Khái niệm TTQT TTQT là việc thực hiện các nghĩa vụ chi trả và quyền hưởng lợi về tiền tệ phát sinh trên cơ sở các hoạt động kinh tế và phi kinh tế giữa các tổ chức, cá nhân nước này với tổ ch
Bài PHƯƠNG THỨC TDCT (Documentary Credit) © PGS TS Nguyễn Văn Tiến ĐT: 0912 11 22 30 Các ký hiệu viết tắt: • L/C: Letter of Credit • NHPH: Ngân hàng Phát hành (Issuing Bank) • NHTB: Ngân hàng Thơng báo (Advising Bank) • NHCK: Ngân hàng Chiết khấu (Negotiating Bank) • NHXN: Ngân hàng Xác nhận (Confirming Bank) • NHCĐ: Ngân hàng Được Chỉ định (Nominated Bank) © PGS TS Nguyễn Văn Tiến ĐT: 0912 11 22 30 KHÁI NIỆM VÀ GIẢI THÍCH THUẬT NGỮ a/ Khái niệm: PTTDCT PTTT, đó, theo yêu cầu KH, NH phát hành thư, gọi L/C, đó, NHPH cam kết trả tiền chấp nhận HP cho bên thứ ba người xuất trình cho NHPH BCT TT phù hợp với điều kiện điều khoản quy định L/C b/ Giải thích thuật ngữ: */ Về tên gọi: however named */ Về thuật ngữ “Tín dụng – Credit”: © PGS TS Nguyễn Văn Tiến ĐT: 0912 11 22 30 BẢN CHẤT CỦA L/C - Bảo lãnh TT có ĐK - Tại L/C lại quan trọng? Vì độc lập với HĐ sở */ Ví dụ minh họa: - Chỉ vào chứng từ - Nhà NK dùng L/C để đính HĐ TM? © PGS TS Nguyễn Văn Tiến ĐT: 0912 11 22 30 QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ 3.1 Các bên tham gia: Người mở L/C (Applicant for L/C): Người thụ hưởng L/C (Beneficiary): Ngân hàng Phát hành (Issuing Bank) Ngân hàng Thông báo (Advising Bank) Ngân hàng Xác nhận (Confirming Bank) Ngân hàng định (Nominated Bank) © PGS TS Nguyễn Văn Tiến ĐT: 0912 11 22 30 3.2 Quy trình nghiệp vụ: a/ Trường hợp L/C TT NHPH: (3) (6) NHPH (9) (8) (7) (10) (2) Người mở (Nhà NK) (1) NHTB (7) (6) (4) Người hưởng (5) Note: (1), (2), ….(10) © PGS TS Nguyễn Văn Tiến ĐT: 0912 11 22 30 (Nhà XK) b/ Trường hợp L/C TT NHTB (phổ biến): (3) (8) NHPH (9) (11) (10) Người mở (Nhà NK) NHTB (7) (2) (1) (5) (6) (4) Người hưởng (Nhà XK) Note: (1), (2), … © PGS TS Nguyễn Văn Tiến ĐT: 0912 11 22 30 MẪU VÀ NỘI DUNG ĐƠN XIN M L/C Tên địa đầy đủ ngời thụ hởng Loại L/C? hủy ngang/không hủy ngang? Chuyển L/C M/T hay T/T Giá trị L/C Những chứng từ yêu cầu xuất trình Mô tả hàng hóa Ngày giao hàng cuối ngày hết hạn ca L/C.a L/C Nếu giá trị L/C ghi ngoại tệ Forward? © PGS TS Nguyễn Văn Tiến ĐT: 0912 11 22 30 Vì giao dịch L/C cú tính tiêu chuẩn cao, nên NH thờng in sẵn mẫu Đơn xin mở L/C để khách hàng điền vào Sau mẫu Đơn của: a/ Ngân hàng Barclays Bank b/ Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam © PGS TS Nguyễn Văn Tiến ĐT: 0912 11 22 30 NHỮNG NỘI DUNG CHỦ YẾU CỦA L/CNG NỘI DUNG CHỦ YẾU CỦA L/CI DUNG CHỦ YẾU CỦA L/C YẾU CỦA L/CU CỦ YẾU CỦA L/CA L/C 5.1 Mẫu L/C mở Swift:u L/C mở Swift: Swift:ng Swift: 5.2 Những nội dung L/C:ng nội dung L/C:i dung L/C:a L/C: Sè hiÖu L/C (Credit Number): - Tất L/C phải có số hiệu riêng Địa điểm phát hành L/C: - Liên quan đến luật áp dụng giải tranh chấp L/C Ngày phát hành L/C (Date of Issue): - NHPH thức chp nhận đơn xin mở L/C nhà NK.p nhận đơn xin mở L/C nhà NK â PGS TS Nguyễn Văn Tiến ĐT: 0912 11 22 30 10 ... 0912 11 22 30 14 5. 3 UCP dẫn chiếu UCP a/ Khái niệm UCP b/ Sự cần thiết đời UCP c/ Sửa đổi UCP trình phát triển d/ Những nội dung chủ yếu UCP500 e/ Tính chất pháp lý tùy ý UCP500 f/ Dẫn chiếu... Documentary credit, 1993 Revision, ICC Publication No 50 0” Hoặc: “UCPDC 1993 Rev ICC Pub 50 0 referred” © PGS TS Nguyễn Văn Tiến ĐT: 0912 11 22 30 15 QUY TRÌNH PH L/C 6.1 NHPH làm với L/C? (1) Tiếp... mở L/C (2) Ngân hàng phát hành L/C (3) Tu chỉnh or hủy L/C (nếu có) (4) Nhận k.tra chứng từ (5) Thanh toán kết thúc hồ sơ L/C © PGS TS Nguyễn Văn Tiến ĐT: 0912 11 22 30 16 6.2 Phát hành L/C nào?