại ứng dụng công nghệ blockchain Trên sở lý thuyết cần thiết, luận văn vào phân tích thực trạng hoạt động ứng dụng công nghệ blockchain tài trợ thương mại quốc tế Việt Nam số ngân hàng giới Chương 2: Luận văn tiến hành phân tích, đánh giá thực trạng, nhân tố ảnh hưởng tới q trình ứng dụng cơng nghệ tài trợ thương mại Việt Nam Từ đó, rõ tiềm thách thức đặt cần giải trình ứng dụng blockchain tài trợ thương mại quốc tế Việt Nam Luận văn rút ba học kinh nghiệm nhằm thúc đẩy hoạt động ứng dụng công nghệ blockchain tài trợ thương mại quốc tế Việt Nam sở nghiên cứu thực tiễn số ngân hàng giới Các học kinh nghiệm gợi ý cho giải pháp đưa Chương Chương 3: Trên sở kết hợp kết nghiên cứu lý thuyết thực tiễn, vào định hướng phát triển ứng dụng cơng nghệ hoạt động tài ngân hàng Việt Nam, luận văn đề xuất giải pháp nhằm thúc đẩy ứng dụng công nghệ blockchain tài trợ thương mại quốc tế Việt Nam thời gian tới 75 Việc tăng cường hợp tác ngân hàng nhiều thành phần khác phát huy lợi hạ tầng công nghệ, sản phẩm dịch vụ tiện ích ngân hàng cung cấp, khai thác tiềm lực tài số lượng khách hàng lớn, mở rộng thêm quy mô hoạt động, tăng mức độ tin cậy nguồn liệu thông tin mạng lưới, gia tăng mức độ tiếp cận khách hàng, góp phần giảm thiểu chi phí, hướng đến đa dạng hóa sản phẩm Các ngân hàng có lợi am hiểu vận hành hoạt động hệ thống tài chính, liệu khách hàng, máy kiểm soát tuân thủ pháp lý chắn, mức độ hiểu biết công nghệ cao blockchain, trí truệ nhân tạo, lại chưa cao, tiếp nhận thơng tin hàng hóa chưa kịp thời Các cơng ty Fintech lại có ưu cơng nghệ, mơ hình kinh doanh sáng tạo Các cơng ty logistics, hải quan, quan quản lý xuất xứ hàng hóa, có nhiều nguồn thơng tin hàng hóa, muốn cải tiến hiệu suất cơng việc, trao đổi thơng tin cách nhanh chóng minh bạch Bằng cách hợp tác, thành phần tham gia mạng lưới blockchain có lợi Điều tạo sức mạnh tổng hợp cho thị trường dịch vụ ngân hàng, nâng cao khả cạnh tranh góp phần thúc đẩy phát triển kinh tế 3.2.5 Xây dựng chế quản lý quyền truy cập Có nhiều cách khác để xây dựng blockchain, nhiên, với tính chất hệ thống phân tán, tất blockchain có mức độ phân quyền định Đó mạng blockchain trì nhiều nút mạng, nút mạng hoạt động đồng để xác định xác thực tất liệu Do đó, hệ thống blockchain đạt đến mức độ bất biến cao khung chúng tùy chỉnh để đảm bảo thơng tin truy cập - số trường hợp - sửa đổi bên ủy quyền Trong thực tế, quan quản lý khác đóng vai trò tổ chức xác thực, tổ chức đóng góp vào q trình phân phối xác minh liệu Điều làm giảm đáng kể khả giả mạo liệu gian lận Cụ thể: - Các ngân hàng giữ vai trò trung tâm mạng lưới blockchain tài trợ thương mại: có quyền tiếp cận hầu hết thơng tin, liệu; có quyền chỉnh sửa, cập nhật liệu quyền xác minh danh tính đối tượng muốn tham gia vào mạng lưới; 76 - Các doanh nghiệp khơng có quyền chỉnh sửa liệu tiếp cận liệu liên quan đến giao dịch mình; - Các cơng ty logistic, hải quan, quan quản lý xuất xứ hàng hóa đưa vào làm nút xác thực, khơng có quyền chỉnh sửa liệu, điều dẫn đến mức độ phân quyền cao Khi mạng blockchain hoạt động, cần liên tục giám sát sở hạ tầng điều chỉnh theo thay đổi, chẳng hạn lượng yêu cầu giao dịch tăng mạnh, thành viên tham gia rời khỏi mạng Do đó, có thơng tin mã hóa theo blockchain, ngân hàng Việt Nam cần nghiên cứu xây dựng chế quản lý quyền truy cập vào sổ hợp đồng thông minh Quyền truy cập phải cung cấp cho hợp đồng thông minh, cho nút mạng người dùng, tức số nút mạng nhận thơng báo xác thực thông tin liên quan đến hợp đồng thông minh Điều nhằm giảm thiểu tình trạng rị rỉ thơng tin khơng đáng có 3.2.6 Chuẩn hóa liệu Thuộc tính bất biến, tảng cho nhiều ưu điểm blockchain, bất lợi số trường hợp Tính bất biến liệu khiến ghi phải nhập xác trước xác thực, nghĩa cần có biện pháp để đảm bảo việc thu thập liệu ban đầu thực xác Mức độ số hóa tài liệu truyền thống ảnh hưởng đến hiệu việc sử dụng giải pháp blockchain Dữ liệu ghi lại khối blockchain khơng xác, làm ảnh hưởng tới chất lượng blockchain Thiết kế sở liệu phần quan trọng, liệu thiết kế phù hợp, chuẩn hóa từ đầu ngân hàng, tổ chức tiết kiệm nhiều thời gian trình phát triển ứng dụng Do đó, địi hỏi ngân hàng, doanh nghiệp, quan quản lý tham gia vào blockchain phải xây dựng quy trình kiểm sốt hợp pháp để nhập liệu, thông tin giao dịch thành sổ phân tán Cụ thể, cần phải có tiêu chuẩn chung cho chứng từ chứng từ tài trợ thương mại (hiện nay, có nhiều biểu mẫu khác nhau, tồn tảng khác với tiêu chuẩn khác nhau) 77 Bên cạnh việc kiểm soát hoạt động nhập liệu, ngân hàng cần tiến hành hoạt động quản trị liệu để đảm bảo tính xác, thống liệu bền vững Các hoạt động quản trị liệu với mục tiêu chất lượng liệu bao gồm: xác định bên liên quan, xác lập quyền định làm rõ trách nhiệm giải trình; lập định hướng chất lượng liệu; giám sát chất lượng liệu; báo cáo kết hoạt động thực thi chất lượng liệu 3.2.7 Tiếp tục hồn thiện quy trình nghiệp vụ, xây dựng sản phẩm phù hợp với thị trường Cho dù hệ thống dùng cơng nghệ blockchain cải tiến đáng kể hiệu hoạt động công ty thương mại, công ty logistics ngân hàng phải thay đổi hệ thống, quy trình nghiệp vụ cho phù hợp với công nghệ Blockchain tham gia vào nhiều giai đoạn giao dịch thương mại quốc tế, theo giai đoạn ngân hàng doanh nghiệp cần tiếp tục cải tiến quy trình để khai thác triệt để tiềm công nghệ này: Thứ nhất, doanh nghiệp sử dụng cơng nghệ blockchain để tìm kiếm đối tác: Sẽ không dễ dàng để công ty tìm kiếm đối tác phù hợp với mình, đặc biệt họ muốn gia nhập vào thị trường nước Tuy nhiên, với tảng blockchain, cơng ty thể thương hiệu, u cầu qua liệu cơng khai lưu khối Đặc biệt với mạng lưới yêu cầu xác thực danh tính trước gia nhập việc xác minh danh tính đối tác đảm bảo hơn, hạn chế gian lận, lừa đảo Các cơng ty từ khắp nơi giới kết hợp với tảng chọn đối tác thương mại tiềm tốt Qua đó, doanh nghiệp xây dựng quy trình tìm kiếm đối tác qua mạng lưới blockchain mà thành viên, ngân hàng có vai trị xác thực danh tính, thơng tin doanh nghiệp nước sở có nhu cầu tham gia mạng lưới Thứ hai, ký kết hợp đồng thương mại: Các bên xác định quy tắc cách sử dụng hợp đồng thông minh tảng blockchain tài trợ thương mại Các điều kiện việc thực thi điều khoản hợp đồng theo dõi chặt chẽ hệ thống 78 Thứ ba, cam kết toán: Ngân hàng người bán người mua trao đổi lập thỏa thuận thông qua hợp đồng thông minh Sau thiết lập điều kiện toán, điều kiện chứng từ dựa sở hợp đồng thương mại, ngân hàng chuyển liệu vào hợp đồng thơng minh Hệ thống tự cài đặt so khớp điều kiện có kiện phát sinh: giao hàng, xuất trình chứng từ, toán Ngày nay, giới phát triển phương thức toán gọi Nghĩa vụ Thanh toán Ngân hàng (Bank Payment Obligations - BPO), điều chỉnh Quy tắc thống nghĩa vụ toán ngân hàng (Uniform Rules for Bank Payment Obligations - URBPO) Tương tự Thư tín dụng chứng từ L/C, BPO cam kết độc lập hủy ngang ngân hàng phát hành cho ngân hàng khác toán số tiền định vào ngày quy định sau so khớp thành công liệu số điện tử Điểm khác biệt BPO hoạt động mơi trường hồn toàn tự động, dựa vào việc so sánh đối chiếu liệu từ chứng từ giao hàng mã hóa, khơng phải kiểm tra chứng từ mắt phương thức truyền thống Phương thức làm giảm thời gian vận chuyển, xử lý chứng từ, hạn chế chứng từ giả mạo, giảm thiểu rủi ro phát sinh khâu kiểm tra chứng từ văn tay Thứ tư, tài trợ cho khoản phải thu: Thơng thường, khoản tốn thơng qua phương thức nhờ thu, thư tín dụng khoảng 30, 60 90 ngày để thực hiện, phụ thuộc vào thời gian giao hàng Hơn nữa, lơ hàng thương mại quốc tế nhiều thời gian, tuyến đường thường dài Do vậy, người bán gặp vấn đề dòng tiền Và ngân hàng đưa giải pháp cho doanh nghiệp sản phẩm bao toán Blockchain giúp ngân hàng kiểm tra xem hóa đơn bao tốn chưa (rủi ro cam kết kép) mà không buộc tất bên liên quan chia sẻ tiết lộ liệu Công nghệ blockchain khắc phục thành công vấn đề minh bạch khó khăn việc xác minh hóa đơn bao tốn Mỗi hóa đơn chia sẻ mạng blockchain nhận dấu thời gian, số nhận dạng mã hóa hàm băm nên khơng bị tài trợ nhiều lần Hàm băm 79 mã hóa liệu, chi tiết bí mật khơng thể đọc Trên mạng blockchain thiết lập, ngân hàng tổ chức tài kiểm tra sở liệu phi tập trung để tìm hóa đơn chép Các cơng ty kết nối xác nhận tính hợp pháp hóa đơn, tổ chức tài xác minh hóa đơn chưa tài trợ khơng có quy trình số u cầu chia sẻ chi tiết hóa đơn, nên thơng tin bảo mật Thứ năm, theo dõi hàng hóa q trình vận chuyển: Các bên dễ dàng theo dõi q trình vận chuyển hàng hóa biết xác vị trí tình trạng hàng hóa nhờ tảng blockchain Một quy trình thể phối hợp, ứng biến kịp thời với cố phát sinh giảm thiểu rủi ro cho bên Thứ sáu, người mua xác nhận giao dịch: Khi nhận thấy hợp đồng thông minh cập nhật thông tin, người mua liên hệ với nhà vận chuyển ngân hàng người mua xác nhận toán chứng từ xác thực tảng blockchain Trong trường hợp có tranh chấp nào, có số tùy chọn để giải tranh chấp tài thương mại blockchain Thứ bảy, người bán nhận tốn: Sau lơ hàng chuyển giao người mua xác nhận toán tảng blockchain, hệ thống tự động thực tốn cho người bán cách thơng báo cho ngân hàng người mua đến hạn Giao dịch đến giai đoạn kết thúc Trong giao dịch thương mại quốc tế, ngân hàng đóng vai trị cung cấp vốn sản xuất cho doanh nghiệp, hỗ trợ tuân thủ pháp lý/ phịng chống gian lận, đảm bảo uy tín doanh nghiệp chưa có quan hệ hợp tác trước (cơng tác KYC/AML) Như vậy, ngân hàng đóng vai trò trung tâm dòng chảy thương mại xuyên biên giới thơng qua việc tốn, giảm thiểu rủi ro tài trợ cho doanh nghiệp xuất nhập Rất nhiều quy trình nghiệp vụ ngân hàng liên quan chuỗi giao dịch hàng hóa quốc tế Do đó, để máy hoạt động trơn tru với hiệu suất cao ngân hàng cần tiếp tục cải tiến quy trình cách đồng bộ, khơng riêng quy trình tài trợ thương mại mà bao gồm từ khâu định danh khách hàng, cung cấp tín dụng, đến khâu tốn, 80 3.2.8 Tăng cường công tác truyền thông Công nghệ blockchain tiếp tục đấu tranh để vượt qua giới hạn đạt chấp nhận rộng rãi Ngày nay, 12 năm sau bitcoin mắt, công nghệ blockchain sử dụng nhiều ứng dụng, từ tiền điện tử bitcoin đến chuỗi cung ứng, toán, y tế, Tuy nhiên, cịn nhiều người chưa nắm chất cơng nghệ blockchain, chí cịn khơng biết đến cơng nghệ Triển vọng phát triển blockchain lĩnh vực tài trợ thương mại Việt Nam phụ thuộc trực tiếp vào quan tâm khách hàng, doanh nghiệp Bởi lẽ, ngân hàng, doanh nghiệp nhìn thấy tiềm năng, lợi ích từ cơng nghệ có hội áp dụng vào thực tiễn Vai trị phương tiện truyền thơng việc thúc đẩy việc ứng dụng công nghệ blockchain phủ nhận Tin tức nội dung hầu hết trang web liên quan đến blockchain chủ yếu nhắm vào người ngành có kiến thức công nghệ, nội dung chứa thuật ngữ kỹ thuật Do đó, người dùng thấy khó hiểu tiếp cận thông tin liên quan tới blockchain, đại đa số người dùng quan tâm đến lợi ích rủi ro mà sản phẩm blockchain mang lại cho họ, cách công nghệ làm việc Nếu ngành công nghiệp blockchain phương tiện truyền thông trả lời cách quán dễ hiểu câu hỏi lý người dùng nên áp dụng ứng dụng định cách sử dụng nó, xây dựng cầu nối vượt qua giới hạn để áp dụng đại trà Tại quốc gia Malta có khung thời gian cụ thể cho bước hoạt động nhận phản hồi tích cực từ người dân Malta tổ chức hội thảo tập huấn lĩnh vực sau mời cơng ty, doanh nghiệp, giúp họ nhận tầm quan trọng công nghệ chuỗi khối để trở thành đối tác hàng đầu giới Việt Nam áp dụng giải pháp sau để tăng nhận thức người dân, doanh nghiệp, ngân hàng công nghệ blockchain: - Tăng cường hoạt động truyền thông, phổ biến, đào tạo, bồi dưỡng để nâng cao hiểu biết, nhận thức ngành ngân hàng nhận thức công chúng công nghệ blockchain; 81 - Đẩy mạnh cơng tác truyền thơng, triển khai số chương trình truyền hình phổ biến nâng cao kiến thức, hiểu biết khách hàng doanh nghiệp cá nhân ứng dụng cơng nghệ blockchain ngân hàng nói chung lĩnh vực tài trợ thương mại quốc tế nói riêng; - Nhà nước cần thường xuyên tổ chức diễn đàn, hội thảo, để đem công nghệ blockchain tới gần với nhà doanh nghiệp, ngân hàng tổ chức tài Nâng cao hiệu công tác truyền thông, nhận thức kinh tế số, hạ tầng số, ứng dụng công nghệ blockchain vào lĩnh vực tài trợ thương mại quốc tế nói riêng lĩnh vực khác đời sống nói chung, thơng qua thay đổi thói quen hành vi, tạo đồng thuận bên; - Các phương tiện truyền thơng cần tiếp tục có viết khách quan, dễ hiểu blockchain để người dân, doanh nghiệp thấy lợi ích blockchain 3.2.9 Tăng cường hợp tác quốc tế Để phát triển ứng dụng công nghệ blockchain tài trợ thương quốc tế, ngân hàng Việt Nam cần phải tham gia vào mạng lưới blockchain ngân hàng khác tồn cầu Khi cịn nhiều hạn chế khả nguồn lực ứng dụng cơng nghệ blockchain việc xác định đối tác chiến lược có ý nghĩa quan trọng Ứng dụng blockchain địi hỏi trình độ cơng nghệ cao thường ngân hàng lớn có khả giải yêu cầu Điều tạo hội học tập, chuyển giao công nghệ vào Việt Nam Đồng thời, dự án hợp tác thành công cú hích lớn cho việc nâng cao lực ứng dụng công nghệ blockchain tài trợ thương mại quốc tế Việt Nam Các quan quản lý cần có sách rõ ràng, cởi mở để giúp doanh nghiệp tiếp cận công nghệ blockchain gọi vốn nước Cơ sở hạ tầng cơng nghệ thơng tin yếu tố có ảnh hưởng lớn đến định đầu tư hợp tác ngân hàng, cơng ty nước ngồi Trong thời gian vừa qua, ngân hàng Việt Nam bước cải thiện nâng cấp hệ thống corebanking mình, nhiên với thay đổi khơng ngừng công nghệ gia tăng mạnh số lượng giao dịch thương mại quốc tế thời gian tới 82 ngân hàng cần tiếp tục đẩy mạnh đầu tư phát triển đại hóa kết cấu hạ tầng cơng nghệ thơng tin Thực giải pháp tạo lợi cạnh tranh thu hút hợp tác quốc tế gia tăng hội để tham gia vào mạng lưới blockchain ngân hàng lớn giới Các cơng ty cơng nghệ lĩnh vực blockchain đóng vai trò quan trọng việc mở rộng ứng dụng blockchain tài trợ thương mại quốc tế Tuy nhiên, Việt Nam, điều kiện pháp lý nguồn lực cịn hạn chế nên chưa có nhiều công ty làm lĩnh vực Do vậy, khơng có sách cụ thể ưu tiên thu hút cơng ty cơng nghệ nước ngồi, Việt Nam bỏ lỡ hội phát triển, mục tiêu phát triển ứng dụng công nghệ blockchain lĩnh vực ngân hàng nói chung tài trợ thương mại quốc tế nói riêng gặp nhiều khó khăn khó đạt Đồng thời, Việt Nam có cần tăng cường giới thiệu quảng bá để ngân hàng, tổ chức tài chính, cơng ty cơng nghệ nước ngồi biết đến sách ưu tiên phát triển cơng nghệ blockchain Bên cạnh đó, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cần tích cực tìm kiếm ủng hộ, hỗ trợ cộng đồng quốc tế (các tổ chức tài tiền tệ, ngân hàng quốc tế, Ngân hàng Trung ương nước, nhà tài trợ, ) để huy động nguồn vốn tài trợ chia sẻ kiến thức, kinh nghiệm nhằm hỗ trợ cho việc ứng dụng công nghệ blockchain tài trợ thương mại quốc tế, tạo lập hệ sinh thái blockchain, làm cầu nối cho ngân hàng Việt Nam tham gia vào mạng lưới blockchain toàn cầu Việt Nam cần trì chế trao đổi, phối hợp quan quản lý nhà nước cộng đồng doanh nghiệp, cộng đồng phát triển công nghệ tầm quốc gia quốc tế để kịp thời phát xử lý vướng mắc, khó khăn q trình phát triển sản phẩm, dịch vụ dựa tảng công nghệ blockchain 83 KẾT LUẬN CHƯƠNG Nghiên cứu phát triển ứng dụng blockchain tài trợ thương mại quốc tế Việt Nam yêu cầu tất yếu, yếu tố vô quan trọng nhằm thực Chiến lược phát triển công nghệ, tăng cường lực tiếp cận cách mạng công nghiệp lần thứ tư Việt Nam thời gian tới Dựa sở phân tích tình hình Việt Nam định hướng phát triển thị trường công nghệ, luận văn đưa giải pháp nhằm thúc đẩy ứng dụng công nghệ blockchain tài trợ thương mại quốc tế Đó là, ưu tiên xây dựng sách, pháp luật thí điểm (sandbox) để xử lý vấn đề thị trường kịp thời thực tiễn áp dụng, tạo môi trường tối ưu cho đổi sáng tạo cần đảm bảo tính trung lập cơng nghệ theo hướng thị trường tự định lựa chọn công nghệ; tận dụng khung pháp lý hành để quản lý, xử lý vấn đề liên quan cho phép ngoại lệ ban hành văn điều chỉnh (có thể mang tính thí điểm) trường hợp cần thiết cho vấn đề cụ thể Giải pháp xây dựng nguồn lực người, mạng lưới, liệu, quy trình cần trọng Ngồi ra, để tăng nhận biết đắn công nghệ blockchain, Chính phủ ngân hàng cần tăng cường truyền thông hợp tác quốc tế để kịp thời cập nhật thông tin đến đối tượng liên quan Tóm lại, tiêu chuẩn, quy định pháp lý tất mạng lưới kỹ thuật liên quan đến giao dịch tài thương mại cần chuẩn bị đầy đủ trước công nghệ blockchain áp dụng rộng rãi 84 KẾT LUẬN Lợi ích gia tăng dịch vụ tài trợ thương mại với xu hướng tích hợp cơng nghệ thúc đẩy tăng trưởng thị trường tài trợ thương mại Điều khuyến khích nhà cung cấp triển khai giải pháp tài trợ thương mại tiên tiến công nghệ để hợp lý hóa quy trình xử lý liệu thủ cơng đơn giản hóa giao dịch thương mại Blockchain công nghệ quan trọng cách mạng công nghệ lần thứ tư với tính minh bạch, truy cập, kiểm chứng dễ dàng, loại bỏ chi phí khơng cần thiết, trì tính tồn vẹn, hiệu nâng cao mức độ tin tưởng bảo mật Sự xuất blockchain mang đến nhiều tiện ích cho nhiều lĩnh vực, có tài trợ thương mại quốc tế Với Việt Nam, ứng dụng công nghệ blockchain lĩnh vực tài ngân hàng vấn đề nghiên cứu trọng tâm ngành ngân hàng định hướng đến năm 2025 Đề tài “Ứng dụng công nghệ blockchain tài trợ thương mại quốc tế: kinh nghiệm quốc tế khả vận dụng cho Việt Nam” hoàn thành mục tiêu nghiên cứu có đóng góp sau: Thứ nhất, hệ thống lại khung lý thuyết đầy đủ công nghệ blockchain tài trợ thương mại quốc tế: khái niệm blockchain, cấu trúc phương thức hoạt động blockchain, lợi ích hạn chế blockchain Đề tài phân tích khác biệt phương thức tài trợ thương mại quốc tế ứng dụng blockchain so với phương thức truyền thống, từ nhận thấy cần thiết ứng dụng công nghệ blockchain tài trợ thương mại quốc tế Thứ hai, luận văn đưa tảng blockchain phổ biến giới phân tích kinh nghiệm ứng dụng công nghệ blockchain tài trợ thương mại số ngân hàng nước, với mục đích cung cấp sở để nhà hoạch định sách, ngân hàng, doanh nghiệp nghiên cứu phân tích khả vận dụng kinh nghiệm Việt Nam tương lai Thêm vào đó, dựa phân tích kinh nghiệm ứng dụng blockchain tài trợ thương mại quốc tế nước, luận văn rút học kinh nghiệm cho Việt Nam việc yêu cầu xây dựng chiến lược phát triển ứng dụng công nghệ blockchain, chuẩn bị nguồn lực sẵn sàng ứng dụng công nghệ lựa chọn tảng blockchain phù hợp 85 Thứ ba, từ học rút qua nghiên cứu kinh nghiệm quốc tế việc ứng dụng công nghệ blockchain tài trợ thương mại, luận văn đề xuất số giải pháp nhằm thúc đẩy ứng dụng công nghệ blockchain tài trợ thương mại quốc tế Việt Nam thời gian tới Các giải pháp đưa liên quan đến vấn đề pháp lý, mạng lưới, quyền truy cập, liệu, nguồn nhân lực, truyền thông hợp tác quốc tế Các giải pháp yêu cầu phối hợp hành động từ quan quản lý tới ngân hàng doanh nghiệp Bên cạnh kết đạt được, luận văn có hạn chế định Luận văn chưa thực khảo sát trực tiếp nhà quản lý ngân hàng doanh nghiệp để nắm cụ thể mức độ quan tâm họ ứng dụng công nghệ blockchain tài trợ thương mại, đo lường đưa số liệu cụ thể nhân tố ảnh hưởng trực tiếp tới định ứng dụng công nghệ ngân hàng Hạn chế khắc phục dần nghiên cứu học viên 86 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO Tài liệu Tiếng Việt Bộ trị, Nghị 23-NQ/TW Định hướng xây dựng sách phát triển cơng nghiệp quốc gia đến năm 2030, tầm nhìn đến năm 2045, Hà Nội, 2018 Cục Tin học hóa - Bộ Thông tin truyền thông, năm 2018, Cơ chế hoạt động công nghệ chuỗi khối Blockchain, địa chỉ: http://aita.gov.vn/co-che-hoatdong-cua-cong-nghe-chuoi-khoi-blockchain, truy cập ngày 22/01/2020 Michael Del Castillo, năm 2018, Các doanh nghiệp ứng dụng Blockchain nào?, địa chỉ: https://forbesvietnam.com.vn/kinh-doanh/cac-doanh-nghiepung-dung-blockchain-nhu-the-nao-6468.html, truy cập ngày 05/02/2020 ThS Nguyễn Xuân Đạo, năm 2019, Ứng dụng blockchain tài trợ thương mại, địa chỉ: http://tapchitaichinh.vn/nghien-cuu-trao-doi/ung-dung- blockchain-trong-tai-tro-thuong-mai-302094.html, truy cập ngày 20/01/2020 Đồn Dung, năm 2018, Những khó khăn triển khai blockchain Việt Nam, địa chỉ: https://khoahocphattrien.vn/khoa-hoc/nhung-kho-khan-khi-trien-khaiblockchain-o-viet-nam/20180705092513424p1c160.htm, truy cập ngày 03/03/ 2020 Việt Dũng, năm 2019, Tiềm công nghệ Blockchain Việt nam, năm 2019, địa chỉ: https://tinnhanhchungkhoan.vn/tien-te/tiem-nang-cua-congnghe-blockchain -tai-viet-nam-275867.html, truy cập ngày 20/01/2020 Minh Hằng, năm 2019, Blockchain – Dịch vụ hỗ trợ phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố, địa chỉ: http://tapchitaichinh.vn/viet-nam-chong-rua-tienva-tai-tro-khung-bo/blockchain-dich-vu-ho-tro-phong-chong-rua-tien-chongtai-tro-khung-bo-317168.html, truy cập ngày 29/01/2020 Lê Thu Hằng, Lê Thị Thanh Tâm, năm 2018, Blockchain - Bước đột phá cho ngành Logistics Việt Nam, địa chỉ: http://thuvienso.bvu.edu.vn /bitstream/TVDHBRVT/19115/1/Le-Thu-Hang.pdf, truy cập ngày 29/01/2020 87 ThS Giang Thị Thu Huyền, Công nghệ Blockchain lĩnh vực ngân hàng, Tạp chí Khoa học & Đào tạo Ngân hàng, số 193/2018, tr 32 - tr 36 10 Nguyễn Thị Trúc Khuyên, năm 2018, Ứng dụng công nghệ Blockchain vào đề án truy xuất nguồn gốc nâng cao giá trị chuỗi cung ứng thịt heo Đồng Nai, địa chỉ: https://dost-dongnai.gov.vn/SiteAssets/Lists/Dost_HoiThiGiai Thuong_BanTin/NewForm/Giai%20Nhi_Ung%20dung%20cong%20nghe%20 Blockchain.pdf, truy cập ngày 29/01/2020 11 ThS Lê Phú Lộc, năm 2017, Tiềm ứng dụng công nghệ Blockchain lĩnh vực toán, địa chỉ: http://khoahocnganhang org.vn/news/vi/tiem-nang-ung-dung-cua-cong-nghe-blockchain-trong-linh-vucthanh-toan/, truy cập ngày 29/01/2020 12 Ngân hàng Nhà nước, Quyết định 2617/QĐ-NHNN việc Ban hành Kế hoạch hành động ngành Ngân hàng thực Chỉ thị số 16/CT-TTG Thủ tướng Chính phủ tăng cường lực tiếp cận cách mạng công nghiệp lần thứ tư đến năm 2020 định hướng đến năm 2025, Hà Nội, 2018 13 Đỗ Trọng Nguyên, năm 2020, Vai trò Blockchain thực lưu trữ giao dịch thị trường chứng khoán, địa chỉ: https://techinsight.com.vn/vai-tro-cua-blockchain-trong-thuc-hien-va-luu-trugiao-dich-tren-thi-truong-chung-khoan/, truy cập ngày 10/04/2020 14 Melanie Swan, Blockchain - Khởi nguồn cho kinh tế mới, NXB Đại học Kinh tế quốc dân, Hà Nội, 2018 15 Don Tapscott, Alex Tapscott, Cuộc cách mạng Blockchain, NXB Đại học Kinh tế quốc dân, Hà Nội, 2018 16 Thủ tướng Chính phủ, Quyết tư 844/QĐ-TTg việc phê duyệt Đề án “Hỗ trợ hệ sinh thái khởi nghiệp đổi sáng tạo quốc gia đến năm 2025”, Hà Nội, 2016 17 GS TS Đinh Xn Trình, Phương thức tốn BPO thay L/C, NXB Lao động, Hà Nội, 2018 88 18 Viện Nghiên cứu quản lý kinh tế Trung ương, Chuyên đề Ứng dụng cơng nghệ Blockchain vào xây dựng phủ số: Kinh nghiệm quốc tế khả vận dụng cho Việt Nam, Hà Nội, 2018 19 Paul Vigna, Michael J.Casey, Blockchain Tương lai tiền tệ, NXB Đại học Kinh tế quốc dân, Hà Nội, 2018 20 Paul Vigna, Michael J.Casey, Kỷ nguyên tiền điện tử, NXB Đại học Kinh tế quốc dân, Hà Nội, 2018 Tài liệu Tiếng Anh 21 A.V Bogucharskov, I.E Pokamestov, K.R Adamova Zh.N Tropina, Adoption of Blockchain Technology in Trade Finance Process, Journal of Reviews on Global Economics, 2018 21 Shuchih Ernest Chang, Hueimin Louis Luo vàYiChian Chen, BlockchainEnabled Trade Finance Innovation: A Potential Paradigm Shift on Using Letter of Credit, Sustainability, 2019 23 Vladimir Anatolevich Ermakov; Elena Mikhailovna Burmistrova; Nikolay Borisovich Bodin; Alexander Alexandrovich Chursin; Elena Aleksandrovna Shevereva, A letter of credit as an instrument to mitigate risks and improve the efficiency of foreign trade transaction, Espacios Vol.39, 2018 24 Michael Hogan, Chris Harrison, 2018, Why blockchain could revolutionise trade finance documentation, địa chỉ: https://www.fintechfutures.com/2018/ 06/why-blockchain-could-revolutionise-trade-finance-documentation/, truy cập ngày 01/02/2020 25 J.P.Morgan Chase & Co, Blockchain and the decentralization revolution, 2019 26 Nathaniel Karp, Blockchain Technology: The Ultimate Disruption in the Financial System, BBVA Research, 2015 27 Emily Glassberg Sands, Vinod Bakthavachalam, 2019, Ranking Countries and Industries by Tech, Data, and Business Skills, địa https://hbr.org/2019/05/ranking-countries-and-industries-by-tech-data-and- chỉ: 89 business -skills, truy cập ngày 02/02/2020 28 Tapscott, D 2016 How will blockchain change banking? How won’t it? địa chỉ: https://www.huffingtonpost.com/don-tapscott/how-will-blockchain-chang _b_ 999 8348.html, truy cập ngày 18/10/2019 29 Technavio, 2019, Global Trade Finance Market 2019-2023 - Incorporation of Technology with Trade Finance to Boost Growth, địa chỉ: https://www businesswire.com/news/home/20191009005233/en/, truy cập ngày 29/12/2019 30 UN/CEFACT, White Paper: Overview of Blockchain for Trade, 2019 31 World Bank, Fintech Note No.1 - Distributed Ledger Technology (DLT) and Blockchain, 2017 32 World Bank, Blockchain: Opportunities for Private Enterprises in Emerging Markets, 2019 ... DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG LUẬN VĂN THẠC SĨ ỨNG DỤNG CÔNG NGHỆ BLOCKCHAIN TRONG TÀI TRỢ THƯƠNG MẠI QUỐC TẾ: KINH NGHIỆM QUỐC TẾ VÀ KHẢ NĂNG VẬN DỤNG CHO VIỆT NAM Ngành: Tài Chính. .. : KINH NGHIỆM ỨNG DỤNG CÔNG NGHỆ BLOCKCHAIN TRONG TÀI TRỢ THƯƠNG MẠI QUỐC TẾ TRÊN THẾ GIỚI VÀ KHẢ NĂNG VẬN DỤNG Ở VIỆT NAM 2.1 Kinh nghiệm ứng dụng công nghệ blockchain tài trợ thương mại quốc. .. thức tài trợ thương mại quốc tế 22 1.3 Ứng dụng công nghệ blockchain tài trợ thương mại quốc tế 23 1.3.1 So sánh tài trợ thương mại truyền thống tài trợ thương mại quốc tế ứng dụng công nghệ