Các thông tin có liên quan khác chứng từ đi kèm

Bộ chứng từ thanh toán làcăn cứ để ngân hàng kiểm tra mức độ hoàn thành nghĩa vụ chuyển giao hàng hóacủa người xuất khẩu để tiến hàng việc trả tiền cho người thụ hưởng Ngân hàng mở thư t

Các thông tin có liên quan khác chứng từ đi kèm, ngân hàng thông báo cam kết

của ngân hàng …

A Chứng từ Yêu cầu:

:46A: Documents Required

Đây là một nội dung rất quan trọng của thư tín dụng Bộ chứng từ thanh toán làcăn cứ để ngân hàng kiểm tra mức độ hoàn thành nghĩa vụ chuyển giao hàng hóacủa người xuất khẩu để tiến hàng việc trả tiền cho người thụ hưởng

Ngân hàng mở thư tín dụng thường yc người hưởng lợi đáp ứng những yếu tốliên quan tới chứng từ sau đây:

(các loại chứng từ phải xuất trình căn cứ theo yêu cầu đã được thỏa thuận trongHĐTM)

Thông thường bộ chứng từ gồm có:

- Chứng nhận trọng lượng (Certificate of Quality)

Số lượng bản chứng từ thuộc mỗi loại

Yêu cầu về việc ký phát từng loại chứng từ

B Những điều kiện đi kèm:

47A: Additional Conditions

Nếu như trong L/C không đề cập đến ngày xuất trình, thì nhà xuất khẩu phảihiểu rằng: “ Ngân hàng sẽ không chấp nhận hồ sơ nếu quá 21 ngày kể từ ngàychuyển giao hàng theo L/C quy định (theo UCP điều 43.a)

B Hướng dẫn xác nhận:

:49: Confirmation Instructions

Without

Chú ý:

Nếu trong L/C ghi chú là:

“No mail confirmation will follow” hay “without” tức có nghĩa là L/C này cóhiệu lực ngay tức khắc khi bạn nhận được L/C và không còn tài liệu đính kèm xácnhận nào được gửi sau đó

Còn nếu L/C ghi là:

“full details to follow” hay “the mail confirmation is to be the operative creditinstrument” thì khi nhận được L/C bạn phải chờ đợi các tài liệu đi kèm L/C và L/Cnày chưa có hiệu lực 1 cách đầy đủ

C Sự cam kết của ngân hàng mở thư tín dụng

Ðây là nội dung ràng buộc trách nhiệm mang tính pháp lý của ngân hàng mở thưtín dụng đối với thư tín dụng mà mình đã mở Đôi khi phần này sẽ ko cần thểhiện vì bản chất cùa thư tín dụng là 1 sự cam kết Nội dung của phần cam kết sẽmang ý nghĩa sau: “Chúng tôi cam kết với những người ký phát hoặc ngườicầm phiếu trung thực rằng các hối phiếu được ký phát và chiết khấu phù hợpvới các điều khoản của thư tín dụng này sẽ được thanh toán khi xuất trình vàcác hối phiếu được chấp nhận theo điều khoản của tín dụng sẽ được thanhtoán.”

Trong L/C, phần này được thể hiện ở mục:

“: 78:INSTR TO PAYING/ACCEPTING/NEG BANK

III Bộ chừng từ trong thanh toán quốc tế

Bộ chứng từ trong thanh toán quốc tế gồm có:

- Chứng từ tài chính (Financial Documents): là chứng từ được sử dung thanh

toán chi trả gồm có: hối phiếu,giấy nhận nợ,Sec hoặc các phương tiện thanhtoán tương tự

- Chứng từ thương mại (Commercial Documents): thông thường gọi là chứng từ

hàng hóa nhầm thuyết minh về tình trạng hàng hóa và bao bì hàng hóa gồm có:

- Chứng nhận trọng lượng (Certificate of Quality)

- Danh sách đóng gói và bảng kê chi tiết trọng lượng (Packing List and

Giấy chứng nhận khử trùng (Fumigation certificate)

Giấy chứng nhận phòng dịch (Health certificate)

Giấy chứng nhận kiểm tra (Inspection certificate)

- Các chứng từ thanh toán khác

IV Phương thức thanh toán tín dụng chứng từ:

1 Khái niệm:

Điều 2 trong UCP 500 của Phòng Thương Mại Quốc Tế đưa ra một định nghĩa

hoàn chỉnh hơn, theo đó, tín dụng chứng từ là : Bất cứ thỏa thuận được gọi hoặc

miêu tả như thế nào, theo đó ngân hàng (« ngân hàng phát hành ») hành động theo yêu cầu và chỉ thị của khách hàng (« người yêu cầu mở thư tín dụng ») hoặc đại diện cho chính bản thân mình :

· – Tthanh toán cho, hoặc theo lệnh của người thứ ba (người thụ hưởng) hoặc

chấp nhận và thanh toán hối phiếu do người thụ hưởng ký phát ; hoặc

· – Ủy quyền cho ngân hàng khác thanh toán, chấp nhận và thanh toán hối phiếu ;

hoặc

· – Cho phép ngân hàng khác chiết khấu chứng từ quy định trong thư tín dụng, với

điều kiện chúng phù hợp với tất cả điều khoản và điều kiện của thư tín dụng

Tóm lại, Phương thức tín dụng chứng từ là một sự thoả thuận trong đó mộtngân hàng (ngân hàng mở thư tín dụng) theo yêu cầu của một khách hàng (ngườixin mở thư tín dụng), cam kết sẽ trả số tiền nhất định cho một người thứ ba, hoặctrả cho bất kỳ người nào theo lệnh của người thứ ba đó (người hưởng lợi); hoặc sẽtrả, chấp nhận hối phiếu do người hưởng lợi ký phát, khi xuất trình đầy đủ chongân hàng bộ chứng từ thanh toán phù hợp trong thư tín dụng.

Thư tín dụng là một văn bản pháp lý cam kết trả tiền của ngân hàng mở đốivới người xuất khẩu khi họ hoàn thành đẩy đủ nghĩa vụ quy đinh việc trả tiền, chấpnhận hoặc chiết khấu chứng từ, là cơ sở để người nhập khẩu xem xét trả tiền chokhách hàng

2 Các bên tham gia trong thư tín dụng chứng từ:

- Người mở thư tín dụng là người mua hàng( sau khi được thông báo bán hàngcủa người bán hàng “đã sẵn sàng để giao”)

- Ngân hàng mở L/C là ngân hàng đại diện cho người nhập khẩu, ngân hàng nàycấp tín dụng cho người nhập khẩu

- Người hưởng lợi thư tín dụng là người bán hàng hay người hưởng lợi chỉ định

- Ngân hàng thống báo thư tín dụng là ngân hàng ở nứơc ngoài hưởng lợi thựchiện việc thông báo L/C cho người hưởng lợi

Ngoài các chủ thể trên, có thể có thêm sự tham gia của các ngân hàng trung giankhác:

- Ngân hàng xác nhận: nếu người bán hàng không tín nhiệm ngân hàng mở L/

C họ yêu cầu L/C phải được xác nhận bởi một ngân hàng khác gọi là Ngânhàng xác nhận Ngân hàng này thường phải là ngân hàng có uy tín cao trongTTQT, có trách nhiệm cùng với ngân hàng mở trong việc thanh toán L/C.Ngân hàng xác nhận có thể là ngân hàng thông báo hoặc một ngân hàngkhác theo yêu cầu của người bán

- Ngân hàng chiết khấu: là ngân hàng đứng ra mua hối phiếu có kỳ hạn chưađến hạn trả do người bán ký phát cho ngân hàng trả tiền trên theo uỷ quyềncủa ngân hàng mỏ thư tín dụng

- Ngân hàng hoàn trả: là ngân hàng được sự uỷ quyền của ngân hàng nhmở chuyểntiền cho ngân hàng đòi tiền

- Ngân hàng chấp nhận: là ngân hàng thực hiện chấp nhận hối phiếu kỳ hạn

Ngân hàng mở L/C Ngân hàng thông báo

- Ngân hàng bồi hoàn

- Ngân hàng chuyển nhượng

V Quy trình thanh toán tín dụng chứng từ - Giải thích từng bước trong quy trình:

1 Quy trình mở L/C

Bước 1: Căn cứ vào hợp đồng mua bán ngoại thương, nhà nhập khẩu lập giấy đề

nghị mở L/C đến ngân hàng phục vụ mình (nơi đơn vị nhập mở tài khoản ngoại tệ)

để yêu cầu ngân hàng mở một L/C cho người bán hay nhà xuất khẩu

* Chuẩn bị bộ hồ sơ mở L/C (nộp vào phòng TTQT của ngân hàng thương mại):

- Giấy đề nghị mở thư tín dụng

- Hợp đồng mua bán ngoại thương

- Giấy phép nhập khẩu, thư bảo lãnh ngân hàng (nếu có)… và một số chứng

từ khác

- Báo cáo tài chính

- Phương án sản xuất kinh doanh

- Hồ sơ về tài sản đảm bảo (nếu vay ngân hàng thanh toán L/C hoặc mở L/Ctrả chậm)

* Phòng tín dụng tiến hành thẩm định hồ sơ (hồ sơ mở L/C ký quỹ dưới 100%) quyết định

- Chấp nhận hoặc từ chối mở L/C

- Mức ký quỹ L/C

* Khách hàng tiến hành ký quỹ L/C

- Khách hàng tiến hành ký quỹ L/C, nếu số dư TK tiền gửi ngoại tệ không đủ

để ký quỹ thì có thể xin mua ngoại tệ ký quỹ L/C

- Ngân hàng mở L/C hoàn tất hồ sơ mở L/C

Bước 2: Căn cứ vào yêu cầu mở thư tín dụng của nhà nhập khẩu và các chứng từ

có liên quan, nếu đồng ý thì ngân hàng trích tài khoản đơn vị mở tài khoảnt tíndụng số tiền ký quỹ bằng 100% trị giá thư tín dụng, trong trường hợp L/C trả ngayhoặc một tỷ lệ phần trăm trên trị giá thư tín dụng, trong trường hợp L/C trả chậm

- Ngân hàng phát hành L/C

- Soạn thảo L/C – kiểm tra L/C

- Xin test

- Xin ý kiến của lãnh đạo phòng

- Chuyển L/C qua hệ thống Swift

- In L/C giao cho nhà nhập khẩu

- Thu phí

Bước 3: Khi nhận được thư tín dụng của ngân hàng mở L/C gửi đến, ngân hàng

thông báo sẽ kiểm tra, xác báo điện mở thư L/C, rồi chuyển bản chính L/C cho nhàxuất khẩu dưới hình thức văn bản nguyên văn Nếu gửi bằng thư thì kiểm tra chữ

ký, nếu gửi điện thì kiểm mã

- Ngân hàng thông báo L/C

- Kiểm tra tính chân thật bề ngoài của L/C

- Kiểm tra nội dung L/C

- Thông báo L/C và kèm theo xác nhận L/C nếu có (thông báo L/C)

- Thu phí: phí thông báo, phí xác nhận (nếu có), điện phí

2 Quy trình thanh toán L/C

Nhà nhập khẩu (4) Hàng hóa Nhà xuất khẩu

(5) bộ chứng từ

(8) thanh toán

(7) thanh toán (6) Bộ chứng từ (9) thanh

toán và nhận

bộ chứng từ

Bước4: Nhà xuất khẩu nhận được thư tín dụng do ngân hàng thông báo gửi đến,

tiến hành kiểm trả và đối chiếu với hợp đồng mua bán ngoại thương đã ký trướcđây Sau khi kiểm tra chặt chẽ L/C nếu đồng ý thì tiến hành giao hàng cho bênnhập khẩu, nếu không đồng ý thì đề nghị bên nhập khẩu điều chỉnh hoặc bổ sungthêm cho đến khi hoàn chỉnh mới giao hàng:

- Nhà xuất khẩu tiến hành kiểm tra L/C nếu đồng ý thì chuẩn bị hàng

- Giao hàng

- Nếu không đồng ý có quyền điều chỉnh thư tín dụng (trước khi giao hàng,trước khi xuất trình bộ chứng từ và NH thông báo, và phải trong thời giancòn hiệu lực của L/C)

Bước 5: Sau khi hoàn thành nghĩa vụ giao hàng, nhà xuất khẩu lập bộ chứng từ

thanh toán theo đúng điều khoản trong thư tín dụng, xuất trình cho ngân hàngthông báo để yêu cầu thanh toán:

- Nhà xuất khẩu nộp bộ chứng từ

Nhà xuất khẩu tiến hành nộp bộ chứn từ vào NH thông báo, bao gồm:

- Bộ chứng từ

- Bảng kê chứng từ (2 liên)

Bước 6: Ngân hàng phục vụ nhà xuất khẩu, kiểm tra và xử lý bộ chứng từ do nhà

xuất khẩu nộp vào:

- NH thông báo làm thủ tục tiếp nhận bộ chứng từ

- Kiểm tra bộ chứng từ: Kiểm tra trên bề mặt bộ chứng từ phù hợp với điềukhoản điều kiện L/C một cách cẩn thận và hợp lý:

o Kiểm tra sơ bộ

o Kiểm tra chi tiết

Nhẹ: bổ sung sửa đổi chứng từ

Năng: đề nghị chuyển sang phương thức khác

- Nếu bộ chứng từ hợp lệ thì NH thông báo sẽ chuyển bộ chứng từ ra nướcngoài (đến NH phát hành L/C)

Bước 7: Ngân hàng mở L/C nhận được bộ chứng từ thanh toán do bên xuất khẩu

gửi đến, tiến hành kiểm tra đối chiếu với những điều khoản quy định trên L/C đã

mở trước đây Nếu thấy phù hợp ngân hàng mở L/C sẽ thanh toán cho bên xuấtkhẩu theo lệnh của ngân hàng thông báo:

- Ngân hàng mở L/C làm thủ tục tiếp nhận hồ sơ

- Kiểm tra bộ chứng từ

- Xử lý chứng từ

o Bộ chứng từ hợp lệ: NH mở L/C thanh toán / chấp nhận thanh toán

o Bộ chứng từ bất hợp lệ: giành quyền quyết định thanh toán cho nhànhập khẩu

Bước 8: Nhận được điện báo có về khoản thanh toán bộ chứng từ hàng xuất khẩu,

ngân hàng báo có cho nhà xuất khẩu hoặc thông báo hối phiếu có kỳ hạn đã đượcchấp nhận thanh toán và cũng có thể nhận được thông báo về sự từ chối của ngânhàng mở L/C

Bước 9: Ngân hàng mở L/C yếu cầu người xin mở L/C thanh toán và chuyển bộ

chứng từ cho người xin mở L/C (nhà nhập khẩu)

VI Phân tích chi tiết quy trình thanh toán L/C

Toàn bộ quy trình thanh toán tín dụng chứng từ đã được nhóm tổng hợp theo quytrình nghiệp vụ ở vị trí ngân hàng phục vụ nhà Nhập khẩu và ngân hàng phục vụnhà xuất khẩu

Hiện nay tất cả các ngân hàng trong lĩnh vực thanh toán quốc tế đều chia làm 2mảng

Thanh toán xuất khẩu

Thanh toán nhập khẩu

Nhóm chúng tôi sẽ trinh bày chi tiết quy trình thanh toán tín dụng thông qua cácnghiệp vụ mà các ngân hàng đang có hiện nay

Dưới đây là nghiệp vụ thanh toán xuất-nhập khẩu của Eximbank

1 Nghiệp vụ của ngân hàng phục vụ nhà nhập khẩu

Thanh toán nhập khẩu

Eximbank hân hạnh phục vụ tất cả các Quý khách hàng có nhu cầu thanh toán hàng nhập khẩu có chứng từ qua Ngân hàng chúng tôi Các phương thức thanh toán nhập khẩu gồm:

Thư tín dụng Nhập khẩu (L/C nhập)

Nhờ thu chứng từ Nhập khẩu

THƯ TÍN DỤNG NHẬP KHẨU (L/C NHẬP)

Trình tự thủ tục thực hiện

Hồ sơ đề nghị mở L/C nhập khẩu gởi Eximbank:

01 bản chính giấy đề nghị mở L/C (theo mẫu Eximbank)

01 bản sao Hợp đồng ngoại thương hoặc giấy tờ tương đương như hợp đồng (nếu có)

01 bản sao chứng thư bảo hiểm (Đối với những L/C mở có giá trị không bao gồm bảo hiểm nhưng không ký quỹ đủ)

01 bản sao Hợp đồng uỷ thác (Nếu nhập khẩu ủy thác)

Văn bản cho phép nhập khẩu của Bộ Thương Mại hoặc Bộ quản lý chuyên ngành (Đối với các mặt hàng trong danh mục nhập khẩu có điều kiện)

01 bản sao Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh và đăng ký mã số Xuất Nhập Khẩu của doanh nghiệp (Nếu Quý khách đến giao dịch lần đầu)

Trường hợp Quý khách có nhu cầu mua ngoại tệ để ký quỹ mở hoặc thanh toán L/C, Quý khách có thể liên hệ trực tiếp với Phòng Kinh Doanh Ngoại tệ Eximbank (ĐT: 9142451)

EXIMBANK thực hiện mở L/C trong vòng 1 ngày làm việc

Ký hậu vận tải đơn của đơn vị/Phát hành Thư Bảo Lãnh nhận hàng

Trường hợp hàng về Việt Nam trước khi chứng từ gởi đến EXIMBANK, Quý khách muốn nhận hàng ngay (Trên sơ sở Quý khách ký quỹ đủ trị giá hóa đơn hoặc có bảo lãnh của Phòng Tín Dụng Doanh Nghiệp):

1 Nếu có vận tải đơn do người bán gởi trực tiếp đến Quý khách: Eximbank sẽ ký hậu vận tải đơn trên cơ sở công văn đề nghị ký hậu và chấp nhận bất hợp lệ (nếu có) của bộ chứng từ ( Mẫu đề nghị ký hậu B/L )

2 Nếu không có vận tải đơn do người bán gởi và Quý khách có yêu cầu, Eximbank sẽ phát hành thư bảo lãnh nhận hàng (Mẫu Thư bảo lãnh nhận hàng | Tiếng Việt | Tiếng Anh ) Chứng từ xuất trình để phát hành :

2.1 Ít nhất 2 bản chính thư bảo lãnh nhận hàng (Eximbank lưu bản chính)

2.2 Bản sao Invoice, B/L /AWB

Xử lý chứng từ và thực hiện thanh toán

Sau khi kiểm tra bộ chứng từ do Ngân hàng nước ngoài gởi đến, Eximbank sẽ thông báo ngay đến Quý khách

Trên cơ sở Quý khách đã ký quỹ đủ trị giá của bộ chứng từ hoặc có bảo lãnh của và Phòng Tín Dụng Doanh Nghiệp :

Đối với L/C trả ngay:

Nếu chứng từ phù hợp với L/C: Eximbank sẽ giao chứng từ cho Quý khách và thực hiện thanh toán cho Ngân hàng nước ngoài theo điều kiện L/C

Nếu chứng từ không phù hợp với L/C: Eximbank sẽ giao chứng từ cho Quý khách ngay khi Quý khách ký chấp nhận bất hợp lệ và đồng ý thanh toán

Đối với L/C trả chậm:

Nếu chứng từ phù hợp với L/C: Eximbank sẽ giao chứng từ cho Quý khách ngay khi Quý khách ký xác nhận ngày đáo hạn

Nếu chứng từ không phù hợp với L/C: Eximbank sẽ giao chứng từ cho Quý khách ngay khi Quý khách ký chấp nhận bất hợp lệ và đồng ý thanh toán vào ngày đáo hạn

Khi đến hạn thanh toán Eximbank sẽ ghi nợ tài khoản Quý khách để thanh toán cho Ngân hàng nước ngoài Lưu ý:

Đối với bộ chứng từ đã được ký hậu vận tải đơn hoặc đã được EXIMBANK phát hành thư bảo lãnh nhận hàng trước, Eximbank sẽ thông báo ngày thanh toán đến Quý khách và thực hiện thanh toán theo điều kiện của L/C

1.1 Phát hành L/C:

* Bước 1: xin mở tín dụng thư (L/C)

1.1.1 Nguồn vốn để đảm bảo thanh toán L/C:

Giả sử là trong hợp đồng các bên đã đồng ý thanh toán bằng L/C, người nhập khẩucần xem xét nguồn vốn để thanh toán cho L/C mà mình sẽ yêu cầu Ngân hàng mở

 L/C phát hành bằng vốn tự có, khách hàng ký quỹ 100%

 L/C phát hành bằng vốn tự có, người nhập khẩu không ký quỹ đủ 100% và/hoặc

có yêu cầu miễn, giảm mức

 L/C phát hành bằng vốn vay của Ngân hàng

Hiện nay các Ngân hàng quy định tỷ lệ ký quỹ (100%; dưới 100% hoặc không cần

ký quỹ) đối với doanh nghiệp nhập khẩu căn cứ vào:

- Uy tín thanh toán của doanh nghiệp

- Mối quan hệ của doanh nghiệp đối với Ngân hàng,

- Số dư ngoại tệ trên tài khoản của doanh nghiệp,

- Công nợ của doanh nghiệp nhập khẩu,

- Tính khả thi trong phương án kinh doanh hàng nhập khẩu của đơn vị nhậpkhẩu

* Cách thức ký quĩ:

 Nếu số dư tài khoản tiền gửi của khách hàng lớn hơn số tiền ký quỹ, ngânhành sẽ trích từ tài khoản tiền gửi chuyển sang tài khoản ký quỹ Phòng nhậpkhẩu trực tiếp làm phiếu chuyển khoản nội dung ký quỹ mở L/C sau đó sẽchuyển sang Phòng Kế toán để thực hiện

Mở tín dụng thư Thụ lý hồ sơ và tiến hành mở thư tín dụng

Chuyển giao thư tín dụng

 Nếu số dư tài khoản tiền gửi nhỏ hơn số tiền ký quỹ, giải quyết bằng hai cáchsau:

+ Mua ngoại tệ để ký quỹ;

+ Vay ngoại tệ để ký quỹ

1.1.2 Hồ sơ yêu cầu mở L/C:

a Ðể được mở L/C, doanh nghiệp phải nộp tại Ngân hàng:

 Giấy đăng ký kinh doanh,

 Có tài khoản ngoại tệ tại Ngân hàng: muốn mở tài khoản phải đóng ít nhất 500USD vào tài khoản chuẩn bị mở cùng với các giấy tờ sau:

+ Quyết định thành lập Công ty,

+ Quyết định bổ nhiệm Giám đốc và Kế toán trưởng

b Sau khi xem xét nguồn vốn, người nhập khẩu căn cứ vào nội dung hợp đồng để làm đơn yêu cầu Ngân hàng phát hành L/C.

Vì Ngân hàng mở L/C theo yêu cầu của người nhập khẩu, do vậy người nhập khẩunên xem xét kỹ nội dung của hợp đồng để đảm bảo khi đưa vào L/C không bị mâuthuẫn vì nếu có mâu thuẫn tức là người nhập khẩu vi phạm hợp đồng

c Sau khi hoàn chỉnh đơn yêu cầu phát hành L/C, người nhập khẩu cần xuất trình tại ngân hàng các giấy tờ sau:

 Thư yêu cầu phát hành L/C (theo Mẫu),

 Một bản sao Hợp đồng mua bán ngoại thương hoặc giấy tờ có giá trị tương đươngnhư hợp đồng,

 Một bản sao Giấy chứng nhận đăng ký mã số doanh nghiệp xuất nhập khẩu (đốivới khách hàng giao dịch lần đầu),

 Văn bản cho phép nhập khẩu của Bộ Thương mại hoặc Bộ quản lý chuyên ngành(đối với hàng nhập khẩu có điều kiện)

d Sau khi xem xét nguồn vốn để đảm bảo thanh toán L/C của khách hàng, Ngân hàng sẽ quyết định việc phát hành L/C.

Riêng đối với L/C nhập khẩu bằng vốn vay của Chính Phủ, ODA, ngoài những quiđịnh đã nêu ở trên người nhập khẩu cần gửi cho Ngân hàng những giấy tờ như: Phêduyệt sử dụng vốn vay Chính phủ, ODA của bộ Tài chính; phê duyệt Hợp đồngcủa Tổ chức tài trợ vốn vay

Ví dụ:

“Hồ sơ đề nghị mở L/C nhập khẩu gởi Eximbank”

• 01 bản chính giấy đề nghị mở L/C (theo mẫu Eximbank) (L/C trả ngay, L/C trảchậm)

• 01 bản sao Hợp đồng ngoại thương hoặc giấy tờ tương đương như hợp đồng (nếucó)

• 01 bản sao chứng thư bảo hiểm (Đối với những L/C mở có giá trị không bao gồmbảo hiểm nhưng không ký quỹ đủ)

• 01 bản sao Hợp đồng uỷ thác (Nếu nhập khẩu ủy thác)

• Văn bản cho phép nhập khẩu của Bộ Thương Mại hoặc Bộ quả nlý chuyên ngành(Đối với các mặt hàng trong danh mục nhập khẩu có điều kiện)

• 01 bản sao Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh và đăng ký mã số Xuất NhậpKhẩu của doanh nghiệp (Nếu Quý khách đến giao dịch lần đầu)”

* Bước 2: Ngân hàng chính thụ lý hồ sơ và tiến hành mở thư tín dụng cho

doanh nghiệp:

Nếu đồng ý, ngân hàng đóng dấu đơn xin mở thư tín dụng và gửi trả cho đơn vịmột bản Sau đó ngân hàng trích tài khoản đơn vị mở tài khoản tín dụng (kýquỹ100% giá trị thư tín dụng trong trường hợp thanh toán ngay hay X% giá trị thưtín dụng trong trường hợp thanh toán có kỳ hạn )

* Bước 3: Hệ thống các ngân hàng hoạt động, chuyển giao thư tín dụng đến

đối tác, người hưởng lợi

Sau đó Ngân hàng viết thư tín dụng gửi cho tổ chức xuất khẩu thông qua Ngânhàng thông báo tại nước tại nước xuất khẩu

Việc gửi thư tín dụng có thể thực hiện bằng đường hàng không, bưu chính hoặcbằng điện tín, bằng hệ thống Swift

Ngày nay, các Ngân hàng đã gia nhập làm hội viên của SWIFT, nên tất cả các giấy

tờ, chứng tờ đều chuyển qua hệ thống này, vừa tiết kiệm chi phí, vừa nhanh chóng.Chú ý:

Sau khi ngân hàng đã chấp thuận, một điều mà doanh nghiệp cần chú ý đó là phígiao dịch Mỗi ngân hàng, mỗi loại giao dịch đều có phí khác nhau tuỳ theo quyđịnh, tính chất Do vậy doanh nghiệp phải cân nhắc lựa chọn cho sao cho phù hợpnhất với khả năng đáp ứng của chính doanh nghiệp mình

Biểu phí thanh toán quốc tế

quy định tối thiểu tối đa

I XUẤT KHẨU

1 Nhận chuyển khoản đến từ ngân hàng nước ngoài

1.1 Nhận tiền đến từ nước ngoài 0,05% 2 USD 100 USD

1.2 Phí thoái hối lệnh chuyển tiền cho Ngân hàng nước ngoài 10 USD

2 Nhờ thu

2.2 Thanh toán kết quả nhờ thu nghiệp vụ mậu dịch 0,135%/trị giá

2.4 Sửa đổi chỉ thị nhờ thu theo yêu cầu 10 USD/lần

3 Thư tín dụng xuất khẩu

3.1 Thông báo thư tín dụng

a Thông báo trực tiếp đến khách hàng 15 USD/LC

b EIB là ngân hàng thông báo thứ nhất 20 USD/LC