Giải pháp nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động ủy thác đầu tư tại Tổng công ty cổ phần Tài chính Dầu khí Việt Nam

Giải pháp nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động ủy thác đầu tư tại Tổng công ty cổ phần Tài chính Dầu khí Việt Nam 3.1. Định hướng phát triển của Tổng công ty cổ phần Tài chính dầu khí VN (PVFC) xung quanh hoạt động ủy thác đầu tư. 3.1.1. Chiến lược kinh doanh và phát triển chung của Tổng công ty cổ phẩn Tài chính dầu khí giai đoạn đến năm 2011. 3.1.1.1. Mục tiêu: Xây dựng Tổng công ty cổ phần Tài chính Dầu khí trở thành Tập đoàn tài chính hàng đầu tại Việt Nam. Đến năm 2015 Công ty Tài chính Dầu khí sẽ là Tập đoàn tài chính quan trọng nhất, là xương sống trong các định chế tài chính khác của Tập đoàn Dầu khí Việt Nam, đáp ứng được tối đa nhu cầu vốn cho các dự án của Tập đoàn. 3.1.1.2. Chiến lược: Chiến lược xuyên suốt trong quá trình phát triển PVFC là dựa vào nền tảng tài chính và nhu cầu dịch vụ tài chính của Tập đoàn Dầu khí Việt Nam, chính sách hội nhập của nền kinh tế Việt Nam,PVFC phải được xây dựng thành một tập đoàn tài chính mạnh cả về quy mô vốn, công nghệ ngân hàng,có khả năng hợp tác và hội nhập với hệ thống các định chế tài chính trong nước và quốc tế, đảm đương vị trí xương sống trong các định chế Tài chính Dầu khí Việt Nam. Một mặt PVFC tạo vốn cho nhu cầu đầu tư phát triển của tập đoàn, mặt khác nâng cao vị thế để cùng hợp tác với các định chế tài chính Việt Nam trong hội nhập kinh tế. 3.1.2. Chiến lược phát triển dịch vụ ủy thác đầu tư của Tồng công ty cổ phần Tài chính dầu khí VN( PVFC). Dự kiến vốn huy động giai đoạn 2008- 2011 Bảng biểu 3.1 Đơn vị: triệu đồng Chỉ tiêu 2008 2009 2010 2011 Giá trị Tỷ trọng Giá trị Tỷ trọng Giá trị Tỷ trọng Giá trị Tỷ trọng Tiền gửi và tiền vay của các tổ chức tài chính khác 20 250 29.91% 26 150 27.38% 34 500 27.3% 40 600 27.23% Tiền gửi và tiền vay của các khách hàng cá nhân 1 200 1.77% 1 600 1.67% 2 044 1.62% 2 550 1.71% Nguồn vốn ủy thác 41 800 61.76% 62 150 63.1% 82 500 65.29% 96 850 64.97% Phát hành giấy tờ có giá 3 665 5.41% 4 500 4.71% 5 800 4.59% 6 850 4.59% Các khoản phải trả khác 770 1.14% 1 109 1.12% 1 509 5.73% 2 218 1.49% Tổng 67 685 100% 95 509 100% 126 353 100% 149 068 100% Theo nguồn: Phương án cổ phần hóa Ủy thác đầu tư được xác định là sản phẩm chiến lược của PVFC trong giai đoạn hiên nay, Ban lãnh đạo PVFC đã đưa ra định hướng cho hoạt động nhận UTĐT của PVFC trong năm 2008 như sau: Trong năm 2007, Phòng quản lý và kinh doanh sản phẩm ủy thác đầu tư trực thuộc Ban đầu tư được thành lập và đưa ra các nhiệm vụ là: - Huy động tối đa nguồn vốn UTĐT từ các cá nhân và tổ chức. - Cơ cấu danh mục sản phẩm đầu tư của PVFC, thiết kế sản phẩm và xây dựng phương án nhận UTĐT đối với các cá nhân và tổ chức trong& ngoài nước, đầu mối hoạt động nhận UTĐT cá nhân trên toàn hệ thống - Chuyển giao dần các nghiệp vụ UTĐT cá nhân cho các phòng giao dịch( thanh lý,ủy quyền bán…). Phòng quản lý và kinh doanh sản phẩm ủy thác đầu tư chỉ làm nhiệm vụ hướng dẫn và tổng hợp số liệu. - Xây dựng và triển khai các sản phẩm UTĐT với nhiều phương án đầu tư độc đáo, hấp dẫn để đẩy mạnh việc huy động vốn UTĐT từ các tổ chức để đáp ứng nhu cầu vốn đầu tư theo kế hoạch kinh doanh của PVFC. - Tiếp tục nâng cao hơn nữa chất lượng nghiệp vụ đối với nhóm khách hàng cá nhân, thực hiện tốt chính sách nhân viên của công ty và của Tập đoàn dầu khí. 3.1.2.1. Nâng cao chất lượng dịch vụ ủy thác đầu tư trên toàn hệ thống. - Cơ sở hạ tầng công nghệ cho dịch vụ ủy thác đầu tư ngày càng hoàn thiện hơn. - Bổ sung nhân sự có chất lượng, tổ đào tạo nâng cao năng lực cho cán bộ nghiệp vụ. - Phát huy những sáng kiến, cải tiến nhằm nâng cao chất lượng cung cấp dịch vụ và đưa ra những sản phẩm đầu tư tài chính mới. 3.1.2.2. Chiến lược về thị trường mục tiêu và sản phẩm Nhằm giảm sức cạnh tranh của các tổ chức tín dụng trong nước và nước ngoài, PVFC đề ra chiến lược phát triển sản phẩm ủy thác đầu tư như sau: Bảng biểu 3.2 Vị trí SP Khách hàng Thị trường mục tiêu Sản phẩm Nhóm sản phẩm cơ bản Tổ chức Trong nước Tổ chức TCNH và các tổ chức khác… Nhận ủy thác đầu tư chỉ định Nhận ủy thác đầu tư trước đấu giá Nhận ủy thác đầu tư có chỉ định vào các dự án. Quốc tế Tổ chức TCNH, Quỹ đầu tư… Cá nhân Trong nước -CBCNV trong ngành -CBCNV của đối tác chiến lược của PVFC -Cá nhân khác. Nhận UTĐT có chỉ định trước đấu giá. Nhận UTĐT có chỉ định vào các dự án/ cổ phần thuộc sở hữu của PVFC hoặc của đơn vị chủ quản. Quốc tế -Mọi cá nhân có nhu cầu - Nhận UTĐT có chỉ định trước đấu giá -Nhận UTĐT có chỉ định vào các dự ná/ cổ phần thuộc sở hữu của PVFC. Nhóm sản phẩm chiến lược Tổ chức Trong nước DN có vốn nhàn rỗi và hoạt động đầu tư tài chính chưa phát triển Tổ chức TCNH - Nhận UTĐT lãi suất cố định, thưởng kết quả kinh doanh. Nhận UTĐT có chỉ định theo danh mục sản phẩm - Nhận UTĐT có chỉ định vào các dự án của PVFC - Các sản phẩm tài chính phái sinh. Quốc tế Tổ chức TCNH, Quỹ đầu tư… Cá nhân Trong nước Nhận UTĐT các khách hàng do đối tác chỉ định theo các Hợp đồng cung cấp dịch vụ: Với các đơn vị trong ngành Dầu khí. Với các đối tác chiến lược của PVFC. -Nhận UTĐT theo giỏ sản phẩm, lãi suất cố định chia thưởng kết quả kinh doanh -Các sản phẩm tài chính phái sinh. Quốc tế Mọi cá nhân có nhu cầu. Trong 2 nhóm sản phẩm trên, mỗi nhóm sản phẩm đều có vụ trí và mục tiêu riêng. - Nhóm sản phẩm cơ bản là những sản phẩm đem lại nguồn thu ổn định cho toàn bộ hoạt động UTĐT nhưng sẽ dần bị thay thế bởi các sản phẩm chiến lược khi nhóm sản phẩm chiến lược vào giai đoạn phát triển. - Nhóm sản phẩm chiến lược sẽ giúp PVFC có những bước đột phá trong tác động UTĐT . Khi còn ở giai đoạn chuẩn bị và thử nghiệm để đưa ra sản phẩm chiến lược, vấn đề lợi nhuận,doanh thu không được coi trọng bằng tiền đề thiết lập quan hệ với các đối tác để thử nghiệm sản phẩm. 3.1.2.3. Lộ trình thực hiện: • Giai đoạn 2007-2008: - Thúc đẩy hoạt động ủy thác đầu tư với các tổ chức trong nước và quốc tế. - Duy trì và phát triển nhóm các sản phẩm cơ bản với các thị trường mục tiêu. - Xây dựng, thí nghiệm các nhóm sản phẩm chiến lược với các thị trường mục tiêu. • Giai đoạn 2009-2010 - Tập trung phát triển nhóm các sản phẩm chiến lược với các thị trường mục tiêu. - Thu hẹp dần quy mô nhóm các sản phẩm cơ bản. 3.2. Những thuận lợi và thách thức trong quá trình phát triển hoạt động ủy thác đầu tư của PVFC. 3.2.1. Những thuận lợi PVFC có được trong hoạt động ủy thác đầu tư. - Nền kinh tế Việt Nam được dự báo là sẽ duy trì được sự phát triển vững chắc với tốc độ tăng trưởng cao trong các năm tới. Hội nhập kinh tế toàn cầu diễn ra mạnh mẽ là cơ hội lớn cho sự phát triển thị trường tài chính tiền tệ nói chung và PVFC nói riêng. Nguồn vốn đổ vào thị trường tài chính Việt Nam sẽ càng nhiều và tạo cơ hội cho dịch vụ ủy thác phát triển trên cả 2 phương diện huy động vốn ủy thác và đầu tư vốn ủy thác. - Sự phát triển tăng tốc của Tập đoàn Dầu khí Việt Nam và các đơn vị thành viên của Tập đoàn là những cơ hội rất thuận lợi cho sự phát triển của PVFC. Các đơn vị thành viên trong tập đoàn hiện là những đối tượng phục vụ chính của PVFC vì lẽ đó mà sự phát triển của các đơn vị kinh tế trên sẽ thúc đầy ủy thác đầu tư của PVFC phát triển. - Sau 7 năm thành lập, PVFC đã tạo ra một thương hiệu có uy tín trên thị trường tài chính Việt Nam, khẳng định vị thế tiên phong của mình trong lĩnh vực ủy thác đầu tư trên thị trương tài chính VN. - Nguồn nhân lực của PVFC đa số có tuổi đời trẻ, cần cù, chịu khó học hỏi và thường xuyên được đào tạo. Đây là nguồn nhân lực đóng vai trò chủ chốt giúp cho dịch vụ ủy thác đầu tư phát triển ngày càng đa dạng và gần gũi với nhiều đối tượng khách hàng. 3.2.2. Những thách thức trong quá trình phát triển hoạt động ủy thác đầu tư của Tổng công ty tài chính Dầu khí VN. 3.2.2.1. Sức ép cạnh tranh từ các tổ chức Tài chính trong nước Tổng công ty tài chính dầu khí(PVFC) là một trung gian tài chính, kinh doanh các loại hình dịch vụ gần tương tự với các Ngân hàng nên vượt qua các đối thủ có thâm niên lâu năm trên thị trường tài chính như các tổ chức tín dụng này được xem như một thách thức của PVFC. Trong hoạt động của PVFC với tư cách là một công ty tài chính,qui mô vốn còn nhỏ nên cũng gặp nhiều khó khăn trong cạnh tranh hoạt động đầu tư sư dụng nguồn vốn ủy thác, huy động vốn ủy thác với các ngân hàng. Đối với quá trình huy động vốn, hạn chế của PVFC là không được nhận tiền gửi tiết kiệm, đối với đầu tư, PVFC thường phải tìm kiếm các hợp đồng có rủi ro cao hơn, kỳ vọng mang lại lợi suất lớn hơn để thu hút khách hàng. Ngoài các tổ chức tín dụng ra, PVFC còn gập phải sự cạnh tranh của các các công ty chứng khoán trong nước,các quỹ đầu tư trong và ngoài nước vốn đã rất chuyên nghiệp…. Những đối tượng này là đối thủ đáng ghờm của PVFC trong cung cấp dịch vụ thác đầu tư hiện tại và trong tương lai,đặc biệt là ủy thác cá nhân,uỷ thác đấu giá. Các công ty chứng khoán gần đây có các quỹ ủy thác, cung cấp sản phẩm ủy thác đầu tư như:PTSC, xi măng Bút Sơn và Vinaconex, PV In, PV Trans…Các công ty chứng khoán cũng tung ra các sản phẩm ủy thác đầu tư trước đấu giá dành cho khách hàng với mức phí và dịch vụ, điều kiện thời hạn hấp dẫn…Mặt khác PVFC hiện cũng gặp phải sự cạnh tranh trong chính sản phẩm UTĐT với những định chế tài chính khác trong Tập đoàn Dầu khí đó là GP bank và PVFC Invest. 3.2.2.2. Sức ép cạnh tranh từ quá trình hội nhập WTO. Khi Việt Nam đã ra nhập tổ chức thương mại thế giới WTO thì việc cạnh tranh của các tổ chức trong nước với các tổ chức nước ngoài là điều tất yếu. Với sự gia nhập thị trường của các tổ chức tài chính nước ngoài, các ngân hàng, các quỹ đầu tư 100% vốn nước ngoài, PVFC càng đứng trước sức ép cạnh tranh mạnh mẽ. Hiện tại đã có 10 công ty tài chính được cấp phép thành lập và hàng chục bộ hồ sơ đang chờ được NHNN cấp phép, các tổ chức này có lợi thế về vốn, nguồn lực,kinh nghiệm trên thương trường,đội ngũ cán bộ chuyên nghiệp, hệ thống các dịch vụ tài chính đầu tư đa dạng….đòi hỏi PVFC phải không ngừng nâng cao chất lượng dịch vụ toàn diện để trụ vững và cạnh tranh trong thời kỳ hội nhập. 3.2.2.3. Rủi ro khi thị trường biến động tiêu cực. Trong giai đoạn đầu năm 2008 đến nay, tình hình kinh tế Việt Nam nói riêng và thế giới nói chung luôn có những biến động phức tạp. Đầu năm 2008,thị trường chứng khoán thế giới “gặp bão” và thị trường chứng khoán Việt Nam cũng sụt giảm không ngừng, lạm phát tăng cao, lãi suất tăng cao nạn đầu cơ….đầu tư trong nước đứng trước nhiều khó khăn. Các hợp đồng ủy thác vì thế cũng không còn đem lại lợi nhuận như trước nữa. Các nhà đầu tư muốn thanh toán hợp đồng trước hạn, tính thanh khoản của các hợp đổng ủy thác đấu giá cổ phiếu giảm mạnh khi giá cổ phiếu trên thị trường đang giảm từ 40-50% giá trị ban đầu. Điều này ảnh hưởng bất lợi cho sản phẩm ủy thác đầu tư đặc biệt là ủy thác đầu tư lợi tức cố định. Đây chính là những rủi ro trong đầu tư của các nhà đầu tư nói chung và PVFC nói riêng đang phải đối mặt. 3.3.Giải pháp mở rộng qui mô hoạt động của dịch vụ ủy thác đầu tư. 3.3.1. Giải pháp hoàn thiện & mở rộng các loại hình sản phẩm. 3.3.1.1. Hoàn thiện các sản phẩm ủy thác đầu tư có chỉ định. - PVFC cần nhanh chóng thành lập mô hình các trung tâm giao dịch, phân công việc trực tiếp cho các phòng giao dịch nhằm chủ động hơn trong việc phục vụ khách hàng - Cần có sự kiểm tra chồng chéo giữa kế toán và ủy thác đầu tư.Hoạt động kiểm tra chéo này sẽ giúp cho tiến trình quản lý nguồn vốn ủy thác đầu tư, cũng như quá trình đầu tư được chặt chẽ và hiệu quả hơn. - Thông báo kịp thời phương án phân bổ, giá trúng thầu nhằm đưa các sản phẩm ủy thác nhanh chóng kịp thời đến các nhà đầu tư, tạo sự tin tưởng cho khách hàng trong quá trình cung cấp dịch vụ. - Một giải pháp nhằm tăng tính hấp dẫn cho các sản phẩm ủy thác đầu tư, đó là giảm phí chuyển nhượng khi khách hàng muốn chuyển nhượng lại hợp đồng cho bên thứ ba hoặc cho PVFC. Giảm phí chính là một hình thức cạnh tranh bằng giá cả, một trong những tiêu chí quan trọng để thu hút khách hàng. - Bên cạnh việc giảm phí,PVFC cần linh hoạt trong viêc cho phép chuyển quyền đầu tư trực tiếp khi hoàn thành các nghĩa vụ chính. - Tính toán và dừng ngay số lượng đăng ký khi cần thiết để nâng cao tỷ lệ phân bổ. - Thực hiện chăm sóc khách hàng và marketing tới từng đơn vị trong, ngoài ngành. 3.3.1.2. Phát triển các sản phẩm ủy thác đầu tư không chỉ định, lãi suất cố định. - Đối với sản phẩm ủy thác đầu tư không chỉ định cần thường xuyên cập nhật các danh mục đầu tư sao cho hiệu quả nhất. - Thường xuyên tìm kiếm để đa dạng các cơ hội đâu tư sao cho tối đa được khả năng sinh lời. - Bám sát Phòng Đầu tư và phòng Kinh doanh chứng từ có giá để xây dựng các phương án nhận ủy thác đầu tư mới. - Mở rộng nghiệp vụ ủy thác đầu tư ra bên ngoài. Xây dựng bộ phận ủy thác đầu tư mới,chú trọng thu hút khách hàng là tổ chức cả trong và ngoài nước. 3.3.2.Giải pháp mở rộng đối tượng khách hàng. Hiện nay PVFC đã thu hút một lượng khách hàng khá lớn cho dịch vụ ủy thác đầu tư của mình, tuy nhiên khách hàng chủ yếu là các cá nhân, còn rất ít khách hàng là tổ chức( giá trị ủy thác đâu tư của tổ chức chỉ khoảng 96 tỷ so với hơn 1000 tỷ giá trị vốn ủy thác của cá nhân). Vì vậy để thu hút khách hàng là tổ chức,PVFC cần chủ động xây dựng danh mục đầu tư để đáp ứng yêu cầu của các tổ chức. PVFC cần mở rộng quan hệ nhiều hơn với các đối tác ngoài ngành, tìm kiếm cơ hội đầu tư nhiều hơn vào các dự án ngoài ngành để thực sự thu hút được các khách là tổ chức vốn rất khó tính. Điều cốt yếu ở đây là PVFC phải các danh mục đầu tư đa dạng và hấp dẫn hơn nữa. Với khách hàng là cá nhân,PVFC đẩy mạnh mở rộng các chi nhánh để tiếp cận đến nhiều khách hàng ở khắp các tỉnh thành trên cả nước., mở rộng hạn mức tối đa và tối thiểu giá trị nhận ủy thác đầu tư nhằm thỏa mãn nhu cầu của khách hàng. 3.4.Giải pháp nâng cao chất lượng dịch vụ ủy thác đầu tư. 3.4.1. Giải pháp hoàn thiện các quy trình nghiệp vụ ủy thác đầu tư. Đối với dịch vụ uỷ thác tổ chức: - Để đáp ứng phục vụ các khách hàng tổ chức trong và ngoài nước, PVFC cần củng cố, đào tạo thêm chất lượng nhân sự, tăng cường cho hoạt động thiết kế sản phẩm và nhận uỷ thác đầu tư. - Phòng quản lý uỷ thác đầu tư cần chủ động hơn trong các việc: Xây dựng các danh mục đầu tư, sử dụng nguồn lãi suất cố định để tạo nguồn cho danh mục sản phẩm UTĐT, thành lập bộ phận kinh doanh có chức năng mua bán, kinh doanh các khoản đầu tư thuộc danh mục UTĐT….  Đối với dịch vụ uỷ thác cá nhân: - PVFC cần xác định chiến lược khách hàng cá nhân của mình không chỉ là cán bộ công nhân viên PVFC mà còn là những khách hàng bên ngoài. - PVFC cần cân nhắc có nên môi giới mua bán hợp đồng ủy thác đầu tư của PVFC đã phát hành hay không nhằm tăng tính thanh khoản cho loại dịch vụ này. - Cân nhắc lại thời gian, phương thức thực hiện UTĐT trước đấu giá sao cho không bị tình trạng quá tải như trong thời gian qua… 3.4.2. Nâng cao chất lượng nhân sự Chất lượng của chuyên viên thực hiện dịch vụ ủy thác đầu tư ảnh hưởng trực tiếp đến hiệu quả dịch vụ. Trong đó, hạn chế về kinh nghiệm cán bộ đầu tư, cán bộ thẩm định là nguyên nhân chủ yếu dẫn đến tính thiếu chặt chẽ của qui trình nghiệp vụ ủy thác đầu tư. Chính vì vậy,song song với việc tích lũy kinh nghiệm trong quá trình triển khai nghiệp vụ bản thân các cán bộ đầu tư của PVFC cần tăng cường hơn nữa việc trau dồi chuyên môn để nâng cao trình độ. Bên cạnh đó,PVFC cũng cần có những chính sách hỗ trợ cán bộ công nhân viên để nâng cao nghiệp vụ của mình. Hoạt động ủy thác đầu tư muốn đạt được hiệu quả tốt nhất thì không chỉ là sự cố gắng của phòng Đầu tư mà cần có sự phối hợp với các bộ phận khác như công tác cân đối dòng tiền của phòng Quản lý dòng tiền, công tác chuyển tiền và hạch toàn của bộ phận Kế toán, công tác tư vấn tài chính của Phòng dịch vụ tài chính…. Sự phối hợp đồng bộ giữa các phòng chức năng có ý nghĩa vô cùng quan trọng trong hoạt động ủy thác đầu tư nói riêng và hoạt động kinh doanh của toàn hệ thống nói chung. Trong quá trình triển khai nghiệp vụ,tổ dự án và tổ chứng từ có giá sẽ chủ động tìm kiếm và phân tích cơ hội đầu tư rồi chuyển cho tổ tổng hợp sẽ tiến hành nhận vốn ủy thác đầu tư đồng thời kết hợp với các tổ còn lại để quản lý vốn ủy thác trong suốt quá trình thực hiện hợp đồng. Với đặc thù đội ngũ cán bộ của PVFC là trẻ và năng động, chính sách nhân sự PVFC cần tiếp tục được hoàn thiện để tạo điều kiện cho cán bộ công nhân viên công ty đạt được các mục tiêu cá nhân: lương bổng,thăng tiến, đào tạo…qua đó,tạo động lực để cán bộ công nhân viên hoàn thành tốt những nhiệm vụ được giao, có nhiều sáng kiến đóng góp cho Công ty trong việc phát triển nghiệp vụ. PVFC nên khuyến khích các cácn bộ tự đào tạo nâng cao chuyên môn, thường xuyên tổ chức sinh hoạt chuyên môn và hội thảo chuyên đề,đồng thời tăng cường cán bộ đi đào tạo trong và ngoài nước. Tuy nhiên điều quan trọng nhất vẫn là không ngừng xây dựng và hoàn thiện môi trường văn hóa PVFC sao cho văn hóa ấy thầm nhuần trong tác phong làm việc của đội ngũ cán bộ công nhân viên để bất cứ khách hàng nào cũng hài lòng về dịch vụ mà PVFC cung cấp. Thực tế đã chứng minh một phần quan trọng trong thành công chung của PVFC ngày hôm nay chính là nhờ vào môi trường văn hóa PVFC,ở đó, mọi người đều có cơ hội phát triển để đóng góp cao nhất cho thành công của công ty. 3.4.3. Nâng cao chất lượng thẩm định dự án. [...]... như một nhà đầu tư, như một cổ đông chiến lược, hạn chế sự can thiệpquá nhiều về mặt hành chính Tập đoàn sẽ có quyền rút vốn nếu PVFC hoạt động không hiệu quả, điều này sẽ tạo động lực cho PVFC trong hoạt động kinh doanh, góp phần nâng cao trách nhiệm của PVFC 3.5.3 Kiến nghị với Tồng công ty tài chính Dầu khí( PVFC) Bên cạnh những thành tựu đạt được qua hơn 5 năm cung cấp dịch vụ ủy thác đầu tư còn là... vụ ủy thác đầu tư đạt hiệu quả cao, đáp ứng tốt nhu cầu thị trường, công ty nên đầu tư cho công tác nghiên cứu và phát triển dịch vụ này sao cho các điều khoản trong hợp đồng ủy thác đầu tư phải thực sự xuất phát từ nhu cầu thị trường và phải đảm bảo các tiêu chuẩn: - Khả năng tài chính của khách hàng mục tiêu - Khả năng tiếp nhận và quản lý vốn của PVFC - Đặc điểm phân cấp đầu tư của tập đoàn Dầu khí. .. thì những loại hình dịch vụ như ủy thác đầu tư ngày càng có nhiều cơ hội để phát triển Người dân ngày càng có nhiều đồng vốn ở trong tay và có vô vàn sự lựa chọn các cơ hội đầu tư, khi đó ủy thác đầu tư chính là sự lựa chọn tốt giúp các nhà đầu tư thu được lợi nhuận tối ưu và tránh được rủi ro Sự ra đời của dịch vụ này còn giúp cho Tổng công ty cổ phần Tài chính Dầu khí( PVFC) đa dạng hóa các phương... trong hoạt động cầm cố các hợp đồng ủy thác đã ký Ngoài ra, để nâng cao chất lượng dịch vụ ủy thác đầu tư, công tác marketing của PVFC cần thực hiên một số biện pháp sau: - Tổ chức hội thảo, hội nghị chuyên đề giới thiệu sản phẩm - Tham gia các hội chợ triển lãm Ngân hàng- Tài chính, phát tờ rơi giới thiệu sản phẩm… - Tham gia các hoạt động tài trợ… - Quảng bá hình ảnh của PVFC liên tục qua web chính. .. mà hoạt động này cần phải được hoàn thiện hơn và đó cũng chính là một phần trách nhiệm và nhiệm vụ mà PVFC cần phải thực hiện tới đây: 3.5.3.1 Hoàn thiện bổ sung quy trình thực hiện nghiệp vụ Cho đến nay có rất nhiều văn bản nội bộ được ban hành điểu chỉnh hoạt động ủy thác đầu tư, song vẫn còn nhiều bất cập Tổng công ty Tài chính Dầu khí cần nhanh chóng đưa ra quy trình chuẩn cho sản phẩm ủy thác đầu. .. đồng thời chủ động trong việc thực hiện nghiệp vụ, quản lý khách hàng.Phòng Quản lý nguồn vốn ủy thác đầu tư sẽ chỉ phụ trách quản lý chung hoạt động trên toàn hệ thống PVFC cũng cần thống nhất quản lý đối với một số dịch vụ có tính chất tư ng tự nhau như: ủy thác quản lý vốn, dịch vụ nhận ủy thác lãi suất cố định… 3.5.3.2 Bổ sung nhân sự cho Phòng quản lý và kinh doanh các sản phẩm đầu tư Hiện nay với... nghiệp vụ uỷ thác cho vay và uỷ thác để đầu tư như hiện tại Đối với ủy thác đấu giá, cơ quan có thẩm quyền nên cho phép các tổ chức lớn đấu giá tại nhiều mức giá khác nhau 3.5.2 Kiến nghị với Tập đoàn Tài chính Dầu khí Việt Nam Tuy đã là thành viên hạch toán độc lập của tập đoàn Dầu khí Quốc gia song PVFC vẫn cần có thêm nhiều quyền tự chủ trong hoạt động của mình để không bỏ lỡ những cơ hội đầu tư Tập đoàn.. .Hiệu quả hoạt động ủy thác đầu tư tốt hay không phụ thuộc vào chất lượng dự án đầu tư có tốt hay không mà để biết được điều đó chính là công tác tái thẩm định phải thật tốt PVFC không phải là chủ đầu tư do đó, không tham gia trực tiếp vào các thủ tục trình duyệt dự án đầu tư mà chỉ thẩm định lại cơ hội đầu tư theo mục đích kinh doanh của mình.Kết quả thẩm định sẽ quyết định... dịch vụ tài chính, các sản phẩm ủy thác đầu tư Nền kinh tế Việt Nam ngày càng mở cửa chào đón các dự án đầu tư, hành lang pháp lý đang ngày càng được hoàn thiện, tạo cơ hội cho PVFC thể hiện bản lĩnh của nhà đầu tư chuyên nghiệp, đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình nhằm thu hút nguồn vốn ủy thác từ các tổ chức trong nước và quốc tế Bên cạnh những thuận lợi đó, năm 2008 cũng sẽ là 1 năm hứa hẹn đầy thách... cơ hội đầu tư mới, cắt giảm các chi phí hoạt động, giảm thiểu tối đa rủi ro trong hoạt động tín dụng và đầu tư nhằm giữ vững ủy tín với khách hàng khi ủy thác nguồn vốn cho PVFC Vượt qua những khó khăn và thách thức đó, PVFC sẽ càng khẳng định mình hơn nữa trên thị trường tài chính trong và ngoài nước, khẳng định vị trí tiên phong của mình với tư cách là nhà cung cấp dịch vụ ủy thác đầu tư . Giải pháp nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động ủy thác đầu tư tại Tổng công ty cổ phần Tài chính Dầu khí Việt Nam 3.1. Định hướng phát triển của Tổng công. động ủy thác đầu tư của Tổng công ty tài chính Dầu khí VN. 3.2.2.1. Sức ép cạnh tranh từ các tổ chức Tài chính trong nước Tổng công ty tài chính dầu khí( PVFC)