Đây là tài liệu ôn tập Luật Ngân hàng Với các dạng bài tập mẫu câu hỏi nhận định có thể giúp sinh viên định hướng được cách thức học tập. Đây là tài liệu ôn tập Luật Ngân hàng Với các dạng bài tập mẫu câu hỏi nhận định có thể giúp sinh viên định hướng được cách thức học tập. Đây là tài liệu ôn tập Luật Ngân hàng Với các dạng bài tập mẫu câu hỏi nhận định có thể giúp sinh viên định hướng được cách thức học tập.Đây là tài liệu ôn tập Luật Ngân hàng Với các dạng bài tập mẫu câu hỏi nhận định có thể giúp sinh viên định hướng được cách thức học tập.Đây là tài liệu ôn tập Luật Ngân hàng Với các dạng bài tập mẫu câu hỏi nhận định có thể giúp sinh viên định hướng được cách thức học tập.Đây là tài liệu ôn tập Luật Ngân hàng Với các dạng bài tập mẫu câu hỏi nhận định có thể giúp sinh viên định hướng được cách thức học tập.Đây là tài liệu ôn tập Luật Ngân hàng Với các dạng bài tập mẫu câu hỏi nhận định có thể giúp sinh viên định hướng được cách thức học tập.Đây là tài liệu ôn tập Luật Ngân hàng Với các dạng bài tập mẫu câu hỏi nhận định có thể giúp sinh viên định hướng được cách thức học tập.
HƯỚNG DẪN ÔN THI MÔN LUẬT NGÂN HÀNG A LÝ THUYẾT (3điểm) Câu Cho ví dụ qua hệ pháp luật ngân hàng phân tích cấu thành QHPL ngân hàng Câu Phân biệt khác luật ngân hàng luật dân Câu Phân biệt khác ngân hàng trung ương nước Mỹ với Ngân hàng trung ương Việt Nam Câu Phân biệt trụ sở với chi nhánh ngân hàng nhà nước Việt Nam Câu So sánh Ngân hàng nhà nước Việt Nam với Bộ quan ngang Câu Phân biệt tra ngân hàng giám sát ngân hàng Câu Tại nói ngân hàng nhà nước Việt Nam ngân hàng ngân hàng? Câu Tại ngân hàng nhà nước Việt Nam lại mua số ngân hàng với giá đồng? Câu Thông qua quy định pháp luật hành anh/chị nêu điều kiện để thành lập tổ chức tín dụng Việt Nam Câu 10 Có N chủ thể góp vốn với mong muốn thành lập ngân hàng thương mại cổ phần Căn theo quy định pháp luật, anh/chị tư vấn cho chủ thể N Câu 11 Tại tổ chức tín dụng khơng kinh doanh bất động sản theo quy định pháp luật? Câu 12 Phân biệt hoạt động thành lập TCTD hoạt động thành lập doanh nghiệp kinh doanh khác Câu 13 Phân biệt TCTD ngân hàng với TCTD phi ngân hàng Câu 14 Phân biệt TCTD tài vi mơ với TCTD QTDND Câu 15 Tại hoạt động cho vay TCTD cần xác định điều kiện, mục đích vốn vay? Câu 16 Tại nói bảo lãnh ngân hàng góp phần hạn chế sử dụng nguồn vốn lưu động tiền mặt DN? Câu 17 Cho ví dụ rõ hoạt động cho thuê tài Câu 18 Chỉ khác hoạt động bảo lãnh NHNNVN với hoạt động bảo lãnh TCTD Câu 19 Phân biệt hoạt động bảo lãnh TCTD với hoạt động bảo lãnh BLDS 2015 Câu 20 Cho ví dụ chiết khấu kỳ hạn bảo lưu quyền truy đòi Câu 21 Phân biệt cho thuê tài với cho vay tổ chức tín dụng Câu 22 Phân biệt cho thuê tài TCTD với cho thuê tài dân Câu 23 Phân biệt khác bao tốn với cho th tài Câu 24 Phân biệt hoạt động kinh doanh ngân hàng với hoạt động kinh doanh khác kinh tế Người hướng dẫn: Trần Văn Từ Page Câu 25 Phân biệt ngân hàng cấp ngân hàng hai cấp Câu 26 Nêu ưu, nhược điểm mô hình NHTW thuộc Chính phủ với NHTW độc lập với Chính phủ? Câu 27 Anh (chị) trình bày cấu tổ chức TCTD ngân hàng, TCTD phi ngân hàng Qua đó, phân biệt với loại hình doanh nghiệp Công ty cổ phần, Công ty trách nhiệm hữu hạn theo pháp luật doanh nghiệp Câu 28 Phân biệt hoạt động thành lập TCTD hoạt động thành lập doanh nghiệp kinh doanh khác Câu 29 Anh (chị) cho biết thủ tục thẩm quyền thành lập TCTD phi ngân hàng, tổ chức tài vi mơ quỹ tín dụng nhân dân Việt Nam Câu 30 Phân tích chức Ngân hàng nhà nước Việt Nam Câu 31 Phân biệt hoạt động cho vay Tổ chức tín dụng với dân Câu 32 Kiểm soát đặc biệt gì? Tại phải áp dụng kiểm sốt đặc biệt tổ chức tín dụng Câu 33 Chứng minh Ngân hàng nhà nước Việt Nam pháp nhân Câu 34 Cho ví dụ qua phân biệt hình thức huy động vốn TCTD Câu 35 Phân biệt cho vay tổ chức tín dụng với chiết khấu Câu 36 Phân biệt vay TCTD với vay NHNN Câu 37 So sánh cho vay cứu cánh cho vay tái cấp vốn Câu 38 So sánh bao toán với chiết khấu giấy tờ có giá Câu 39 Phân tích rủi ro bao toán Câu 40 So sánh phương thức cho vay thông thường cho vay bao tốn Câu 41 Hãy cho biết cơng cụ thực sách tiền tệ quốc gia Lấy ví dụ minh họa? Câu 42 Phân biệt hình thức huy động vốn TCTD B NHẬN ĐỊNH (3điểm) Dựa vào quy định pháp luật hành, Anh/chị cho biết khẳng định hay sai? Giải thích sao? Tổng giám đốc ngân hàng thương mại có thẩm quyền bổ nhiệm trưởng ban kiểm soát Tất NHTM phép kinh doanh vàng Tỷ giá hối đoái NHNN Việt Nam định NHNN Việt Nam quan phát hành trái phiếu phủ Cơng ty NHTMCP hội đồng quản trị định thành lập Sau cấp giấy phép chi nhánh ngân hàng nước phải đăng ký kinh doanh NHNN Việt Nam quan điều hành tỷ giá hối đối Cổ đơng phổ thơng có quyền phát hành cổ phần góp NHTMCP Người hướng dẫn: Trần Văn Từ Page Công ty tài có quyền nhận tiền gửi cá nhân, tổ chức 10 Quốc hội định vốn pháp định Ngân hàng nhà nước Việt Nam 11 Ngân hàng hợp tác xã thành lập hình thức ngân hàng hợp tác xã 12 Thành viên độc lập Hội đồng quản trị người thuộc tổ chức tín dụng 13 Tổng giám đốc người đại diện theo pháp luật NHTMCP 14 NHTM sử dụng nguồn vốn để góp vốn mua cổ phần 15 Đối tượng cho vay NHNN cá nhân, tổ chức 16 NHNN Việt Nam quan có quyền mở tài khoản cho TCTD nước 17 Thời hạn cấp giấy văn phòng đại diện 180 ngày 18 NHTM có quyền thành lập công ty kinh doanh bảo lãnh chứng khốn 19 Tổng giám đốc có quyền bổ nhiệm trưởng ban kiểm soát 20 NHNN Việt Nam đại diện cho phủ Việt Nam quỹ tiền tệ quốc tế 21 Cơ cấu tổ chức NHTMCP đại diện Hội đồng cổ đông định 22 Công ty tài khơng phát hành thẻ tín dụng 23 Trường Đại học Ngân hàng TPHCM đơn vị nghiệp thuộc ngân hàng nhà nước Việt Nam 24 Tổng giá trị tài sản cho thuê vận hành 40% tổng số tài sản có cơng ty cho th tài 25 Vốn pháp định ngân hàng sách 3000 tỷ đồng 26 NHTMCP có tối thiểu 02 cổ đông sáng lập tổ chức 27 Ngân hàng mẹ phải có 10 tỷ la mỹ để cấp phép thành lập chi nhánh Việt Nam 28 Việc tiêu hủy tiền NHNN tổ chức tín dụng thực 29 Vốn pháp định NHNN Việt Nam theo quy định pháp luật hành 5000 tỷ đồng 30 Ngân hàng nước thành lập hình thức cơng ty cổ phần 31 Cơng ty tài thực bảo lãnh ngân hàng 32 Cơng ty tài vi mơ tổ chức hình thức cơng ty cổ phần 33 Thống đốc ngân hàng nhà nước Việt Nam ký kết định thành lập chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam 34 NHTM vay vốn NHNN hình thức 35 Ngân hàng sách thành lập mục đích lợi nhuận 36 NHNN Việt Nam quan có quyền phát hành tiền Việt Nam 37 Vốn pháp định quỹ tín dụng nhân dân 0,1 tỷ đồng 38 Nhà nước có quyền tiến hành kinh doanh ngân hàng 39 NHNN Việt Nam có quyền tiến hành kinh doanh ngân hàng Người hướng dẫn: Trần Văn Từ Page 40 NHNN Việt Nam thực thị trường mở để thực sách tiền tệ quốc gia 41 NHNN Việt Nam tái cấp vốn cho NHTM cách cho vay, chiết khấu, bảo lãnh 42 Công ty cho thuê tài nhận tiền gửi 12 tháng C BÀI TẬP (4điểm) Bài NHTMCP A có chi nhánh tỉnh B Chi nhánh ký kết hợp đồng tín dụng số 123/HĐTD với CTCP C Một nội dung hợp đồng tín dụng số 123/HĐTD ngân hàng giảm lãi suất tiền vay cho Công ty C công ty trả nợ gốc trước hạn hợp đồng 03 tháng Thỏa thuận lãi suất hợp đồng tín dụng số 123/HĐTD Chi nhánh NH A với CTCP C có hợp pháp khơng? Tại sao? Giả sử q trình thực hợp đồng, Cơng ty C thường xuyên không trả gốc lãi hạn nhánh NH A thu hồi vốn trước hạn Bình luận việc thu hồi vốn trước hạn chi nhánh NHTMCP A Giả sử trình theo dõi việc sử dụng vốn vay CTCP, chi nhánh ngân hàng phát Công ty C lâm vào tình trạng phá sản nên định nộp đơn yêu cầu mở thủ tục phá sản Công ty C Theo quy định pháp luật hành, Chi nhánh NHTMCP A có quyền nộp đơn yêu cầu tuyên bố phá sản Công ty C không? Tại sao? Bài Bà A chủ sở hữu 100.000 trái phiếu Chính phủ cần tiến hành để tốn khoản đến hạn, bà dự đinh đem số trái phiếu làm tài sản bảo đảm để vay vốn ngân hàng Hãy tư vấn bà A lựa chọn biện pháp bảo đảm thực nghĩa vụ phù hợp Giả sử đến hạn toán nợ theo hợp đồng, bà A khơng tốn nên ngân hàng đem bán trái phiếu để thu hồi nợ bà A phản lý thời hạn trái phiếu chưa hết Bình luận việc bán trái phiếu để thu hồi vốn ngân hàng theo quy định pháp luật hành Giả sử ngân hang bà A không thống phương thức xử lý tài sản bảo đảm nên ngân hàng khởi kiện Tòa án nhân dân để thu hồi nợ Tòa án có thẩm quyền giải tranh chấp này, biết bà A có hộ thường trú số 89 đường Nguyễn Tất Thành, thị xã Hương Thủy, tỉnh Thừa Thiên Huế; ngân hàng có trụ sở số 100 đường Nguyễn Huệ, Tp Huế tỉnh, Thừa Thiên Huế Bài CTCP A có nhu cầu vốn để mở rộng quy mô sản xuất kinh doanh, Công ty đến chi nhánh NHTMCP B đề nghị vay vốn, tài sản đảm bảo cho khoản vay quyền sử dụng đất tài sản gắn liền với đất khu nhà xưởng phục vụ cho hoạt động sản xuất công ty Người hướng dẫn: Trần Văn Từ Page Theo thỏa thuẩn hợp đồng, tiền lãi trả hàng tháng, nợ gốc trả thành 04 đợt, trình sử dụng vốn vay, cơng ty A nhiều lần khơng tốn nợ gốc nên ngân hàng B chuyển khoản nợ chưa trả thành nợ hạn tính lãi suất nợ hạn 150% lãi suất hạn theo thỏa thuận hợp đồng, công ty A cho rằng, việc tính lãi suất hạn theo thỏa thuận trái quy định pháp luật Hai bên không thống phương án giải nên ngân hàng B khởi kiện cơng ty A tòa án nhân dân u cầu cơng ty A tốn nợ lãi theo thỏa thuận hợp đồng tín dụng Trường hợp cơng ty A khơng tốn nợ ngân hàng có quyền xử lý tài sản bảo đảm để thu hồi nợ Xác định điều kiện để công ty A vay vốn theo quy định pháp luật hành Thỏa thuận lãi suất hạn 150% lãi suất nợ hạn bên có phù hợp với quy định pháp luật khơng? Giải thích sao? Cho biết biện pháp xử lý tài sản bảo đảm hợp đồng tín dụng ngân hàng công ty A Biết rằng, trường hợp hợp đồng chấp bên thỏa thuận xử lý tài sản bảo đảm Bài NHTMCP A thiếu hụt nguồn vốn phương tiện toán Để giải nguồn vốn thiếu hụt này, ngân hàng đưa chương trình khuyến mại đặc biệt nhằm thu hút nguồn tiền gửi dân cư Hãy: Tư vấn cho ngân hàng A cách thức để giải thiếu hụt nguồn vốn ngắn hạn phương tiện toán sở quy định pháp luật hành Giả sử rằng, sau ngân hàng áp dụng nhiều biện pháp để khắc phục tình trạng thiếu hụt nguồn vốn ngắn hạn phương tiện tốn khơng mang lại kết dẫn đến ngân hàng lâm vào tình trạng khả tốn, khả chi trả nên Hội đồng quản trị ngân hàng định nộp đơn yêu cầu mở thủ tục phá sản ngân hàng Bình luận cách giải Hội đồng quản trị ngân hàng A đưa biện pháp giải tình trạng theo quy định pháp luật hành Bài Anh A viên chức Đại học Luật tới ngân hàng B vay 200 triệu để xây nhà Anh A khơng có tài sản bảo đảm để làm tài sản bảo đảm Ngân hàng B cho A vay sử dụng biện pháp tín chấp khơng? Bài Bà B tới NHTMCP C đề nghị vay tỷ A sử dụng QSD đất làm TSBĐ NH C tiến hành thẩm định TSBĐ B tỷ Ngân hàng C cho bà B vay trường hợp trên? Người hướng dẫn: Trần Văn Từ Page Giả sử bà B sử dụng giấy chứng nhận QSD đất giả tới ngân hàng làm tài sản bảo đảm với khoản tiền tỷ Xác nhận trách nhiệm bà B trường hợp trên? Bài CTCP A sử dụng QSH nhà, QSD đất làm tài sản bảo đảm để vay vốn NHCP B Hợp đồng tín dụng 124 Sau bên thỏa thuận vay Hợp đồng tín dụng 678 Việc tài sản bảo đảm tham gia nhiều HĐTD không? Tại sao? Bài Công ty TNHH M tới NH C đề nghị vay tỷ, Tài sản bảo đảm quyền sở hữu nhà quyền sử dụng đất theo thẩm định tỷ Hợp đồng ký kết xác định ngày trả nợ 05/05/2018 Trong trình kinh doanh, Doanh nghiệp thiếu vốn nên đề nghị ngân hàng cho vay thêm tỷ, NH đồng ý ký kết HĐTD với ngày trả 05/05/2019 Đến hạn thực nghĩa vụ trả nợ HĐ 1, DN khơng thực HĐ có chấm dứt không? Tại sao? Xử lý tài sản bảo đảm nào? Bài ABC thành lập công ty TNHH 2thành viên D Công ty D tới NHTMCP E đề nghị bảo lãnh quan hệ hợp đồng NH E đồng ý bảo lãnh với điều kiện cơng ty D phải có TSBĐ Việc u cầu NH đún hay sai? Tại sao? Bài 10 Công ty TNHH 1TV A tới NH B đề nghị vay tỷ Theo đó, tài sản cơng ty có 400 cà phê Theo anh/chị biện pháp bảo đảm trường hợp biện pháp nào? Vì sao? Giả sử trình thẩm định tài sản bảo đảm, nhân viên ngân hàng B không xem xét kỹ lưỡng dẫn tới không số lượng tài sản bảo đảm Xác định trách nhiệm bên D VBPL MANG VÀO PHÒNG THI 1) Luật ngân hàng nhà nước Việt Nam 2010 2) Luật tổ chức tín dụng 2010 (Luật tổ chức tín dụng sửa đổi, bổ sung 2017) 3) Nghị định 163/2006/NĐ-CP giao dịch bảo đảm 4) Nghị định 11/2012/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung số điều Nghị định số 163/2006/NĐ-CP giao dịch bảo đảm 5) Thông tư 04/2013/TT-NHNN 6) Thông tư 21/2016/TT-NHNN Người hướng dẫn: Trần Văn Từ Page 7) Thông tư 33/2016/VBHN-NHNN 8) Thông tư 07/2015/TT-NHNN 9) Thông tư 13/2017/TT-NHNN 10) Thông tư 39/2016/TT-NHNN 11) Thông tư 43/2016/TT-NHNN 12) Nghị định 96/2014 xử phạt vi phạt hành lĩnh vực tiền tệ ngân hàng 13) Một số VBPL khác (nếu có) …………….Chúc em có kỳ thi đạt kết …………… Lưu ý: Tất nội dung mang tính định hướng em lưu ý học xem tồn học xem dạng tập trình học lớp Mọi nội dung hướng dẫn dựa theo đề cương chi tiết học phần, em tham khảo không phát tán chép hình thức ĐÂY KHÔNG PHẢI LÀ ĐỀ CƯƠNG ÔN THI mà cách định hướng để em tham khảo Người hướng dẫn: Trần Văn Từ - K40G Người hướng dẫn: Trần Văn Từ Page ... đảm, nhân viên ngân hàng B không xem xét kỹ lưỡng dẫn tới không số lượng tài sản bảo đảm Xác định trách nhiệm bên D VBPL MANG VÀO PHÒNG THI 1) Luật ngân hàng nhà nước Việt Nam 2010 2) Luật tổ chức... đảm 5) Thông tư 04/2013/TT-NHNN 6) Thông tư 21/2016/TT-NHNN Người hướng dẫn: Trần Văn Từ Page 7) Thông tư 33/2016/VBHN-NHNN 8) Thông tư 07/2015/TT-NHNN 9) Thông tư 13/2017/TT-NHNN 10) Thông tư... pháp luật hành 5000 tỷ đồng 30 Ngân hàng nước thành lập hình thức cơng ty cổ phần 31 Cơng ty tài thực bảo lãnh ngân hàng 32 Công ty tài vi mơ tổ chức hình thức công ty cổ phần 33 Thống đốc ngân