a) Tổ chức tài chính vi mô lập hồ sơ theo quy định tại khoản 1 Điều này gửi Ngân hàng Nhà nước. Trường hợp hồ sơ chưa đầy đủ, trong thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ[r]
(1)NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM
-
CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc
-
Số: 10/2018/TT-NHNN Hà Nội, ngày 09 tháng năm 2018
THÔNG TƯ
QUY ĐỊNH HỒ SƠ, TRÌNH TỰ, THỦ TỤC CHẤP THUẬN NHỮNG THAY ĐỔI CỦA TỔ CHỨC TÀI CHÍNH VI MƠ
Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật tổ chức tín dụng ngày 16 tháng năm 2010;
Căn Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật tổ chức tín dụng ngày 20 tháng 11 năm 2017;
Căn Luật Doanh nghiệp ngày 26 tháng 11 năm 2014;
Căn Nghị định số 16/2017/NĐ-CP ngày 17 tháng 02 năm 2017 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Theo đề nghị Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng;
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư quy định hồ sơ, trình tự, thủ tục chấp thuận thay đổi tổ chức tài vi mô
Chương I
QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh
1 Thơng tư quy định hồ sơ, trình tự, thủ tục chấp thuận thay đổi tổ chức tài vi mơ, bao gồm:
a) Tên, địa điểm đặt trụ sở chính; b) Mức vốn điều lệ;
(2)d) Mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp chủ sở hữu; mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp thành viên góp vốn;
đ) Tạm ngừng hoạt động kinh doanh từ 05 ngày làm việc trở lên, trừ trường hợp tạm ngừng hoạt động kiện bất khả kháng
2 Việc mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp chủ sở hữu dẫn đến thay đổi hình thức pháp lý tổ chức tài vi mơ thực theo quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau gọi Ngân hàng Nhà nước) quy định pháp luật có liên quan
Điều Đối tượng áp dụng Tổ chức tài vi mơ
2 Tổ chức, cá nhân có liên quan đến việc chấp thuận thay đổi tổ chức tài vi mô quy định Thông tư
Điều Lập gửi hồ sơ
1 Văn tổ chức tài vi mơ đề nghị Ngân hàng Nhà nước chấp thuận thay đổi quy định Thông tư người đại diện hợp pháp tổ chức tài vi mơ ký Trường hợp người đại diện theo ủy quyền ký, hồ sơ phải có văn ủy quyền lập phù hợp với quy định pháp luật
2 Hồ sơ đề nghị Ngân hàng Nhà nước chấp thuận thay đổi quy định Thông tư lập thành 01 tiếng Việt Bản giấy tờ, văn bằng, dịch tài liệu từ tiếng nước sang tiếng Việt hồ sơ phải chứng thực theo quy định pháp luật
3 Trường hợp giấy tờ mà chứng thực, cấp từ sổ gốc nộp hồ sơ phải xuất trình để đối chiếu, người đối chiếu phải ký xác nhận vào chịu trách nhiệm tính xác so với
4 Hồ sơ, văn thông báo tổ chức tài vi mơ gửi Ngân hàng Nhà nước hình thức nộp trực tiếp qua đường bưu điện
Điều Văn chấp thuận
Việc chấp thuận thay đổi tổ chức tài vi mơ thực hình thức: Quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép thành lập hoạt động (sau gọi Giấy phép) tổ chức tài vi mơ trường hợp quy định điểm a, b c khoản Điều Thông tư
(3)Chương II
QUY ĐỊNH CỤ THỂ
Mục 1: THAY ĐỔI TÊN, ĐỊA ĐIỂM ĐẶT TRỤ SỞ CHÍNH; MỨC VỐN ĐIỀU LỆ; NỘI DUNG, PHẠM VI VÀ THỜI HẠN HOẠT ĐỘNG
Điều Thay đổi tên Hồ sơ đề nghị gồm:
a) Văn đề nghị chấp thuận thay đổi tên, gồm tối thiểu nội dung: tên quy định Giấy phép, tên dự kiến thay đổi đảm bảo tuân thủ quy định pháp luật có liên quan việc đặt tên, lý thay đổi;
b) Quyết định Hội đồng thành viên thông qua việc thay đổi tên Trình tự thực thủ tục chấp thuận:
a) Tổ chức tài vi mơ lập hồ sơ theo quy định khoản Điều gửi Ngân hàng Nhà nước Trường hợp hồ sơ chưa đầy đủ, thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày nhận hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước có văn u cầu tổ chức tài vi mô bổ sung hồ sơ;
b) Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước định sửa đổi, bổ sung Giấy phép tổ chức tài vi mô; trường hợp từ chối, Ngân hàng Nhà nước trả lời văn nêu rõ lý
Điều Thay đổi địa điểm đặt trụ sở Hồ sơ đề nghị gồm:
a) Văn đề nghị chấp thuận thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính, tối thiểu bao gồm nội dung sau:
(i) Địa điểm quy định Giấy phép;
(ii) Địa điểm dự kiến thay đổi, xác định rõ: tên tịa nhà (đối với tòa nhà văn phòng cho thuê), số nhà, tên phố (ngõ) tên xã, phường, thị trấn, quận, huyện, thị xã, thành phố trực thuộc Trung ương Địa điểm dự kiến thay đổi phải đảm bảo quy định Ngân hàng Nhà nước trụ sở chính;
(iii) Lý thay đổi;
(iv) Kế hoạch chuyển trụ sở đảm bảo tính liên tục hoạt động;
(4)c) Văn bản, tài liệu chứng minh tổ chức tài vi mơ có quyền sử dụng sở hữu hợp pháp trụ sở địa điểm
2 Trình tự thực thủ tục chấp thuận:
a) Tổ chức tài vi mô lập hồ sơ theo quy định khoản Điều gửi Ngân hàng Nhà nước Trường hợp hồ sơ chưa đầy đủ, thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày nhận hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước có văn yêu cầu tổ chức tài vi mơ bổ sung hồ sơ;
b) Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước định sửa đổi, bổ sung Giấy phép tổ chức tài vi mơ; trường hợp từ chối, Ngân hàng Nhà nước trả lời văn nêu rõ lý
3 Trong thời hạn 12 tháng kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước định sửa đổi, bổ sung Giấy phép việc thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính, tổ chức tài vi mô phải hoạt động địa điểm Quá thời hạn này, tổ chức tài vi mơ khơng hoạt động địa điểm mới, định sửa đổi, bổ sung Giấy phép hết hiệu lực
4 Chậm 15 ngày trước ngày hoạt động địa điểm mới, tổ chức tài vi mơ có văn thông báo ngày dự kiến bắt đầu hoạt động địa điểm gửi Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương (sau gọi Ngân hàng Nhà nước chi nhánh) nơi đặt trụ sở Tổ chức tài vi mơ khơng hoạt động địa điểm trụ sở không đảm bảo quy định Ngân hàng Nhà nước trụ sở
5 Trường hợp thay đổi địa không phát sinh thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính, tổ chức tài vi mơ gửi Ngân hàng Nhà nước văn thông báo việc thay đổi địa đặt trụ sở đề nghị sửa đổi, bổ sung Giấy phép việc thay đổi địa đặt trụ sở
Trong thời hạn 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận văn đề nghị tổ chức tài vi mô, Ngân hàng Nhà nước định sửa đổi, bổ sung Giấy phép nội dung thay đổi địa đặt trụ sở tổ chức tài vi mơ
Điều Thay đổi nội dung, phạm vi hoạt động Hồ sơ đề nghị gồm:
a) Văn đề nghị thay đổi nội dung, phạm vi hoạt động, tối thiểu bao gồm nội dung sau:
(i) Nội dung, phạm vi hoạt động đề nghị chấp thuận;
(ii) Lý cần thiết thay đổi nội dung, phạm vi hoạt động;
(5)c) Phương án triển khai nội dung, phạm vi hoạt động, tối thiểu bao gồm nội dung: mơ tả nội dung, phạm vi hoạt động thay đổi, quy trình thực hiện, phân tích hiệu biện pháp phịng ngừa, kiểm soát rủi ro, kế hoạch kinh doanh, kế hoạch triển khai thực hiện;
d) Dự thảo quy định nội quy trình triển khai nghiệp vụ đảm bảo quản lý kiểm soát rủi ro phát sinh
2 Trình tự thực thủ tục chấp thuận:
a) Tổ chức tài vi mơ lập hồ sơ theo quy định khoản Điều gửi Ngân hàng Nhà nước Trường hợp hồ sơ chưa đầy đủ, thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày nhận hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước có văn u cầu tổ chức tài vi mô bổ sung hồ sơ;
b) Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước định sửa đổi, bổ sung Giấy phép tổ chức tài vi mô; trường hợp từ chối, Ngân hàng Nhà nước trả lời văn nêu rõ lý
Điều Thay đổi thời hạn hoạt động Hồ sơ đề nghị gồm:
a) Văn đề nghị chấp thuận việc thay đổi thời hạn hoạt động, tối thiểu bao gồm nội dung sau:
(i) Thời hạn hoạt động quy định Giấy phép; (ii) Thời hạn hoạt động dự kiến thay đổi;
(iii) Lý thay đổi thời hạn hoạt động;
b) Báo cáo tổng quan tình hình tổ chức hoạt động, bao gồm:
(i) Đánh giá kết hoạt động 05 năm gần nhất, bao gồm tiêu hoạt động liên quan đến cấu nguồn vốn, sử dụng vốn kết kinh doanh; tổ chức hoạt động máy quản trị, điều hành, kiểm toán nội hệ thống kiểm soát nội bộ;
(ii) Mục tiêu, kế hoạch kinh doanh cho 03 năm tiếp theo;
c) Quyết định Hội đồng thành viên thông qua việc thay đổi thời hạn hoạt động Trình tự thực thủ tục chấp thuận:
(6)b) Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước định sửa đổi, bổ sung Giấy phép tổ chức tài vi mơ; trường hợp từ chối, Ngân hàng Nhà nước trả lời văn nêu rõ lý
Điều Thay đổi mức vốn điều lệ Hồ sơ đề nghị gồm:
a) Văn đề nghị chấp thuận tăng mức vốn điều lệ, tối thiểu bao gồm nội dung sau:
(i) Mức vốn điều lệ quy định Giấy phép; (ii) Mức vốn điều lệ dự kiến tăng;
(iii) Lý cần thiết việc tăng mức vốn điều lệ; (iv) Nguồn sử dụng để tăng vốn điều lệ;
(v) Phương án thời gian dự kiến hoàn thành việc tăng vốn điều lệ;
(vi) Tỷ lệ phần vốn góp thành viên góp vốn (trường hợp thay đổi mức vốn điều lệ dẫn đến thay đổi tỷ lệ phần vốn góp thành viên góp vốn);
(vii) Dự kiến kế hoạch sử dụng vốn điều lệ tăng thêm hoạt động kinh doanh; khả quản trị, điều hành kiểm soát rủi ro quy mô vốn điều lệ mới;
b) Quyết định Hội đồng thành viên thông qua việc tăng mức vốn điều lệ;
c) Quyết định chủ sở hữu văn thành viên góp vốn thơng qua việc tăng mức vốn điều lệ tổ chức tài vi mơ;
d) Đối với trường hợp tăng vốn điều lệ chủ sở hữu, thành viên góp vốn cấp thêm, ngồi thành phần hồ sơ quy định điểm a, b c khoản này, tổ chức tài vi mơ bổ sung tài liệu sau đây:
(i) Văn chủ sở hữu, thành viên góp vốn cam kết sử dụng nguồn tiền hợp pháp để cấp vốn góp thêm vốn theo phương án tăng vốn điều lệ tổ chức tài vi mơ;
(ii) Văn xác nhận Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi tổ chức tài vi mơ đặt trụ sở số vốn điều lệ tăng thêm gửi vào tài khoản phong tỏa;
(7)chức tài vi mơ theo quy định Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép, tổ chức hoạt động tổ chức tài vi mơ
2 Trình tự thực thủ tục chấp thuận:
a) Tổ chức tài vi mô lập hồ sơ theo quy định khoản Điều gửi Ngân hàng Nhà nước Trường hợp hồ sơ chưa đầy đủ, thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày nhận hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước có văn yêu cầu tổ chức tài vi mơ bổ sung hồ sơ;
b) Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước định sửa đổi, bổ sung Giấy phép đối tổ chức tài vi mơ; trường hợp từ chối, Ngân hàng Nhà nước trả lời văn nêu rõ lý
Mục 2: MUA BÁN, CHUYỂN NHƯỢNG PHẦN VỐN GÓP
Điều 10 Mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp thành viên góp vốn tổ chức tài vi mơ công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên
1 Hồ sơ đề nghị gồm:
a) Văn đề nghị chấp thuận mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp, nêu rõ: (i) Tên, địa trụ sở bên bán, bên mua, bên chuyển nhượng bên nhận chuyển nhượng; tỷ lệ mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp; tỷ lệ sở hữu giá trị phần vốn góp thành viên góp vốn trước sau mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp;
(ii) Lý mua bán, chuyển nhượng;
(iii) Thời điểm dự kiến thực mua bán, chuyển nhượng;
b) Quyết định Hội đồng thành viên thông qua việc mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp; c) Văn bên mua, bên nhận chuyển nhượng cam kết tính hợp pháp nguồn vốn dùng để mua, nhận chuyển nhượng phần vốn góp;
d) Văn cam kết mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp bên bán, bên chuyển nhượng bên mua, bên nhận chuyển nhượng
2 Trình tự thực thủ tục chấp thuận:
(8)b) Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước xem xét chấp thuận đề nghị mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp tổ chức tài vi mơ; trường hợp từ chối, Ngân hàng Nhà nước trả lời văn nêu rõ lý
3 Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước có văn chấp thuận, bên tham gia mua bán, chuyển nhượng phải hoàn tất việc mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp Quá thời hạn này, bên tham gia mua bán, chuyển nhượng không hồn tất việc mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp, văn chấp thuận Ngân hàng Nhà nước hết hiệu lực
Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày hoàn tất việc mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp, tổ chức tài vi mơ gửi Ngân hàng Nhà nước thơng báo hồn tất việc mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp
Trong thời hạn 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận thơng báo hồn tất việc mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp tổ chức tài vi mơ, Ngân hàng Nhà nước định sửa đổi, bổ sung Giấy phép tổ chức tài vi mơ
Điều 11 Mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp thành viên góp vốn thành viên góp vốn (bên mua, bên nhận chuyển nhượng) tổ chức tài vi mơ cơng ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên
1 Hồ sơ đề nghị gồm:
a) Văn đề nghị chấp thuận mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp, nêu rõ: (i) Tên, địa trụ sở bên bán, bên mua, bên chuyển nhượng bên nhận chuyển nhượng; tỷ lệ mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp; tỷ lệ sở hữu giá trị phần vốn góp thành viên góp vốn trước sau mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp;
(ii) Lý mua bán, chuyển nhượng;
(iii) Thời điểm dự kiến thực mua bán, chuyển nhượng;
b) Quyết định Hội đồng thành viên thông qua việc mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp; c) Văn cam kết mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp thành viên góp vốn thành viên góp vốn mới;
d) Văn bên mua, bên nhận chuyển nhượng cam kết sử dụng nguồn tiền hợp pháp để mua, nhận chuyển nhượng phần vốn góp;
đ) Các văn bản, tài liệu chứng minh việc đáp ứng điều kiện thành viên góp vốn tỷ lệ sở hữu vốn góp theo quy định Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép, tổ chức hoạt động tổ chức tài vi mơ, gồm:
(9)- Giấy phép thành lập chứng nhận đăng ký doanh nghiệp văn tương đương; - Điều lệ tổ chức;
- Văn ủy quyền người đại diện vốn góp tổ chức tài vi mơ theo quy định pháp luật;
- Sơ yếu lý lịch người đại diện vốn góp theo mẫu quy định Phụ lục số 01 ban hành kèm theo Thông tư này, lý lịch tư pháp theo quy định pháp luật (bao gồm án tích xóa án tích chưa xóa);
- Bản Giấy chứng minh nhân dân thẻ cước công dân hộ chiếu người đại diện hợp pháp tổ chức người đại diện vốn góp tổ chức tài vi mơ;
- Báo cáo tài kiểm tốn độc lập năm liền kề năm nộp hồ sơ Báo cáo tài đến thời điểm gần (Báo cáo tài niên độ báo cáo tài năm chưa kiểm tốn độc lập) tính đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị nhận chuyển nhượng phần vốn góp (đối với thành viên góp vốn doanh nghiệp);
- Báo cáo hoạt động 02 năm liên tiếp liền kề trước năm nộp hồ sơ (đối với thành viên góp vốn khơng phải doanh nghiệp);
- Văn quan có thẩm quyền nước ngun xứ cung cấp thơng tin tình hình tuân thủ pháp luật hoạt động ngân hàng quy định pháp luật khác vòng 05 năm liên tiếp liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị mua, nhận chuyển nhượng phần vốn góp (đối với thành viên góp vốn ngân hàng nước ngồi);
- Bảng kê khai người có liên quan tổ chức theo mẫu quy định Phụ lục số 02 ban hành kèm theo Thông tư này;
(ii) Hồ sơ thành viên góp vốn cá nhân:
- Sơ yếu lý lịch theo mẫu quy định Phụ lục số 01 ban hành kèm theo Thông tư này, lý lịch tư pháp theo quy định pháp luật;
- Bản Giấy chứng minh nhân dân thẻ cước công dân hộ chiếu;
- Bản kê khai người có liên quan cá nhân theo mẫu quy định Phụ lục số 02 ban hành kèm theo Thông tư
2 Trình tự thực thủ tục chấp thuận:
(10)b) Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước xem xét chấp thuận đề nghị mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp tổ chức tài vi mô; trường hợp từ chối, Ngân hàng Nhà nước trả lời văn nêu rõ lý
3 Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước có văn chấp thuận, bên tham gia mua bán, chuyển nhượng phải hoàn tất việc mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp Quá thời hạn này, bên tham gia mua bán, chuyển nhượng khơng hồn tất việc mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp, văn chấp thuận Ngân hàng Nhà nước hết hiệu lực
Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày hoàn tất việc mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp, tổ chức tài vi mơ gửi Ngân hàng Nhà nước thơng báo hồn tất việc mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp
Trong thời hạn 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận thơng báo hồn tất việc mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp tổ chức tài vi mơ, Ngân hàng Nhà nước định sửa đổi, bổ sung Giấy phép tổ chức tài vi mơ
Điều 12 Mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp chủ sở hữu tổ chức tài vi mô công ty trách nhiệm hữu hạn thành viên
1 Hồ sơ đề nghị gồm:
a) Văn đề nghị chấp thuận mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp, nêu rõ: (i) Tên, địa trụ sở bên bán, bên chuyển nhượng bên mua, bên nhận chuyển nhượng;
(ii) Lý mua bán, chuyển nhượng;
(iii) Thời điểm dự kiến thực mua bán, chuyển nhượng
b) Quyết định chủ sở hữu thông qua việc mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp;
c) Văn đề nghị mua, nhận chuyển nhượng phần vốn góp người đại diện hợp pháp bên mua, bên nhận chuyển nhượng ký;
d) Văn của bên mua, bên nhận chuyển nhượng cam kết sử dụng nguồn tiền hợp pháp để mua, nhận chuyển nhượng phần vốn góp tổ chức tài vi mơ;
đ) Văn cam kết mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp chủ sở hữu tổ chức tài vi mô bên mua, bên nhận chuyển nhượng;
(11)2 Trình tự thực thủ tục chấp thuận:
a) Tổ chức tài vi mơ lập hồ sơ theo quy định khoản Điều gửi Ngân hàng Nhà nước Trường hợp hồ sơ chưa đầy đủ, thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày nhận hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước có văn u cầu tổ chức tài vi mô bổ sung hồ sơ;
b) Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước xem xét chấp thuận đề nghị mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp chủ sở hữu tổ chức tài vi mơ; trường hợp từ chối, Ngân hàng Nhà nước trả lời văn nêu rõ lý
3 Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước có văn chấp thuận, bên tham gia mua bán, chuyển nhượng phải hoàn tất việc mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp gửi Ngân hàng Nhà nước thơng báo hồn tất việc mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp Quá thời hạn này, bên tham gia mua bán, chuyển nhượng khơng hồn tất việc mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp, văn chấp thuận Ngân hàng Nhà nước hết hiệu lực Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày hoàn tất việc mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp, tổ chức tài vi mơ gửi Ngân hàng Nhà nước thơng báo hồn tất việc mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp
Trong thời hạn 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận thông báo hồn tất việc mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp tổ chức tài vi mơ, Ngân hàng Nhà nước định sửa đổi, bổ sung Giấy phép tổ chức tài vi mơ
Mục 3: TẠM NGỪNG HOẠT ĐỘNG KINH DOANH TỪ 05 NGÀY LÀM VIỆC TRỞ LÊN, TRỪ TRƯỜNG HỢP TẠM NGỪNG HOẠT ĐỘNG DO SỰ KIỆN BẤT KHẢ KHÁNG
Điều 13 Tạm ngừng hoạt động kinh doanh từ 05 ngày làm việc trở lên, trừ trường hợp tạm ngừng hoạt động kiện bất khả kháng
1 Hồ sơ đề nghị gồm:
a) Văn đề nghị chấp thuận tạm ngừng hoạt động kinh doanh, tối thiểu bao gồm nội dung sau:
(i) Số ngày thời gian dự kiến tạm ngừng hoạt động kinh doanh; (ii) Lý việc tạm ngừng hoạt động kinh doanh;
(12)d) Phương án xử lý rủi ro phát sinh việc tạm ngừng hoạt động kinh doanh, bao gồm giải pháp dự kiến thực để giảm thiểu tối đa ảnh hưởng việc tạm ngừng hoạt động kinh doanh đến quyền lợi ích khách hàng
2 Trình tự thực thủ tục chấp thuận:
a) Tối thiểu 60 ngày trước ngày dự kiến tạm ngừng hoạt động kinh doanh, tổ chức tài vi mơ lập hồ sơ theo quy định khoản Điều gửi Ngân hàng Nhà nước Trường hợp hồ sơ chưa đầy đủ, thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày nhận hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước có văn yêu cầu tổ chức tài vi mơ bổ sung hồ sơ;
b) Trong thời hạn 25 ngày kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước có văn chấp thuận tạm ngừng hoạt động kinh doanh từ 05 ngày làm việc trở lên tổ chức tài vi mơ; trường hợp từ chối, Ngân hàng Nhà nước trả lời văn nêu rõ lý
3 Sau nhận văn chấp thuận Ngân hàng Nhà nước việc tạm ngừng hoạt động kinh doanh, chậm 03 ngày làm việc trước ngày tạm ngừng hoạt động kinh doanh, tổ chức tài vi mơ có trách nhiệm thông báo đến khách hàng, niêm yết thời gian lý tạm ngừng hoạt động kinh doanh trụ sở địa điểm giao dịch
Chương III
TRÁCH NHIỆM CỦA CÁC ĐƠN VỊ LIÊN QUAN Điều 14 Trách nhiệm Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng
1 Đầu mối tiếp nhận hồ sơ thẩm định trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét, định nội dung thay đổi tổ chức tài vi mơ quy định Thơng tư
2 Trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có văn lấy ý kiến:
a) Ủy ban nhân dân tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương nơi tổ chức tài vi mô đề nghị chuyển đến việc thay đổi địa điểm đặt trụ sở tổ chức tài vi mơ trường hợp địa điểm nằm địa bàn tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương nơi tổ chức tài vi mơ đặt trụ sở
b) Ủy ban Nhân dân tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương nơi tổ chức tài vi mơ đặt trụ sở việc mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp chủ sở hữu
3 Lấy ý kiến Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi tổ chức tài vi mơ đặt trụ sở trường hợp sau:
(13)c) Mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp chủ sở hữu tổ chức tài vi mơ
4 Thông báo văn chấp thuận, Quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép thay đổi tổ chức tài vi mơ cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi tổ chức tài vi mơ đặt trụ sở
Điều 15 Trách nhiệm Ngân hàng Nhà nước chi nhánh
1 Kiểm tra việc đáp ứng đầy đủ điều kiện trụ sở nhận văn thơng báo tổ chức tài vi mơ ngày dự kiến bắt đầu hoạt động địa điểm trước ngày tổ chức tài vi mơ hoạt động địa điểm
2 Tham gia ý kiến theo đề nghị Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng thay đổi thời hạn hoạt động mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp chủ sở hữu tổ chức tài vi mơ Điều 16 Trách nhiệm tổ chức tài vi mô
1 Chịu trách nhiệm trước pháp luật tính xác đầy đủ thơng tin cung cấp hồ sơ Khi chấp thuận thay đổi nội dung quy định khoản Điều Thông tư này, tổ chức tài vi mơ phải thực hiện:
a) Sửa đổi, bổ sung Điều lệ tổ chức tài vi mô phù hợp với thay đổi chấp thuận; b) Đăng ký với quan nhà nước có thẩm quyền nội dung thay đổi theo quy định pháp luật;
c) Công bố Cổng thông tin điện tử Ngân hàng Nhà nước, thông báo cơng khai trụ sở tổ chức tài vi mơ tờ báo viết hàng ngày 03 số liên tiếp báo điện tử Việt Nam nội dung thay đổi quy định điểm a, b c khoản Điều Thông tư thời hạn 07 ngày làm việc kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước chấp thuận Chương IV
ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH Điều 17 Điều khoản chuyển tiếp
Tổ chức tài vi mơ nộp hồ sơ hợp lệ đề nghị chấp thuận thay đổi nội dung quy định khoản Điều Thơng tư trước ngày Thơng tư có hiệu lực thi hành phù hợp với quy định pháp luật thời điểm tiếp tục thực theo quy định pháp luật hành sửa đổi, bổ sung hồ sơ để thực theo quy định Thông tư Điều 18 Hiệu lực thi hành
(14)2 Kể từ ngày Thơng tư có hiệu lực thi hành, quy định sau hết hiệu lực thi hành: a) Thông tư số 02/2008/TT-NHNN ngày 02/4/2008 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn thực Nghị định số 28/2005/NĐ-CP ngày 09 tháng năm 2005 Chính phủ tổ chức hoạt động tổ chức tài quy mơ nhỏ Việt Nam Nghị định số
165/2007/NĐ-CP ngày 15 tháng 11 năm 2007 Chính phủ sửa đổi, bổ sung, bãi bỏ số Điều Nghị định số 28/2005/NĐ-CP ngày 09 tháng năm 2005 Chính phủ tổ chức hoạt động tổ chức tài quy mơ nhỏ Việt Nam;
b) Điều Thông tư số 24/2011/TT-NHNN ngày 31/8/2011 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước việc thi hành phương án đơn giản hóa thủ tục hành lĩnh vực thành lập hoạt động ngân hàng theo Nghị Chính phủ đơn giản hóa thủ tục hành thuộc phạm vi chức quản lý Ngân hàng Nhà nước
Điều 19 Tổ chức thực
Chánh Văn phòng, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, Thủ trưởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Tổng giám đốc (Giám đốc) tổ chức tài vi mơ chịu trách nhiệm tổ chức thực Thông tư
Nơi nhận:
- Như Điều 19; - Ban Lãnh đạo NHNN; - Văn phịng Chính phủ; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Công báo;
- Website NHNN;
- Lưu: VP, Vụ PC, CQTTGSNH
THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC
Nguyễn Đồng Tiến
PHỤ LỤC SỐ 01
(Ban hành kèm theo Thông tư số 10/2018/TT-NHNN ngày 09 / /2018 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định hồ sơ, trình tự, thủ tục chấp thuận thay đổi tổ
chức tài vi mơ)
CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc
(15)Ảnh hộ chiếu (4x6cm) 1 Về thân
- Họ tên khai sinh
- Họ tên thường gọi
- Bí danh
- Ngày tháng năm sinh - Nơi sinh
- Quốc tịch (các quốc tịch có)
- Địa thường trú theo hộ khẩu, địa theo chứng minh nhân dân địa cư trú - Số chứng minh nhân dân/thẻ cước công dân (hoặc hộ chiếu/ giấy tờ chứng thực cá nhân hợp pháp tương đương khác); Ngày, tháng, năm nơi cấp chứng minh thư nhân dân/thẻ cước công dân (hoặc hộ chiếu/ giấy tờ chứng thực cá nhân hợp pháp tương đương khác) - Tên, địa pháp nhân mà đại diện, tỷ lệ vốn góp đại diện
2 Trình độ học vấn - Giáo dục phổ thông;
- Học hàm, học vị (nêu rõ tên, địa trường; chuyên ngành học; thời gian học; cấp (liệt kê đầy đủ cấp))
3 Q trình cơng tác:
- Nghề nghiệp, đơn vị, chức vụ công tác từ năm 18 tuổi đến nay(1)
STT Thời gian (từ tháng/năm đến tháng/năm) (2)
Đơn vị công tác
Chức vụ Lĩnh vực hoạt động doanh
nghiệp
Ghi
- Khen thưởng, kỷ luật, trách nhiệm theo kết luận tra dẫn đến việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước bị xử phạt vi phạm hành lĩnh vực ngân hàng: 4 Năng lực hành vi dân sự(3)
(16)- Đáp ứng tiêu chuẩn, điều kiện để giữ chức danh tổ chức tài vi mơ
- Thơng báo cho tổ chức tài vi mơ thay đổi phát sinh liên quan đến nội dung khai thời gian Ngân hàng Nhà nước xem xét đề nghị ………(tên tổ chức tài vi mơ)
- Các thông tin cá nhân Tôi cung cấp cho tổ chức tài vi mơ để đề nghị Ngân hàng Nhà nước xem xét, chấp thuận dự kiến nhân sự thật Tôi xin chịu trách nhiệm trước pháp luật tính đầy đủ xác thông tin kê khai nêu
.,ngày tháng năm … Người khai
(ký, ghi rõ họ tên)
Ghi chú:
Người khai phải kê khai đầy đủ thông tin theo yêu cầu chịu trách nhiệm trước pháp luật tổ chức tín dụng tổ chức tài vi mơ tính đầy đủ xác hồ sơ, trường hợp khơng phát sinh ghi rõ khơng có
1 Người khai phải kê khai đầy đủ công việc, đơn vị công tác, chức vụ nắm giữ 2 Phải đảm bảo tính liên tục mặt thời gian
3 Ghi cụ thể: đầy đủ/không đầy đủ/mất lực hành vi dân
Ngoài nội dung trên, người khai bổ sung nội dung khác thấy cần thiết
PHỤ LỤC SỐ 02
(Ban hành kèm theo Thông tư số 10/2018/TT-NHNN ngày 09/4/2018 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định hồ sơ, trình tự, thủ tục chấp thuận thay đổi tổ chức
tài vi mơ)
CỘNG HỊA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc
-
(17)STT
Người khai “người có liên quan”
người khai
Số/ngày CMND
hoặc CCCB(1)/
Hộ chiếu
Mối quan hệ với người khai
Chức vụ tổ chức tài
vi mơ(2)
Tỷ lệ vốn góp hoặc đại diện góp
vốn tổ chức tài vi mơ(3)
I Người kê khai/tổ chức khai Nguyễn Văn A/tổ chức
A
Người khai/ tổ chức khai
II Người có liên quan/tổ chức có liên quan Nguyễn Thị B/ tổ chức
B
Vợ/ Công ty
Tôi cam kết thông tin cung cấp thật Tôi xin chịu trách nhiệm trước pháp luật tính đầy đủ trung thực thông tin kê khai nêu
.,ngày tháng năm … Người khai
(ký, ghi rõ họ tên)
Ghi chú:
- Người khai kê khai đầy đủ nội dung cột Trường hợp khơng phát sinh ghi rõ khơng có (1) Chứng minh nhân dân Căn cước công dân
(2) Chức vụ tổ chức tài vi mơ đề nghị chấp thuận thay đổi