Quản lý nguồn vốn tín dụng ODA tại ngân hàng phát triển việt nam sở giao dịch II , luận văn thạc sĩ

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƢỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ T.HCM PHAN THỊ HUYỀN THƢƠNG QUẢN LÝ NGUỒN VỐN TÍN DỤNG ODA TẠI NGÂN HÀNG PHÁT TRIỂN VIỆT NAM - SỞ GIAO DỊCH II C u nn n T n –N n n s LUẬN VĂN THẠC SỸ KINH TẾ NGƢỜI HƢỚNG DẪN KHOA HỌC: PGS.TS NGUYỄN ĐĂNG DỜN TP Hồ Chí Minh – Năm 2014 ỜI C T ĐO N “Quản lý nguồn vốn Tín dụng ODA Ngân hàng II Phát triển Việt Nam - Sở Giao dị ủ ả , ƣ C ƣ , T ị ố , ố ệ , ƣ ệ ệ ả ệ TP HCM, T Phan Thị Huy ả T ƣơ 2014 D NH ỤC C C H NH V VÀ ẢNG IỂU Trang H NH V ODA……………………………… 17 Hình 1.1: Các kênh hỗ tr phát triển th H 1: Sơ ấu tổ ch c Sở Giao dịch II .31 ẢNG IỂU Bảng 2.1: Tổng h p số liệu th c nhiệm vụ 2013 Sở giao dịch II 32 Bả 2: Cơ ấ dị Bả 3: K ả ố T dụ ệ ệ ODA ủ Sở G ụ ả ý dụ II 44 ODA Sở G dị II 2013 45 DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT ADB: Ngân hàng Phát triển châu Á ịnh ch tài phát triển C ADFIAP: Hiệp hộ BCTC: Báo cáo tài BĐTV: Bả ảm ti n vay CP: Cổ phần CIC : Trung tâm thông tin tín dụng DAC: Ủy ban Hỗ tr Phát triển DN: Doanh nghiệp ƣớc DNNN : Doanh nghiệ GTVT: Giao thơng v n tải HCSN: hành s nghiệp HĐTD : H HĐUQ: H dụ ủ HTSĐT: Hổ tr sa ầ ƣ JBIC: Ngân hàng h p tác quốc t Nh t Bản JICA: Cơ p tác quốc t Nh t Bản NHTM: N ƣơ ại NHPT: Ngân hàng Phát triển Việt Nam NSNN: N ƣớc ODA : Nguồn vốn Hỗ tr phát triển th c OECD: Tổ ch c H p tác Phát triển Kinh t OECF: Quỹ H p tác Kinh t Hải ngoại Nh t Bản SXKD: Sản xuất kinh doanh TDĐT: T dụ ầ ƣ TDXK: Tín dụng Xuất TCT: Tổng Công ty TKTƢ: T ản tạm ng UNDP: C ƣơ P XDCB: Xây d ản ển Liên H p Quốc Á T B Dƣơ ỤC ỤC TR NG PHỤ ỜI C ĐO N ỤC ỤC D NH ỤC C C CHỮ VIẾT TẮT D NH ỤC C C ẢNG IỂU H NH V PHẦN MỞ ĐẦU CHƢƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ QUẢN LÝ NGUỒN VỐN TÍN DỤNG ODA TẠI NGÂN HÀNG PHÁT TRIỂN 1.1 Tổng quan nguồn v n ODA 1.1.1 Khái niệm nguồn vốn ODA 1.1.2 Đặc điểm nguồn vốn ODA 1.1.3 Phân loại nguồn vốn ODA 1.1.3.1 Theo tính chất tài trợ (theo Jingru,2004) 1.1.3.2 Theo phương thức cung cấp: 1.1.3.3 Theo điều kiện để nhận tài trợ 1.1.3.4 Theo nhà cung cấp tài trợ: 1.1.4 Vai trò nguồn vốn ODA phát triển kinh tế 1.1.4.1 ODA nguồn vốn có vai trị quan trọng nhiệm vụ xây dựng sở kết cấu hạ tầng kinh tế-xã hội phát triển kinh tế 1.1.4.2 ODA giúp cho việc tiếp thu thành tựu khoa học, công nghệ đại 1.1.4.3 Nguồn vốn ODA giúp cho phát triển người 10 1.1.4.4 ODA với chương trình cứu trợ khẩn cấp 10 1.1.4.5 ODA giúp điều chỉnh cấu kinh tế 10 1.1.5 Phân tích ưu điểm hạn chế vốn ODA 11 1.1.5.1 Ưu điểm nguốn vốn ODA 11 1.1.5.2 Hạn chế nguồn vốn ODA 12 1.2 Kinh nghiệm quản lý nguồn v n tín dụng ODA ngân hàng phát triển nƣớc giới 13 1.2.1 Tổng quan ngân hàng phát triển 13 1.2.1.1 Khái niệm ngân hàng phát triển 13 1.2.1.2 Đặc điểm khác biệt Ngân hàng phát triển ngân hàng thương mại 14 1.2.1.3 Vai trò ngân hàng phát triển 15 1.2.1.4 Vai trò ngân hàng phát triển việc quản lý nguồn vốn tín dụng ODA 16 1.2.2 Kinh nghiệm quản lý nguồn vốn tín dụng ODA ngân hàng phát triển giới 19 1.2.2.1 Ngân Hàng Phát Triển Châu Á (ADB) : 19 1.2.2.2 Ngân hàng Hợp tác Quốc tế Nhật Bản (JBIC) Cơ quan hợp tác phát triển Nhật Bản (JICA): 22 1.2.2 Văn phòng Kinh tế Kế hoạch với Bộ Ngân khố Malaysia 24 1.2.3 Một số học kinh nghiệm rút cho Ngân hàng Phát triển Việt Nam 26 KẾT LUẬN CHƢƠNG 27 CHƢƠNG 2: THỰC TRẠNG QUẢN LÝ NGUỒN VỐN TÍN DỤNG ODA TẠI NGÂN HÀNG PHÁT TRIỂN VIỆT NAM - SỞ GIAO DỊCH II 28 2.1 Giới thiệu tổng quan Ngân hàng Phát triển Việt Nam Ngân hàng Phát triển Việt Nam - Sở Giao dịch II 28 2.1.1 Ngân hàng Phát triển Việt Nam (NHPT) 28 2.1.1.1 Lịch sử hình thành 28 2.1.1.2 Những điểm khác biệt NHPT NHTM: 28 2.1.1.3 Cơ cấu tổ chức NHPT 29 2.1.1.4 Chức nhiệm vụ NHPT 30 2.1.2 NHPT- Sở Giao dịch II : 30 2.1.2.1.Quá trình thành lập: 30 2.1.1.2.Cơ cấu tổ chức 30 2.1.1.3.Tình hình hoạt động kinh doanh: 31 2.2 Thực trạng quản lý nguồn v n tín dụng ODA Ngân hàng Phát triển Việt Nam - Sở Giao dịch II 34 2.2.1 Cơ chế quản lý nguồn vốn tín dụng ODA Ngân hàng Phát triển Việt Nam 34 2.2.1.1 Quy định chung 34 2.2.1.2 Quy trình quản lý nguồn vốn tín dụng ODA Ngân hàng Phát triển Việt Nam: 37 2.2.2 Phân tích tình tình quản lý nguồn vốn tín dụng ODA Ngân hàng Phát triển Việt Nam - Sở Giao dịch II 44 2.2.2.1 Về qui mô, cấu nguồn vốn 44 2.2.2.2 Cơng tác kiểm sốt chi, xác nhận giải ngân: 45 2.2.2.3 Công tác thu hồi nợ xử lý nợ 45 2.2.2.4 Cơng tác kiểm tra, rà sốt, đánh giá khách hàng, dự án 47 Đán tìn ìn quản lý nguồn v n tín dụng ODA Sở Giao dịch II - Ngân hàng Phát triển Việt Nam 48 2.3.1 Kết đạt 48 2.3.1.1 Công tác thẩm định lại dự án ODA: 48 2.3.1.2 Về công tác quản lý thu hồi nợ vay ODA: 48 2.3.1.3 Hiệu kinh tế dự án ODA 49 2.3.1.4 Công tác kiểm tra giám sát khách hàng dự án khoản vay 49 2.3.1.5 Các mặt khác 49 2.3.2 Những mặt tồn tại, hạn chế: 50 2.3.2.1 Tồn tại, hạn chế cơng tác giải ngân, kiểm sốt chi 50 2.3.2.2 Tồn tại, hạn chế công tác kiểm tra giám sát tài sản bảo đảm: 50 2.3.2.3 Tồn tại, hạn chế công tác quản lý thu hồi nợ vay: 51 2.3.2.4 Tồn tại, hạn chế công tác xử lý rủi ro 52 2.3.2.5 Một số hạn chế khác 53 2.3.3 Nguyên nhân 53 2.3.3.1 Nguyên nhân khách quan 53 2.3.3.2 Nguyên nhân chủ quan 56 KẾT LUẬN CHƢƠNG 58 CHƢƠNG 3: GIẢI PHÁP QUẢN LÝ NGUỒN VỐN TÍN DỤNG TẠI NGÂN HÀNG PHÁT TRIỂN VIỆT NAM - SỞ GIAO DỊCH II 59 Định hƣớng phát triển Ngân hàng Phát triển Việt Nam Ngân hàng Phát triển Việt Nam – Sở Giao dịch II 59 3.1.1 Định hướng phát triển Ngân hàng Phát triển Việt Nam (NHPT) 59 3.1.1.1 Mục tiêu tổng quát 59 3.1.1.2 Mục tiêu cụ thể: 59 3.1.1.3 Định hướng hoạt động 60 3.1.1.4 Tái cấu lại hoạt động NHPT 61 3.1.2 Định hướng phát triển Ngân hàng Phát triển Việt Nam - Sở Giao dịch II 62 3.1.2.1 Phương châm thực hiện: 62 3.1.2.2 Mục tiêu nhiệm vụ cụ thể: 62 3.1.2.3 Cơ cấu lại hoạt động tín dụng giai đoạn 2013 - 2015 63 3.2 Một s giải pháp nâng cao chất lƣợng quản lý nguồn v n tín dụng ODA Ngân hàng phát triển Việt Nam - Sở Giao dịch II 64 3.2.1 Nâng cao chất lượng cơng tác thẩm định, quy trình kiểm sốt chi rõ ràng, minh bạch đơn giản hóa thủ tục cho khách hàng 64 3.2.2 Yêu cầu khách hàng thực giải pháp phòng ngừa rủi ro, cung cấp tài sản bảo đảm an toàn cho nguồn vốn vay 65 3.2.3 Tăng cường công tác kiểm tra giám sát khách hàng, dự án, tài sản BĐTV 66 3.2.4 Triển khai tổ chức liệt, công tác thu hồi, xử lý nợ , phấn đấu hoàn thành nhiệm vụ giao 67 3.2.5 Phịng ngừa nợ q hạn có phương án xử lý nợ phù hợp 69 3.2.6 Chú trọng công tác đào tạo, nâng cao nghiệp vụ chun mơn cho đội ngũ cán tín dụng 70 3.2.7 Ứng dụng cơng nghệ đại q trình quản lý tín dụng 71 3.3 Kiến nghị đ i với Chính phủ quan liên quan nhằm nâng cao chất lƣợng quản lý nguồn v n tín dụng ODA Ngân hàng Phát triển Việt Nam- Sở Giao dịch II 71 3.3.1 Đối với sách phủ 71 3.3.2 Đối với Bộ Tài 72 3.3.3 Đối với khách hàng 73 3.3.4 Đối với NHPT 75 3.3.5 Đối với Sở Giao dịch II: 77 3.3.6 Đối với cá nhân cán viên chức Sở Giao dịch II 79 KẾT LUẬN CHƢƠNG 81 PHẦN KẾT LUẬN CHUNG 82 D NH ỤC TÀI IỆU TH KHẢO PHỤ LỤC PHẦN Ýn Ở ĐẦU ĩa t ực tiễn đề tài: Nguồn vốn hỗ tr phát triển th c ODA nguồn vốn quan tr ng củ N ƣớ ể th c mụ ƣ quốc gia nhằm phát triển kinh t - xã hội S ộng, s phát triển củ ODA ã cho vay lại nguồn vốn tín dụ ấ ƣớc, hoạ ộng quản lý thành nghiệp vụ quan tr ng Ngân hàng Phát triển Việt Nam nói chung Ngân hàng Phát triển Việt Nam ƣơ - Sở Giao dịch II nói riêng Với nhi ,d ĩ hạ tầng, kinh t , xã hội sử dụng vố ODA ã ấ s phát triển kinh t - xã hội củ c phát triển ệu quả, ƣớc ộng quản lý tín dụng ODA Ngân hàng Phát triển Việt Nam- Tuy v y, hoạ ƣ Sở Giao dịch II nhi u bất c ƣ ữ ầ ệc giải ngân, kiểm sốt chi cịn ch m, quản lý c s chặt chẽ, vớ ,… ững tồn tạ hạn có dấu hiệu gia ã ƣởng tín dụng ODA Ngân hàng Phát triển ả ƣở ất l i cho trình n uy tín Chính phủ ối với nhà tài tr Vì v y, việc nghiên c u tìm nguyên ngân mặt ƣ hạn ch ả , xuất phù h p giúp cho việc quản lý nguồn vốn tín dụng ODA Ngân hàng Phát triển Việt Nam - Sở Giao dịch II th c s cần thi t Mặ dù ã ố gắng thu th p tổng h p số liệ , chắn nhi u thi u sót, mong nh c thầ Mụ đ ể vấ n nghiên c ƣ ƣ c nhi u ý ki ƣ c hoàn thiệ tài quý bạn n ứu đề tài: - Hệ thống hóa vấ lý lu n chung v ODA quản lý nguồn vốn tín dụng ODA Ngân hàng Phát triển - Đánh giá th c trạng hoạ ộng quản lý nguồn vốn tín dụng ODA Ngân hàng Phát triển Việt Nam - Sở Giao dịch II th i gian qua, t tồn tại, hạn ch nguyên nhân tồn hạn ch ững mặt - Đƣ ột số giải pháp, ki n nghị nhằm nâng cao hiệu quản lý nguồn vốn tín dụng ODA Ngân hàng Phát triển Việt Nam - Sở Giao dịch II Đ tƣợng phạm vi nghiên cứu: - Đố ƣ ng nghiên c u: Hoạ ộng quản lý nguồn vốn tín dụng ODA Ngân hàng Phát triển Việt Nam - Sở giao dịch II - Phạm vi nghiên c u: Trong khuân khổ tài nghiên c u th c trạng quản lý II d án tín dụng ODA Ngân hàng Phát triển Việt Nam - Sở giao dị P ƣơn p áp n P ƣơ h , ản lý n ứu: ƣ c sử dụ ƣơ ƣơ , p thố ƣơ ố liệu xử lý thông tin nhằm nghiên c u vấ lý thuy t th c t B cục đề tài Đ tài nghiên c u bao gồ C ƣơ ƣơ ụ thể sau: 1: Cơ lý lu n v quản lý nguồn vốn Tín dụng ODA Ngân hàng Phát triển C ƣơ Vệ N 2: T – Sở G C ƣơ dị ả ý ố dụ ODA N P ể II 3: G ả Ngân hàng Phát triể V ệ N ệ – Sở G dị ả II ả ý ố dụ ODA CHƢƠNG CƠ SỞ Ý UẬN VỀ QUẢN Ý NGUỒN VỐN TÍN DỤNG ODA TẠI NGÂN HÀNG PH T TRIỂN Tổn quan n uồn v n OD 1.1.1 Khái niệm nguồn vốn ODA ODA tên g i tắt ba chữ ti ng Anh: Official Development Assistance, có ĩ Hỗ trợ phát triển thức hay cịn g i Viện trợ phát triển thức N ODA 1972, OECD (Tổ ch c H p tác Kinh t Phát triển) ã ƣ “ ột giao dịch th có tính chấ ƣ ƣ c thi t l p với mụ ƣớ triển kinh t - xã hội củ ã ệm ể ẩy s phát Đ u kiện tài giao dịch ố viện tr khơng hồn lại chi m nhấ 25% ƣớc V th c chất, ODA s chuyển giao phần thu nh p quốc gia t ƣớ phát triển sang toàn thể củ Đại hộ m phát triển Liên hiệp quốc, phiên h p 1961 ã ƣớc phát triển dành 1% GNP ể hỗ tr s nghiệp phát triển b n vững v kinh t xã hội củ củ ƣớc ển Theo Ủy ban Hỗ tr Phát triển (DAC, 2004) ƣơ ti n chảy t tổ ch ịa ƣơ ĩ ODA ƣ ững dòng ƣớc vùng lãnh thổ (theo danh sách ƣớc nh n ODA củ DAC): Đƣ c cung cấp bở quy n tiể ị , ặ c, bao gồm ỗi giao dịch: - Đƣ c quản lý nhằ ẩy phát triển kinh t phúc l i củ ƣớ phát triển; - Ch Tƣơ ng y u tố ƣ Cơ ã ất 25 % giá trị giao dịch H p tác quốc t Nh t Bản (JICA, 2008) ũ s hỗ tr tài tổ ch c, nhóm, bao gồm phủ ũ ch c quốc t , tổ ch c phi phủ (NGO) ể ể phát triển kinh t xã hộ T e ƣ ằng ODA ƣ ổ ƣớc ịnh Ủy ban Hỗ tr Phát triển ... 2.2.1.2 Quy trình quản lý nguồn vốn tín dụng ODA Ngân hàng Phát triển Việt Nam: 37 2.2.2 Phân tích tình tình quản lý nguồn vốn tín dụng ODA Ngân hàng Phát triển Việt Nam - Sở Giao dịch II ... hiệu quản lý nguồn vốn tín dụng ODA Ngân hàng Phát triển Việt Nam - Sở Giao dịch II Đ tƣợng phạm vi nghiên cứu: - Đố ƣ ng nghiên c u: Hoạ ộng quản lý nguồn vốn tín dụng ODA Ngân hàng Phát triển Việt. .. Thực trạng quản lý nguồn v n tín dụng ODA Ngân hàng Phát triển Việt Nam - Sở Giao dịch II 34 2.2.1 Cơ chế quản lý nguồn vốn tín dụng ODA Ngân hàng Phát triển Việt Nam 34 2.2.1.1