NGHIỆP VỤ NGOẠI HỐI

Chương NGHIỆP VỤ HỐI ĐOÁI PHẦN NGHIỆP VỤ GIAO NGAY (SPOT OPERATION) NGHIỆP VỤ GIAO NGAY & THỊ TRƯỜNG HĐ GIAO NGAY3 • Hối đoái giao ngay: nghiệp vụ mua bán ngoại tệ mà việc chuyển giao ngoại tệ thực chậm hai ngày làm việc Tỷ giá giao dịch tỷ giá giao (spot rate) xác định điểm giao dịch NGHIỆP VỤ GIAO NGAY & THỊ TRƯỜNG HĐ GIAO NGAY4 • Thị trường hối đối giao ngay: thị trường thực giao dịch hối đoái giao • Đối tượng tham gia: – Ngân hàng thương mại – Nhà kinh doanh XNK – Nhà đầu tư – Cá nhân YẾT GIÁ TRÊN THỊ TRƯỜNG GIAO NGAY VÍ DỤ MINH HỌA KIỂU MỸ KIỂU CHÂU ÂU GBP = 1.3786 USD USD = 0.7253 GBP CHF = 0.8566 USD USD = 1.1675 CHF 1EUR = 1.2565 USD 1USD = 0.7959 EUR YẾT GIÁ TRÊN THỊ TRƯỜNG GIAO NGAY VÍ DỤ MINH HỌA: YẾT GIÁ CỦA VIETCOMBANK, NGÀY 10/03/2009 Mã NT AUD CAD CHF DKK EUR GBP HKD INR JPY KRW KWD MYR NOK SEK SGD THB USD Tên ngoại tệ AUST.DOLLAR CANADIAN DOLLAR SWISS FRANCE DANISH KRONE EURO BRITISH POUND HONGKONG DOLLAR INDIAN RUPEE JAPANESE YEN SOUTH KOREAN WON KUWAITI DINAR MALAYSIAN RINGGIT NORWEGIAN KRONER SWEDISH KRONA SINGAPORE DOLLAR THAI BAHT US DOLLAR Mua Chuyển khoản Bán 11017.85 11084.36 11288.49 13335.53 13456.64 13677.08 14966.06 15071.56 15349.11 2954.37 3020.84 22000.85 22067.05 22428.53 23951.77 24120.61 24515.73 2235.78 2251.54 2288.42 333.03 348.79 174.26 176.02 179.26 10.64 12.18 58902.5 60469.1 4685.34 4790.75 2441.66 2496.59 1898.87 1941.59 11190.99 11269.88 11454.5 476.35 476.35 498.9 17484 17484 17484 YẾT GIÁ TRÊN THỊ TRƯỜNG GIAO NGAY VÍ DỤ MINH HỌA: YẾT GIÁ CỦA www.x-rates.com, NGÀY 10/03/2009 USD Australian Dollar 1.58241 British Pound 0.725348 Brunei dollar 1.5451 Canadian Dollar 1.30561 Chilean Peso 611.477 Chinese Yuan 6.84003 Euro 0.795862 Hong Kong Dollar 7.75607 Indian Rupee 51.8703 Japanese Yen 99.0052 Malaysian Ringgit 3.71747 New Zealand Dollar 2.02141 Russian Ruble 35.6474 Singapore Dollar 1.55225 South Korean Won 1558.73 Swedish Krona 9.20454 Swiss Franc 1.16745 Taiwan Dollar 34.8152 Thai Baht 36.16 Downloaded from http://www.x-rates.com in USD 0.631947 1.37865 0.647207 0.765926 0.00163538 0.146198 1.2565 0.128931 0.0192789 0.0101005 0.269 0.494704 0.0280525 0.644226 0.000641548 0.108642 0.856568 0.0287231 0.0276549 CHI PHÍ GIAO DỊCH • Thường khơng thu phí giao dịch hay hoa hồng • Các ngân hàng sử dụng chênh lệch tỉ giá mua tỉ giá bán (ASK-BID Spread) ASK BID Spread (%)  *100 ASK • VD: Có tỉ giá GBP/USD = 1.3786/99 Hãy tính phí giao dịch? CƠ CHẾ GIAO DỊCH • Xác định tài khoản người XK NK • Thỏa thuận vấn đề liên quan đến tỉ giá cách thức tốn • NH bên NK ký kết hợp đồng bán ngoại tệ với bên nhập • NH bên NK liên hệ với NH đại lý (NH bên XK) trích trả từ tài khoản nostro account • Sau ngày làm việc, ghi nợ bên NK ghi có bên XK 10 Cách thức xác định tỷ giá chéo 1A = x B A/B = x Ví dụ: USD = 110 JPY ta viết : USD/JPY = 110 110 JPY/USD A/B = 1/B/A Ví dụ: EUR = 1,2140 USD Hay USD/EUR = 1/EUR/USD = 0,8237 ... 1 128 8.49 13335.53 13456.64 13677.08 14966.06 15071.56 15349.11 29 54.37 3 020 .84 22 000.85 22 067.05 22 428 .53 23 951.77 24 120 .61 24 515.73 22 35.78 22 51.54 22 88. 42 333.03 348.79 174 .26 176. 02 179 .26 ... 0.631947 1.37865 0.64 720 7 0.765 926 0.00163538 0.146198 1 .25 65 0. 128 931 0.01 927 89 0.0101005 0 .26 9 0.494704 0. 028 0 525 0.64 422 6 0.000641548 0.1086 42 0.856568 0. 028 723 1 0. 027 6549 CHI PHÍ GIAO DỊCH... định giá (CHF) 12 VÍ DỤ MINH HỌA USD/JPY : 110,36 – 12 GBP/USD: 1,7651 – 91 USD/EUR: 0,8131 – 65 USD/VND : 22 420 - 90 KH USD/CHF : 1 ,25 41 – 11 EUR/USD : 1 ,22 48 – 98 AUD/USD: 0,7681 – 27 Giao dịch